КИВИ (QIWI) акции

Кстати ранее озвучили что Точку продали 4,95 млрд руб, а фактически за 6,2 млрд руб. Между прочим дополнительно +1,25 млрд руб прибыли

Alchemist01, её и продали за 4,95, остальное это типа дополнительно за результаты точки в 2021, окончательно в 2022 посчитают по итогам года

Пампиний, а разве это не возвращённые резервы?

Кстати ранее озвучили что Точку продали 4,95 млрд руб, а фактически за 6,2 млрд руб. Между прочим дополнительно +1,25 млрд руб прибыли

Alchemist01, её и продали за 4,95, остальное это типа дополнительно за результаты точки в 2021, окончательно в 2022 посчитают по итогам года

комиссия BNY Mellon в этот раз 0.01 USD, дивы по распискам 0,29

Пампиний, получается за 2021 4 раза BNY mellon сколько взял? 0,02+0,03+0,02+0,01( если правильно помню) = 0,08, не многовато ли им?

Leeroy_j, выбор небольшой, либо выходить перед дивами и заходить после либо торговать на Насдаке

Хорошо уже, что на этом фоне, перестали про неизбежное банкротство писать.

Кстати ранее озвучили что Точку продали 4,95 млрд руб, а фактически за 6,2 млрд руб. Между прочим дополнительно +1,25 млрд руб прибыли

комиссия BNY Mellon в этот раз 0.01 USD, дивы по распискам 0,29

Пампиний, получается за 2021 4 раза BNY mellon сколько взял? 0,02+0,03+0,02+0,01( если правильно помню) = 0,08, не многовато ли им?

комиссия BNY Mellon в этот раз 0.01 USD, дивы по распискам 0,29

Пампиний, Хоть это радует. Еще бы налог 13% с них не платить, было бы совсем замечательно.

комиссия BNY Mellon в этот раз 0.01 USD, дивы по распискам 0,29

Очень интересно было послушать конференс-колл.
Жаль только, что в основном рускоговорящая аудитория задавала вопросы (как правило, одни и те же, касаемо продажи Точки).
Но и несколько зарубежных инвесторов задали вопросы. Например, «почему так часто меняются CFO?» (ответ: во всем «виноват» Солонин Сергей) и «получают ли менеджеры опционы по результатам работы» (в ходе обсуждения CFO и CEO пришли к выводу, что все-таки получают ).
Хочу отдать должное, что у текущего CFO английский лучше, чем у предыдущего. Надеюсь, это поможет ему в оптимизации финансовых операций компаний.
В целом, относительно прошлого звонка прослеживается прогресс.

Относительно компании картина складывается неоднозначная.
1) С одной стороны менеджмент позиционирует Qiwi как компанию роста. В 2023 году обещает аж двухзначные цифры по росту после того как перестроит бизнес.
2) С другой стороны идет сжатие бизнеса, и копится кэш от продажи активов. Часть кэша идет на выплаты дивидендов. «Так может уже компания стоимости?»

Вывод: фундаментально компания сейчас стоит вполне неплохо; негатива добавляет складывающаяся неопределенность вокруг компании, которая заставляет задавать вопросы, до каких пор будет происходить сжатие бизнеса и все вытекающие из этого последствия; я купил по 700, пока продолжу держать.

Григорий, В прошлом году осенью Газпром по 160 рублей был убыточной, закредитованной, не эффективной, не перспективной компанией с рисками дополнительной эмиссии акций. В этом году он же, стоит дороже 300, при этом прибылен, эффективен, перспективен, про долги и риски допки никто даже не вспоминает.
У Киви не то что сейчас, а вообще годовых убытков не было. Киви банк на 3 месте в России по рентабельности собственного капитала. Дивиденды от половины прибыли, выплачивают каждый квартал сразу после отчёта. За 9 месяцев этого года исторический рекорд прибыли. Из негатива тут только новостной фон. В любом реальном деле всегда есть куча проблем но для оценки имеет значение не их обсуждение, а фактические результаты работы. Убыточные Озон и Маил сейчас дороже стоят

Alchemist01, Разумеется, когда компании испытвают нелучшие времена, люди склонны думать о них в негативном свете. Есть интересная книга («Extraordinary Popular Delusions and the Madness of Crowds-Barnes & Noble»), описывающая похожие ситуации в истории человечества.
Однако, я бы не стал однозначно экстраполировать пример Газпрома на Qiwi. Хотя то, что касается негатива(связанного с новостным фоном), вполне уместно, соглашусь с вами.

