ТОП-5 облигаций в юанях для НЕКВАЛОВ со сроком до погашения более 3 лет

🛢 В начале декабря прошлого года со стороны ЕС было введено эмбарго на российскую нефть, которая транспортируется по морю. Это стало одним из драйверов начавшейся девальвации рубля. Курс доллара с 5 по 22 декабря вырос с 62 до 72 рублей или на 16%.

⛽️ С 5 февраля вступит в силу эмбарго со стороны ЕС на нефтепродукты из РФ, что также может оказать влияние на ослабление рубля. Пока сложно оценить реальный последствия для национальной валюты, потому что на курс влияет множество факторов. Но можно немного снизить потенциальные риски по портфелю.

📈 Для защиты капитала от возможной новой волны девальвации можно использовать валюту крупных экономик мира, либо консервативные активы в этой валюте. На нашем рынке доступно большое количество инструментов, например, юаневые облигации, о них сегодня и поговорим.

💸 Я решил рассмотреть именно те выпуски, срок до погашения которых превышает 3 года, чтобы можно было рассчитывать на льготу долгосрочного владения, которая распространяется и на валютную переоценку. Напомню, что у валютных облигаций есть такое понятие, как налог на «валютную переоценку», разберем на примере.

📝Пример: Мы купили 100 облигации по 1000CNY при курсе 8 руб. за юань и через год продали их при курсе 10 руб. за юань. У нас как было 100 000 юаней, так и осталось, мы ничего не заработали. Но налоговая это видит иначе, для нее мы купили облигации за 800 тыс. руб. и продали за 1 млн. руб. Итого налоговая база составит 200 000 руб., и необходимо будет уплатить налог в 13% (для резидентов РФ) или 26 000 руб. Это и есть валютная переоценка или пересчет инвестиционного результата в рублевый эквивалент для расчета НДФЛ.

📜 Итак, вот наш список бумаг:

✅ Металлоинвест ХК-001-02 (ISIN RU000A1057D4)
Дата погашения — 10.09.2027
Размер купона — 3,7% (постоянный)
Рейтинг АКРА — AAA
Доходность к погашению — 3,5%
Доступна неквалам — ДА

✅ Роснефть-002Р-12-боб (ISIN RU000A1057S2)
Дата погашения — 07.09.2032
Размер купона — 3,05% (переменный)
Put-оферта — 17.09.2024 (возможность инвестора досрочно продать облигацию эмитенту)
Рейтинг АКРА — AAA
Доходность к погашению — 3,2%
Доступна неквалам — ДА

✅ Полюс-ПБО-02 (ISIN RU000A1054W1)
Дата погашения — 24.08.2027
Размер купона — 3,8% (постоянный)
Рейтинг АКРА — AAA
Доходность к погашению — 3,6%
Доступна неквалам — ДА

✅ ОК РУСАЛ-5-боб (ISIN RU000A105104)
Дата погашения — 28.07.2027
Размер купона — 3,9% (переменный)
Put-оферта — 05.08.2024 (возможность инвестора досрочно продать облигацию эмитенту)
Рейтинг АКРА — A+
Доходность к погашению — 3,95%
Доступна неквалам — ДА
Аналог — RU000A105112

✅ Сегежа Групп-003Р-01R (ISIN RU000A105EW9)
Дата погашения — 22.10.2037
Размер купона — 4,15% (плавающий)
Put-оферта — 06.11.2025 (возможность инвестора досрочно продать облигацию эмитенту)
Рейтинг Эксперт РА — ruA+
Доходность к погашению — 3,9%
Доступна неквалам — ДА

❤️ Благодарю за ваш лайк, если пост оказался полезным!

Следить за всеми моими обзорами и новостями в оперативном режиме: Telegram, Вконтакте, Дзен, Смартлаб