SMART-LAB
Новый дизайн
Мы делаем деньги на бирже
Информация
Блог им. FHunter
Становлюсь инвестором. Доходность 481% годовых (для привлечения внимания, на самом деле 30%)
- 03 сентября 2020, 12:44
- |
Добрый день, СЛ!
Оказалось, что в трейдера я не смог.
Мой опыт алкготрейдинга был полон фана, но результаты по соотношению затраченого времени к профиту меня не устраивают. Так что тоже не смог.
Решил, что пора начать инвестировать.
Идея была вкладываться в российские дивидендные компании.
Риск умеренный, никаких защитных активов (золото, облигации и прочее делающее эквити стройнее за счет снижения доходности). Ежемесячное пополнению счета и покупка в равных пропорциях дивитикеров:
Для диверсификации ETF:
Структура
на текущий момент:
Бумажная прибыль. Прибыль считаю как разность между ликвидационной стоимостью и зачисленными деньгами.
Красная линия — ликвидационная стоимость, синяя — мои взносы.
Красная всегда выше синей. Что не может не радовать.
На текущий момент прирост стоимости составил 9,48%. Если прибавить что государство должно в виде налогового вычета будет 19,95%
Прибыль по активам. Считаю как ликвидационная стоимость+дивы-цена покупки:
Разделение на Россия/не Россия:
Но эта цифра — не ответ на вопрос о доходности.
Воспользовался методом из этого топика.
Цифры стали… интереснее.
Доходность
В последние месяцы я покупаю только ETF, что сказалось на рублевой доходности. Разумеется она упадет скоро до адекватной. Тут без ложных иллюзий:
Россия - 19,3% годовых
Не Россия - 481,9% годовых
Общая по активам - 30,0% годовых
То есть если бы нашелся человек, который вкладывал бы деньги в банк в те же даты и теме же суммами, что я их заносил на рынок, ему нужно было бы найти вклад под 30% годовых, чтобы иметь такой же результат, как у меня.
Это по активам. Если смотреть с полученным за прошлый год вычетом (хоть и не большим). то результат:
Общая доходность по инвестировнию.
Ном. доходность - 42,91% годовых
Очищенная на росстатовскую инфляцию - 35,44% годовых
Какой план:
А пока ухожу в подполье.
Мой портфель открыт в профиле.
Оказалось, что в трейдера я не смог.
Мой опыт алкготрейдинга был полон фана, но результаты по соотношению затраченого времени к профиту меня не устраивают. Так что тоже не смог.
Решил, что пора начать инвестировать.
Идея была вкладываться в российские дивидендные компании.
Риск умеренный, никаких защитных активов (золото, облигации и прочее делающее эквити стройнее за счет снижения доходности). Ежемесячное пополнению счета и покупка в равных пропорциях дивитикеров:
- Сбер-п
- Лукойл
- Алроса
- НЛМК
- Татнефть-п
- Детский мир
- Норникель
- МТС
- ФосАгро
- ВСМПО-Ависма
- МосБиржа
- ТГК-1
Для диверсификации ETF:
- FXIT
- FXUS
- ну и FXWO, как копилка для сдачи
Структура
на текущий момент:
Бумажная прибыль. Прибыль считаю как разность между ликвидационной стоимостью и зачисленными деньгами.
Красная линия — ликвидационная стоимость, синяя — мои взносы.
Красная всегда выше синей. Что не может не радовать.
На текущий момент прирост стоимости составил 9,48%. Если прибавить что государство должно в виде налогового вычета будет 19,95%
Прибыль по активам. Считаю как ликвидационная стоимость+дивы-цена покупки:
Разделение на Россия/не Россия:
Но эта цифра — не ответ на вопрос о доходности.
Воспользовался методом из этого топика.
Цифры стали… интереснее.
Доходность
В последние месяцы я покупаю только ETF, что сказалось на рублевой доходности. Разумеется она упадет скоро до адекватной. Тут без ложных иллюзий:
Россия - 19,3% годовых
Не Россия - 481,9% годовых
Общая по активам - 30,0% годовых
То есть если бы нашелся человек, который вкладывал бы деньги в банк в те же даты и теме же суммами, что я их заносил на рынок, ему нужно было бы найти вклад под 30% годовых, чтобы иметь такой же результат, как у меня.
Это по активам. Если смотреть с полученным за прошлый год вычетом (хоть и не большим). то результат:
Общая доходность по инвестировнию.
Ном. доходность - 42,91% годовых
Очищенная на росстатовскую инфляцию - 35,44% годовых
Какой план:
- Использую два ИИС и обычный брокерский счет
- Дивиденды с ИИС через банковский счет обратно на биржу
- Налоговый вычет капитализируется
- Продавать ничего пока не планирую. Только покупки
- Думаю наращивать долю ETF (FXIT/TECH + FXUS)
- Долю «не России» хочу довести, как минимум до России
А пока ухожу в подполье.
