Бумажное золото GLDRUB_TOM. Инструмент, который обязан быть в вашем портфеле.

Мы с вами обсуждали бумажное золото, когда оно торговалось по ~3000₽, тогда я указывал на то, что данный финансовый инструмент необходим частному инвестору и его цена довольна привлекательна. На сегодняшний день золото торгуется выше 5000₽, на это повлияло ослабление рубля и усилившийся кризис, в связи с этим я получаю множество вопрос насчёт покупки GLDRUB_TOM (комиссия, у кого приобрести, чем он лучше фондов ориентированных на драгметаллы). Давайте разбираться вместе.

На длинной дистанции золото обгоняет инфляцию, но если золото рассматривать как отдельный вид актива оно не столь привлекательно, как, например, акции. Золото обретает свою роль в инвестиционном портфеле не просто само по себе, а именно в комбинации с другими классами активов (акции, облигации). Во время кризисов данная комбинация снижает риски вашего портфеля и увеличивает его доходность. Существует множество различных графиков и расчётов, которые доказывают значимость золота, мне, например, нравится объяснения коллеги Сергея Спирина.

GLDRUB_TOM

Это инструмент купли/продажи золота за рубли с расчётами завтра на биржевом спотовом рынке драгметаллов Московской биржи. По моему скромному мнению это лучший выбор бумажного золота на сегодняшний день. Давайте рассмотрим главные плюсы:

• В отличие от монет, слитков и ОМС, при торговле данным инструментом нет конских спредов, которые могут доходить до 15%. Вы готовы делиться таким процентом с капитала?
• Хранение слитков и монет требует затрат (ячейка в банке, сейф дома с охранной системой), а если царапина? Цена стремительно пойдёт вниз. У GLDRUB_TOM издержки по хранению отсутствуют.
• Держатели FXGD от FinEx до сих пор не могут получить свои деньги обратно (сработал страновой риск и количество посредников в данном активе). В фондах существует ежегодная комиссия от 0,5-1% за то, что они за вас будут нажимать кнопку «купить» у брокера (невиданная щедрость среди держателей). В случае с GLDRUB_TOM вы платите только за вход и выход (БКС, Финам — 0,3%). Комиссии за управление нет. А ещё фонды умудряются проигрывать в доходности биржевому золоту (может подать свою кандидатуру на управление одним из фондов?).

Оставлю вам список брокеров, которые могут предоставлять своим клиентам услуги по совершению операций на рынке драгоценных металлов Московской Биржи. Чтобы я ещё выделил? Когда произошло закрытие биржи 2022 года торги по контракту GLDRUB_TOM шли бесперебойно (в отличие от акций и облигаций). А значит некую часть капитала можно было бы вывести. Но есть же и риски? Да, они тоже присутствуют:

• Это нефизическое золото, вам его не потрогать и не припрятать под матрасом. А значит в случае краха с ним можно будет попрощаться.
• Ликвидность. Всё будет зависеть от маркетмейкера, а значит в периоды паники, цена может быть слишком занижена (но с другой стороны это шанс для долгосрочного инвестора).
• Налог на прибыль 13% и вы должны его уплатить самостоятельно (нет ЛДВ).
• Например, у Тинькофф брокера конская комиссия за вход/выход 1,9%, поэтому учитывайте комиссии у брокеров.

С уважением, Владислав Кофанов

Рекомендую подписаться на мой Телеграмм-канал, чтобы не пропустить публикации. В нем я рассказываю про экономику, финансы, свои инвестиции и анализирую различных эмитентов. Становись финансово грамотным.