Вчера в 19:40

Давать ли завтра в долг Балтийскому лизингу?

ООО «Балтийский Лизинг» — первая лизинговая компания России получила лицензию №0001 Министерства экономического развития РФ в 1996 году, Компания финансирует сделки с автотранспортом, спецтехникой, оборудованием и недвижимостью. К 2023 году «Балтийский Лизинг» имеет 80 филиалов во всех федеральных округах России и входит в топ-10 лизинговых компаний страны. Согласно данным рейтингового агентства «Эксперт РА», по итогам 2023 года «Балтийский лизинг» занимает 7-е место с объемом нового бизнеса 144,4 млрд рублей. Компания активно развивает филиальную сеть и привлекает иностранное финансирование.

Так говорит о себе компания, а что на самом деле...

Давать ли завтра в долг Балтийскому лизингу?

Финансовое состояние

ООО «Балтийский Лизинг» — компания высокого инвестиционного риска на 01.07.2024 года. Финансовое состояние и финансовая устойчивость неудовлетворительные. Свободных денег у конторы нет и они ей очень нужны. Это одна из самых худших лизинговых контор России. Динамика финансового состояния переменная, ниже порога надёжности. Динамика чистой прибыли восходящая, однако на укреплении финансовой устойчивости компании это никак не отражается. Контора закредитованная, неликвидная. Долгосрочная долговая нагрузка очень высокая. Структура капитала неудовлетворительная, бизнес полностью зависим от заёмных средств. Инвестировать в компанию не рекомендуется.

Экспертное мнение по облигациям

Проведённый финансовый анализ ООО «Балтийский Лизинг» за II квартал 2024 г., показал следующие инвестиционные характеристики компании:

Инвестиционная вероятность банкротства: 29.2%
Статистическая вероятность банкротства: 19.5%
❌ Ликвидность: недостаточная
❌ Закредитованность: 7.96
✔ Уровень Эффективности Бизнеса: 27
❌ Уровень КредитоСпособности: 47
❌ Уровень Инвестиционного Риска: 1.64
✔ Чистая прибыль: положительная
✔ Деятельность компании: не финансовая

Целесообразность инвестирования по купонной доходности: сильно отрицательная

Статистика финансового состояния

Отчётный период	Доля бумаг в портфеле, %	Инвестиционный риск	Вероятность банкротства, %	ЛИСП рейтинг
2016 г.	2.25	умеренный	12.9	rlB+
2017 г.	2.77	умеренный	9.2	rlBB
2018 г.	2.40	умеренный	12.9	rlB+
2019 г.	2.63	умеренный	9.2	rlBB
2020 г.	1.82	высокий	19.6	rlB-
2021 г.	1.97	высокий	19.6	rlB-
II квартал 2022 г.	1.77	высокий	29.2	rlCCC
2022 г.	1.71	высокий	29.2	rlCCC
II квартал 2023 г.	1.72	высокий	29.2	rlCCC
2023 г.	2.00	умеренный	14.8	rlB
II квартал 2024 г.	1.64	высокий	29.2	rlCCC