Т-Технологии | Тинькофф | ТКС акции

только уже 1200 ))

такой банк, да с дивами, да за тысячу, считай даром

Тинькофф банк - чистая прибыль в 2019 г. выросла на 33% и составила 36,1 млрд руб.
TCS Group Holding PLC  объявляет финансовые результаты по МСФО за IV квартал 2019 года и 12 месяцев, закончившихся 31 декабря 2019 г.

• Чистая маржа в 2019 г. выросла на 43% по сравнению с предыдущим годом и составила 86,8 млрд руб. (в 2018 г. — 60,5 млрд руб.)
• Чистая прибыль за IV квартал и 2019 г. составила 11,0 млрд руб. и 36,1 млрд руб. соответственно
• В 2019 г. привлечено более 4,3 млн новых клиентов по кредитным продуктам
• Чистый прирост кредитного портфеля в 2019 г. составил 66%

По состоянию на конец 2019 г. Группа осуществляла обслуживание:

• текущих счетов более 7,1 млн клиентов, при этом общий объем денежных средств на этих счетах составлял 211,7 млрд руб.,
• свыше 535 000 клиентов в сегменте МСБ, при этом общий остаток денежных средств на их счетах составлял 60,2 млрд руб.,

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Тинькофф банк - дивиденды 0,21 долл. США на одну акцию / ГДР

10 марта 2020 г. Совет директоров принял решение о возобновлении дивидендных выплат и одобрил первую выплату промежуточных дивидендов в денежной форме за 2020 г. в размере 0,21 долл. США на одну акцию / ГДР (одна ГДР соответствует одной акции) на общую сумму приблизительно 42 млн долл. США). В соответствии с требованиями Лондонской фондовой биржи выплата дивидендов акционерам, зарегистрированным в реестре акционеров Группы на 27 марта 2020 г., состоится ориентировочно 30 марта 2020 г.

Дата формирования списка лиц, имеющих право на получение дивидендов, — 26 марта 2020 г. Выплата дивидендов держателям ГДР Группы согласно условиям депозитарного соглашения состоится в течение 5 рабочих дней после даты выплаты дивидендов по акциям.

источник

Авто-репост. Читать в блоге >>>

сегодня ожидаем: МСФО за 2019 год

см. календарь по акциям

Прибыль TCS за 2019 год вырастет на 29% - Альфа-Банк
TCS завтра представит финансовые результаты за 4К19 и 2019 г. по МСФО и проведет телефонную конференцию. Согласно нашей оценке, прибыль за 2019 г. вырастет на 29% г/г при ROAE 51,3%, что соответствует годовому прогнозу банка (более 35 млрд руб.). Инвесторов больше всего будет интересовать прогноз на 2020 г. Акции банка потеряли половину своей стоимости с максимумов середины февраля, отражая как распродажи на рынке в целом, так и проблемы, связанные с контролирующим акционером TCS. В итоге сейчас они торгуются по низкому коэффициенту 1,7x P/BV 2020П (с дисконтом в 51% к среднему показателю за два года). При 4,5x P/E 2020П акции торгуются с дисконтом 4% к Сбербанку (против 32% в среднем за последние два года).

Прогноз прибыли за 4К19 и 2019 г.: По нашей оценке, чистый процентный доход за 4К19 составит 22,2 млрд руб. (+38% г/г) и 84,9 млрд руб. за 2019 г. (+43% г/г). Поддержку должен оказать рост кредитного портфеля (+66% г/г, хотя его рост и замедлился в 4К19 с 80% г/г в 3К19). В то же время ЧПМ, вероятно, будет находиться под давлением на фоне снижения доходности кредитов, и роста оптового фондирования (которое является более дорогостоящим в сравнении с депозитами).

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Распад ОПЕК+. Взгляд на российский рынок - Атон
Развал сделки ОПЕК+ и риски дальнейшего распространения коронавируса вызвали распродажи на рынке и рекордное падение цены на нефть. Начало второй недели марта было ознаменовано резким падением котировок большинства финансовых инструментов. Индекс Токийской биржи в понедельник закрылся на 8.5% ниже, Гонконгской – на 6.5%, а индекс Лондонской биржи рухнул более чем на 7.5%. Хотя российский рынок оставался закрытым в понедельник, депозитарные расписки российских эмитентов были под сильным давлением, падая в моменте на 15-20%, отыгрывая падение рубля (более 8% к доллару США), падение котировок нефти и распродажи на международных рынках. Причин для формирования панических настроений было две: дальнейшее распространение коронавируса и развал альянса ОПЕК+, вслед за которым последовали заявления со стороны Саудовской Аравии о намерении увеличить производство и предоставить потребителям скидки. Оба обстоятельства оказывают как прямое, так и косвенное воздействие на российскую экономику. Именно поэтому реакция отечественного рынка на эти события оказалась столь значительной. Если рассматривать сложившуюся ситуацию с точки зрения фундаментальных показателей, то она не выглядит критичной по сравнению с ситуацией, сложившейся в кризис 2008 и 2014 годов. Падение цен на нефть до уровня $36 за баррель неизбежно приведет к сокращению доходов бюджета. Но даже если предположить, что среднегодовой уровень стоимости барреля Urals составит $30, то дефицит бюджета можно будет оценить примерно в 2.0% ВВП. Если предположить, что нефть в оставшиеся месяцы 2020 будет торговаться в диапазоне $30-40 за барр., то, вероятно, обменный курс будет находиться в промежутке 70-75 руб./$.

