Фонд «Ликвидность» (LQDT) продолжает покорять новые вершины и остается лидером по доходности среди фондов денежного рынка.
За последний год стоимость чистых активов фонда выросла в 5 раз и уже превысила 400 млрд рублей, а число пайщиков достигло внушительной цифры — более 650 тысяч человек.
Желаем фонду дальнейшего процветания, а пайщикам БПИФ «Ликвидность» — стабильного роста их инвестиций.
И пусть следующие 5 лет будут ещё более успешными и прибыльными!
Если по ликвидности сейчас 20.5%, и прогнозируется снижение ставки цб, то не выгоднее ли открыть вклад без привязки к ставке на год под усло...
И где можно узнавать актуальную доходность по ликвидности? Вот сколько она сейчас? Не понимаю
Я правильно понимаю, что сейчас есть смысл с ликвидности на вклады обратно переходить?
Я правильно понимаю, что сейчас есть смысл с ликвидности на вклады обратно переходить?
❗️❗Отток из фондов ликвидности
Напомню, что фонды ликвидности или денежного рынка — это по сути альтернатива депозиту до востребования по ст...
Напомню, что фонды ликвидности или денежного рынка — это по сути альтернатива депозиту до востребования по ставке близкой к банковским вкладам.
В 2023-2024 годах был тренд на сильный приток денег в такие фонды по мере поднятия ключевой ставки и снижения рынка акций/облигаций.
Так, например, самый крупнейший фонд ликвидности LQDT только за 2024 год вырос в 3 раза и его СЧА (стоимость чистых активов — простыми словами, сколько денег в фонде) достигла 379,6 млрд рублей.
💡По СЧА трех крупнейших фондов ликвидности (LQDT, SBMM, AKMM),которые занимают 86% денежного рынка, видно, что отток средств с 14 по 15 января составил 3,8 млрд рублей.
При этом индекс 🏛 Мосбиржи уже взял отметку 2900 пунктов (фундаментальный пост ), совпадение?
Посмотрим, конечно, но за СЧА фондов ликвидности я всё же рекомендую следить, так как это один из факторов, который показывает настроения рынка.
💡Из фондов ликвидности выходят в большинстве случаев, чтобы переложиться в акции или облигации.
СЧА 🏦 AKMM (УК Альфа-Капитал)
30-летний пенсионер, какие ракеты? Нафиг кому нужны сейчас и потом эти Акции? Прок то такой от их — никакой доходности? Деньги перекочуют в ...
Что произойдёт, когда тренд сменится, начнёт снижаться ставка или об этом всерьёз заговорят?
Будет ракета, только не все успеют на ней прокатится.🚀...
💼 Инвесторы вложили в биржевые фонды денежного рынка свыше триллиона рублей
В инструменте видят альтернативу депозитам и возможность получать доход, близкий к ключевой ставке. Паи биржевых паевых инвестиционных фондов можно купить и продать на фондовом рынке Московской биржи, причем при продаже весь накопленный доход сохраняется.
За 2024 год стоимость чистых активов БПИФов денежного рынка увеличилась в 4,4 раза и превысила 1 триллион рублей.
На фондовом рынке Московской биржи инвесторам доступны паи 16 фондов денежного рынка от 13 управляющих компаний. У всех фондов ежедневная капитализация. Минимальная стоимость пая на текущий момент составляет чуть более 10 рублей.
Ориентир доходности — ставка денежного рынка RUSFAR.
Подробнее на сайте.
💸 В последние годы фонды денежного рынка стали популярны и на сегодняшний день в 5 крупнейших фондах сконцентрировано свыше 1₽ трлн (колоссальная сумма, пайщики, например, могут приобрести целиком НЛМК или ФосАгро). Если рассматривать тот же LQDT (самый популярный и крупнейший фонд), то бурный рост СЧА (стоимость чистых активов) начался с сентября 2023 г., когда ключевая ставка подошла к 12%. По сути инвесторы имеют возможность пристроить свои деньги на некий период (выжидая лучших цен на акции) в консервативном инструменте (значит риск минимальный), при этом получив некий % за это.
Как же зарабатывают данные фонды, показывая стабильную прибыль изо дня в день? На денежном рынке происходят сделки РЕПО — ЦК берёт у фонда в долг денежные суммы на короткий срок под залог ценных бумаг. По истечении срока займа ЦК выкупает у инвестора ценные бумаги, возвращая сумму займа с %. Индикатором доходности выступает индекс RUSFAR — справедливая стоимость денег. На данный момент ставка — 20,37%, как вы уже догадались она почти приравнена к ключевой ставке и зависит от денег в системе, если денег мало, то ставка чуть выше ключевой, если денег в системе много, то ставка чуть ниже ключевой.
