Блог им. popov

3 года ИИС: опыт и результаты

В июле 2018 года я открыл свой первый счёт ИИС в Открытие брокер.


Результаты за 3 года:

    • Внесено 1 200 000 руб
    • Текущие активы: 1 752 727 руб
    • Получено налоговых вычетов: ≈ 150 000 руб
    • Суммарный доход от инвестиций на ИИС (включая вычеты, дивиденды и купоны): ≈ 700 000 руб


3 года ИИС: опыт и результаты

3 года ИИС: опыт и результаты

3 года ИИС: опыт и результаты

Основные выводы:

    • Самые очевидные инвестиции могут принести вам убыток: гарантированные и фиксированные дивиденды Энел превращаются в дырку от бублика и очередные обещания гарантированных и фиксированных дивидендов, но потом, а 25% республики Башкортостан в Башнефти не гарантирует миноритариям ничего. ИИС ИИС рознь, как говорится.
    • Самые неочевидные инвестиции могут дать вам 200% прибыли: купленные «на сдачу» от налоговой в 31 325 руб. префы Мечела с идеей «вычет же» превращаются в 96 705 руб. с прибылью в 208%. Когда-то эти бумаги были гадким утёнком моего портфеля.
    • Из чего следует вывод, что диверсификация – благо.
    • Ловить дно и покупать на просадках и когда страшно – отличная стратегия. Но можно поймать второе и третье дно в подарок, которые нужно будет пересидеть. Фактически всё кроме Башнефти в портфеле было куплено, как казалось, на минимумах, а префы Башнефти были куплены в пике 2020 с ужасной средней 1565 руб. Значительное второе дно было получено в Башнефти и Энел, которые до сих пор в минусе, а также в Мечеле ап и ВТБ, которые неплохо подросли и вышли в большой плюс. Много активов было куплено в марте-мае 2020.
    • Покупай дёшево и радуйся дивидендам, но когда дёшево – никто не скажет.
    • Купил и держи – верная стратегия, хотя в портфеле имели место незначительные спекуляции с Лензолото, Роллман (помните таких?), АФК Система, QIWI, Магнит, СНГ, ВТБ, АЛРОСА, Коршуновский ГОК.
    • Без шортов и плечей, на свои
    • Рынок – непредсказуем, но есть матожидание
    • Оценивай фундаментальные показатели
    • Не покупай, когда всё летит со страшной скоростью к чертям (на юг), подожди ещё. Пример – Башнефть ап со средней 1565 руб. в 2020, ВТБ в 2018 в начале падения по 0,47.
    • Не торопись фиксировать прибыль при взлёте. Пример – АФК Система, покупка – 8,105 руб, продажа – 9 руб. СНГ – покупка 24,2 руб, продажа 30,5 руб на слухах про применение кубышки в начале разгона до 50 руб.
    • Относись с подозрением к околорыночникам, принимай решения сам. За единицами стоящих (Шадрин, Рундин) – десятки посредственностей и тысячи шарлатанов.

 

более +50%: Сбербанк, Банк Санкт-Петербург, Россети Центр (МРСК Центра), Лукойл

+100%: Мосбиржа, Фосагро

+200%: Мечел ап


ВК: vk.com/investmentinvestigator

Яндекс Дзен: zen.yandex.ru/id/615094267714c058c194f75b

Смартлаб: smart-lab.ru/my/popov/

Telegram: t.me/investmentinvestigator

Пульс: tinkoff.ru/invest/social/profile/InvestmentInvestigator/

  • обсудить на форуме:
  • ИИС
★9
32 комментария
Благодарю за видео!
avatar

alfatest, а самому посчитать не вариант? 

