Лежебоке 1 год (денежный эксперимент)
Здравствуйте. Думаю, многие из Вас читали статью Сергея Спирина про «портфель лежебоки» опубликованную в уже далеком 2010 году. (если нет, просто набираете в гугле – портфель лежебоки и открываете первую же ссылку). Ну или возможно сталкивались с этой стратегией в других источниках, много кто её перепечатывает, дорабатывает, пересчитывает на сегодняшний день и т.д. Но зачастую приводятся просто расчеты на истории, а вот историй о реальных вложениях по этой схеме на протяжении скольки то лет не так много.
Итак, Портфель Лежебоки по сути представляет из себя распределение активов на части (как правило 3-4), в определенной пропорции, и не частую (как правило раз в год) ребалансировку портфеля, с приведением долей активов к первоначальной пропорции.
И вот год назад решил и я попробовать инвестировать часть денег по этой стратегии (но с ежегодным пополнением счета).
Условия себе обозначил следующие – срок 5 лет, инвестиции по 100 т.р. в год. Распределение (можно сказать классическое) – акции, облигации, золото. А вот с пропорциями я решил «помудрить» и вместо обычных 33-33-33, распределил так: акции-60%, облигации -25%, золото-15%(забегая наперед скажу, что в этом году я их изменил).
Инструментом инвестирования были выбраны (к сожалению единственные доступные на мосбирже) ETF от FinEx. А именно FXRL – етф на акции индекса мосбиржи, FXRB – етф на корзину еврооблигаций рос.корпораций., FXGD – етф на золото.
В общем 13 февраля 2017 были вложены первые сто тысяч и куплены вышеозначенные ЕТФ
FXRL 31шт. по 1889 руб.
FXRB 20шт. по 1271 руб.
FXGD 30шт. по 508,5 руб.
Особо я за этим портфелем не следил и только в середине лета добавил его в вотчлисты на смарт-лабе (спасибо Тиме, удобная штука, но есть еще чего доработать). Дело в том, что эти етф куплены на ИИС и лежат на счете с другими акциями, т.е. что бы понять его доходность надо её отдельно пересчитывать. А вот уже сделав его отдельным на смартике иногда послеживал. Большую часть времени доходность его болталась около нуля. На конец 2017-го показав чуть выше 4%.
Пополнить счет и сделать ребалансировку я планировал в первых числах января. Но вышла заминка, и перенеслось это дело на месяц позже, то есть когда по сути и стукнул портфелю 1 год.
И вот очередная порция денег внесена, заскриншотил результат портфеля на утро,
пересчитал сколько чего нужно докупить, для приведения портфеля в соотношение
50%-акций, 30%-облигаций, 20%-золото
(решил уменьшить долю акций до половины портфеля, раскидав на 2 другие части по 5%)
как следствие куплено:
FXRL 22шт. по 2007 руб.
FXRB 23шт. по 1442 руб.
FXGD 42шт. по 539,5 руб.
Пересоздан и сделан открытым портфель на смарт-лабе исходя из новой средней цены покупки
https://smart-lab.ru/q/watchlist/alx4ever/3028/
Итоги естественно подводить рано. Бенчмарком доходности для меня выступает % по банковскому депозиту, который я бы мог получить, просто положив эти деньги на вклад. Т.е. год назад это было 9% и портфель, как видно, показал примерно такую же доходность по итогу года, что можно расценить как удовлетворительно. Ну, а что будет дальше, покажет лишь время. На этот год бенчмарк устанавливается на планке в 7,5%.
Спасибо всем кто прочитал, следующий пост по этой теме планируется через год.
если пересчитать лежебоку в баксы то там 7 лет боковика… из-за девальвации…
rostsber.ru/publish/investment/profitability-of-simple-portfolios-2016.html