Год инвестирования! Итоги. Портфель на 10 000 000 р.
Цель создать портфель 10 000 000 руб.
Это 14-ой отчёт. Предыдущий можете посмотреть здесь.- Цель создать портфель на 10 000 000 руб.;
- старт дан 25.07.2017;
- ориентировочный план акции, облигации, валюта;
- портфель пополняю постоянно, по мере возможности.
- с момента последнего отчёта внесено средств:
- +100 000 руб.;
- +798 долларов США(50 438 руб.);
- Итого пополнение: +150 438 руб.
- Текущая стоимость портфеля: 3 235 185 руб.;
- текущая прибыль с начала инвестирования: +198 331 руб.;
- текущая доходность годовых: +10.82%
- времени с начала инвестирования: 365 дней.
Сегодня ровно год с того дня как я сделал первый взнос. Доходность годовых всего портфеля на данный момент составляет +10,82%, хотел написать свою оценку такому показателю доходности, но оставлю без оценки. Всего лишь 1 год прошёл, слишком маленький срок.
Прошедший год сложился лучше чем я мог предполагать, ставил цель инвестировать 1 200 000 за год, получилось внести 3 037 911 руб. К сожалению, ситуация с доходом сейчас изменилась в худшую сторону, плюс предстоят ощутимые траты осенью на здоровье, отказаться от расходов на лечение нельзя. Сейчас у меня нет предпосылок что удастся повторить такой финансовый результат по взносам в следующем году, это конечно морально тяжело, к хорошему быстро привыкаешь :-). С другой стороны, я буду стараться чтобы получилось, всё в моих руках и всё возможно!
Оранжевым цветом на графике мои вложения, чем больше будет проходить время, тем больше будет доля синей части графика, в перспективе доходность начнёт в разы превышать мои вложения и основным цветом на графике станет синий, а не оранжевый как сейчас. Главное в этом деле весь доход полностью реинвестировать + время.
Читал как некоторые инвесторы несколько лет вкладывали, а когда накопили несколько миллионов, половинили свой портфель покупая новую квартиру, машину. Считаю это огромной ошибкой, в инвестировании очень важна сумма инвестирования и время, чем большую сумму вы инвестируете, тем меньше нужно время, и наоборот чем больше времени у вас есть, тем меньше денег вам потребуется.
Большинство из нас никогда не смогут зарабатывать существенные деньги чтобы быстро собрать большой портфель на который можно жить в полном достатке. Получается, что единственный ресурс который есть изначально у всех — это время. Даже небольшие вложения на большом промежутке времени способны обеспечить нам безбедное будущее. Время невозможно вернуть!
Подумайте, сколько вы заработали за прошлый год. А теперь посчитайте сколько у вас осталось! У большинства ничего не осталось, а некоторые даже отпраздновали новоселье в ипотеку и съездили на отдых в кредит, кто-то купил автомобиль по «выгодной программе» от дилера.
Создавать капитал — это очень интересно и увлекательно, честно говоря я раньше и не думал что это так. Никогда не будет идеального момента чтобы начать. Всех призываю становиться инвестором, на смарт-лабе нас буквально по пальцам пересчитать можно, а тех кто публикует свои результаты и того меньше, редкий вид. Если ещё не начали, начните прямо сейчас, жду вашего поста ровно через год на смарт-лабе с годовыми результатами, уверяю вам понравится. Наша судьба в наших руках!
Что купил
Тут список того что я купил с последнего своего отчёта.Акции
- Мосбиржа
- Северсталь
- Детский мир
- Система
- ОФЗ 29011
Портфель акций выглядит сегодня так:
Портфель облигаций выглядит сегодня так:
Весь портфель:
Что продал
- Облигации СилМашБО-2
- Мосбиржа с 19 апреля перевела в 3-й котировальный список облигации «Силовых машин»
- Компания на протяжении долгого времени генерирует только убытки
- Moody`s сначала понизила рейтинг, а позже и вовсе его отозвала с формулировкой «По собственным причинам делового характера». Что бы это значило?
- Санкции
Пару слов
Буду рад всем единомышленникам, пишите в комментариях, добавляйте в друзья. Пишите!
