30 июня 2024, 16:54

Наследство активов. Поделитесь опытом.

Добрый день!
В интернетах много информации о том как наследникам получить активы после смерти наследодателя. Но эта информация различается от источника к источнику: от простого: пойди к нотариусу, потом к брокеру и всё ОК до сложного с оценкой стоимости активов, запросами к регистратору/депозитарию и т.д. Где правда? Может быть, кто-то проходил через все процедуры? Или кто-то сам является нотариусом/юристом?

Вот, например, помру я завтра, завещания нет, соответственно, наследники первой очереди — жена и ребенок. Есть активы ( акции и облигации) порядка 30 эмитентов. Все бумаги обращаются на Московской бирже. Активы раскиданы по 3м брокерам.

Как получить активы наследникам?

мобильный пост Вопрос сведущим акции Облигации наследство наследование акций наследование

pension_and_investments

Будущий пенсионер

Ижевск

115

с 28 августа 2018

24 Комментария

Валерий Осипенко
30 июня 2024, 17:24
простая перезапись твоих акций на имя наследников по доку от нотариуса
какая там оценка, если цена меняется каждый день
не забудь указать номер брокерского счета в завещании или хотя бы напиши его на бумаге для наследников
+1
- Будущий пенсионер
  30 июня 2024, 17:25
  Валерий Осипенко, оценка нужна, на сколько я понял, для расчета размера пошлины.
  +2
  - Валерий Осипенко
    30 июня 2024, 17:37
    Будущий пенсионер, берется на дату исчисления пошлины и все дела
    но точно не знаю
    это просто логика
    вроде как у нотариуса все исчисляется в натуральных единицах и без всякой оценки и в долях от единицы наследства
    оценщик нужен если потом делить наследство меж наследников там пополам или еще как
    я в завещании просто указал номер бр счета
    0
    - Будущий пенсионер
      30 июня 2024, 17:48
      Валерий Осипенко, ну, вот нужна не элементарная логика, а как это на практике происходит. Было бы хорошо, если было бы все просто)
      0
      - Виталий Маслов
        30 июня 2024, 18:03
        Будущий пенсионер, 99,9% потребуется оценка, оформлял для родственницы наследство в Москве в 2023г.; облиги, паи и дов. управление — на все нотариус затребовал оценку у специалиста. Однако лет 5 назад я получал наследство, только облиги и оценку не производили, нотариуса устроил ответ брокера с ихней оценкой на дату смерти, но дело было не в Москве и нотариус был знакомым друзей.
        В обоих случаях для расчета налогов(что бы не было со 100% унаследованного) мне не потребовалось предоставлять доп. документы подтверждающий затраты наследодателя на приобретение унаследованных цен. бумага, однако и такое может потребоваться.
        +2
      - Валерий Осипенко
        30 июня 2024, 18:23
        Будущий пенсионер, забавно
        мне будет все равно сложно или просто
        согласитесь
        было бы что там в кубышке делить
        недавно читал в инете что наследство Зыкиной было в сумме 270 млн рублей
        а наследники племянники от сворного брата
        из деревни
        всю профукали
        0
        Будущий пенсионер
        30 июня 2024, 18:40
        Валерий Осипенко, хочется, просто, чтобы мой капитал большой или маленький, попал наследникам в руки и хотелось бы им упростить задачу, имея пошаговую инструкцию)
        0
        Виталий Маслов
        30 июня 2024, 18:56
