Облигации АйДи Коллект | ID Collect

Количество скоринговых моделей, которые использует компания, выросло с четырех до 14-ти.

Сервис по возврату просроченной задолженности ID Collect (эмитент — ООО «ПКО «АйДи Коллект», входит в финтех-группу IDF Eurasia) улучшил точность прогнозирования сборов по долговым портфелям за два года в 3,3 раза. Число скоринговых моделей, которые использует компания, выросло в 3,5 раза — с четырех до 14-ти. Из них 10 — для первичной оценки долга и выбора стратегии работы и четыре — для переоценки стратегии и ожидаемых сборов. В 2023 г. компания подключилась к Системе межведомственного электронного взаимодействия (СМЭВ), что позволило в разы повысить частоту обновления информации по портфелям. В результате рост качества прогнозов составил 10 п.п.

«Важно проводить переоценку на основе собственных данных по взысканию, используя модели высокого качества. У нас процесс переоценки автоматизирован, что минимизирует человеческий фактор. И это, в свою очередь, положительно сказывается на обосновании переоценки для инвесторов, так как процессы автоматизированы и основаны только на математических законах и статистике», — комментирует директор департамента аналитики и рисков ID Collect Андрей Савгуров.

Коллеги из «Альфы» добавили Айди Коллект 06 в свой портфель ВДО. Его цель — стать более прибыльной альтернативой облигациям крупных компаний и менее рискованной альтернативой акциям. Выпуск Айди Коллект 06  занял в портфеле лидирующую долю по объему. 

💳 Параметры для добавления облигаций в портфель:

1) Купон не ниже 17%.

2) Кредитный рейтинг выше BB+. 

3) Умеренная долговая нагрузка, у ID Collect она составляет 1,8x по показателю долг/EBITDA CF.

Посмотреть весь портфель можно по ссылке

На мероприятии 24-го апреля мы поделились результатами IDF Eurasia и входящих в группу компаний — Свой Банк, Moneyman, Platiza, ID Collect за 2023 год, нашими планами на будущее, а также обсудили прогнозы и тренды финансового сектора.

Ваши вопросы сделали этот вебинар интересным и полезным для всех участников. Мы очень ценим ваше внимание и надеемся увидеться в следующий раз!

Посмотреть запись можно на ютубе, а презентацию на сайте: idfeurasia.com/files/itogi_raboty_idf_eurasia_za_2023_god.pdf

Посмотреть можно у нас на Ютубе и в Телеграм. 

&ab_channel=IDFEurasiaTalks

Подготовить вопросы спикерам можно в комментариях👇

Топ-менеджеры группы расскажут о результатах работы ID Collect, MoneyMan и Своего Банка в 2023 г. и планах на будущее.

24 апреля IDF Eurasia организует прямой эфир для инвесторов, на котором выступят топ-менеджеры компании. Онлайн-мероприятие пройдет на YouTube-канале IDF Eurasia Talks. Темой вебинара станут результаты 2023 г. ПКО «АйДи Коллект», МФК «Мани Мен» и Своего Банка, а также планы на текущий год. Вниманию участников будет представлен аналитический обзор трендов финансового сектора.

В ходе онлайн-трансляции инвесторы смогут задать любые вопросы топ-менеджменту компании. Начало мероприятия — в 16:00 по московскому времени.

Спикерами вебинара станут Ирина Хорошко (CEO IDF Eurasia и председатель правления АО «Свой Банк»), Никита Вильгельм (CFO IDF Eurasia), Антон Храпыкин (IR-директор IDF Eurasia), Александр Васильев (генеральный директор ID Collect), Александр Пустовит (генеральный директор Moneyman).

2023 г. стал важным этапом развития для компаний финтех-группы IDF Eurasia: Свой Банк запустил розничный и корпоративный бизнес, Moneyman масштабировался с новым брендом Platiza, а сервис по возврату просроченной задолженности ID Collect освоил новые направления работы с distress-активами.

2023-й год стал важным этапом нашего развития для группы-компаний IDF Eurasia: Свой банк запустил розничный и корпоративный бизнес, Moneyman масштабировался с новым брендом Platiza, а ID Collect освоил новые направления работы с distress-активами. Это стало возможным благодаря постоянной поддержке инвесторов и партнеров.

