15 апреля 2016, 08:09
Корректирую портфель (4)
Вороне как-то раз...
Нет. Не так.
На день рождения родители сделали мне подарок — отец предложил подарить мне акции одной нефтяной компании.
Я открыл счет у реестродержателя, одновременно с этим отец подписал бумаги о переводе акций на меня, а я запросил выписку из реестра.
Через неделю забрал выписку, сходил к брокеру и оформил заявление о зачислении бумаг из реестра. Вернулся к регистратору и оформил встречное заявление о списании ЦБ. Через несколько дней акции снизошли на мой брокерский счет. Всё просто.
После чего мой инвестиционный портфель пошел по сильно изменился.
Продавать эти акции сейчас — значит обрекать себя на НДФЛ со всей суммы сделки (цена приобретения акций равна нулю), вернуть который можно или с покупкой жилья, или с возвратом ИИС. Но по плану хочется использовать налоговый вычет по типу Б, а не бегать каждый год. И жилье покупать прямо сейчас нужды нет.
Пока был у брокера, задал вопрос про инвестиционный вычет по сроку владения. Неуверенные менеджеры сказали, что на договор дарения такой вычет распространяться не будет. Ну да ладно, дареному коню в зубы не смотрят.
Недавно задал аналогичный вопрос в ЖЖ etf_investing, на что получил более развернутый ответ, суть которого сводится к «всё возможно, но так как практики нет, будем посмотреть, 2017 год недалеко». Полный ответ здесь: http://etf-investing.livejournal.com/24844.html?thread=155404#t155404.
Вернусь к портфелю.
Так он выглядит сейчас (цель/факт).
Раньше был явный перекос в сторону ПИФа ММВБ. Теперь перекос в сторону рынка РФ значительно усугубился.
В противовес LKOH собираюсь взять SBER и SBERP, корреляция с ММВБ у них положительная. Но это всё далеко потом, сейчас меня ждут ETF США, Германия, Австралия, Япония и т.п.
Кажется, завязка «ждать три года», в которую я влип с ПИФами и золотом меня не отпускает. Лукойл тоже 3 года ждать, отсчет пошел. До 2019 необходимо привести портфель в целевой вид, чтобы потом продать неудобные инструменты и в течение года равномерно его дополнить. Пока что у меня получается балансировка за счет пополнения из собственных средств, а не продажей/покупкой ЦБ самого портфеля. Впрочем, покупать стараюсь пока «налетай, подешевело!»
Время есть, будем посмотреть. Может к тому времени эти средства уйдут не в портфель, а на покупку недвижимости.
Нет. Не так.
На день рождения родители сделали мне подарок — отец предложил подарить мне акции одной нефтяной компании.
Я открыл счет у реестродержателя, одновременно с этим отец подписал бумаги о переводе акций на меня, а я запросил выписку из реестра.
Через неделю забрал выписку, сходил к брокеру и оформил заявление о зачислении бумаг из реестра. Вернулся к регистратору и оформил встречное заявление о списании ЦБ. Через несколько дней акции снизошли на мой брокерский счет. Всё просто.
После чего мой инвестиционный портфель пошел по сильно изменился.
Продавать эти акции сейчас — значит обрекать себя на НДФЛ со всей суммы сделки (цена приобретения акций равна нулю), вернуть который можно или с покупкой жилья, или с возвратом ИИС. Но по плану хочется использовать налоговый вычет по типу Б, а не бегать каждый год. И жилье покупать прямо сейчас нужды нет.
Пока был у брокера, задал вопрос про инвестиционный вычет по сроку владения. Неуверенные менеджеры сказали, что на договор дарения такой вычет распространяться не будет. Ну да ладно, дареному коню в зубы не смотрят.
Недавно задал аналогичный вопрос в ЖЖ etf_investing, на что получил более развернутый ответ, суть которого сводится к «всё возможно, но так как практики нет, будем посмотреть, 2017 год недалеко». Полный ответ здесь: http://etf-investing.livejournal.com/24844.html?thread=155404#t155404.
Вернусь к портфелю.
Так он выглядит сейчас (цель/факт).
Раньше был явный перекос в сторону ПИФа ММВБ. Теперь перекос в сторону рынка РФ значительно усугубился.
В противовес LKOH собираюсь взять SBER и SBERP, корреляция с ММВБ у них положительная. Но это всё далеко потом, сейчас меня ждут ETF США, Германия, Австралия, Япония и т.п.
Кажется, завязка «ждать три года», в которую я влип с ПИФами и золотом меня не отпускает. Лукойл тоже 3 года ждать, отсчет пошел. До 2019 необходимо привести портфель в целевой вид, чтобы потом продать неудобные инструменты и в течение года равномерно его дополнить. Пока что у меня получается балансировка за счет пополнения из собственных средств, а не продажей/покупкой ЦБ самого портфеля. Впрочем, покупать стараюсь пока «налетай, подешевело!»
Время есть, будем посмотреть. Может к тому времени эти средства уйдут не в портфель, а на покупку недвижимости.
Да, при последующих техдефолтах скорее всего котировки этой бумаги уже не будут испытывать серьезных колебаний, как на первом и втором. Для примера посмотрите РКК, там было уже 5 техдефолтов суммарно ...
Vic, Похоже Байден фальстартнул)) Зеля укоряет — ничего нет, а ты разрешаешь, трепло! Всё пожгли при недавнем налете на Одессу.
Кстати, а отчего ни один смартлабовский военкор, не выкладывает простыни с экспертизой одного из самых массированных ракетных ударов ВС РФ по энерго инфраструктуре братского, со слов Путина, украинско...
1:22
И вообще. НЛМК такое красивое двойное дно нарисовал.
вамсат вамирекс, какой смысл смотреть этот тенек внебиржевой? Вы посмотрите какие там копеешные обьемы. Это вообще ни о чем не говорит
Сергей Аноним, Император ясно дал понять, что применение таких ракет по нашим тылам будет рассматриваться как прямое участие стран НАТО в конфликте. Т.ч., если вся история не попытка усилить перего...
Александр Ядрихинский, ничего умнее не смог придумать в ответ!
Ну ты давай, тренируй мозг, может, через годик-другой начнут получаться умные мысли.
Один из лучших сайтов!!!
khornickjaadle, Сечин изначально заявил бредовые цифры в которые никто не поверил, со строительством городов на Севере, безумным количеством рабочих и т.д.
Запасы природного газа в ПХГ Европы составляют 112.2 миллиарда кубометров
Данные запасы включают запасы в ЕС, Великобритании и на Украине. Заполненность хранилищ 78% (при общей вместимости — 143 ми...
и по дарению — распространяется!
2. вопрос именно в том, попадают ли акции, полученные по договору дарения под инвестиционный вычет по длительности владения — те самые 3 года.
читай в самом низу - http://moex.com/s188#m_1