Вам будет ~50, когда вся эта шняга сгорит в пучине очередных перемен. Нас кидают каждые 25-30 лет, причём кидают до нуля, особенно в таких виртуальных идеях, типа «какие-нибудь накопления». И в очередной раз так случится. Ведь так было лет 500, наверное. Почему все думают, что в этот раз будет иначе?
И вот что получится. Вы 10-20 лет будете откладывать, не использовать ценнейший ресурс в молодости, когда деньги только и нужны. Вы не будете тратить, а потом всё это потеряете.
Это очень грустная история, я молюсь, чтобы в этот раз вышло иначе, но именно такие страшные мысли не дают мне покоя.
Нас кидают во всём и всегда! Государство много раз меняло вектор развития. Дали дорогу промышленникам и купцам перед революцией, затем взяли и развернулись, потом ещё и ещё и ещё раз. Дали дорогу науке! Самые социально уважаемые и защищённые люди — учёные. Ага =) Сейчас! Сгноили 2 поколения, которые выросли на этой мечте. Затем новая идея — самозанятость, малый бизнес 90-х. Ну и? Сегодня делается всё, чтобы уничтожить любую конкуренцию крупняку, потому что крупняк проще держать в себе. И новая идея — культура корпоративной карьеры — наше национальное достояние. Но я уже вижу, как кинут и это поколение.
Все эти мотиваторы, это конечно хорошо, но...
Будет кидок, ждите! Он уже не за горами! Не верьте своим ощущениям «да как же так! так ведь всё по закону же!.. Это мираж!
Жаль, что вы не стали участвовать в конкурсе Кибора. Если есть возможность выложить доходность с 1 января, было бы замечательно.
Согласен.
Точнее сказать, инвестиции в человеческий капитал.
Поэтому для ребенка выбрал специализированную школу.
www.youtube.com/watch?v=Y5JvzsxKASY&list=PLAHRa_lxEV7C0fjUH33BqgZX0uGxA1no5&index=1
А кто-то только рост и даже не представляет себе, Что его может ждать и верит в диверсификацию
А когда исчезнет отечественный фондовый рынок, что будете делать?
имхо кризис 2008 и обвал на бирже 100% резалт безграмотного управления ЦБРФ в момент кризиса
то касается конкретных региональных географических предпочтений, то я всегда вспоминаю Венесуэльский социализм Чавеса.
Думаю, что наши экономики во многом похожи
— Ребят. вот мы мотоциклисты такие же как и вы. Просто ездим быстро. И мотоциклы у нас помощнее да побыстрее. Но мы же все типа байкеры. Почему мы не
дружим. не общаемся. Давайте типа дружить… А байкеры ему отвечают:
— А что с вами дружить-то. Вас и запоминать смысла нет. Вы каждый год новые…
я про этих ненормальных на спортбайках..
на чопперах другой контингент ездит совсем))
И бьется не меньше))
Удачных трейдов!;)
Даже как пример сбербанк, период 5 лет
13 год цена 110 руб, купили и забыли
18 год цена 210 руб, продали. Доход 90% за 5 лет или 18 % годовых, но с риском получить просадку.
По вкладам в банке за 5 лет средняя 15% годовых, но гарантированно.
Ну или пресловутый Газпром
13 год — цена 155 руб, купили и забыли
18 год — цена 137 руб, убыток 13% за 5 лет
В то время как по вкладу доход 75% за 5 лет.
В итоге чистый убыток 88% по Газпрому за 5 лет
Думаю, если доходность хотя бы раза в 2 не превышает доходности по вкладам, то и заниматься смысла нет.
Я лично занимаюсь на бирже только ИИСами с облигациями и валютой, акции слишком рискованный путь, особенно с учетом российских реалий и рисков брокера.
С акциями по сути вообще можно пролететь, взять тот же Юкос или Мечел.
Лично я, за 13 лет увеличил капитал с 4 млн до 27 млн, практически только за счет вкладов и валюты, мне это гораздо ближе чем акции, возможно и ошибаюсь конечно. Но если торговать на истории не получаются даже 20% годовых на акциях. Поэтому и не лезу в них.
Большой рост = большой риск.
Может и я соизволю написать подобные.
Круто, прямо всё чётко расписал.