24 апреля, 16:00 МСК, мы проведем инвестиционный вебинар с топ-менеджментом компании, посвященный итогам за 2023 год.

В ходе вебинара мы расскажем о финансовых и операционных результатах за прошедший год, обсудим текущие тренды рынка (ставки, регулирование и кредитование), а также ответим на все ваши вопросы.

📍 Трансляция на YouTube по ссылке https://www.youtube.com/watch?v=wskq80-8Rw0&ab_channel=IDFEurasiaTalks

С начала 2024 г. компания открыла пять новых офисов в городах России, к концу года сеть прирастет еще 19-ю представительствами. С расширением присутствия в ID Collect связывают значительное увеличение сборов по долговым портфелям.

C начала 2024 г. сервис по возврату просроченной задолженности ID Collect (эмитент — ООО «ПКО «АйДи Коллект», входит в финтех-группу IDF Eurasia) открыл пять новых офисов в регионах России, рассказала коммерческий директор компании Татьяна Волегова. Компания обеспечила физическое присутствие в Калуге, Рязани, Брянске, Смоленске и Кургане. Всего в течение 2024 г. организация планирует 24 филиала в городах России. Таким образом, региональное покрытие ID Collect по итогам текущего года вырастет на 67% и достигнет 60.

По словам генерального директора ID Collect Александра Васильева, расширение географии компании позволяет увеличивать эффективность взыскания просроченной задолженности.

«Присутствие представительств в регионах позволяет увеличить сборы по долговому портфелю в полтора-два раза на стадии исполнительного производства», — отмечает он.

 Рассказываем, как пришли к такому результату: 

Мы увеличили количество моделей, применяемых для первичной оценки и переоценки портфелей компании, их количество выросло в 3,5 раза — с 4 до 14.   

Такое разнообразие моделей позволяет более точно прогнозировать сборы, а в процессе взыскания проводить переоценку на основании собственных данных по взысканию.  

Собственно, именно высокое качество переоценки помогло достичь такой уверенной восходящей динамики по точности прогнозирования сборов.  

🤖 В частности, очень помогает полная автоматизация процессов оценки портфелей. 

Все это вместе положительно отражается на результатах работы компании: точность прогнозов по сборам кратно выросла с 2021 года. 

Подробнее в РБК — companies.rbc.ru/news/NmufVLN0s1/tochnost-prognozirovaniya-sborov-id-collect-vyirosla-v-33-raza/

🕒 5 апреля 2024 года ID Collect (входит в группу IDF Eurasia) выплатил ежемесячный купон по 6-му выпуску облигаций.

Текущая купонная выплата: 36,975 млн ₽.
Купонный доход на одну облигацию: 14,79 ₽.
Доходность к погашению в момент выплаты купона: 19,63%.
Выплата следующего купона: 5 мая 2024 года.
По выпуску предусмотрена амортизация с 25-го купона.

Сроки зачисления купонов зависят от НРД и условий вашего брокера.

Подписывайтесь на IDF Eurasia в Телеграм!

t.me/IDF_Eurasia

Расширение географии присутствия – один из ключевых факторов успеха ID Collect. Наличие представительства в регионе  увеличивает сборы на этапе исполнительного производства. Это позволяет окупить затраты на открытие офиса всего за 1.5-2 месяца.  

В 2023 году компания открыла 19 региональных представительств, их общее количество достигло 36. По итогам 2024 года, ожидается новый рекорд по открытию офисов – в результате они будут работать в большинстве экономически значимых регионов страны.

ID Collect входит в группу IDF_Eurasia

🏦 ООО ПКО «АйДи Коллект» разместил шестой выпуск облигаций RU000A107C34. Срок обращения выпуска составляет 3 года, ставка купона – 18% годовых c ежемесячной выплатой, предусмотрена амортизация с 25 купона. Доходность к погашению по состоянию на 22 марта находится на уровне 19,6%. 

