Т-Технологии | Тинькофф | ТКС акции

Мне нравиться эта бумага, (во всяком случае пока)) Сначала «выбили» стопы у быков, потом побрили мишек, кто зазевался. Собрали «урожай» едем дальше. И так раз от раза. Маркетмейкер выше всех похвал работает. А кто просто инвестировал, еще с 19-20гг и не дергался, тот Олега и банк его любит полным сердцем. )))
п.с. мысли в слух, без претензий на что либо.

Про Тиньков и ставку 27,5%. Очень часто в магазинах есть возможность брать товар в так называемую безпроцентную рассрочку. Схема по идее работает так — Тинек покупает товар у магазина со скидкой(магазин включил уже свою минимальную маржу в эту цену) и продает вам уже без скидки но как бы в рассрочку. Взять ту же обувь — ботинки можно продать и за 11 и за 20 тысяч. При этом закупочная цена им — 8 например. Нетрудно посчитать что даже в случае продажи товара по распрадаже за 10 то средняя маржа у Тинька будет вполне себе двузначная.

Дмитрий Павлов, из всего вышесказанного я понял, что надо покупать Обувь России
И с чего магазин будет продавать у себя на площади по себестоимости, даже если в кредит?
Закупочная она для магазина. Могут конечно стимулировать наверное парой процентов банк, но не более.
В то же время допустим другие клиенты будут платить больше получается — кредит тех у кого «без процента». Или получать скидку за покупку на месте.

Про Тиньков и ставку 27,5%. Очень часто в магазинах есть возможность брать товар в так называемую безпроцентную рассрочку. Схема по идее работает так — Тинек покупает товар у магазина со скидкой(магазин включил уже свою минимальную маржу в эту цену) и продает вам уже без скидки но как бы в рассрочку. Взять ту же обувь — ботинки можно продать и за 11 и за 20 тысяч. При этом закупочная цена им — 8 например. Нетрудно посчитать что даже в случае продажи товара по распрадаже за 10 то средняя маржа у Тинька будет вполне себе двузначная.

Что можно сказать про Тинькофф — 18.5 млн клиентов, из которых 6 млн (30%) просто «мертвые» — неактивные.
ROE — 42.6%.
Кредитки Тинькофф Black продолжают генерить убытки для компании, но через них она наращивает аудиторию (по-крайней, компания всё еще думает, что наращивает).
Растет кредитный портфель — ведь на каждом углу сейчас предлагают кредиты через приложение.
Бизнес хороший — цены акций на весь золота

Расим Касимов, ты имел ввиду дебетовые карты скорее всего

Тимофей Мартынов, да, осечка произошла

Сегодня вышли финансовые результаты Тинькофф за 3 квартал 2021 по МСФО.

По сравнению с 3 кварталом 2020 года:

1. Чистые процентные доходы выросли на 38%.
2. Чистые комиссионные доходы выросли на 91%.
3. Чистая прибыль выросла на 31%.

Отличный отчет вышел сегодня у Тинькофф. Компании удалось получить рекордную по размеру квартальную прибыль в 16.5 млрд рублей!
Количество клиентов банка продолжает расти, к тому же Банк России включил Тинькофф Банк в список системно значимых кредитных
организаций России. Пока отчет Тинькофф выглядит одним из лучших среди отчитавшихся компаний банковского сектора, только ВТБ
получила прибыль больше в процентном отношении.

AlexChi, первый приз твой!

Что можно сказать про Тинькофф — 18.5 млн клиентов, из которых 6 млн (30%) просто «мертвые» — неактивные.
ROE — 42.6%.
Кредитки Тинькофф Black продолжают генерить убытки для компании, но через них она наращивает аудиторию (по-крайней, компания всё еще думает, что наращивает).
Растет кредитный портфель — ведь на каждом углу сейчас предлагают кредиты через приложение.
Бизнес хороший — цены акций на весь золота

Расим Касимов, ты имел ввиду дебетовые карты скорее всего

Что можно сказать про Тинькофф — 18.5 млн клиентов, из которых 6 млн (30%) просто «мертвые» — неактивные.
ROE — 42.6%.
Кредитки Тинькофф Black продолжают генерить убытки для компании, но через них она наращивает аудиторию (по-крайней, компания всё еще думает, что наращивает).
Растет кредитный портфель — ведь на каждом углу сейчас предлагают кредиты через приложение.
Бизнес хороший — цены акций на весь золота

Расим Касимов, «Кредитки Тинькофф Black продолжают генерить убытки для компании»
странный тезис
кредитки — это основной источник прибыли TCSG

Недавняя коррекция расписок TCS Group может быть привлекательной точкой входа - Атон
TCS Group опубликовала сильные результаты за 3К21 по МСФО   