Григорий, Фокус в том, что это котировки испытывают не лучшие времена, а не компания.

Очень интересно было послушать конференс-колл.
Жаль только, что в основном рускоговорящая аудитория задавала вопросы (как правило, одни и те же, касаемо продажи Точки).
Но и несколько зарубежных инвесторов задали вопросы. Например, «почему так часто меняются CFO?» (ответ: во всем «виноват» Солонин Сергей) и «получают ли менеджеры опционы по результатам работы» (в ходе обсуждения CFO и CEO пришли к выводу, что все-таки получают ).
Хочу отдать должное, что у текущего CFO английский лучше, чем у предыдущего. Надеюсь, это поможет ему в оптимизации финансовых операций компаний.
В целом, относительно прошлого звонка прослеживается прогресс.

Относительно компании картина складывается неоднозначная.
1) С одной стороны менеджмент позиционирует Qiwi как компанию роста. В 2023 году обещает аж двухзначные цифры по росту после того как перестроит бизнес.
2) С другой стороны идет сжатие бизнеса, и копится кэш от продажи активов. Часть кэша идет на выплаты дивидендов. «Так может уже компания стоимости?»

Вывод: фундаментально компания сейчас стоит вполне неплохо; негатива добавляет складывающаяся неопределенность вокруг компании, которая заставляет задавать вопросы, до каких пор будет происходить сжатие бизнеса и все вытекающие из этого последствия; я купил по 700, пока продолжу держать.

Григорий, В прошлом году осенью Газпром по 160 рублей был убыточной, закредитованной, не эффективной, не перспективной компанией с рисками дополнительной эмиссии акций. В этом году он же, стоит дороже 300, при этом прибылен, эффективен, перспективен, про долги и риски допки никто даже не вспоминает.
У Киви не то что сейчас, а вообще годовых убытков не было. Киви банк на 3 месте в России по рентабельности собственного капитала. Дивиденды от половины прибыли, выплачивают каждый квартал сразу после отчёта. За 9 месяцев этого года исторический рекорд прибыли. Из негатива тут только новостной фон. В любом реальном деле всегда есть куча проблем но для оценки имеет значение не их обсуждение, а фактические результаты работы. Убыточные Озон и Маил сейчас дороже стоят

Alchemist01, Разумеется, когда компании испытвают нелучшие времена, люди склонны думать о них в негативном свете. Есть интересная книга («Extraordinary Popular Delusions and the Madness of Crowds-Barnes & Noble»), описывающая похожие ситуации в истории человечества.
Однако, я бы не стал однозначно экстраполировать пример Газпрома на Qiwi. Хотя то, что касается негатива(связанного с новостным фоном), вполне уместно, соглашусь с вами.

Очень интересно было послушать конференс-колл.
Жаль только, что в основном рускоговорящая аудитория задавала вопросы (как правило, одни и те же, касаемо продажи Точки).
Но и несколько зарубежных инвесторов задали вопросы. Например, «почему так часто меняются CFO?» (ответ: во всем «виноват» Солонин Сергей) и «получают ли менеджеры опционы по результатам работы» (в ходе обсуждения CFO и CEO пришли к выводу, что все-таки получают ).
Хочу отдать должное, что у текущего CFO английский лучше, чем у предыдущего. Надеюсь, это поможет ему в оптимизации финансовых операций компаний.
В целом, относительно прошлого звонка прослеживается прогресс.