Стоимость чистых активов биржевых паевых инвестиционных фондов (БПИФ) денежного рынка за 2024 год увеличилась в 4,4 раза, превысив один триллион рублей. Более 90% вложений в фонды – средства частных инвесторов.
Фонды денежного рынка остаются одним из самых простых инструментов для частного инвестора, чтобы разместить свободные средства под процентную ставку, близкую к ключевой.
В ТОП-3 крупнейших фонда по стоимости активов входят:
• LQDT — ВИМ Инвестиции Ликвидность (382,2 млрд рублей).
• SBMM — Первая – Фонд Сберегательный (279,5 млрд рублей).
• AKMM — Альфа-Капитал денежный рынок (212 млрд рублей).
Забавный факт: инвесторы в фонды денежного рынка могут позволить себе купить Россети, ЮГК, Хэдхантер, Черкизово и Ростелеком. Полностью. И еще больше 100 млрд рублей останется на жизнь.
Несмотря на новогоднее ралли, которое российский ЦБ устроил на рынке акций после решения сохранить ключевую ставку, объемы инвестиций в фонды денежного рынка не только не снизились, но и выросли.
Стоимость чистых активов биржевых паевых инвестиционных фондов (БПИФ) денежного рынка за 2024 год увеличилась в 4,4 раза, превысив один триллион рублей. Более 90% вложений в фонды – средства частных инвесторов.
Фонды денежного рынка стали популярными на фоне повышения ключевой ставки. Они инвестируют в высоколиквидные активы с минимальным уровнем риска – преимущественно в операции репо – сделки продажи ценных бумаг с обязательством выкупить их через определенный срок по заранее установленной цене.
За 2024 год количество россиян, которые приобрели на фондовом рынке Московской биржи БПИФы денежного рынка, выросло более чем в три раза и превысило 1,3 миллиона. Объем сделок физлиц с паями фондов денежного рынка в 2024 году составил 2,5 трлн рублей, что в семь раз больше, чем годом ранее. Среднедневной общий объем торгов паями за 2024 год составил 13,7 млрд рублей – в шесть раз больше, чем за 2023 год.
Дмитрий Даниленко, директор по развитию денежного рынка Московской биржи:
📈 Друзья, вы наверняка слышали, что фонды денежного рынка стали невероятно популярными в последние месяцы. Чистый приток средств в фонды денежного рынка в декабре 2024 года составил 228,7 млрд рублей. Месяц к месяцу чистые вложения в такие фонды выросли на 97% и побили предыдущий рекорд, который был достигнут в октябре 2024-го.
🛍 Когда Центробанк повысил ключевую ставку до 21%, инвесторы массово начали искать способы заработка на этих новых условиях. И если раньше денежный рынок был игрой крупных игроков, то теперь он стал доступен всем. Его объемы растут как на дрожжах: активы биржевых фондов уже достигли 700 миллиардов рублей, а число инвесторов перевалило за 700 тысяч человек.
❓ Что скрывается за понятием «денежный рынок»?
💯 «Денежный рынок» звучит солидно, но что это на самом деле? Это набор краткосрочных финансовых инструментов — от накопительных счетов до сделок РЕПО. Они отличаются высокой ликвидностью, то есть деньгами можно пользоваться почти моментально.
🔍 Но у этих инструментов есть два главных индикатора:
Finindie, будет крах на фондах когда начнется снижение ставки. Все захотят выйти, а бидов не будет.
Первый в России биржевой фонд денежного рынка. Фонд предназначен для краткосрочного размещения свободных денежных средств и управления ликвидностью.
Основными преимуществами фонда являются:
· потенциальная доходность, сопоставимая со срочным вкладом крупнейших банков;
· внутридневная ликвидность (возможность купить/продать фонд с минимальным спредом, поддерживаемым надежным маркет-мейкером);
· минимальные риски снижения стоимости (средства под управлением инвестируются в инструменты денежного рынка, максимально защищенные от кредитного и рыночного рисков).
Активы фонда преимущественно размещаются в обратное РЕПО с Центральным контрагентом под ОФЗ и КСУ. Центральный контрагент гарантирует исполнение обязательств по сделке РЕПО перед добросовестной стороной. Управляющий имеет возможность комбинировать сроки размещения от 1 дня до 3 месяцев, получая дополнительную прибыль при увеличении наклона кривой.
Целью инвестиционной политики является обеспечение соответствия изменений расчетной цены изменениям количественных показателей индикатора стоимости обеспеченных денег RUSFAR (Russian Secured Funding Average Rate), рассчитываемого на основании сделок и заявок на заключение сделок РЕПО с Центральным контрагентом (ЦК), обеспеченными Клиринговыми сертификатами участия (КСУ), (Код индекса RUSFAR), рассчитываемого Публичным акционерным обществом «Московская биржа ММВБ-РТС».
Методика расчета: https://fs.moex.com/files/8804
Финаме
БКС Мир Инвестиций