Размещение было доступно для неквалифицированных инвесторов, с минимальной заявкой 1,4 млн руб. Более 1 млрд руб. было размещено за 8 крупных сделок, максимальная из которых составила 200 млн руб. Всего было подано 286 заявок, а средняя заявка составила 8,7 млн руб. 

Привлеченные средства компания направит на финансирование операционной деятельности – покупку портфелей задолженности для последующего взыскания. Всего в 2023 году ID Collect купил портфелей долгов на 62 млрд руб., что позволило компании занять четверть рынка цессии по покупкам, по данным электронных торговых площадок и прямых продаж. Совокупный объем купленного компанией долга на конец 2023 года превысил 146 млрд руб. 

ООО «ПКО «АйДи Коллект», один из ведущих инвесторов в просроченную задолженность России, полностью реализовало шестой выпуск биржевых облигаций.

ООО «ПКО «АйДи Коллект» (входит в финтех-группу IDF Eurasia) завершило размещение трехлетних облигаций серии 06 объемом 2,5 млрд рублей. С выпуском компания вышла на биржу 7 декабря 2023 г. Ставка купона по займу установлена на уровне 18% годовых на весь период обращения c ежемесячной выплатой. По выпуску предусмотрена амортизация: по 8,3% от номинала будет погашено в даты окончания 25-32-го купонов, еще по 8,4% от номинала — в даты завершения 33-36-го купонов. Доходность к погашению по состоянию на 22 марта находится на уровне 19,6%.

На первичном рынке выпуск был доступен для приобретения неквалифицированным инвесторам с минимальной заявкой 1,4 млн рублей. Более 1 млрд рублей было размещено за восемь крупных сделок, максимальная из которых составила 200 млн рублей. Всего было подано 286 заявок, средняя заявка составила 8,7 млн рублей. Организатором размещения выступила ИФК «Солид» в синдикате с крупнейшими инвестиционными банками.

В апреле мы планируем провести офлайн-мероприятие в Москве и рассказать вам о результатах работы компаний группы за 2023 год. Устроим public talk с интересными спикерами, пригласим топ-менеджмент, чтобы вы могли обсудить любые вопросы, касающиеся нашего бизнеса.

Также организуем трансляцию, если вам удобнее присоединиться онлайн.

Вы можете помочь нам провести мероприятие лучше, если ответите на вопросы:

1) Являетесь ли вы нашим инвестором?

2) Интересно ли вам прийти в апреле на День инвестора в Москве? Вам удобнее офлайн или онлайн?

3) Во сколько лучше провести мероприятие?

— Дневное время: 15:00-19:00

— Вечернее время: 17:00-21:00

По данным ID Collect, в 2023 г. показатель долговой нагрузки Долг/EBITDA составил 1,8 вместо 2,7 годом ранее.  

Это в том числе связано с ростом ежемесячных сборов компании в 2023 г.  в 2,5 раза: с 367 млн рублей в январе до 925 млн рублей в декабре.

 «‎Восходящий тренд по сборам ID Collect — результат как активных покупок портфелей задолженности, так и повышения эффективности взыскания»‎ — прокомментировал директор по работе с инвесторами IDF Eurasia Антон Храпыкин

В конце января на YouTube-канале Boomin прошел прямой эфир с генеральным директором сервиса по возврату проблемной задолженности ID Collect (эмитент — ООО «ПКО «АйДи Коллект») Александром Васильевым и директором по работе с инвесторами IDF Eurasia Антоном Храпыкиным. Встреча была посвящена итогам работы компании в 2023 г., а также размещению ее шестого выпуска облигаций. Помимо записи беседы мы решили сделать доступным и текстовый формат — для тех, кому удобнее читать, а не слушать.

«Мы фиксируем исключительно восходящий тренд по сборам»

— Давайте подведем предварительные итоги 2023 г. Каким он оказался для бизнеса ID Collect?

Антон Храпыкин: — 2023 г. стал успешным для компании. По предварительным данным, выручка ID Collect выросла более чем на 60%, достигнув 6,1 млрд рублей. Чистая прибыль увеличилась в полтора раза, до 2,7 млрд рублей. При этом быстрый рост не привел к снижению рентабельности: ROE составил 66%, рентабельность чистой прибыли — 44%, на уровне значений прошлого года.