Относительно компании картина складывается неоднозначная.
1) С одной стороны менеджмент позиционирует Qiwi как компанию роста. В 2023 году обещает аж двухзначные цифры по росту после того как перестроит бизнес.
2) С другой стороны идет сжатие бизнеса, и копится кэш от продажи активов. Часть кэша идет на выплаты дивидендов. «Так может уже компания стоимости?»

Вывод: фундаментально компания сейчас стоит вполне неплохо; негатива добавляет складывающаяся неопределенность вокруг компании, которая заставляет задавать вопросы, до каких пор будет происходить сжатие бизнеса и все вытекающие из этого последствия; я купил по 700, пока продолжу держать.

Григорий, В прошлом году осенью Газпром по 160 рублей был убыточной, закредитованной, не эффективной, не перспективной компанией с рисками дополнительной эмиссии акций. В этом году он же, стоит дороже 300, при этом прибылен, эффективен, перспективен, про долги и риски допки никто даже не вспоминает.
У Киви не то что сейчас, а вообще годовых убытков не было. Киви банк на 3 месте в России по рентабельности собственного капитала. Дивиденды от половины прибыли, выплачивают каждый квартал сразу после отчёта. За 9 месяцев этого года исторический рекорд прибыли. Из негатива тут только новостной фон. В любом реальном деле всегда есть куча проблем но для оценки имеет значение не их обсуждение, а фактические результаты работы. Убыточные Озон и Маил сейчас дороже стоят

Очень интересно было послушать конференс-колл.
Жаль только, что в основном рускоговорящая аудитория задавала вопросы (как правило, одни и те же, касаемо продажи Точки).
Но и несколько зарубежных инвесторов задали вопросы. Например, «почему так часто меняются CFO?» (ответ: во всем «виноват» Солонин Сергей) и «получают ли менеджеры опционы по результатам работы» (в ходе обсуждения CFO и CEO пришли к выводу, что все-таки получают ).
Хочу отдать должное, что у текущего CFO английский лучше, чем у предыдущего. Надеюсь, это поможет ему в оптимизации финансовых операций компаний.
В целом, относительно прошлого звонка прослеживается прогресс.

Относительно компании картина складывается неоднозначная.
1) С одной стороны менеджмент позиционирует Qiwi как компанию роста. В 2023 году обещает аж двухзначные цифры по росту после того как перестроит бизнес.
2) С другой стороны идет сжатие бизнеса, и копится кэш от продажи активов. Часть кэша идет на выплаты дивидендов. «Так может уже компания стоимости?»

Вывод: фундаментально компания сейчас стоит вполне неплохо; негатива добавляет складывающаяся неопределенность вокруг компании, которая заставляет задавать вопросы, до каких пор будет происходить сжатие бизнеса и все вытекающие из этого последствия; я купил по 700, пока продолжу держать.

The role of a single Unified Interactive Bets Accounting Center (ETSUP) was announced. Since October 2021 the newly-appointed ETSUP replaced TSUPIS of QIWI. The Company ensured a seamless transition of clients to the ETSUP. QIWI wallet remains a payment method for making bets and receiving winning payouts.

Так что судя по всему действительно только с 4 квартала почувствуем в финансовой отчетности какой-то эффект

Тимофей Мартынов, через пару дней будут результаты банка за октябрь, через месяц за ноябрь, поэтому примерное положение дел будет уже ясно не дожидаясь мсфо киви за 4кв

Презентация QIWI к отчету за 3 квартал
investor.qiwi.com/static-files/4c051c25-ebd8-4851-b522-6361193760da

Бизнес вроде сокращается, а расходы почему-то так неслабо выросли

Ладно Киви, но Рябой магедонит в каждой бумаге, сидит наверно в офисе на окладе и по цу начальника штампует аналитикув нужном направлении. А рынок между тем, если не в рост то в отскок двинулся.

Alchemist01, рябой это кто?

Тимофей Мартынов, Утром 23.11. до открытия был комментарий с прогнозом дальнейшего обвала. Сейчас уже нет, почистил видимо.

The role of a single Unified Interactive Bets Accounting Center (ETSUP) was announced. Since October 2021 the newly-appointed ETSUP replaced TSUPIS of QIWI. The Company ensured a seamless transition of clients to the ETSUP. QIWI wallet remains a payment method for making bets and receiving winning payouts.