Авто-репост. Читать в блоге >>>

ПОдскажите пож-ста — почему разница большая между акциями в рублях и долларах. В баксах уже выросло на 15 %, а в рублях на 4.

Mumu, то что изменился курс доллара не на какие мысли не наводит? попробуй пересчитать…

ПОдскажите пож-ста — почему разница большая между акциями в рублях и долларах. В баксах уже выросло на 15 %, а в рублях на 4.

На чем растем? На ожидании хорошего отчета?

Риск проведения SPO будет создавать навес над капитализацией TCS Group - Финам
Мы ставим рекомендацию по распискам TCS Group на пересмотр в связи с новостью о болезни основателя и претензий к нему со стороны налоговых органов США в сокрытии активов примерно на $1 млрд.
         

Мы видим риск проведения SPO, которое будет создавать навес над капитализацией TCSG. И хотя мы считаем акции TCSG привлекательной растущей историей, сейчас динамику финансовых показателей нельзя рассматривать в отдельности от последних новостей.

Малых Наталия
ГК «Финам»

Завтра эмитент планирует выпустить результаты по МСФО за 4К 2019 и провести конференц-колл, во время которого будут вероятно обсуждаться эти вопросы.

Авто-репост. Читать в блоге >>>

в пятницу затарился этими акциями на падающем рынке---дурак… а щас еще минус увижу. жесть какая-то… что делать хз. по 1308 акции купил… в долларах по 16.43

Mumu, сегодня ещё раз -25% сгоняют а там уже рост начнётся!

Станислав, сгоняли?

Коррекция в акциях TCS Group выглядит несправедливой - Атон
Олег Тиньков сообщил, что болен лейкемией  

Олег Тиньков в пятницу (на следующий день после того, как Минюст США обвинил его в подаче ложных налоговых деклараций) рассказал, что болен острой формой лейкемии. Г-н Тиньков сообщил, что болезнь была диагностирована в октябре. Он заявил, что сосредоточится на своей главной битве, имея в виду свое здоровье, а решением налоговых вопросов в США будут заниматься юристы.

Три негативные новости — налоговые претензии, болезнь и обвал цен на нефть — нанесли тройной удар по акциям TCS Group, в результате чего они рухнули на 50% с максимальных уровней. В то же время, все эти новости имеют очень ограниченное непосредственное влияние на акции TCS Group — это скорее эмоциональная реакция, нежели фундаментальное изменение. По текущим котировкам, акции торгуются на уровне P/BV 2020П 1.7x и P/E 2020П 5.3x. 11 марта банк представит результаты по МСФО за 2019 год. Мы ожидаем увидеть хорошие результаты, в то время как менеджмент должен дать некоторые комментарии относительно ситуации вокруг Олега Тинькова, которые, на наш взгляд, должны успокоить инвесторов. Так или иначе, текущая коррекция в акциях выглядит несправедливой.

Атон

Авто-репост. Читать в блоге >>>

в пятницу затарился этими акциями на падающем рынке---дурак… а щас еще минус увижу. жесть какая-то… что делать хз. по 1308 акции купил… в долларах по 16.43

Mumu, усредняться.

в пятницу затарился этими акциями на падающем рынке---дурак… а щас еще минус увижу. жесть какая-то… что делать хз. по 1308 акции купил… в долларах по 16.43

Mumu, сегодня ещё раз -25% сгоняют а там уже рост начнётся!

ничего, это со временем пройдет

в пятницу затарился этими акциями на падающем рынке---дурак… а щас еще минус увижу. жесть какая-то… что делать хз. по 1308 акции купил… в долларах по 16.43

TCS в моменте до 10$ упал… да пацаны четко я по 16$ взял вернулось на 14$. Давно я такой волы не видал… полный трындец

Thinker, Ой, да не с… те отрастет, да еще чутка дивов заплатит, Если конечно тиранозавры не захотят раздербанить этот сочный кусок на фоне начинающегося кризиса.

