Налоговая теряет терпение из-за кредитной карусели
Есть такой финхак: выводить средства с кредитной карты на единый налоговый счет (ЕНС) онлайн-кабинета налогоплательщика, а оттуда перечислять, например, на накопительный счет в банке, чтобы заработать проценты на заемных деньгах.
Я про него никогда не писал, так как считаю, что шутить с налоговой не стоит. Но многие пользовались. В результате через налоговую стали проворачивать огромные суммы. Инспектора занервничали…
УФНС России по Оренбургской области издало документ, где предупреждает, что пополнение ЕНС должно быть только с целью исполнения налоговых обязательств.
«Суммы перечисленных денежных средств в несколько десятков, а то и сотен раз превышают суммы исчисленных налогов. То есть, налогоплательщики фактически используют ЕНС в качестве временного электронного кошелька для хранения своих финансов. Однако, ЕНС предназначен исключительно для расчетов по налоговым обязательствам».
Налоговики будут расценивать действия налогоплательщиков как попытку проведения незаконной финансовой операции.
«По выявленным фактам налоговыми органами Оренбургской области проводятся все необходимые мероприятия налогового контроля (истребуются документы и пояснения у заявителей, должностные лица приглашаются на допрос в налоговые органы, проводится анализ финансово-хозяйственной деятельности организаций и ИП и т.д.), в связи с чем возврат денежных средств производится после полученных результатов таких мероприятий и может занять длительное время.
Управление обращает внимание налогоплательщиков на проявление осторожности и недопущение подобных действий, так как это может привести к серьезным последствиям, включая уголовную ответственность.».
Не шутите с налоговой!
Есть боле безопасные способы зарабатывать на кредитка, о которых пишу в рамках эксперимента «Капитал с кредиток», в котором заработал уже более 100 000 руб.
—
Подписывайтесь на мой канал про финансы в Телеграм и в Вконтакте, где я делюсь советами и личным опытом.
2. Через какое-то время подаем на вычет по ИИС в упрощенном порядке, выводим сумму в другой банк.
Попахивает незаконной операцией? :)
мозговитые у нас люди
20 кредиток — 150тр.
А если бабушку, внучку и жучку привлечь в карусель?
Или им обидно, что есть люди умнее их?
Кстати эту идею, походу я придумал, впервые выложив, в шутку, эту схему на профильном форуме
Пусть лучше сначала разберутся с вычетами по доходам с вкладов и издадут наконец-то порядок подачи им заявления о конвертации ИИС (п. 10 ст. 3 ФЗ от 23.03.2024 № 58-ФЗ).
А то все брокеры и налогоплательщики устали ждать ...
И к слову — выгода от этого — копеечная. Даже если 200 тысяч с кредитки провесят год под 20% это всего лишь 40 тысяч рублей. Какая тут потеря терпения?
Сами создали лазейку, а теперь удивляются. Но больше всего удивляет эта попытка вменить нарушение закона… Как говорится, сошлитесь на норму права. То, что какому-то налоговику это не нравится — не означает, что закон был нарушен
В оригинале вот что пишут:
«Управление Федеральной налоговой службы по Оренбургской области сообщает об участившихся случаях перечисления физическими лицами (индивидуальными предпринимателями) денежных средств на Единый налоговый счет (ЕНС) в качестве уплаты платежей по налогам. При этом суммы перечисленных денежных средств в несколько десятков, а то и сотен раз превышают суммы исчисленных налогов.
То есть, налогоплательщики фактически используют ЕНС в качестве временного электронного кошелька для хранения своих финансов. Однако, ЕНС предназначен исключительно для расчетов по налоговым обязательствам.
После пополнения ЕНС в налоговые органы представляется заявление на возврат излишне уплаченных сумм налогов. Налоговые органы в свою очередь проводят анализ размера налоговых обязанностей по всем видам налогов и суммы уплаченных налогов, и в случае обнаружения фактов значительного превышения суммы уплаты над суммой задолженности, расценивают действия налогоплательщиков как попытку проведения незаконной финансовой операции.
По выявленным фактам налоговыми органами Оренбургской области проводятся все необходимые мероприятия налогового контроля (истребуются документы и пояснения у заявителей, должностные лица приглашаются на допрос в налоговые органы, проводится анализ финансово-хозяйственной деятельности организаций и ИП и т.д.), в связи с чем возврат денежных средств производится после полученных результатов таких мероприятий и может занять длительное время.
Управление обращает внимание налогоплательщиков на проявление осторожности и недопущение подобных действий, так как это может привести к серьезным последствиям, включая уголовную ответственность.»
В общем это не про физиков, а про бизнес (мелкий)...