Ангелы или демоны: как вы относитесь к краудинвестинговым платформам? (опрос)
На связи платформа brainbox.VC. Мы — краудинвестинговая платформа с фокусом на IT-компании.
Сегодня мы вышли из тени к вам, дорогие читатели Smart-lab. Хотим начать открытый разговор обо всем, что на самом деле представляют из себя краудинвестинговые платформы и инвестиции в венчур в целом, какие преимущества и риски существуют — вытащить все камни из-под воды. Мы любим говорить честно, такая у нас суперсила.
В особенности раскрыть то, как устроено все у нас на платформе. Потому что инвестиции в IT на ранних стадиях (seed и A) — это cвоего рода “Бойцовский клуб” в финансовом мире. Не все уходят победителями, но многие становятся сильнее.
Партнер по развитию brainbox.VC, Сергей Егоров в своем тг-канале поделился последней аналитикой: сколько стартапов выживают и растут?
Из обзора СB Insights по мировому венчурному рынку 2024 следует:
1. Каждый 25 стартап выходит на IPO, каждый 6ой продается стратегическому инвестору*
2. Если в условном портфеле 30 инвестиций, то:
— 1 стартап сделает х20+
— 5 стартапов сделают х5+
— 10 стартапов дадут доходность на уровне инфляции
— С остальными будут трудности в той или иной степени вплоть до списаний в 0.
3. Систематическая дополнительная доходность к рынку акций на долгосрочном горизонте будет ощутимой. В валюте +3% годовых, рублевый портфель +9% годовых, если считать по фондам с участием институтов развития российского венчурного рынка с 2010 по 2023 годы
4. Разумеется, важен вопрос качества отбора проектов и диверсификация. Портфель портфелю рознь.
*Оценка экспертная, так как сложно посчитать среднее количество раундов в успешных и неуспешных стартапах. Исходим из значительного числа follow on раундов для успешных стартапов.
Это была разминка.
А теперь, коллективный перформанс: представьте, что вы пришли к инвестиционному священнику на исповедь и можете сказать все, что думаете о краудинвестинге. Не стесняйтесь, пишите открыто в комментариях все как есть.
1. Если этот способ инвестирования вам близок — раскройте, почему он кажется вам перспективным и полезным?
2. Если вы на другой стороне — хейт, а особенно продуманный, приветствуется!
Если еще не погружались в тему, наш штатный проповедник готов ответить на ваши вопросы!
Продолжим в следующих постах.
так-же как не выгодно ипо — тоже есть статистика.
все это возня приводящая к убыткам.
есть тут автор который имеет фактическую статистику хулиномика:
smart-lab.ru/blog/1067429.php
Антон Б, по ссылке про краудлендинг. Мы — краудивестиновая платформа.
Краудлендинг — это коллективное кредитование по договору займа, где заемщик — малый и средний бизнес, а кредитором/инвестором может быть любое физическое лицо. Для частного инвестора такой способ финансирования отличается условиями договора: он не получает долю в капитале или дивиденды. Вместо этого кредитор зарабатывает на процентах, под которые выдает бизнесу заем.
При краудинвестинге инвестор покупает долю в бизнесе (акции АО) и получает право на часть прибыли.
это один и тот же продукт.
точнее различия есть но в минус.
тут даже ничего не гарантирует.
вот ровно как шиткоины или ico.
примерно ~5% годовых за несколько лет.
и это один из лучших результатов на вашем рынке.
причем от спеца который все считает и очень аккуратно выбирает должников.
snowball-income.com/public/portfolios/LegXqISFDO
у обычных средних людей которые не занимаются инвестициями фулл тайм.
этот клаудлендинг уходит в минус.
системно и понятно.
рынок клаудлендинга и рынок ипо.
два системно и статистически убыточных продукта смесили.
и получили все минусы из обоих подходов.
минусы которые остались:
— риски клауда в финансах.
— выраженный в долях от того что еще будет размываться на поздних стадиях «доля».
и потеряли все плюсы.
— фикс доходность при лендинге.
— контроль за размером доли при ИПО.
законодательно берешь и отжимаешь добычу в Сибири, вышку в тайге, я бы на это глянул )
Забавная статейка, ну отожмите там у Лукойела одну добычку, в Югре и давай удачи ))))
Надоели со своим бредом
Лезешь в бизнес, тебя убьют
так понятней
Вы в тайге куда угодно можете ездить, тайга большая, всем похрен.
не мешайте работать,
в Норильск со своей чушью езжайте, как там люди нормативы соблюдают
вообще ни че не было
это в юности и 90 там был бред и моменты, ща вы никуда не доедете, вас тайга заберет
ну так есть ощущение, мое мнение
Чукотка так и не отпустила нас — хороший фильм сделали, про геологоразведчиков
Обычному частному инвестору — это не нужно и даже опасно! Потому что гоняясь за мнимой доп доходностью +9% к индексу Мосбиржи он рискует потерять весь капитал. А распределяя 1-3% со среднем портфелем 1 млн руб, это несущественно для прироста капитала и лучше эти деньги потратить на обучение и развитие профессиональных навыков.
Евгения Идиатуллина, благодарим вас за такую позицию! Очень уважаем грамотный подход. Согласны в части институциональных инвесторов — работаем и с ними сейчас. Для экономики полезный шаг в целом.
Относительно физ лиц — здесь есть несколько моментов:
а) У многих инвесторов на платформе общий инвестиционный портфель 5 млн+. Для этого сегмента мало продуктов на этапе pre-IPO, а потребность в диверсификации в высокорисковые продукты (но с хорошей экспертизой) есть.
б) При минимальных вложениях, люди часто тестируют продукт, наблюдая за его развитием — это также адекватный для многих инвесторов путь. Плюс мотивация иногда в другом — в поддержке конкретных проектов и развитии рынка IT, например. Вкладываться в личное развитие или во что-то иное — выбор самого инвестора. Все это, конечно, не умоляет ожиданий от плановой доходности.
в) Продажа акций на вторичном рынке, а не только доход от дивидендов является рабочей стратегией в случае краудинвестинга. Вопрос в том, насколько успешно будут развиваться и выбранные эмитенты, и сами инструменты вторичного рынка. Мы запустили у себя на платформе в MVP-режиме и хорошие кейсы накапливаются. Расскажем подробнее в следующих постах.