Так что судя по всему действительно только с 4 квартала почувствуем в финансовой отчетности какой-то эффект

Сегодня вышли финансовые результаты Qiwi за 3 квартал 2021 по МСФО.

По сравнению с 3 кварталом 2020 года:

1. Выручка выросла на 8.4%.
2. Скорректированная EBITDA упала на 4.6%.
3. Скорректированная чистая прибыль упала на 17.4%.

Традиционно слабый отчет вышел сегодня у Qiwi. Компания давно уже не радует акционеров ни ростом курсовой стоимости акций,
ни размером дивидендов. После введения Центробанком ограничений на платежные операции Qiwi, интерес к акциям компании у
многих угас.

AlexChi, Про размер дивидендов особенно цинично.

Alchemist01,
Чистая прибыль 3,043 8,836 + 190.4%
Скорректированная чистая прибыль 3,275 2,705 (17.4%)
Разница в 6,131 миллиардов, для Киви это ну очень существенно.

Alchemist01, все таки это разовый эфект от продажи Точки, при этом с продажей Киви теряет часть прибыли которую генерила Точка

Пампиний, второй приз за комментарии к отчету ваш! +250

Сегодня вышли финансовые результаты Qiwi за 3 квартал 2021 по МСФО.

По сравнению с 3 кварталом 2020 года:

1. Выручка выросла на 8.4%.
2. Скорректированная EBITDA упала на 4.6%.
3. Скорректированная чистая прибыль упала на 17.4%.

Традиционно слабый отчет вышел сегодня у Qiwi. Компания давно уже не радует акционеров ни ростом курсовой стоимости акций,
ни размером дивидендов. После введения Центробанком ограничений на платежные операции Qiwi, интерес к акциям компании у
многих угас.

AlexChi, Про размер дивидендов особенно цинично.

Alchemist01,
Чистая прибыль 2020г 3,043 и 2021г 8,836 + 190.4%
Скорректированная чистая прибыль 2020г 3,275 и 2021г 2,705 (17.4%)
Разница в 6,131 миллиардов, для Киви это ну очень существенно.

Alchemist01, первый приз за лучшие комментарии к отчету ваш! +750 руб

Помоему у киви сейчас кеша больше чем стоит сама компания. И это не считая активов. Поправьте если ошибаюсь.

Melorka, кеш это и есть актив, как это кеш не считая активов?

Пампиний, я наверное имел ввиду балансовую стоимость.
Но если не сложно на примере киви поможете разобраться
Наличность: 41.2 млрд
Балансовая стоимость: 23.2 млрд
Активы: 68.2 млрд
Чистые активы 33.8 млрд
Долг 5.58 млрд

Что я не так понимаю?
Думаю что:
наличность+балансовая стоимость=активы
Активы-долг=чистые активы

Melorka, банк Санкт-Петербург тоже стоит в 3 раза дешевле капитала и ничего, нормально)

Ладно Киви, но Рябой магедонит в каждой бумаге, сидит наверно в офисе на окладе и по цу начальника штампует аналитикув нужном направлении. А рынок между тем, если не в рост то в отскок двинулся.

Alchemist01, рябой это кто?

Ставок больше нет: где Qiwi ищет новые источники прибыли и почему готовится к потерям.

23.11.2021
Российская компания Qiwi в финансовой отчетности за III квартал написала, что лишилась «букмекерского будущего», и описала все последствия от ужесточения регулирования за последний год. Чем компания намерена привлекать инвесторов теперь?

Что случилось
Российский провайдер платежных и финансовых сервисов Qiwi отчитался об увеличении выручки, снижении чистой прибыли и раскрыл влияние всех негативных событий, с которыми ему пришлось столкнуться: потеря букмекерского бизнеса, ограничения на платежи в адрес иностранных торговых компаний и перевод денег на предоплаченные карты корпоративных клиентов.

