Как я участвовал в обмене активами и какой брокер самый адекватный

Инвестиционная палата отчиталась о завершении процесса обмена активами. Отчиталась посредственно, ведь из более 1 миллиона заявок на 35,3 млрд. рублей удалось поменять активы только на 8,1 млрд. рублей. Вины брокера в этом нет, так как я убежден, что он сделал всё возможное и невозможное, чтобы довести этот уровень до максимального 23% успеха.

Я также воспользовался этой возможностью. Причем мне посчастливилось (или нет) отработать механизм обмена с тремя различными брокерами, а значит оценить их профессионализм, автоматизацию и ориентированность на клиента.

1. КИТ-Финанс. Это тот самый брокер, к которому Сбербанк в 2022 году передал все наши с вами заблокированные активы. С весны до сентября 2022 КИТа ненавидели все: за тормознутость, длительность рассмотрения, тугой колл-центр. А после получения заветного номера счета и пароля для приложения многие о этом брокере забыли до апреля этого года.

В КИТ-Финанс я подавал заявку на обмен фондов FinEx рыночной стоимостью на апрель 2024 года в размере порядка 50 000 рублей. По итогу они одни из первых направили письмо с инструкцией что и как надо сделать. Всё получилось не сразу, так как из-за неприспособленных серверов пришлось подписывать документы 3 часа, потому что все висело, но заявка ушла в работу. Кстати, несколько раз до подачи заявки они присылали уведомления об указе 844 и необходимости обмена.

Уже 13 августа КИТ-Финанс прислал итоговый список по обмену. Все максимально быстро и максимально точно. У меня обменены фонды на 17 000 рублей (или 34% по этой заявке). Деньги пока еще не перевели. На данный момент могу поставить максимально высокую оценку работы - 4,5 из 5 баллов.

2. Оставшиеся фонды для обмена числились в Сбербанке, но он положил болт на обмен активов, перекинув мои фонды двум другим брокерам. Итак, УК Первая. На старте кроме письма от Сбера (которое, естественно, я не даже не прочитал) о переводе и обмене ничего не было. Пришлось звонить в колл-центр банка, а потом в колл-центр управляйки. Все оказалось быстро, технологично, но если бы я сам не побеспокоился, то и ничего бы не случилось.

У этого брокера была подана заявка на один фонд от Сбера (точнее уже от УК Первая) в размере 12 000 рублей. Вчера от них пришло смс о завершении торгов, но результат будет позднее. Как КИТ в ручном режиме уже умудрилась обработать огромный массив информации, а высокотехнологичная УК Первая нет? До сих пор остается загадкой. Брокеру поставлю 3,5 из 5 баллов.

3. Третий брокер РСХБ Управление активами. Опять же Сбербанк туда закинул фонд от бывшего ВТБ, который теперь принадлежит РСХБ, всё закручено до нельзя. У этого брокера всё сложно, идентификацию и тест на налоговое резидентство мне как гражданину РФ пришлось проходить дважды: или что-то пошло не так, или такой «регламент работы с клиентами». После первой регистрации в апреле 2024, после нескольких звонков в колл-центр от брокера таки пришел договор на обмен, но без указания активов.

К счастью, у меня в потенциальной заявке должен был быть только один фонд на 1 900 рублей по цене на дату заморозки и я даже не посмотрел нигде сколько оно будет в рублях на апрель 2024г. Какой вчера поступил ответ от РСХБ? Вы, наверное, уже догадались, что никакого: ни звонка, ни письма, ни смс, ни уведомления в личном кабинете. За работу с клиентами этому брокеру ставлю уверенные 2 из 5 баллов.

✅В итоге из потенциальный 64 000 рублей обмен точно состоялся на 17 000 рублей или на 26,5% от общего размера поданных заявок. Жду положительного ответа от УК Первая и РСХБ. КИТ-Финанс оказался самым клиентоориентированным брокером, с которым очень надеюсь подать повторную заявку на обмен, если появится такая возможность.

Еще больше полезной информации по своему опыту в инвестициях, фондовому рынку и регулярных покупках в инвестиционный портфель можно прочитать у меня в телеграм-канале. Буду рад вас там видеть.