За счет роста доходов сервиса по возврату просроченной задолженности в 2023 г. показатель долговой нагрузки сократился более чем на 30%.

По данным ID Collect (эмитент — ООО «ПКО «АйДи Коллект», входит в финтех-группу IDF Eurasia), в 2023 г. показатель долговой нагрузки Долг/EBITDA составил 1,8 вместо 2,7 годом ранее. Среднемесячные сборы компании в 2023 г. выросли в 2,5 раза: с 367 млн рублей в январе до 925 млн рублей в декабре.

Как прокомментировал Boomin директор по работе с инвесторами IDF Eurasia Антон Храпыкин: «‎Восходящий тренд по сборам ID Collect — результат как активных покупок портфелей задолженности, так и повышения эффективности взыскания»‎.

«Прогнозируем, что в 2024 г. эта позитивная динамика получит продолжение. При этом прогнозная совокупная сумма сборов по нашему портфелю более чем в два с половиной раза превышает объем внешнего долга, что обеспечивает компании уверенный запас финансовой устойчивости», — подчеркнул он.

Сам сервис по управлению просроченной задолженностью уже полтора года находится в российском периметре.

Финтех-группа IDF Eurasia успешно завершила процесс редомициляции головной компании IDF Holding Ltd из юрисдикции Республики Кипр в юрисдикцию России, сообщили в холдинге. Группа объединяет: ID Collect (эмитент ООО «ПКО «АйДи Коллект»), МФК «Мани Мен», Platiza и универсальный банк «Свой Банк».

«С 29 декабря 2023 г. IDF Eurasia — на 100% российская компания, она зарегистрирована в реестре участников специального административного района (САР) на территории Калининградской области под наименованием «Международная компания акционерное общество (МКАО) «АЙДИЭФ Евразия», — говорится в сообщении организации. При этом ID Collect сменила кипрскую юрисдикцию на российскую еще полтора года назад.

По словам генерального директора IDF Eurasia Ирины Хорошко, для их компании как для бизнеса с российскими корнями, клиентами и инвесторами редомициляция стала логичным решением.

Головная структура Финтех-группы IDF Eurasia сменила кипрскую юрисдикцию на российскую

Финтех-группа IDF Eurasia успешно завершила процесс редомициляции головной компании IDF Holding Ltd из юрисдикции Республики Кипр в юрисдикцию России.

С 29 декабря 2023 года компания является на 100% российской, она зарегистрирована в реестре участников специального административного района (САР) на территории Калининградской области под наименованием Международная компания акционерное общество (МКАО) «АЙДИЭФ Евразия».

Ирина Хорошко, генеральный директор IDF Eurasia:

«Для IDF Eurasia, как для бизнеса с российскими корнями, клиентами и инвесторами редомициляция стала логичным решением. На сегодняшний день это является передовой практикой для крупных компаний, активы и бизнес-интересы которых сосредоточены в России, а ценные бумаги торгуются на Московской Бирже.
Все участники рынка, от инвесторов до регулятора, воспринимают переход в российский контур исключительно как позитивный фактор, который сводит к минимуму возможные геополитические риски."

В конце 2023 года онлайн-площадки выкупили 97% досудебной банковской цессии, это максимальный показатель со второго квартала 2022 года. Причины высоких продаж долга:

🔵 Восстановление баланса спроса и предложения на рынке после его торможения в 2022 году;

🔵 Цифровизация взыскания, благодаря чему коллекторские агентства стали эффективнее работать; 

🔵 Рост скорости и качества передачи продавцами сопутствующих документов – это ведет к тому, что сделки финализируются быстрее. 

🏦 Процент закрытых сделок в банковском сегменте цессии выше 90% «соответствует норме здорового рынка», уточняет гендиректор ID Collect Александр Васильев. По прогнозам ID Collect, по итогам 2024 года в денежном выражении может быть выставлено портфелей на 10–15% больше, чем в 2023 году.