Чистая прибыль банка выросла на 31% г/г до 16.5 млрд руб. (против 15.6 млрд руб. согласно консенсусу Интерфакса), что предполагает RoE 42.6%. Около 55% чистой прибыли приходится на кредитный бизнес и еще 45% — на другие финансовые сегменты. Чистый процентный доход вырос на 38% г/г до 34.9.1 млрд., ЧПМ составила 13.1% (против 12.6% за 3К20). Валовые кредиты увеличились на 41% с конца 2020 до 631 млрд руб., из которых 50% приходится на займы по кредитным картам. Операционные расходы подскочили на 79% г/г из-за чего соотношение затраты/доход выросло до 49.4%, стоимость риска составила 4.2% (против 6.5% годом ранее). Коэффициенты достаточности капитала 1-го уровня и общего капитала составили 8.5% и 7.0% соответственно, коэффициент Н1.0 составил 10.5%. Все сегменты финансовых услуг банка демонстрируют хорошую динамику. Общее число клиентов показало существенный рост — на 1.8 млн кв/кв до 18.5 млн, что означает, что банк достигнет своего целевого показателя в 20 млн клиентов к 2023 уже к концу 2021. Банк подтвердил свой прогноз на 2021 год: рост чистого кредитного портфеля составит 50%+; чистая прибыль достигнет не менее 60 млрд руб. (против 55 млрд руб.); стоимость риска будет ниже 5% (против 7-8%).

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Итак, прибыль Тинька почти не изменилась квартал к кварталу.
Видно, что доходы от кредитования стагнируют, зато рост обеспечивают другие виды деятельности.
Ставка по кредитам средняя плавно идет вниз.
При этом сред ставка кредитования у Тинька 27,5% — я до сих пор не понимаю, где они умудряются находить людей, которые берут кредиты под такую ставку
Доходы от брокерки вышли на полку — прибыль чуть больше ярда рублей в квартал.

В общем, есть чувство, что бизнес банка начал притормаживать.
При этом рост клиентов по-прежнему впечатляет.

Тимофей Мартынов, я ни разу не спец по банкам.
Но вангую, что если правда ставка 27.5%, то ТКС просто играет на поле микрофинансовых организаций — кредитует высокорисковых клиентов, которым тупо деваться некуда. Отсюда и ставка.
Почему нет, если «баланс» [пока] сходится?

Банда Анонимов, у Тинька на самом деле нужен только паспорт. Я ж говорил уже где-то ниже, безработный имеет 99,9999% шансы на получение первого креда от тинька — это 130тр или около того.

Итак, прибыль Тинька почти не изменилась квартал к кварталу.
Видно, что доходы от кредитования стагнируют, зато рост обеспечивают другие виды деятельности.
Ставка по кредитам средняя плавно идет вниз.
При этом сред ставка кредитования у Тинька 27,5% — я до сих пор не понимаю, где они умудряются находить людей, которые берут кредиты под такую ставку
Доходы от брокерки вышли на полку — прибыль чуть больше ярда рублей в квартал.

В общем, есть чувство, что бизнес банка начал притормаживать.
При этом рост клиентов по-прежнему впечатляет.

Тимофей Мартынов, я ни разу не спец по банкам.
Но вангую, что если правда ставка 27.5%, то ТКС просто играет на поле микрофинансовых организаций — кредитует высокорисковых клиентов, которым тупо деваться некуда. Отсюда и ставка.
Почему нет, если «баланс» [пока] сходится?

Высокий % = минимальные требования к заемщикам, вроде все просто же, математика…

Тинькофф стал лидером по расходам на рекламу среди банков

👉 Тинькофф банк занял первое место в банковском секторе России по расходам на рекламу по итогам первых девяти месяцев 2021 года, потратив на эти цели 17,3 млрд руб

👉 В прошлом году банк занимал третье место по расходам на рекламу, потратив на нее 10,6 млрд руб

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Что можно сказать про Тинькофф — 18.5 млн клиентов, из которых 6 млн (30%) просто «мертвые» — неактивные.
ROE — 42.6%.
Кредитки Тинькофф Black продолжают генерить убытки для компании, но через них она наращивает аудиторию (по-крайней, компания всё еще думает, что наращивает).
Растет кредитный портфель — ведь на каждом углу сейчас предлагают кредиты через приложение.
Бизнес хороший — цены акций на весь золота

Итак, прибыль Тинька почти не изменилась квартал к кварталу.
Видно, что доходы от кредитования стагнируют, зато рост обеспечивают другие виды деятельности.
Ставка по кредитам средняя плавно идет вниз.
При этом сред ставка кредитования у Тинька 27,5% — я до сих пор не понимаю, где они умудряются находить людей, которые берут кредиты под такую ставку
Доходы от брокерки вышли на полку — прибыль чуть больше ярда рублей в квартал.