Как пособие начинающим можно даже использовать! ))
ни одного не обдуманного шага
я никому не скажу
мне интересно о чем мечтают коллеги)
В Краснодаре?
«Главная и основная функция НКЦ – обеспечить поддержание стабильности на обслуживаемых сегментах финансового рынка за счет осуществления современной, отвечающей международным стандартам системы управления рисками и предоставлять участникам такие клиринговые услуги, которые позволяют им эффективно использовать направляемые на рынок средства.
Передача клиринговой деятельности в специально созданный для этого инфраструктурный институт стала важным шагом в развитии всей инфраструктуры российского финансового рынка и инфраструктуры пострейдинговых услуг Группы «Московская Биржа», поскольку это позволило отделить риски клирингового института от биржевых рисков, переложив их на высоко капитализированный НКЦ.
Наличие у НКЦ банковской лицензии позволяет значительно повысить надежность и эффективность расчетно-клиринговой системы Группы «Московская Биржа», поскольку НКЦ как небанковская кредитная организация-центральный контрагент с одной стороны находится под жестким регулированием и надзором Банка России, а с другой – имеет доступ к инструментам рефинансирования Центрального Банка..»
Доподлинно известно что брокер передал НКО НКЦ информацию о клиентах и их позициях, чтобы клиенты брокера не пострадали, но НКО НКЦ сознательно игнорирует это.
З.Ы. И еще раз. По договору операции с моими акциями брокеру запрещены. По отчетам обременений на акции нет, т.е. НКЦ списал их уже позже, зная что забирает чужие акции. Явное мошенничество.
У меня аналогично — основной бизнес сильно подкосило, внесения в портфель сильно подсократились, поэтому пошел улучшать свои знания, дообучаюсь, чтобы портфель был более осознанный
Цель по размеру портфеля достиг, но ощущения финансовой безопасности не появилось (а планировалось что появится), поэтому цель по размеру портфеля подвинул втрое от текущего ))
«Цель по размеру портфеля достиг» — отлично, не зря у тебя в никнейме mozg. Хорошо работает.
«ощущения безопасности не появилось (а планировалось что появится)» — ну вот, не зря говорят сколько бы не было денег, их всё равно мало. То что нет ощущения, не значит что нет безопасности. Вообще есть над чем задуматься конечно… Успехов тебе в утроении!
-
но если людям реально необходимо улучшить свои жилищные условия, чем это плохо? наоборот, надо и тратить, а не только копить, отказывая себе в качестве жизни
Много добавляют в Избранное и даже на странице в ВК хорошо лайкают и репостят:
vk.com/wall-53159866_7196
Проигрываете индексу, не смотря на то, что практически все позиции в плюсе.
Тоже цель 10 лямов, чтобы на пассиве выходило 60к в мес.)
Сам инвестирую уже некоторое время, все в российский рынок. При этом готов к просадкам на 30-70% и даже надеюсь, что они будут, потому как при этом часть покупок удастся совершить по более низким ценам.
Сравнивали свою доходность с индексом? Может проще и выгоднее просто покупать индекс (или повторять индекс своими инвестициями)?
Сам я покупаю ETF, так как портфель маленький еще, и считаю, что не смогу выбрать акции, которые индекс обгонят по доходности. В будущем планирую структуру индекса акциями повторять.
В долларах пересчитайте!
Может пора в долларах торговать!
1. почему такая разбивка активов в портфеле 50-25-25?
2. зачем такая сильная диверсификация как в портфеле акций, так и в портфеле облигаций?
Вы довольны текущим результатом?
1. С малым опытом в инвестировании, чтобы освоиться понять что тут и как, начинал я с 75% облигаций и 25% акции, по мере получения опыта увеличивал долю в акциях. Я думаю что она ещё будет изменяться в процессе в сторону увеличения доли акций.
2. Мне кажется 20 эмитентов для акций это не много. Думаю в промежутке 10-25 эмитентов нормально. Слишком много доходность падает, слишком мало риски возрастают. По поводу облигаций, удобно когда деньги приходят часто и равномерно на протяжении всего времени, можно докупать если что-то падает.
Доволен.