        Будущий пенсионер, если это прям важно для вас, то рекомендую в первую очередь определится и договорится с супругой и отпрыском(если уже взрослый) кто что получает и кто чем рулит. По нашему законодательству даже завещание не является гарантией, если оно противоречит законной доле, например 50% нажитого в браке и т.д. А уже сам процесс оформления и получения только кажется трудным, да, будут сопутствующие фин. затраты, придется обзвонить и походить по нотариусам/брокерам/банкам, заполнить несколько заявлений и анкет, но по сути там ничего такого прям сложного. Возможно следует хоть сейчас обратиться к нотариусу и проконсультироваться на предмет, как будет происходить процесс при наследовании по завещанию, если в нем будет детально отображено и поделено прям все имущество, опять же если есть уверенность, что наследники будут согласны с завещанием и не будут его оспаривать.
        +1
        Сергей Нагель
        30 июня 2024, 20:26
        Будущий пенсионер, выскажу мнение-я скорее всего если наберется достаточно внести сделать ОООшку, внести все в уставник и пусть наследуют доли в ОООшке (особенно если наследников несколько). Это обеспечит и сохранение капитала и его преумножение под общим управлением. Но это так, мысли о будущем…
        +1
        Валерий Осипенко
        01 июля 2024, 09:58
        Будущий пенсионер, максимум простоты в этом деле дать нотариусу список вашего имущества
        точный и полный
        и можете спать спокойно
        0
        Будущий пенсионер
        01 июля 2024, 11:47
        Валерий Осипенко, это при условии, если ты не планируешь дальше инвестировать)
        0
        Валерий Осипенко
        01 июля 2024, 12:29
        Будущий пенсионер, инвестируй на здоровье
        номер бр счета ведь не меняется
        +1
Bazilius
30 июня 2024, 19:43
Отец унаследовал акции Красногорского завода Зверева, проводили оценку, потом в депозитарий надо ехать и там вносить изменения. С бумагами торгующимися на бирже, возможно по другому. Еще товарищ унаследовал татнефть, сказали приезжай в Татарстан у них там депозитарий, чем кончилось не знаю. Супруге своей сказал что если помру в тот же день закрой все позы на моем ИИС, проще деньги наследовать…
+1
- Будущий пенсионер
  30 июня 2024, 20:17
  Bazilius, ехать в другой регион — это конечно жесть. 21 век уж на дворе. Надеюсь, сейчас есть варианты решить все вопросы удаленно)
  +1
- Сергей Нагель
  30 июня 2024, 20:20
  Bazilius, все намного проще чем кажется. Если торгующиеся на бирже. если нет, в принципе тоже проблем не будет просто беготни побольше и оценка подороже. Но это только если наследники совершеннолетние!!! Гимор с малолетними наследниками. Да там с обной стороны гимор, но с другой стороны если вы оставите ему акции то у него есть шанс к совершеннолетию стать богатым человеком не слив все в ноль.
  +2
Сергей Нагель
30 июня 2024, 20:11
1. Наследники к нотариусу.
2. Оценка на дату смерти
3. Выбираете оценщика. Цена просто разная. мне выкатили за 50 эмитентов от 43 (по знакомству) до 100тысяч. Случайно нашел -сделали за 18тысяч. (не реклама, но лучше об этом подумать заранее-1 эмитент-до 5000(тысяч!!!) рублей.
4. Наследнику открыть брокерский у того же брокера (чтоб не париться).

О дальнейшем движе проинформирую.

Но это только в случае совершеннолетнего наследника.

Если наследник малолетний… то чую это будет трешь, ибо брокерские счета только с 18 лет открывают. Как это будет-напишу.
+1
- Будущий пенсионер
  30 июня 2024, 20:19
  Сергей Нагель, буду благодарен за полный мануал, так сказать.
  +1
- Будущий пенсионер
  30 июня 2024, 20:50
  Сергей Нагель, ещё такой вопрос. Для оценщиков достаточно будет выписки от брокера или (где-то читал), нужны выписки из реестра акционеров из регистратора/депозитария?
  0
  - Сергей Нагель
    30 июня 2024, 21:02
    Будущий пенсионер, выписку у брокера запрашивает нотариус. Достаточно нотариусу указать брокера. Оценщику попросит 1) выписку 2) свво-о смерти наследодателя 3) фио нотариуса. Оценку направит и заказчику и нотариусу. 4) Оценка подписывается оценщиком цифровой подписью и направляется по электронке-вообще без проблем.
    +1