Покупка акций на ИИС / декабрь 2021

Всем привет! Сегодня последний рабочий день 2021 года на бирже. Всех с Наступающим! А пока биржи не закрылись, мне нужно купить акции на ИИС по своей стратегии! Сегодня подробно о покупках в #покупкаакцийнаИИС

Декабрь получился весьма волатильным: в начале декабря мы видели сильное падение индекса МосБиржи до 3 532 пункта, панику на рынке среди новичков, хотя фундаментальных причин для этого не было. Затем, ввиду отсутствия причин для падения, рынки восстанавливались и до конца месяца росли. Но по итогам декабря индекс МосБиржи все же упал на 2,66% закрыв год на отметке 3 787,26 пункта.

Если смотреть более глобально, то с максимума закрытия месяца в октябре индекс падает на 8,74%, что говорит о покупке мной сегодня акций на сумму 20 тысяч рублей. Если бы сегодня рынок снизился немного, то купил бы уже на 30 тысяч, т.к. падение с максимумов было бы уже более 10%. Как вы понимаете. Я покупаю тем больше, чем больше падает рынок и четко по стратегии.

Но как говорится еще не вечер, и, быть может, в следующем году после всех сверх дивидендов от крупнейших российских компаний, мы сможем увидеть снижение рынка. А пока разберем купленные акции:

1. Детский мир. Естественно при падении акций данной компании я докупаю, держа в голове растущие финансы и стратегию развития. Весь сектор ритейла на данный момент под давлением из-за роста ключевой ставки, поэтому причина падения Детского мира, не в самой компании, а в рынке. Долги большие и при росте ставок, обслуживание долга становится дороже. Однако запас прочности компании огромный – они даже могут позволить себе выплачивать дивиденды, активно расширяясь.

2. М. Видео. Снова ритейл и снова динамика схожа с Детским миром. В отличие от предыдущей компании акции М. Видео упали сильнее всех в секторе ритейла: с максимумов акции падают на 50%, и теперь они стоят как до объединения с Эльдорадо. Полагаю, сейчас хорошее время для покупки компании. Я даже диапазон покупок для себя писал 400-500 в начале года, когда они стоили около 700-800 руб.

3. Татнефть, прив. В то время как многие федеральные нефтяники улетели в космос или стоят дорого, региональные нефтяные компании еще вблизи многолетних минимумов: Татнефть, Башнефть, Русснефть. Хотя если взглянуть на финансовые показатели, то они ничем не уступают федералам. Не видно проблем на рынке нефти и газа для российских компаний. Поэтому понемногу их покупаю, хотя это «маринование» в боковике начинает раздражать.

4. Интер РАО. Сектор электроэнергетики также страдает от роста ключевой ставки, как ритейл, и плюс от роста инфляции. Мощности у них согласованы, тарифы растут в соответствии с официальной инфляцией, а реальная инфляция куда больше. Плюс, кредитование становится дороже, что может тормозить реализацию новых проектов. Поэтому сектор электроэнергетики усредняю о мере снижения акций.

5. Сбербанк, прив. Не думаю, что нужно много рассказывать про Сбер. Все и так прекрасно знают про рост прибылей, кредитования, дивиденды, IT-проекты и экосистему компании. Пока одни плюсы, поэтому я решил взять минимальный лот на коррекции рынка, как олицетворение российского рынка. Хотя для меня даже сейчас цена высоковата. Хочу, чтобы акции снизились ниже 250 руб., быть может, увидим летом после дивидендов.

6. X5 Retail Group, ГДР. Ситуация аналогична Детскому миру и М. Видео. Пока ставка растет, краткосрочные инвесторы начинают избегать компании с высоким долгом. Ну а долгосрочные инвесторы вроде меня ищут возможность инвестиций на долгосрок, т.к. ставка вечно расти не будет.

7. Башнефть, прив. Аналог Татнефти, но со своими нюансами. У Башнефти нет проблем с налогами на добычу сверхвязкой нефти, но есть проблемы с дивидендами, которые уходят к Роснефти. Поэтому коэффициент PE сейчас у компании на минимуме за многие годы. Я усредняю свою позицию по Башнефти, которую начал покупать еще в 2019 году, благо доля компании на ИИС лишь 2,3%.

8. ФСК ЕЭС. Акции на данный момент на минимумах с 2016 г. В связи с ростом ставок. Акции ФСК похожи на облигации, здесь практически фиксированный дивиденд, т.к. прибыли стабильны и устойчивы год от года. А как мы знаем, облигации с фиксированным купоном снижаются при росте ключевой ставки (инвесторы требуют большей доходности). Таким образом, сейчас можно фиксировать высокую дивидендную доходность на будущее, когда ставки начнут снижаться.

9. Юнипро. Все то же самое, что с ФСК ЕЭС. Если посмотрите на график Юнипро, то за 10 лет он никуда не вырос и не упал. Акции торгуются в коридоре от 2,2 до 3,2 рубля. Сейчас цена 2,6 рублей, что ближе к нижней границе, как раз после дивидендной отсечки. Дивидендная доходность около 12% годовых.

Итого сумма покупки составила 20 020,7 руб. А всего с учетом сегодняшних покупок инвестировано на ИИС 484 414,25 руб. Данной покупкой завершается инвестиционная деятельность в этом году. Несмотря на все сложности и снижение рынка в последние месяцы, доходность портфеля остается на высоком уровне – около 18% годовых в среднем, что на 5% годовых выше, чем у индекса МосБиржи.

Если кратко подвести итоги года, то за 2021 год доходность всех инвестиций (не только ИИС с акциями, а все портфели + облигации) составила около 8,4%. Не густо, прямо скажем, в 2020 году было 35,66%, а в 2019 г. – 23,29%. В этом году не было сильных просадок, чтобы можно было активно выкупать их, плюс снижались золотодобывающие компании, их доля существенна в консолидированном портфеле, также было несколько неудачных спекулятивных сделок, типа Alibaba.

Но мое время наступает тогда, когда рынки падают, т.к. резервы из облигаций оставляют почти половину портфеля. Именно поэтому я так жду снижения цен на рынке акций, чтобы разгрузить этот резерв и активно инвестировать в акции на ИИС по стратегии.

В среднем доходность всех портфелей вместе с 2018 года составляет около 20% годовых.

Всех хочу поздравить с наступающим Новым годом! Всем профита, роста капитала, больших дивидендов и купонов в новом году!

Этот пост из моего блога об инвестициях в Instagram:

www.instagram.com/long_term_investments/?hl=ru

Подписывайтесь!