SMART-LAB
Новый дизайн
Мы делаем деньги на бирже
Информация
Блог им. Lion737
Тинькофф блокировка по 115 , если у вас брокерский счет
- 02 июня 2022, 22:05
- |
Прилетела блокировка по 115 от Тинькофф, точнее запросили документы о доходах и смысл об экономических операциях за три месяца. Те документы, что предоставил, банк не устроили. Теперь есть проблемы с выводом денежных средств, точнее их пока вообще не вывести, даже в рублях, а в долларах банк не хочет выводить, требует обменять на рубли по их невыгодному курсу, перевести на брокерский счет и обменять на бирже отказывает.
На будущее, на мой взгляд, чтобы избежать блокировки:
— если вносите деньги наличными на карту, имейте возможность подтвердить доход по 2НДФЛ
— не используйте карту банка, где у вас есть брокерский счет для операций, кроме оплаты покупок
(не переводите деньги, даже небольшие суммы знакомым и не принимайте ничего). Единственное, если вы будете делать даже несколько небольших переводов по карте другого банка, но не совершать никаких покупок, то вопросы могут возникнуть там, отсюда вывод, покупки и переводы лучше совершать на одной карте и это будет не Тинькофф.
Может жестко, зато большая вероятность, что никаких вопросов к вам не возникнет. Это касается только Тинькофф, так как там банковское подразделение и брокерское живут отдельными жизнями и между собой никак не связаны. Плюс все нестандартные вопросы только через офис в Москве. В других банках с этим проще, там менеджеры между собой и подразделениями общаются. Всем добра!
На будущее, на мой взгляд, чтобы избежать блокировки:
— если вносите деньги наличными на карту, имейте возможность подтвердить доход по 2НДФЛ
— не используйте карту банка, где у вас есть брокерский счет для операций, кроме оплаты покупок
(не переводите деньги, даже небольшие суммы знакомым и не принимайте ничего). Единственное, если вы будете делать даже несколько небольших переводов по карте другого банка, но не совершать никаких покупок, то вопросы могут возникнуть там, отсюда вывод, покупки и переводы лучше совершать на одной карте и это будет не Тинькофф.
Может жестко, зато большая вероятность, что никаких вопросов к вам не возникнет. Это касается только Тинькофф, так как там банковское подразделение и брокерское живут отдельными жизнями и между собой никак не связаны. Плюс все нестандартные вопросы только через офис в Москве. В других банках с этим проще, там менеджеры между собой и подразделениями общаются. Всем добра!
И это при том что, фридманы, авены, чубайсы, собчаки… спокойно выводят за кордон миллиарды и при этом ни финмониторинга ни налоговой ни счетной палаты… в стране как бы нет вообще ))))))))))))
Братья ананьевы из ПСБ- 350 миллиардов увели..
Минц беляев… более 300 ярдов из открывашки..
бордюрное безумие в мск оленевода во время СВО!!??...
рыжая бестия тож ярды вывел и теперь к ему пытаются предъявить иски!?
Список бесконечен- счёта на триллионы…
Полковник захарченко (с ротшильдами) нервно курит в сторонке ))
Какие хоть суммы снятие/пополнения были.
Понятно, что гонял валюту видимо.
Ну и доки список какой предоставлял)
А то вилами по воде. Такая рекомендация на любом сайте по 115 прописана.
И когда заблочили на снятии или после пополнения
Обнальщики/хитропопые крутят миллионы в месяц по карте, потом ноют.
Здравствуйте.
Мы, как и любой другой брокер, работаем в соответствии с законодательством РФ. 115-ФЗ и рекомендации регулятора обязывают финансовые организации следить за операциями клиентов. Мы мониторим операции по счету и, если по ряду критериев, какие-то операции выглядят подозрительно, запрашиваем у клиента документы для проверки. Это стандартная практика.
Мы не блокируем счет, при этом можем ограничить дистанционное обслуживание на время проверки или по ее результатам в соответствии с условиями договора.