Диагноз Тинькова не должен отразиться на его банке
Основатель «Тинькофф банка» Олег Тиньков объявил о том, что болен лейкемией. «В последние дни я не появлялся на публике, что вызвало некоторые вопросы и спекуляции, особенно в свете того, что идет судебный процесс [с минюстом США], – говорится в заявлении бизнесмена, опубликованном в пятницу, 6 марта. – И хотя я долго не хотел раскрывать подробности, но, видимо, пришло время сообщить: у меня диагностирована острая форма лейкемии». Банк уже давно управляется профессиональными менеджерами, именно они сделали «Тинькофф» таким, какой он есть, считает аналитик «Атона» Михаил Ганелин. Это очень крупный игрок, банк уже достиг тех масштабов, когда он не зависит от одного лица, а реакция рынка скорее эмоциональная, объясняет он.
www.vedomosti.ru/finance/articles/2020/03/09/824762-diagnoz-tinkova

А что по дивам тут? Че-то инфы нет, но раньше платили

HardworkingMan, Ежеквартально 30% от прибыли. В 2019 провели SPO и отменили выплату дивидендов чтобы увеличить капитал из-за ужесточения требований Банка России. Ближайшие дивиденды за 4 кв. должны быть около 16 руб.

conveyer, т.е. это последние при текущей политике?

HardworkingMan, наоборот, обещали возобновить выплаты! 30% это в див. политике, бывало и больше платили

А что по дивам тут? Че-то инфы нет, но раньше платили

HardworkingMan, Ежеквартально 30% от прибыли. В 2019 провели SPO и отменили выплату дивидендов чтобы увеличить капитал из-за ужесточения требований Банка России. Ближайшие дивиденды за 4 кв. должны быть около 16 руб.

conveyer, т.е. это последние при текущей политике?

Почему из-за одного человека, хоть и основателя, так падают акции? К тому же вроде англичане купили достаточно большой пакет, а значит имеют доступ к управлению.

chizhan, да не из-за человека, а на фоне вируса общемировая коррекция, в такой ситуации любое количество негатива может отправить в пике.

Резюмируя Тинькофф

Сразу несколько значимых и малоприятных новостей преследовали TCS Group (Тинькофф банк) всю прошедшую неделю. Акции компании упали на -24,3%. Думаю стоит высказать свое мнение по поводу сложившейся ситуации.

Еще больше полезных материалов у меня в Telegram «ИнвестТема»

Первая новость о претензиях американских властей к Олегу Тинькова, появились еще в конце февраля. Уже тогда акции компании отреагировали ускоренным падением. Напомню, что Тиньков владеет большим пакетом акций Группы и фактически является конечным бенефициаром. Претензии касаются вопросов связанных с налогами. Я не буду вдаваться в подробности, но это расследование напрямую не связано с Банком.

Вторая новость касается напрямую Олега Тинькова, который в пятницу заявил о своем серьезном заболевании. Забегая вперед, от себя хочу пожелать здоровья ему и удачи в лечении. Однако возвращаясь к рынку, замечу, что новость негативна с точки зрения восприятия и поднимает множество вопросов, связанных с будущим правопреемником. 

Резюмируем, март выдался для TCS сложным. К общему негативу на всех мировых площадках добавляются новости по создателю, идейному вдохновителю и владельцу компании. В своем предыдущем разборе компании TCS Group я писал, что к самой компании отношусь хорошо. Мне нравится модель их деятельности и финансовые показатели, которые растут двузначными темпами. 

В своем разборе я указал, что вижу основные риски для компании, в виде политических и внефинансовых. К ним я отношу поглощение банка со стороны крупных структур. Пока Олег Тиньков владеет банком и направляет вектор его развития, проблем может и не быть. Но вот последние новости добавляют рисков для реализации этого сценария. Как итог, акции TCS Group, до прекращения падения рынков и выяснения ситуации по Тинькову, я добавлять к себе в портфель не буду. Слишком низкие цели роста вижу и слишком много драйверов падения впереди.

*Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Беда не приходит одна
Народная мудрость гласит, что беда не приходит одна. Наверняка выдающийся бизнесмен и неординарный человек — Олег Тиньков — уже не раз обдумывал эти банальные слова. В последнюю неделю бед на него обрушилось достаточно: волатильность на рынках, налоговые претензии американского правосудия, рак. Последняя беда, как вы понимаете, затмевает собой все остальные. Пожелаем Олегу победы над болезнью и скорейшего выздоровления. Уверен, что его целеустремленность победит любые болезни.

Нас, как акционеров, конечно же волнует судьба главного детища бизнесмена — банка ТКС. В закрытой группе я писал, что мне кажется странным, что акции так слабо реагируют на новости о налоговых претензиях(претензии как раз были очень серьезные) и котировки могут вернуться к цене размещения. Если налоговую инвесторы еще пережили,(и вообще на фоне вирусной валотильности акция была лучше рынка) то вот болезнь основателя нет, и вчера капитализация рухнула сразу на 25%. Я попробую объяснить подобную реакцию и даже назову ее в чем-то справедливой. Вот факторы, которые привели к переоценке:

Авто-репост. Читать в блоге >>>

ну отскок на какой новости будет:? Олег вылечился от рака? или отмазали от тюрьмы?

Никадим Череповецкий, Вот выдержка о лейкемии: "… 60-80% взрослых, имеющих рак крови, могут достигнуть полной ремиссии при стандартном лечении, а 35-40% взрослых с этим диагнозом могут прожить более 2 лет после агрессивного лечения. Более молодые пациенты с лейкемией склонны жить дольше после лечения". Взято с сайта www.pro-leikoz.ru/Cat-503.html