Почему трейдинг?

В голове крутились одни и те же вопросы – «Зачем мне нужен трейдинг? Что я от него жду? Почему я не сдаюсь после всех неудач и снова хочу вернуться?»

Каждый раз после потери на фондовом рынке, спустя какое-то время, мне казалось, что я снова готов вернуться на фондовый рынок и начать зарабатывать на обновленной торговой стратегии/алгоритме/системе. Однако, чем больше я работал над своим торговым алгоритмом и стратегией управления рисками, тем яснее и отчетливее созревало два фундаментальных вопроса – «Что я хочу получить от трейдинга?» и «Почему трейдинг?»

Первый вопрос стал для меня краеугольным камнем, поскольку от ответа на него в корне менялись ключевые параметры риск-менеджмента, мани-менеджмента и торгового алгоритма. Казалось бы, что может быть проще ответа «заработать денег»? Но простота и очевидность такого ответа меня реально ввергала в ступор: « Заработать денег? Каким образом? С какими рисками? В какой срок? Какими инструментами? С какими трудозатратами? Сколько заработать?» В своих размышлениях, так или иначе, я возвращался к вопросу о своей цели в трейдинге.

В течение достаточно длительного периода времени я детально анализировал все доступные финансовые инструменты – их эффективность и соотношение риск/прибыль, поведение в различных рыночных фазах, микро- и макроэкономику, влияние геополитики, зависимости различных инструментов друг от друга. Результаты анализа и накопленный небольшой опыт за 10 лет дали мне понимание, что фондовый рынок предоставляет отличные возможности по заработку как на различного рода спекуляциях, так и на разнообразных инвестициях. Да – это очень сложный и рискованный способ заработка, но в умелых руках и профессиональном подходе он может стать, в некоторой степени, прогнозируемым и относительно безопасным источником дохода. То есть, я (вроде) понимаю, как можно заработать трейдингом, но всё же – почему и зачем?

Трейдинг, как основной и единственный источник доходов? Однозначно нет! Во-первых, я являюсь хорошим профессионалом в своей области и достаточно зарабатываю на основном месте работы. Плюс к этому аргументу – я люблю свою работу и хочу профессионально развиваться дальше. Во-вторых, делать трейдинг единственным источником доходов – слишком большой риск во всех смыслах. Значит, трейдинг – это дополнительный источник дохода.

Следующий вопрос – какую торговую стратегию выбрать? Очевидно, что относительный размер и вероятность дохода напрямую зависят от уровня риска и временного интервала. Значит, я должен определить для себя эти параметры. А это, в свою очередь, возвращает меня к исходному вопросу – что же в итоге я хочу получить от трейдинга?

Я решил подойти к этому вопросу с прикладной стороны: какие глобальные финансовые цели у меня имеются и как трейдинг может помочь мне их достигнуть? Мои финансовые цели, как и у большинства адекватных людей, лежат в плоскости трех категорий:
• Текущие затраты. Сюда входит обеспечение ключевых потребностей моей семьи. Покрывается доходами от основной работы.
• Крупные покупки/затраты. Все, что касается существенного повышения качества жизни. Для таких затрат приходится долго копить или брать кредит.
• Пенсия. Уверен, что мой читатель не испытывает никаких иллюзий касательно пенсионной системы в нашем государстве, и понимает, что обеспечить себя в старости возможно только собственными силами.

Работа трейдера начинается с написания торговой стратегии, которая создается под имеющиеся финансовые цели. Т.е. торговая стратегия – вторична. Первичной же является финансовая цель. Это означает, что не существует идеальной торговой стратегии, которая способна закрыть все финансовые цели.

Так что же делать – писать три стратегии? Конечно, нет. Редкий профессиональный участник фондового рынка в состоянии качественно вести больше одного портфеля с различными стратегиями. Поэтому нужно для себя определиться с одной базовой финансовой целью и уже плясать от нее. Но не надо думать, что если ты написал стратегию под среднесрочные инвестиции, то спекуляции или долгосрочные инвестиции для тебя закрыты. Вовсе нет. Стратегия пишется под основную цель и все производные торговые системы должны укладываться в рамки базовой стратегии. Детально про стратегию и системы я расскажу в четвертой главе.

Завершая размышления на тему «что я хочу получить от трейдинга?» пишу мой личный ответ:
1. Получить дополнительный источник дохода для реализации среднесрочных покупок/трат.
2. Сформировать долгосрочный пенсионный капитал, который позволит обеспечить меня и мою супругу более высоким уровнем жизни, чем государственный и частные пенсионные фонды.

Таким образом я оперирую двумя финансовыми целями, которые достигаются среднесрочными и долгосрочными инвестициями без краткосрочных спекуляций. При этом приоритетной целью на ближайшие десять лет я ставлю первую цель. Важный вывод – четко сформулированные цели и ожидания от трейдинга позволяют качественно проработать соответствующую торговую стратегию.

Ну а что касательно вопроса «Почему трейдинг?». Сразу озвучу свою позицию – я не считаю трейдинг хорошим способом реализации финансовых целей и никому даже не рекомендую с ним связываться (по крайней мере без глубокого изучения теоретической части и многолетней практики на демо или минимальном депозите). Готов убедительно и долго пояснять, почему это так! Но лично для меня трейдинг – это хобби, увлечение. Мне интересно заниматься анализом, составлять прогнозы, смотреть на влияние геополитики и макроэкономики, исследовать поведение разных активов в различных рыночных фазах, наблюдать за действиями толпы и крупняка, принимать на базе своего анализа торговые решения, ловить и разбирать свои ошибки, получать в итоге профит от цепочки предпринятых действий. Никаких случайностей, только холодный расчет. Мне это интересно и я хочу продолжать развиваться в этом направлении.

А озвученные выше финансовые цели прекрасно достигаются другими способами. Например, есть доверительное управление, которое позволит достичь тех же (а чаще – более высоких) показателей доходности. Есть вложения в живой бизнес или недвижимость. А есть и подход с инвестированием в себя и смену профессии. Каждый сам для себя выбирает тот путь, который ему ближе. Но если ты лично готов потратить несколько лет жизни на изучение торговли на фондовом рынке, существенно перестроить свой образ мышления и психологию, встретиться лицом к лицу со своими глубинными слабостями и найти в себе силы побороть их, не потеряв своего лица – то можно попробовать и трейдинг.

Мне потребовалось 10 лет жизни, испытать много боли, переживаний и депрессий, чтобы прийти к осознанию всего вышесказанного, хотя, очевидно, свой путь в трейдинге следовало бы как раз начинать с этих фундаментальных вопросов и поиска на них осознанных ответов, но я, как и 99,999% новоявленных трейдеров, начал свой путь с «ничего не знаю, ничего не умею, но там всё просто и у меня, конечно же, всё получится!». Цель этой главы как раз проиллюстрировать обратное – без должного знания и умения ничего не получится, кроме уверенных потерь денег, нервов и здоровья!

PS: На этом заканчивается вторая глава моего повествования. Дальше будет много интересного и познавательного, о чем не очень принято распространяться в открытых источниках, так что оставайтесь на моем канале.
@ThePearlDiver