Промежуточные итоги портфеля на ИИС.
В начале 2015 года, я был в шоке от скачков валютного курса, и в поисках ответов на вопросы, забрёл на Смартлаб. С тех пор регулярно его читаю, пытаясь найти новые знания.
Поднаторев в основах, в декабре 2015 я решил попробовать свои силы на бирже, для этого открыл ИИС и закинул туда денег.
Сейчас, получив вычет от налоговой, признаю эксперимент удавшимся, и хочу подвести итоги.
С момента формирования прошло чуть больше полугода.
Т.к. не хотелось тратить время перед терминалом, поэтому я выбрал стратегию бай энд холд с ежегодной ребалансировкой, которую подчерпнул у Сергея Спирина.
За январь-февраль 2016 я присматривался к акциям и покупал их. Окончательно разместил все рубли в ценные бумаги лишь к концу февраля — с этого момента и буду вести отсчёт своего портфеля.
Состав портфеля:
Увеличение стоимости портфеля за прошедший период:
Сравнение динамики с индексом ММВБ:
Структура портфеля:
Распределение по секторам в акциях:
Дивидендная доходность составила 2,12%, но дивиденды у моего брокера уходят на отдельный счёт.
Чистая прибыль от инвестиций на текущий момент:
Ну и напоследок: Мегион-ап взял в портфель только потому что читал karpov72 с его рекомендаций. По итогу эта оказалась самая убыточная инвестиция, а сам автор плотно засел в недиверсицированном портфеле с убытками. Вывод — не надо никого слушать, думать надо только своей головой. В следующий раз не буду прислушиваться к чужим мнениям.
опишите, плиз, по шагово ваши действия по получению налогового вычета, желательно всё до мелочей что б самому не наступать на грабли
какие ещё выводы кроме не слушать других?
дальше так же хотите вкладывать, такую же сумму и туда же?
каковы ваши планы?
Декабрь 2015 — открыл ИИС, внес средства
Февраль 2016 — пошёл к брокеру и попросил бумагу для ИИС — это оказался — отчёт-справка о внесении средств на брокерский счёт за конкретную дату. Бумагу эту ждал больше месяца — мой брокер (ВТБ24) конкретно тупил и затягивал время по этому вопросу (плюс ещё мой менеджер уходил в отпуск в это время).
Апрель 2016 — Запросил справку 2-НДФЛ на основном месте работы, составил вручную декларацию 3-НДФЛ в программке «Декларация», которую скачал с сайта налоговой. В Ютубе нашёл видео, в которых на примерах показывают, как заполнять. Оказалось всё довольно просто — составление заняло не больше получаса.
30 апреля распечатал заявление о счёте, куда зачислять возврат, и отправил по почте (т.к. прописка в другом регионе) с описью письмо в налоговую:
1. Справка от брокера
2. Справка 2-ндфл
3. Декларация 3-ндфл
4. Заявление о возврате уплаченного налога.
После майских праздников моё письмо дошло до налоговой. С тех пор камеральная проверка — 3 месяца, + месяц на перечисление.
Вот только-только увидел деньги на счету.
В следующий раз планирую подавать документы онлайн, уже завёл себе личный кабинет налогоплательщика.
п.с. и да уж кого кого а карпова точно не стоило слушать)))