Подробнее: www.kommersant.ru/doc/6492953

 «Иволга Капитал» выпустила исследование российского рынка ВДО в 2023 году. Основные итоги года: 

🔵 Кратный рост объема размещений. На первичном рынке эмитенты высокодоходных облигаций привлекли 56,5 млрд руб., против 10,1 млрд годом ранее. Растет интерес к сегменту не только инвесторов, но и крупных инвестбанков: на них в 2023 году пришлось 62% рынка. 

🔵 Повышение кредитного качества. К 2024 году сегмент подошел с практически полным рейтинговым покрытием, без рейтинга находится всего 3,1% рынка. За год произошло 36 повышений и 10 понижений рейтингов.

🔵 Рост ставок и изменение параметров выпусков. Рост ключевой ставки привел к повышению предлагаемых доходностей облигаций. При этом эмитенты стали чаще делать размещения с плавающим и лестничным купоном, ориентированные на снижение ставок в будущем – доля таких выпусков достигла четверти рынка по итогам года.

🏦 Выпуск АйДи Коллект 06, размещение которого происходит сейчас, имеет фиксированный купон 18% годовых на весь срок обращения. Доходность, предлагаемая выпуском, выше, чем у сравнимых выпусков категории BB+. Так, из 21 выпуска, представленного в выборке исследования, только три выпуска имеют доходность выше, чем новый выпуск ID Collect – однако они имеют и более длинный срок обращения.

Цессия — это передача прав на долг от одного лица к другому.

Банки и МФО используют цессию для передачи прав требования задолженности коллекторским агентствам. Это позволяет им избавиться от просроченных долгов и эффективнее управлять своими активами.

Механизм цессии полезен и должникам – он помогает им получить скидки от коллекторских агентств и разные варианты реструктуризации долга. В результате клиенты быстрее справляются с задолженностью и улучшают свою кредитную историю.

Коллекторским агентствам цессия позволяет специализироваться на взыскании долгов, повышая устойчивость всей финансовой системы.

В итоге, механизм цессии обеспечивает эффективное управление долгами и защиту интересов всех сторон – должников, кредиторов и коллекторов.

По предварительным данным, в 2023 году сервис по возврату просроченной задолженности ID Collect (входит в финтех-группу IDF Eurasia) занял 24,5% российского рынка цессии по объему покупок.

💼 По сравнению с результатами 2022 года этот показатель вырос в 1,5 раза (+8,6 п.п.). Cовокупный объем портфелей, приобретенных ID Collect в течение прошлого года на российском цессионном рынке, составил 62 млрд рублей.

🕒5 февраля 2024 года ID Collect (входит в группу IDF Eurasia) выплатил 2/36 купон по 6-му выпуску облигаций. По выпуску предусмотрена амортизация с 25-го купона.

Текущая купонная выплата: 23,048 млн ₽.

Купонный доход на одну облигацию: 14,79 ₽.

Доходность к погашению в момент выплаты купона: 19,5%.

Выплата следующего купона: 6 марта 2023 года. 

📊Выпуск $RU000A107C34 продолжает размещение, для покупки облигаций на первичном рынке по номиналу обратитесь к вашему брокеру. Прямая ссылка для покупки в БКС — https://s.bcs.ru/vYW29

Сроки зачисления купонов зависят от условий вашего брокера.

Привлеченные средства компания направит на покупку портфелей задолженности.

Сервис по возврату просроченной задолженности ID Collect (входит в финтех-группу IDF Eurasia) подписал соглашение с Совкомбанком об открытии кредитной линии на 1 млрд рублей сроком на три с половиной года.

Как рассказал Boomin генеральный директор ПКО «АйДи Коллект» Александр Васильев, привлеченные в Совкомбанке средства будут направлены на покупку портфелей задолженности для последующего управления и взыскания. По предварительным данным, в 2023 г. активные покупки позволили компании нарастить объем портфеля под управлением на 69%, до 147 млрд рублей. По состоянию на 1 января 2024 г., совокупные прогнозные сборы по текущему портфелю составили 31 млрд рублей.

«В 2023 г. нам удалось почти вдвое увеличить долю долгосрочных пассивов в структуре долга, с 35% до 63%. В этом году рассчитываем продолжить работу по диверсификации источников фондирования в пользу долгосрочных кредитных ресурсов — это позволит нам развиваться еще более эффективно», — отметил глава компании.