🎄 Пополнил свой пенсионный фонд на 150 тысяч рублей в канун Нового года
Рассказываю о своем опыте формирования капитала со студенческой поры, а также делюсь текущими результатами в этой статье.
В конце декабря отправил на Индивидуальный Инвестиционный Счет 150к. Зачем и главное почему именно такая сумма? – скоро узнаем, но сначала, соблюдая традицию ознакомимся с приобретениями.
В этом месяце были куплены ценные бумаги следующих компаний:
1) Полюс – 2 шт (28 262₽)2) Северсталь – 15 шт (17 787₽)
3) Лукойл – 2 шт (13 982₽)
4) Сбербанк – 40 шт (10 855₽)
5) Роснефть – 18 шт (10 689₽)
6) МосБиржа – 40 шт (7 698₽)
7) РусГидро – 14 000 шт (6 994₽)
8) Интер Рао – 1 800 шт (6 593₽)
9) Татнефть – 10 шт (6 361₽)
10) Магнит – 1 шт (5 199₽)
11) Газпром – 40 шт (5 113₽)
12) Сургутнефтегаз – 200 шт (4 792₽)
13) НорНикель – 40 шт (4 461₽)
14) НЛМК – 30 шт (4 052₽)
15) МТС – 20 шт (3 922₽)
16) АЛРОСА – 70 шт (3 835₽)
17) Новатэк – 4 шт (3 790₽)
18) ВК – 11 шт (3 205₽)
19) Русал – 80 шт (2 718₽)
20) Т-Технологии – 1 шт (2 639₽)
21) ПИК – 5 шт (2 286₽)
Сумма вложений в ФР – 150 000₽
Комиссия брокера/биржи – 108,65₽
Для тех, кто здесь впервые и не совсем понимает, что тут происходит, рекомендую почитать Пост №1, Пост №2, Пост №3.
Подводя итоги инвестиционным пополнениям в 2024 году, получилась следующая картина:
Январь — Июль – 70 000₽ (10к/мес)
Август –25 000₽
Сентябрь – 30 000₽
Октябрь –65 000₽
Ноябрь –60 000₽
Декабрь –150 000₽
Здесь уже и содержится ответ на вопрос: «Почему именно такая сумма?» – все просто, для получения максимального инвестиционного налогового вычета в размере 52к, необходимо пополнить ИИС на 400к. До декабрьского пополнения суммарные инвестиции за 2024 составляли 250к, соответственно для получения max.выплаты необходимо было внести еще 150к, что и было сделано.
Структура нашего мини-фонда представлена на картинке выше: 100% акции, из них 25 компаний РФ с долей 68% от портфеля и 20 иностранных компаний общим весом 32%.
Стоимость заблокированных активов эквивалентна стоимости «Иностранной части» и составляет: 562 427₽. Другими словами, 1/3 портфеля находится в заморозке. Эти ценные бумаги не списываю со счетов, так как верю, что в будущем придет время «весны» и лед точно растает.
В настоящее время нас больше интересует результат «живого» блока, представленного, акциями компаний РФ:
На инфографике выше, помимо результата, показаны веса компаний из Российской части, находящиеся в портфеле. Согласно моей стратегии все активы (25 компаний), должны иметь одинаковый вес – 4% (как у ВК на картинке, то есть в моменте стоить 48 тыс каждая), называется такой подход в формировании портфеля – равновзвешенный.
После декабрьского пополнения веса компаний заметно приблизились к целевым, но все же есть еще один гигант превышающий целевой вес почти в 3 раза – Яндекс. Для того, чтобы уменьшить его вес, необходимо продать бОльшую часть этого актива, распределив между остальными компаниями. Такую же операцию следует провести и с другими компаниями с весом более 4%.
Кстати, распределять количество денежных средств между компаниями согласно стратегии, помогает сервис учета инвестиций Snowball Income, как раз от туда вся инфографика, использующаяся в настоящей статье.
Здесь показано, как выглядит процесс ребалансировки в программе, от меня требуются только 2 вещи:
2. Указать сумму пополнения.
Остальное рассчитает сервис. Достаточно удобно, пользуюсь этим инструментом каждый раз, когда распределяю денежные средства между активами. До этого, я всегда ребалансировал акции РФ только путем пополнения, дабы не нарываться на налоги при продаже с прибыли.
Но после конвертации ИИС в 3 тип и уведомления об этом ФНС, уже на этой неделе сделаю качественный ребаланс с продажами, так как ИИС-3 совмещает сразу 2 льготы: вычет на взнос и освобождение от налога на доход.
О преимуществах и недостатках ИИС-3 здесь.
В декабре пришло 6,5к дивидендов, впервые за 2 года они капнули не на банковский счет, а на брокерский, что печально, так как это был еще один «источник» пополнения ИИС. Однако в этом же месяце правительство снова разрешило выводить дивиденды на банковские счета, после подачи произвольного поручения.
Выплаты пришли от:
Полюса – 2 265₽
Лукойла – 1 789₽
Т-Технологий – 966₽
Северстали – 811₽
ФосАгро – 658₽
Итак, подведем итоги.
Результаты СПФ – Декабрь 2024
1. Общая сумма вложений: 1 310 000₽
2. Стоимость портфеля: 1 759 683₽
3. Суммарная прибыль в ₽: 509 093₽
4. Суммарная прибыль в %: 38,9%
5. Общая сумма комиссий: 922,33₽
6. Время с момента начала инвестирования: 38 мес
7. Сумма, внесенная на ИИС в 2024: 400 000₽
8. Дивиденды: 6 490₽
РЕЗУЛЬТАТЫ
СПФ 1 год: t.me/CaptainDiary/66
СПФ 2 года: t.me/CaptainDiary/145
СПФ 3 года: t.me/CaptainDiary/185
Больше информации о том, как я создаю капитал с нуля в моем авторском блоге Captain.
Жми на морковку 🥕 и присоединяйся!!
Что делать с инвестициями в 2025?
А в меня?