Завязываю с ВДО и выбираю акции на удачу каждую пятницу
В конце 2024 года я решил «сделать» свой собственный краудлендинг — набирать в порфель ВДО без разбора, долю одного эмитента держать максимум 3-5% (потом решил снизить до 1.5-2% от всего портфеля, держать это все до погашения, купоны реинвестировать (тут подробнее).
Внезапно поперли с работы, начались сокращения. Компания федерального масштаба, называть не могу из-за соглашения о неразглашении и прочего. У компании кстати есть выпуски корпоративных облигаций, среди которых несколько флоатеров под ~24%. Бизнес явно не вывозит такие займы. До этого работал в ИТ-компании которая с начала 90-х пишет софт для крупнейших заказчиков, там так же выставили на мороз часть людей.
От знакомых не на рядовых должностях мне стало известно о том что в одном банке из топ-10 уже идут полным ходом сокращения, в другом скоро начнутся. Короче очевидно, что количество дефолтов может начать расти.
В моей подборке ВДО облигаций кстати есть Домодедово Фьюэл Фасилитис, у которого недавно начались проблемы с погашением купонов. Продавать я его не стал, пусть продолжает лежать до погашения.
Однако все перечисленное выше не было поводом для отказа от идеи «облигационного лендинга».
Последней каплей стал Трамп со своими тарифами и затянувшееся падение на российском рынке. Продал все паи фонда $EQMX и перекинул их в $LQDT. Облигации и оставшиеся три акции (SBERP, T, YNDX) трогать не стал.
Список облигаций на картинке выше.
Начал вместо ВДО покупать муниципальные и государственные облигации с доходностью выше чем ОФЗ. На дистанции в 4-5 лет депозитов с такими ставками все равно нет, даже с учетом налогов. Лавочка с облигациями с высокой доходностью скоро свернется.
Вообще меня не покидает создание чего-то типа универсального портфеля для среднестатистического человека, который будет показывать доходность чуть выше депозита, при этом каждый сможет его повторить. «Портфель лежебоки» в общем то неплохая идея, но мне кажется можно сделать лучше, при этом оставить подход с тем, чтобы тратить на все это времени по минимуму. На этом и кстати строился мой подход к облигациям — купил и забыл до погашения.
Мой портфель, существующий с 2020 года в открытом доступе. Можно было конечно выложить другой, где я начал с LQDT и туда начать покупать облигации и рассказывать какой я умный ни месяца в минусе, но решил все же выложить то с чего начинал, чтобы все косяки и ошибки были видны.
А пока это в процессе осмысления, я с февраля 2025 запустил эксперимент со случайным выбором акций. Если кто помнит, был такой эксперимент с обезьяной Лукерья, которая обыграла профессиональных управляющих.
Обезьяны у меня нет под рукой. Сам я на роль обезьяны не подхожу, могут обвинить в предвзятости. Поэтому, каждую пятницу список акций из индекса московской биржи перемешивается в случайном порядке и выбирается случайным образом одна акция, которая добавляется в портфель минимум на 5000 рублей.
Полное описание идеи тут https://prudentinvestments.ru/stocks-777/ там же ссылка на публичный портфель в сервисе учета инвестиций (чтобы смотреть, никакую регистрацию проходить не надо, все в отрытом доступе). Результаты пока что вот такие:
🌟 Все мои Telegram / Youtube / Дзен и прочие контакты: prudentinvestments.ru 🌟
