Записи по тегу "НДФЛ по операциям с ценными бумагами"

Неудержанный брокером налог: у ФНС может быть свое мнение, когда его платить 🤷‍♀️

В прошлом году в НДФЛку обратился клиент: прибыль на одном счете и убытки на другом. В его справках 2ндфл были:
▪️ неудержанный НДФЛ;
▪️ налог по ставкам 13% и 15%.
Сначала он оплатил налог по уведомлению, а затем обратился к нам для пересчета и возможного возврата переплаты....Читать далее

Власти наконец-то обратили внимание на повышенный налог при продаже КЦ ИКС 5 и Русагро

Почему частным инвесторам не могут зачесть срок владения депозитарными расписками для льготы на долгосрочное владение?

По действующему законодательству срок владения иностранными расписками не учитывается при конвертации в российские акции....Читать далее

Налоги на миллион: как исправить ошибки и можно ли вернуть хоть что-то?

Сегодня хотим поделиться кейсом из нашей практики.
К нам обратился Олег* с задачей вернуть налог с брокерского счета в Финам — 300 тыс. рублей. Но в процессе выяснилось, что оснований для этого не нет. Однако! Мы нашли другую проблему с брокером БКС и она оказалась настоящим сюрпризом....Читать далее

Неудержанный НДФЛ за 2024 год - это еще не налоговая задолженность!

В январе брокеры списывают НДФЛ за 2024 год со счетов инвесторов. Если денег на счете недостаточно, то они должны уведомить вас об этом.
При чем у них есть право удерживать налог вплотьдо 31 января. Некоторые инвесторы уже получили сообщение о невозможности списания НДФЛ....Читать далее

Вопрос: при трансформации ИИС-1 в ИИС-3 кто подает Декларацию?

Добрый день, коллеги! Моему ИИС более 4 лет. Собираюсь трансформировать в ИИС-3. Запросила у брокера Сводный налоговый отчет за все годы, в отчетах НДФЛ с купонов не удерживался. В целом счет убыточный. Не могу найти информацию надо ли подавать Декларацию, кто должен?...Читать далее

Кейс: продажа акций и еврооблигаций у разных брокеров

Сегодня делимся историей из практики.
Наш клиент, назовем его Петр, инвестировал через разных брокеров, в т.ч. зарубежных. В процессе подготовки отчетности за 2023 год мы столкнулись с рядом нюансов.
Ситуация с акциями ПАО «Ковровский механический завод»....Читать далее

Путин отменил НДФЛ для ипотечников

А что все молчат? По-моему самая главная новость.
Для взявших ипотечный кредит до 2025 года всем предоставят налоговый вычет для компенсации высоких % по кредиту. Но есть нюанс. Ставка должна быть не более Двух третей от ставки рефинасирования. Наверняка есть еще какие-то нюансы....Читать далее

Есть налог или нет по акциям с 2010 года? Отвечаем на вопрос об уплате НДФЛ

❓Вопрос
Владею акциями Сбербанка с 2010 года, планирую их продать. Имею ли я право не платить НДФЛ по факту владения акциями более 5 лет?
✔️Ответ
В 2025 году такое право у вас есть при одновременном соблюдении следующих условий:
1) срок владения акциями не прерывался сделками РЕПО или займа;...Читать далее

Когда доход в виде курсовой разницы освобождается от налога?

По общему правилу если ценные бумаги номинированы в иностранной валюте, для расчета НДФЛ применяется валютная переоценка. Доходы от продажи пересчитываются в рубли по курсу Банка России на дату продажи, а расходы на покупку — на дату приобретения ценных бумаг....Читать далее

Налоговая польза диверсификации

Теория говорит, что нужно разделять свои вложения между различными инструментами: акции, облигации, недвижимость и золото.
Рассмотрим плюсы и минусы такой диверсификации с точки зрения налогообложения.
АКЦИИ И ОБЛИГАЦИИ
➕Необязательно иметь статус квалифицированного инвестора....Читать далее