Новости рынков | Запас прочности банковского сектора очень высокий, но он распределен неравномерно — Набиуллина, тезисы

Выступление Эльвиры Набиуллиной на совместном заседании профильных комитетов Государственной Думы, посвященном рассмотрению Годового отчета Банка России за 2021 год | Банк России (cbr.ru)

Российская банковская система твердо стоит на ногах и способна выдерживать удары

ЦБ не будет любыми методами возвращать инфляцию к цели, по-прежнему ждет ее возвращения к 4% в 2024 году

ЦБ рассматривает возможность сделать более гибкий механизм продажи валютной выручки экспортерами

Экономика РФ вступает в непростой период структурных изменений, санкции уже сказались на финсекторе и сейчас будут влиять на реальный

ЦБ ожидает, что во втором квартале — начале третьего квартала экономика РФ войдет в период активной структурной трансформации

Рост ставки привел к быстрому торможению скачка инфляции, который произошел в марте, поэтому мы смоглиснизить ставку до 17%.

Этот период будет сопровождаться всплеском цен на отдельные товары, поэтому инфляция будет выше цели

Запас прочности банковского сектора очень высокий, но он распределен неравномерно

Вклады населения в банках в первой декаде апреля выросли на 1,6%

Банки в этом году могут выдать льготную ипотеку на общую сумму до 2 трлн рублей

Спрос на кредитные каникулы у граждан в марте был ниже, чем в первый месяц действия этой программы в локдаун 2020 года

ЦБ не отказывается от планов продажи «открытия», но скорректирует свое видение выхода из капитала банка и сроки продажи

Экономика РФ вступает в непростой период структурных изменений, связанных с санкциями

Экономика может жить на запасах временно, уже в ii — начале iii квартала РФвойдет в период структурной трансформации

ЦБ в условиях санкций имеет возможность распоряжаться примерно половиной резервов

От производителей РФ потребуется поиск новых партнеров, логистики или перехода на производство продукции предыдущих поколений

Еще семь банков завершают доработки на своей стороне и подключатся к тестированию цифрового рубля в ближайшие месяцы

России важно развивать платежи в национальных валютах

С экспортом похожая история — там также нужно будет искать новых партнеров и новую логистику, все это займет время

Повышение ставки до 20% позволило предотвратить риски для финансовой стабильности, а также вернуть деньги населения в банки

Поэтому мы не будем пытаться любыми методами вернуть ее ниже – это помешало бы адаптироваться бизнесу

Одновременно держали достаточный объем резервов в долларах США и евро, в которых у нас в основном идет торговля

Уже 52 иностранные организации из 12 стран присоединились к системе передачи финансовых сообщений — аналогу SWIFT

Уже во 2-3 кв мы войдем в период структурной трансформации и поиска новых моделей бизнеса

В 16г 35% активов и 39% обязательств банков были в валюте, на начало 22г – 19% и 24%

Мы уже тестируем выпуск цифровых рублей, открытие цифровых кошельков гражданам, а также переводы между гражданами

Мы не отказываемся от планов продажи Открытия, но скорректируем свое видение выхода из капитала банка и сроки продажи по ситуации

Санкции против РФ сказались на финсекторе, привели к росту спроса на валюту, продаже активов, оттоку наличности, ажиотажному спросу на товары

Планируется запустить программу по стимулированию импорта оборудования, а также сырья и товаров, у которых нет российских аналогов

Мы должны иметь возможность быстрее снижать ключевую ставку

Санкции в первую очередь сказались на финансовом рынке, но сейчас они начнут все больше сказываться на экономике

Мы в 21г ужесточали ДКП, использовали макропруденциальные меры против «пузырей», это помогло сохранить устойчивость при санкциях

Рассматриваем возможность сделать и более гибкую продажу выручки экспортерами

К началу 22г запас капитала банков составил около 7 трлн р, этого достаточно, чтобы в моменте покрыть до 10% потерь по кредитам

Люди, которые в фев-мар забрали из банков больше наличных, чем весной 14г, начали активно возвращать деньги в банки

Такое превышение инфляцией цели будет во многом связано не с высоким спросом, а с низким предложением

Повышение ставки и оперативные меры ЦБ привели к тому, что в первой декаде апреля вклады выросли на 1,6%

Если бы мы не остановили торги на рынках, выход иностранцев вызвал бы волатильность, которая привела бы к массовым банкротствам

Что касается будущего ЗВР — пока рано делать выводы, перечень резервных валют ограничен

Ситуация кардинальным образом изменилась, и нам нужно пересмотреть сценарии реализации ДКП, но мы считаем важным сохранить таргетирование инфляции

Но рост инфляции не должен быть неконтролируемым, поэтому мы будем проводить такую ДКП, которая вернет инфляцию к цели 4% в 2024 году

О будущем золотовалютных резервов ЦБ пока преждевременно делать какие-то выводы

Мы безусловно планируем юридические действия, чтобы оспорить блокировку золотовалютных резервов и активов резидентов рф

В конце февраля-начале марта отток средств граждан из банков составил 2,4 трлн рублей

В 21г банки получили 2,4 трлн р прибыли, которая в большей части пошла на увеличение капитала, а не на дивиденды

Пока проблема с экспортом не так сильно чувствуется, потому что в экономике есть запасы и санкции ужесточаются почти каждый день

Мы не стараемся задавить инфляцию любой ценой, она не должна расти, но должна устойчиво снижаться 

Мы должны создавать условия для того, чтобы доступность кредитов для экономики увеличилась

Но период, когда экономика может жить на запасах, конечен

Рынок отреагировал на новую ситуацию, но куда более мягко, чем мы ждали

ЦБ практически в ручном режиме управлял режимом торгов, чтобы ограничить волатильность и охладить эмоции участников рынка

— глава ЦБ Эльвира Набиуллина

Набиуллина заявила о структурных изменениях в российской экономике — ПРАЙМ, 18.04.2022 (1prime.ru)
Банк России может скорректировать механизм продажи валютной выручки — ПРАЙМ, 18.04.2022 (1prime.ru)
Центробанк не будет снижать инфляцию любыми способами — ПРАЙМ, 18.04.2022 (1prime.ru)
Набуиллина: банковская система России твердо стоит на ногах — ПРАЙМ, 18.04.2022 (1prime.ru)