как вы вообще торгуете 

avatar
Зачем спекулировать на инвест счёте? Купил и держи, постоянно докупай
Биотехнолог, хотя бы в качестве эксперимента и получения прибыли, которая казалась весьма вероятной. В основном купил и держу.
avatar
Хороший результат. У меня пока за 2 года 800 внесено, +340000 увеличился счет и 104000 вернул вычеты.
avatar
Валерий Крылов, отлично!
avatar
Investment Investigator, подскажите пожалуйста такой нюанс — я открыл ИИС в декабре 2019 года. Я могу его закрыть, допустим, в марте 2022? Или надо ждать строго до декабря 2022?
avatar
Базин, не менее трёх лет строго
avatar
Investment Investigator, спасибо за ответ!
Когда я открывал ИИС, то было так что можно было открыть его в конце года 1, и закрыть в начале года 3.
Я изначально что-то неправильно понял? Или за эти годы изменилось законодательство?
avatar
alfatest, возврат НДФЛ 13% от 400000 в год получается выгоднее, поэтому тип А
avatar
Переводить бумаги с ЛДВ на обычный счёт не стали?
Я не знал и просто закрыл ИИС. Отвалил немало ндфл. Комис за перевод была б на порядки меньше.
avatar
Ссерджио, перевёл без комиссии в Открытии
avatar
Слабовато. 
avatar
And_rey, для первого опыта инвестиций — хороший результат. Не исключаю того, что ваш результат может быть лучше, с удовольствием бы посмотрел на результат на том же временном интервале.
avatar
Investment Investigator, ну если прошло уже минимум 3и года, какой же это 1 опыт? 
пс: результаты есть в моих блога ранее, лень искать, текущий год +63% пока за 3 года внес 1 376т.р. щаз активы ИИС 4747тр + вычеты 120тр примерно, приб до вычета НДФЛ около 3 491тр (ИИС не закрыт) получается за 3 года (вносил первые деньги в июле 18г 176т.р.)
avatar
And_rey, достойно!
avatar
Investment Investigator, согласен, мне нравится ))

пс:  мое мнение — вы распыляетесь (13-14 бумаг это много), за всем не уследишь.
Я лично в 2-3х бумагах всегда максимум (ищу идеи). Жду входа на Неделях (так как долгосрок) от уровня. Если подошли к уровеню — лонг, если пошли ниже — сразу выход с мин убытком и дальше поиск (ожидание) другой идеи. Параллельно балуюсь фучами на 10-20% от депозита…
avatar
And_rey, без стопов, риск 3 бумаг в портфеле оцениваю как большой
avatar
Investment Investigator, ну каждый сам себе… режиссёр… Удачи
Пс: никогда стопы не ставлю…
avatar
С июля 2018 индекс ММВБ вырос с 2300 до 4100 — на 78%. Золотой FXGD ETF c 540 до 870 — на 61%. Зато без 52% просадки, как у индекса в начале 2020. И в моментах гораздо выше и с лучшей перспективой.
avatar
Rostislav Kudryashov, 10:05 А если учесть, что фьючерсам на индекс и на золото нужен резерв денег гораздо меньше 100% объёма и возможна капитализация прибыли, — результат вырастает кратно.
avatar
Не смотрели результат, если бы просто покупать FXRL в даты покупок разных акций?
avatar
Sir Dasfig, 09:19 FXRL ETF  у меня в Quik'е начинается от 17.09.2018. Рост от 2198.5 до 4489 — более 100%, в 2 с лишним раза.
Но и просадка в начале 2020 — аж 55%.
У рублёвого золота за это время не было просадок более 20%.
avatar
Rostislav Kudryashov, надо сравнивать именно по дням закупок — взять дни закупок разных акций и посчитать сколько лотов FXRL купили бы на эти же деньги. В конце сравнить общую стоимость портфеля.
avatar
Sir Dasfig, 09:37. Мне этого не надо. А тебе кто мешает это сделать?
PS я закупаю золотые активы с декабря 2018.
avatar
Rostislav Kudryashov, 1. Прошу не тыкать.
2. Изначально моё сообщение было написано автору топика. Если уж Вы решили на него ответить, давайте общаться уважительно.
avatar
Sir Dasfig, 10:09 хочешь конфиденциальности — не пиши на заборах.
А претензии на почтение к какому-то «Сэру Даст-фигу» — смехотворны!
avatar
Sir Dasfig, нет, но идея хорошая, если будет время сравнить — обязательно напишу
avatar
alfatest, должны, когда иис закроется. А закрытие иис — право, а не обязанность. Его можно держать очень долго и не закрывать.
avatar
Не сумел найти Рундина, поделитесь ссылкой?
avatar
Алексей Васик, smart-lab.ru/profile/Rondine/
avatar

теги блога Investment Investigator

....все тэги



UPDONW
Новый дизайн