Vladimir An
Vladimir An личный блог
04 февраля 2019, 00:10

Банк ТИНЬКОФ - развод и воры Ваших денег!

По Договору на счет ИП в Тинькоф банке поступило более 2х лямов. Хотел снять деньги для расчетов с друзьями и родственниками, которые занимали мне деньги в тяжелые для меня крайние 2 года, 1 млн. руб. В итоге банк кидает, мотивируя «временно» ограниченными лимитами на снятие и переводы на карты. И еще сдирает с меня комиссию 5%!!!  
Ниже привожу Чат с сотрудниками банка.
Коллеги!  Не верьте этому банку!!! Это люди, очень похожие на воров и кидал!!! Берегите свои капиталы!!!
ЧАТ:

ВЧЕРА

Здравствуйте. У меня с 01 февраля с.г. тариф «Продвинутый». Сумму за тариф 1990 руб. Вы с меня уже списали. Условия тарифа предусматривают: " ИП переводят без комиссии до 700 000 ₽ на собственные карты. Ежемесячно начисляем до 6% на минимальный остаток по счету". Прошу Вас увеличить лимит перевода на свои карты в соответствии с лимитом тарифного плана и вернуть на счет не законно списанные 5% от сумм снятия!… Ваша оферта: «0% При переводе ИП на личную дебетовую карту Tinkoff до 300 000 ₽ в месяц; 0% При переводе ИП на личную кредитную карту Tinkoff до 400 000 ₽ в месяц; 1% Плюс 79 ₽ на сумму 400 000 ₽, сверх 300 000 ₽ при переводе на личную дебетовую карту Tinkoff и 400 000 ₽ на личную кредитную карту Tinkoff, снятии наличных или переводе физическим лицам. Прошу Вас исполнить условия „тарифного договора“, опубликованного на сайте!

22:16

Чернов Сергей

Здравствуйте

 

Я всё уточню и напишу ответ.

Ч

Спасибо за ожидание. Вижу, что у вас были установлены индивидуальные условия тарифного плана, в рамках которых есть ограничения по переводу на свою дебетовую карту, и повышенная ставка комиссии за снятие наличных, и перевод на счета ФЛ в другие банки. Расскажу про индивидуальные условия и почему банк может их установить: для того, чтобы подробнее ознакомиться с вашим бизнесом, и характером операций по счету, банк может понизить лимиты и установить ограничения. Это прописано в Условиях комплексного Банковского Обслуживания. Ограничения носят временный характер, так как мы понимаем, что установленных лимитов может не хватить для развития бизнеса — мы готовы пойти на встречу. Для восстановления условий по тарифу достаточно будет предоставить договоры по основным контрагентам с сопроводительными документами и приложениями, мы их проверим и рассмотрим стандартные условия, которые вы описали выше(на свои карты до 700,000 руб).

22:23

В противном случае оставляю за собой право расторгнуть договор и обратиться в Арбитражны суд гор. Москвы. В этом случае на Вас ляжет обязанность оплатить судебные издержки, моральный вред и не законное обогащение (ст. 395 ГК РФ). Прецеденты на сайте суда с вашим банков в предостаточном кол-ве.

1. Вы пишите: » у вас были установлены индивидуальные условия тарифного плана, в рамках которых есть ограничения по переводу на свою дебетовую карту, и повышенная ставка комиссии за снятие наличных, и перевод на счета ФЛ в другие банки". Вы обязаны были меня уведомить об этом, но не сделали. Может, я тогда бы и на тариф не переходил.

2. Какие документы вы хотите??? я не хочу, чтобы какой-то банк изучал меня и мой бизнес, тем боле — контрагентов. Деньги были получены на основе договора, который я готовил почти 2 года, и по безналу, ОФИЦИАЛЬНО!!!

22:31

Чернов Сергей

Ч

Владимир, банк готов восстановить условия по тарифу. для этого вы можете предоставить документы, описанные выше в этот чат, мы их обязательно рассмотрим. Обращу ваше внимание, что банк видит операции по счету, и в просьбе предоставить документы нет попыток узнать какую-то конфеденциальную информацию. Мы так же заинтересованы в решении вопроса.

22:33

И с этих денег по окончании текущего года я буду платить НАЛОГИ!

22:33

Чернов Сергей

Ч

Так же, обращу вашу внимание на то, что на банк так же возлагается ряд обязательств по обслуживанию юридических лиц и ИП. И банк обязан выполнять обязанности по контролю за операциями перед вышестоящим регулятором.

22:35

У меня долгов за 2 года физ. лицам под миллион. Какие документы вы хотите увидеть???

22:35

Чернов Сергей

Ч

Достаточно будет договора с основными контрагентами, с приложениями и сопроводительными документами (счета-фактуры, накладные, акты выполненных работ).

22:36

Вы не известили меня о «временных ограничениях», значит ВЕРНИТЕ УДЕРЖАННУЮ КОМИССИЮ И УСТАНОВЛЕННЫЙ ТАРИФОМ ЛИМИТ!!!

Не надо исподтишка обворовывать своих клиентов, может боком вам выйти!!!