Мой портфель открыт в профиле.
Российский рынок у меня на 50% из экспортеров, со временем тоже произойдет переоценка, нужно только подождать.
1) налоговый вычет 13% на 3 ГОДА. это по 4.2% в год.
а не добавить сразу 13% к нескольким месяцам.
если думаете его вообще добавлять то именно надо по 4.2%/12 в месяц.
почему так. — в нем уже лежат риски и обязательства растянутые на три года.
1.1) добавить 13% сразу это как купить облигацию и добавить сразу в профит проценты по облигации за три года. не полученные.
1.2) лучше вообще их не считать никак, пока не истекут 3 года, а считать отложенной прибылью. (как за балансом)
2) как отбирали эмитентов?
по какому правилу будете из них выходить?
или наоборот (ре)балансировать?
2. Отбирал дивидендных по стабильности выплат и роста. Исключал из списка тех, с кем работал. Есть профессиональная деформация, знаю внутреннее устройство отдельных компаний, поэтому исключаю их.
Как буду выходить. Пока так далеко не заглядывал ) Наверное если покажется что компании совсем кранты — буду выходить. План был в ребалансировке за счет ежемесячных довложений и капитализации дивов и вычета.
Но для себя решил не продавать, пусть лежит. Просто не буду пока докупать. Так и изменю структуру со временем.
Обычно тексты от «типа инвесторов» выглядят примерно так «пока вы все тут, дрочеры, сливаете-лудоманите, я формирую партнёрские отношения с хорошими бизнесами и вкладываю капитал (пенсию 10к ежемесячно). А вы продолжайте мечтать о яхтах...».
Причём по сути в текстах таких ничего полезного нет, кроме высера по случаю удачного тренда.
От таких текстов хочется закрыть смартлаб навсегда, но потом вспоминаю, что бывают и нормальные топики даже про инветиционный подход (вроде этого).
Многие во главу угла ставят только деньги. Время, нервы, упущенные возможности в других областях тоже надо учитывать.
Успехов Вам!
Ты давай с этим заканчивай. Сломалось-наладилось-снова сломалось. Так кукушка съедет
2% в акциях рф.
чтобы снизить страновые риски.
Облигации пока покупать не хочу ни в каком виде. Понимаю их ценность и сам готов давать такой совет. Но себе пока не готов брать.
считаю что портфель собранный по алгоритму это тоже алготрейдинг.
портфели тоже должны вести алгоритмически.
(ре)балансировка там.
и так-же тестироваься на истории.
чтобы знать историческую просадку.
Я юзаю в качестве бенчмарков фонды SBMX и FXUS, и российские акции себя пока вяло показывают.
Новичкам я рекомендую пополам sbmx и fxit. Это и причины описал тут, если интересно:
mmgp.ru/showthread.php?t=341746&page=166#post17169620
Идея держать все в двух фондах мне нравится (sbmx + что-то еще). На счет FXIT не уверен, вроде как пузырь, но уж очень классно растет ). Ну то есть это опять вопрос о повышении доходности за счет повышения риска. Мне кажется тот же FXUS чуть менее рискованный, а доходность неплохая.
Но это мое ИМХО, ни к чему не призываю.
Добро пожаловать на борт инвест-корабля! =)
Чувствую путешестве будет интересным
акции на максимумах из-за отрицательных ставок на деньги.
а ставки отрицательные чтобы снизить безработицу.
Вычеты будут только в следующем году. Вот когда их получите, тогда и можно будет складывать в общую доходность. Пока этого нет. На данный момент +10%.
Считать в годовых… ну так себе идея. Не известно что будет до конца года. Год закончится — тогда и подводите итоги. И на дистанции несколько лет можно будет посчитать среднюю.
а вернете обратно.
там 3 года должны лежать на иис деньги.
именно по этому 13% нужно делить на 3 года.
пл 4.2% в год.
деньги лежат 3 года и за 3 года на них капает эти 13%
Становлюсь спекулянтом.
Доходность 300%, за квартал
(для привлечения внимания, на самом деле 1000%)
astro-invest.ru/sp500
Для себя я его сравниваю с FXIT
Из плюсов для меня:
Из минусов/сомнений:
Может откроешь, что сейчас уже Величайшая депрессия.
Полистай goldenfront.ru и завяжи узелок на память, что золото-сребро дорожают в ожидании краха, пром-металлы в ожидании бума.
А если сочтёшь, что депрессии никакой нет, почитай «Антихрупкость» Нассима Талеба — на все случаи жизни.
почему вы выбрали акции РФ,
а не Китая или развивающихся стран?
Речь лишь о индексах целиком.