Что мне не понравилось у вас в портфеле облигаций — безыдейность. ОФЗ-шки набраны разной дюрации. В портфеле и корпораты, и субфеды, и ОФЗ-шки. И есть как супернадежные бумаги, так и не очень высокого качества. Очень много для портфеля набрали Хакасии… Не самый приятный эмитент. Хотя и субфед… Очень разные корпораты. Я не проверял, но возможно по ним еще и придется вам подоходный с купонов платить… В общем, такое ощущение. что вы действительно взяли календарные выплаты. А ведь портфельщики еще и управляют портфелем, сокращая или увеличивая риск и дюрацию.
За то что начали инвестировать +. Но портфель с моей точки зрения составлен безыдейно и неправильно. Впрочем, с такой небольшой суммой вы можете себе это позволить. И мало того, не факт, что ваш неправильный портфель покажет худшую доху на среднесроке, чем правильный..)
В валюте доллары и евро. В бондах одна бумага не более 10% от общего портфеля вцелом. Риск на деривативах — не более 1% от общего счета. Пока так.
А теперь подумайте, есть ОАО, имеющее выручку, затраты, прибыль/убыток и прочее, прочее, прочее...
И есть спекулятивный метод алготорговли, который на истории дает прибыль/убыток, количество сделок, максимльный убыток и прочее, прочее, прочее...
Чем инвестирование в акции ОАО отличается от инвестирования в алготорговлю? -))
Мой ответ — ничем.
Кстати, коротко… в начале 2000-х у меня был карт-бланш по привлечению управляющих на управление деньгами випов...
У меня был фундаментальщик, но я очень хотел алготрейдера. Нашел молодого перспективного, который полностью соответствовал моим интересам. Но клиенты выбирали фундаментальщика. Ибо в их портфелях была стабильность и на растущем тренде фундаментальщик собирал всю доху от растущего тренда. В отличии от алгоспекулянта...
В 2008-м, конечно, им было больно… Зато те деньги, которые я завел на спекулянта сохранялись и преумножались…
это да. Только надо бы вложить.
Долларовую инфляцию никто не отменял.
а насчет девальвации — нефть на хайях,
налоги подняли…
доллар может и на торговых войнах опуститься.
Нужно еще евро или золото.
А по налогообложении — пиши пост.
Взял в прошлом году Россия — 28.
И по баксам тебе сказали правильно — возьми евробонды. Россия 28 или Газпром
как вариант- бонды Петры.
6,5% в баксах
суверенные не облагаются или ты про валютную переоценку?
Странно, правда?
На SL собираются трейдеры.
Если держать до погашения, то выход по номиналу.
А до 28 или там 30, рынок еще 5 раз перевернется.
Но с 1.01.19 обещают поменять налогообложение
делай топик.
евробонды как валютный хедж
в ПИФ высокие комиссии.
Да и смысл?
Те же бонды проще купить самому.
если доверяете кому-то свои деньги, то не удивляйтесь,
если денег станет меньше.
Никто не позаботится о ваших инвестициях кроме вас самих
чем больше диверсификация тем безопаснее.
и чем меньше поза, тем быстрее выйти
Прости Доктор но мои выводы такие, ты получил наследство перевел в кэш и решил вместо того как делают все вокруг, покупая жильё и тачки, решил вложится в рынок. По суммам которые ты вносишь видно что зарабатываешь ты средне.
Рисковый ты парень, знаешь построить в хорошем перспективном месте дом, а квартирку перевести в арендный актив мне кажется безопаснее. Живешь ты в Краснодарском крае, земля и недвижка там актив очень интересный. Да и разгонять свои накопление лучше чем полученные.
50% Российские бумаги, 20% рублевые инструменты фиксированной доходности, 15% (валютный кэш, золотой ETF, вклады, облигации), 15% иностранные акции через ETF.
Портфель маленький еще, когда отрастет женилка, буду также открываться у иностранного брокера, все-таки от наших политических рисков надо защищаться как-то. И 5% физического золота есть еще помимо портфеля.
Когда с нашего рынка снимут такую недооценку, собираюсь сократить его долю, сохранив долю акций (уменьшая ее только с возрастом, каждые 5 лет).
Нас таких оптимистов мало. Хотя вроде теоретически верно, а про местных критиканов верно сказали, они каждый год новые. Ну почти все.
Возможно вдохновлюсь вашим постом и выкачу что-то подобное.