В общем, есть чувство, что бизнес банка начал притормаживать.
При этом рост клиентов по-прежнему впечатляет.

Слабо, почти нет комментариев по отчету TCS на нашем форуме:(

Тимофей Мартынов, может все комментарии утекли в пульс?

Расим Касимов, надеюсь, что нет

Слабо, почти нет комментариев по отчету TCS на нашем форуме:(

Тимофей Мартынов, может все комментарии утекли в пульс?

Слабо, почти нет комментариев по отчету TCS на нашем форуме:(

Рост операционных расходов TCS может быть оборотной стороной стремительного расширения бизнеса - Открытие Инвестиции
Компания TCS Group опубликовала в среду, 24 ноября, финансовые результаты (МСФО) по итогам III квартала и 9 месяцев 2021 года. Ключевые цифры отчета: · Общее число клиентов увеличилось до 18,5 млн (в III квартале 2020 г. — 12,1 млн) · Выручка выросла на 48% и достигла 71,7 млрд руб. (в III квартале 2020 г. — 48,3 млрд руб.) · Доля направлений деятельности, не связанных с кредитованием, составила 45% от выручки Группы · Чистая прибыль увеличилась на 31% и составила 16,5 млрд руб. (в III квартале 2020 г. — 12,6 млрд руб.) · Рентабельность капитала достигла 42,6% (в III квартале 2020 г. — 45,0%).

Комментарий Алексея Павлова, главного аналитика по российскому рынку «Открытие Инвестиции»: «TCS Group продолжает уверенными шагами идти к поставленным целям. Группа подтвердила прогнозы по основным показателям на 2021 год: чистая прибыль ожидается не менее 60 млрд рублей, прирост чистого кредитного портфеля — свыше 50%. Динамика, безусловно, феноменальная, однако быстрый рост, а также статус системообразующего финансового института требует дополнительного капитала. Именно поэтому Группа по-прежнему воздерживается от выплаты дивидендов, и данный статус-кво сохранится как минимум в следующие два квартала. Несколько настораживает резкий рост операционных расходов в III квартале, однако это также может быть оборотной стороной стремительного расширения бизнеса».

Прогноз компании на 2021 г. Руководство подтвердило прогноз на 2021 финансовый год:

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Бодренькая такая 4я вверх нарисовалась

TCS Group Holding PLC (TINKOFF) - Прибыль 9 мес 2021г: 46,781 млрд руб
TCS Group Holding PLC (TINKOFF)
At 30 September 2021 the total number of outstanding shares is 199,305,492 shares with a par value of USD 0.04 per share
acdn.tinkoff.ru/static/documents/8f08df10-12e5-4ada-8712-79e7055971f8.pdf стр.39
Капитализация на 24.11.2021г: 1,397.93 трлн руб = P/BV 6,6

Tier 1 capital
Капитал 1 уровня на 31.12.2019: 109,134 млрд руб (18,89%)
Капитал 1 уровня на 31.12.2020г: 140,689 млрд руб (17,88%)
Капитал 1 уровня на 30.06.2021: 155,814 млрд руб (18,13%)
Капитал 1 уровня на 30.09.2021: 211,885 млрд руб (23,50%)

Общий долг на 31.12.2018г: 333,249 млрд руб
Общий долг на 31.12.2019г: 483,943 млрд руб
Общий долг на 31.12.2020г: 732,278 млрд руб
Общий долг на 30.06.2021г: 818,849 млрд руб
Общий долг на 30.09.2021г: 937,464 млрд руб

Прибыль 9 мес 2018г: 19,021 млрд руб
Прибыль 2018г: 27,122 млрд руб
Прибыль 9 мес 2019г: 25,122 млрд руб
Прибыль 2019г: 36,123 млрд руб
Прибыль 9 мес 2020г: 31,891 млрд руб
Прибыль 2020г: 44,213 млрд руб
Прибыль 1 кв 2021г: 14,161 млрд руб
Прибыль 6 мес 2021г: 30,262 млрд руб

Авто-репост. Читать в блоге >>>

24.01.2021
Из-за резкого роста инфляции ЦБ уже вынужденно повышал ставку — в последний раз в октябре сразу на 0,75 процентного пункта, до 7,5%.

Credit Suisse полагает, что это не предел и на последнем заседании в этом году (17 декабря) ЦБ может повысить ставку еще на 0,75-1 процентный пункт, до 8,25%-8,5%.

«Осторожное снижение до 8%» Центробанк начнет только в четвертого квартале 2022 года, не исключают аналитики. «Существует риск того, что в следующем году Банк России может воздержаться от любых снижений ставки», — написали они.