За день до отчетности, 22 ноября, стоимость бумаг Qiwi на закрытии торгов на NASDAQ упала на 7%, до $7,72. После публикации отчетности на открытии торгов 23 ноября бумага отыграла падение и выросла на 6,2%, до $8,2, стоимость акций на Мосбирже увеличилась на 5,5%, до 634 рублей.

Что это значит
Судя по отчетности и комментариям компании к ней, Qiwi преодолела сложный для себя период, который длился с конца 2020 года. В декабре прошлого года Центробанк ввел ограничения на отдельные операции Qiwi-банка, а в августе компания проиграла борьбу с НКО «Мобильная карта» за статус единого центра учета переводов интерактивных ставок (ЦУПИС).

Несмотря на это, Qiwi улучшила прогноз на 2021 года и ожидает, что часть доходов от ставок будет сохранена. Впереди у компании — потеря значительной части выручки, написали аналитики «ВТБ Капитала».

Зачем мне это знать

Детали
Выручка Qiwi в III квартале увеличилась на 8% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года, до 11,7 млрд рублей, произошло это в том числе за счет увеличения на 40,5% объема денежных переводов за границу (до 261,1 млрд рублей), написал в обзоре эксперт «БКС Мир инвестиций» Дмитрий Пучкарев. Но доходность таких операций невысока, при этом объемы платежей в наиболее доходном сегменте e-commerce снизились на 11,3%, до 118 млн рублей, обращает внимание он.

Объем платежей в сегменте платежных сервисов достиг исторического для компании максимума и увеличился на 12,6%, до 490 млрд рублей. Кроме денежных переводов, платежи «вытянули вверх» финансовые сервисы, в том числе увеличение выплат по банковским и микрокредитам. Этот сегмент вырос на 10,1%, до 71,8 млрд рублей. Исследование Qiwi в октябре этого года показало, что каждый пятый россиянин обращался в микрофинансовые организации за последние три года, а 46% не исключили, что воспользуются микрозаймами в ближайшие полгода.

Еще Qiwi написала, что ее общий доход от продажи доли в банке «Точка» составил 6,2 млрд рублей, в эту сумму вошли 2,7 млрд рублей начисленного дохода от результатов деятельности «Точки» за 2021 финансовый год. Когда компания объявляла о сделке, она писала, что ее сумма может измениться на основании аудированных результатов «Точки» за год.

В целом скорректированная чистая прибыль Qiwi снизилась на 17,4% — до 2,705 млрд рублей.

Количество аккаунтов Qiwi по итогам III квартала уменьшилось год к году на 24%, до 14,9 млн. Это случилось из-за введения ограничений на анонимные кошельки, ужесточения процедур проверок клиентов и запрета ЦБ проводить денежные переводы в адрес иностранных магазинов и на анонимные карты, который регулятор ввел в конце 2020 года (снял часть ограничений в марте 2021 года). Кроме того, Qiwi написала, что 1,3 млн учетных записей кошельков, созданных исключительно для проведения ставок через ЦУПИС, под угрозой, так как Qiwi прекратила принимать электронные ставки от букмекерских компаний и обрабатывать связанные с ними платежи в октябре 2021 года.

Аналитики «ВТБ Капитала» написали, что потеря букмекерского бизнеса пока не отразилась на финансовых результатах компании, но в будущем может стоить Qiwi 20% скорректированной чистой выручки. По данным самой компании, общий поток ставок за девять месяцев этого года составлял 26% (или 351,6 млрд рублей) от общего объема платежных услуг.

Инвестору
Qiwi улучшила свой прогноз на 2021 год и теперь ожидает, что ее результаты ухудшатся, но не так серьезно, как раньше. Компания ждет, что ее чистая выручка от платежных услуг снизится на 5-10% (а не на 10-20%), скорректированная чистая прибыль упадет на 10–15% (а не на 15–30%), общая чистая выручка снизится на 10–15% (вместо 10–20%). Улучшение прогноза связано с успешным восстановлением связей с зарубежными контрагентами после снятия ограничений ЦБ, предположил Пучкарев.