При этом мы всегда заинтересованы в том, чтобы решить вопрос клиента. Ранее у вас уже запрашивали контактную информацию, чтобы разобраться в ситуации. Вы можете прислать нам ее в личные сообщения.
По таким случаям нужно обращать жалобу в ЦБ, в не в техподдержку банка, к сожалению. Это не ошибка, а осознанная политика банка, которую банк не изменит пока не получит угрозу непосредственно от регулятора.
cerberus, мы постоянно изучаем ситуацию на рынках. На основе этого анализа можем внести изменения в тарифы. Также мы по-прежнему продолжаем внимательно следить за всеми переменами на рынке, которые сейчас происходят регулярно, и не исключаем, что в будущем в наших тарифах будут какие-то изменения. Следите, пожалуйста, за новостями.
Единст венный косяк ейчас за Тиньковым -это с кэшбеком начали химичить, то категорию по тихой уточнят, было топливо, а стало Тинькофф топливо. Либо кэшбек в одной категории засчитывают как в другой. А в остальном пока вроде норм все.
Полёт нормальный
Lion737, а доходы были получены на брокерском счёте или средства просто прогонялись через брокерский счёт с обратным выводом в банк?
у него перекур.
Vlad, мы не блокируем счета. Если операции попадают под критерии, описанные в методических рекомендациях Центрального Банка, то по итогам проверки можем ограничить дистанционное обслуживание. Банки должны обращать внимание на них в соответствии со 115-ФЗ.
Комиссии в 20% для перевода со счетов физических лиц у нас нет. Вывод совершаем обычным банковским переводом.
Банк России ввел новые правила. Теперь магазины за оплату картами платят банкам меньше комиссии, из которой выплачивается кэшбэк.
Поэтому нам пришлось уменьшить размер кэшбэка на обычные покупки. При этом кэшбэк в повышенных категориях выплачиваем как обычно.
Власть и богатство — это множитель того, что у человека в душе.
Богатство дерьмо в Олежике умножило многократно.
Это даже с питерскими случается
Об этой фигне не знал, блок прилетел, когда на счет упала крупная сумма от заказчика. Полез на банки ру и чуть не посидел.
Всё с точностью так, как там описывают.
Но у меня просто не до чего было докопаться, всё было идеально, потому что одна контора работала 2 квартал только и все контрагенты были большими госконторами, а вторая была на упрощенке — там тоже сложно накосячить.
Вывод — их робот настроен, именно, блокировать в момент нахождения там максимальной суммы.
В итоге мне через сутки разблокировали (отправлял ВСЕ!!! контракты, акты, сч-фактуры), деньги срочно вывел. Потом пользоваться продолжил, но уже, чтобы по мелочи только на их счет падало.
Пользовался потому что он был тогда и правда один такой удобный. Сейчас такой сервис практически у всех, я имею ввиду приложение и электронный банк, даже у говнобанка втб, в который я в итоге все и перевел.
Еще момент, они забывают добавить- даже при переводе в другой банк за комиссию как было у юриков, ваша контора попадает в черный список. И потом ты тупо счет нигде не откроешь. Такой маленький «нюанс».
ну не 10-20 даже в мес....
Народ, забаньте его нахрен!
Здравствуйте.
Обратили внимание, что в короткие промежутки времени вносили и снимали крупные суммы. При этом операции происходили в разных городах и регионах. По закону и рекомендации Банка России в 375-П обязаны обращать внимание на такое, поэтому запросили у вас документы. По итогам проверки мы решили ограничить дистанционное обслуживание. Ограничения актуальны и сейчас, пересмотреть их не готовы.
Мы не выполнили валютный перевод, потому что он возможен только с конвертацией в рубли.
В рамках установленных ограничений нельзя использовать дебетовую карту для пополнения брокерского счета и вывода с него. При этом вы все также можете пользоваться сервисом инвестиций. Счет можно пополнить с карты другого банка. Для вывода нужно подать бумажное поручение, приехав в офис или отправив заверенный у нотариуса документ почтой РФ.