Компания конечно супер, отчет так же. Но бл слишком сильно перегрета, да и плюс ко всему тренд сломлен, сильная дивергенция. Я думаю этот отчет уже был в цене.

ТАК ЖЕ ОБЗОР АКЦИЙ И РЫНКА В ЦЕЛОМ ТУТ t.me/investgrooop

TCS Group Holding PLC (TINKOFF)
At 30 September 2021 the total number of outstanding shares is 199,305,492 shares with a par value of USD 0.04 per share
acdn.tinkoff.ru/static/documents/8f08df10-12e5-4ada-8712-79e7055971f8.pdf стр.39
Капитализация на 24.11.2021г: 1,396.10 трлн руб = P/BV 6,6

Tier 1 capital
Капитал 1 уровня на 31.12.2019: 109,134 млрд руб (18,89%)
Капитал 1 уровня на 31.12.2020г: 140,689 млрд руб (17,88%)
Капитал 1 уровня на 30.06.2021: 155,814 млрд руб (18,13%)
Капитал 1 уровня на 30.09.2021: 211,885 млрд руб (23,50%)

Общий долг на 31.12.2018г: 333,249 млрд руб
Общий долг на 31.12.2019г: 483,943 млрд руб
Общий долг на 31.12.2020г: 732,278 млрд руб
Общий долг на 30.06.2021г: 818,849 млрд руб
Общий долг на 30.09.2021г: 937,464 млрд руб

Прибыль 9 мес 2018г: 19,021 млрд руб
Прибыль 2018г: 27,122 млрд руб
Прибыль 9 мес 2019г: 25,122 млрд руб
Прибыль 2019г: 36,123 млрд руб
Прибыль 9 мес 2020г: 31,891 млрд руб
Прибыль 2020г: 44,213 млрд руб
Прибыль 1 кв 2021г: 14,161 млрд руб
Прибыль 6 мес 2021г: 30,262 млрд руб
Прибыль 9 мес 2021г: 46,781 млрд руб
tinkoffgroup.com/financials/quarterly-earnings/

TCS Group Holding PLC – Dividends
Declared date * Record date * Payable date * Amount
22 Nov 2021 *************** не выплачивать дивиденды
26 Aug 2021 *************** не выплачивать дивиденды
11 May 2021 *************** не выплачивать дивиденды
11 Mar 2021 * 26 Mar 2021 * 29 Mar 2021 * $0,24

12 Nov 2020 * 27 Nov 2020 * 30 Nov 2020 * $0,25
06 Aug 2020 * 21 Aug 2020 * 24 Aug 2020 * $0,20
13 May 2020 * 29 May 2020 * 01 Jun 2020 * $0,14
11 Mar 2020 * 27 Mar 2020 * 30 Mar 2020 * $0,21
www.tinkoff.ru/eng/media/news/

Сегодня вышли финансовые результаты Тинькофф за 3 квартал 2021 по МСФО.

По сравнению с 3 кварталом 2020 года:

1. Чистые процентные доходы выросли на 38%.
2. Чистые комиссионные доходы выросли на 91%.
3. Чистая прибыль выросла на 31%.

Отличный отчет вышел сегодня у Тинькофф. Компании удалось получить рекордную по размеру квартальную прибыль в 16.5 млрд рублей!
Количество клиентов банка продолжает расти, к тому же Банк России включил Тинькофф Банк в список системно значимых кредитных
организаций России. Пока отчет Тинькофф выглядит одним из лучших среди отчитавшихся компаний банковского сектора, только ВТБ
получила прибыль больше в процентном отношении.

Для закрепления на внешних рынках TCS Group может купить небольшие банки для получения лицензий

Мы смотрим несколько рынков. Есть вариант того, чтобы, конечно, мы получали лицензию, что называется, «с нуля». На нескольких из этих рынков есть возможность приобретения небольших игроков: это касается как небольших банков, так и небольших брокерских домов. Но приобретение прежде всего для целей получения лицензии

Подход, который мы решили адаптировать, он условно называется «регуляторная воронка», то есть мы находимся в ряде обсуждений с регуляторами нескольких стран <…>. Мы работаем с несколькими регуляторами, чтобы понять, где у нас есть наибольшая вероятность получения полной банковской лицензии, набора брокерских лицензий, которые являются с нашей точки зрения необходимыми для того, чтобы вести бизнес <…> как полноценный участник финансового рынка

— содиректор группы Павел Федоров

fomag.ru/news-streem/tcs-group-rassmatrivaet-vozmozhnost-priobreteniya-nebolshikh-igrokov-za-rubezhom/

Авто-репост. Читать в блоге >>>