Оптимизм рынка в отношении акций Qiwi может быть вызван решением о выплате промежуточных дивидендов за III квартал в размере 30 центов на акцию, не исключил Леонид Делицин из «Финама». Но «ВТБ Капитал» пишет, что компания может потерять значительную часть выручки уже в IV квартале и ее промежуточные дивиденды за последние три месяца года будут ниже, чем за III квартал. Значит, и доходность по акциям за IV квартал, по их расчетам, составит всего 1,5-3% при текущей цене акций (против 3,9% за III квартал). Но годовая доходность в следующие 12 месяцев все равно привлекательна — 10,2%, говорится в обзоре «ВТБ Капитала».

КИВИ Банк (QIWI plc) - Прибыль 9 мес 2021г: 7,613 млрд руб

КИВИ Банк (QIWI plc)
Общий долг на 31.12.2018г: 47,871 млрд руб/ мсфо 46,370 млрд руб
Общий долг на 31.12.2019г: 50,213 млрд руб/ мсфо 49,473 млрд руб
Общий долг на 31.12.2020г: 44,531 млрд руб/ мсфо 42,637 млрд руб
Общий долг на 30.06.2021г: 30,758 млрд руб/ мсфо 29,160 млрд руб

Прибыль 2018г: 2,831 млрд руб/ Прибыль мсфо 2,157 млрд руб
Прибыль 6 мес 2019г: 2,973 млрд руб/ Прибыль мсфо 2,282 млрд руб
Прибыль 7 мес 2019г: 3.178 млрд руб
Прибыль 8 мес 2019г: 3,571 млрд руб
Прибыль 9 мес 2019г: 4,406 млрд руб
Прибыль 2019г: 4,990 млрд руб/ Прибыль мсфо 4,150 млрд руб
Прибыль 6 мес 2020г: 2,946 млрд руб/ Прибыль мсфо 3,241 млрд руб
Прибыль 7 мес 2020г: 2,959 млрд руб
Прибыль 8 мес 2020г: 3,675млрд руб
Прибыль 9 мес 2020г: 4,370 млрд руб
Прибыль 2020г: 6,145 млрд руб/ Прибыль мсфо 6,750 млрд руб
Прибыль 1 мес 2021г: 592,78 млн руб
Прибыль 2 мес 2021г: 1,027 млрд руб
Прибыль 1 кв 2021г: 2,101 млрд руб
Прибыль 4 мес 2021г: 3,083 млрд руб
Прибыль 5 мес 2021г: 4,011 млрд руб

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Кто-нибудь может таблички поправить по новому отчету за 3 квартал?

Сегодня вышли финансовые результаты Qiwi за 3 квартал 2021 по МСФО.

По сравнению с 3 кварталом 2020 года:

1. Выручка выросла на 8.4%.
2. Скорректированная EBITDA упала на 4.6%.
3. Скорректированная чистая прибыль упала на 17.4%.

Традиционно слабый отчет вышел сегодня у Qiwi. Компания давно уже не радует акционеров ни ростом курсовой стоимости акций,
ни размером дивидендов. После введения Центробанком ограничений на платежные операции Qiwi, интерес к акциям компании у
многих угас.

AlexChi, Про размер дивидендов особенно цинично.

Alchemist01,
Чистая прибыль 2020г 3,043 и 2021г 8,836 + 190.4%
Скорректированная чистая прибыль 2020г 3,275 и 2021г 2,705 (17.4%)
Разница в 6,131 миллиардов, для Киви это ну очень существенно.

Alchemist01, по итогам года с 6,2 млрд 50% заплятят интересно, жестко будет 50 руб получается, не считая резульатата за 4 кв

Пампиний, «планируется использовать для финансирования потенциальных сделок M &A, призванных восстановить профиль роста QIWI»

Alchemist01, в отчете не нашел этого, возможно вовремя конференц-связи сказали или я просто плохо смотрел отчет)

Пампиний, В отчёте тоже не видел, это цитата из новостного поста от stanislava. Если правда, то возможно и к лучшему. Хотя дивидендов слишком много не бывает)