22:40

Чернов Сергей

Ч

Касаемо изменения условий тарифа, то изменять можно только с вашим участием, как я описал выше. По поводу комиссии, вижу, что комиссии за последние операции начислены корректно, в соответствии с тарифом (временными ограничениями). Уточните. за какие число хотели бы оспорить начисленные суммы?

22:42

Я не был извещен о введении ограничений на снятие наличных, поэтому комиссии (за снятие и перевод между своими счетами) взысканы не законно!!!

22:52

Васильев Никита Сергеевич

В

Мне нужно несколько минут, чтобы войти в курс дела.

22:56

-3329 руб. от 2 февр., -3079 от 2 февр., -5079 от 2 февраля. ВЕРНИТЕ ДЕНЬГИ!!!

A40-16335-2019_20190131_Opredelenie.pdf 

A40-19654-2019_20190131_Opredelenie.pdf 

A40-284240-2018_20181205_Opredelenie.pdf 

A40-282874-2018_20190118_Reshenija_i_postanovlenija.pdf 

A40-16482-2019_20190131_Opredelenie.pdf 

A40-286197-2018_20190121_Opredelenie.pdf 

A40-283309-2018_20190117_Opredelenie.pdf 

https://smart-lab.ru/blog/509810.php

23:00

Васильев Никита Сергеевич

Вижу, что вам пришло СМС-оповещение об установки временных изменениях условий тарифного плана 21.08.2018 в 14:33

Сейчас я зафиксирую информацию по оспариванию комиссий. Так же уточните пожалуйста файлы, что вы прислали это для снятие временных условий тарифного плана, верно вас понимаю?

В

Заявка на оспаривание операций принята, вопрос будет решен в течение одного рабочего дня, о результате вас оповестят СМС или звонком.

23:06

«Вижу, что вам пришло СМС-оповещение об установки временных изменениях условий тарифного плана 21.08.2018 в 14:33». Я же уже писал, ЧТО: У меня с 01 февраля с.г. тариф «Продвинутый». Сумму за тариф 1990 руб. Вы с меня уже списали. Условия тарифа предусматривают: " ИП переводят без комиссии до 700 000 ₽ на собственные карты. Ежемесячно начисляем до 6% на минимальный остаток по счету". Причем тут августовская СМС, да еще 18 года!!! Вы еще 1917 год, революцию вспомните!!!

И где гарантия, что СМС дошла до адресата???

23:09

Васильев Никита Сергеевич

В

Владимир, я лишь сказал когда вам была выслано СМС-оповещение по временным условиям. По условиям тарифа, на тарифном плане Продвинутый предусмотрено 300 000 рублей на стандартных условиях тарифного плана, из-за того, что у вас установлены временные изменения лимит стал 150 000 рублей. Уточните пожалуйста по документам, по какому вопросу вы их прислали?

23:11

Документы для Вашего понимания Вашей репутации… Это раз. И второе… я уже писал, что в описании банком на сайте прописано: «0% При переводе ИП на личную дебетовую карту Tinkoff до 300 000 ₽ в месяц; 0% При переводе ИП на личную кредитную карту Tinkoff до 400 000 ₽ в месяц; 1% Плюс 79 ₽ на сумму 400 000 ₽, сверх 300 000 ₽ при переводе на личную дебетовую карту Tinkoff и 400 000 ₽ на личную кредитную карту Tinkoff, снятии наличных или переводе физическим лицам. Возвращайте незаконно удержанную комиссию и ЛИМИТ!!!

23:17

Чернышов Александр

Сейчас во всем разберусь, дайте мне немного времени.

Ч

Касательно комиссии, то мы передали коллегам информацию о необходимости возместить комиссию. По результатам рассмотрения вас оповестят по СМС или звонком. О возможности изменения лимитов указано УКБО, при этом в данной ситуации это осуществлено на временной основе. Мы же предлагаем возможность в кратчайшие сроки рассмотреть вопрос по увеличению лимита до необходимой суммы.

23:30

 … Слов нет, одни эмоции!!! 

P.S.   

СЕГОДНЯ   

Почитайте: https://smart-lab.ru/blog/520160.php    Если до конца 04.02.19 года вы не решите вами созданные мне проблемы (не вернете на счет не законно удержанные комиссии и установленный вашей офертой лимиты), то 05.02.19 г., соответствующий пост с доказательствами я опубликую на BANKI.RU и чате LSE в Лондоне, где торгуются ваши долговые расписки и СМИ РФ. 06.02.2019 г. я напишу обращение к Председателю Правительства и в ЦБ РФ, в том числе и с ходатайством о приостановлении вашему банку лицензии, копию отправлю в Лондон, брокерам Лондонской биржи. 11-12 февраля я отправлю исковое заявление в арбитражный суд Москвы с требованием оплатить выставленную контрагентом мне неустойку по платежам в размере 600000 рублей, согласно договору от 03.02.2019 г., моральный вред 120000 и % за неосновательное обогащение!!!… Работайте честно! Не воруйте!12:23 
111 Комментариев
  • xxxxx
    04 февраля 2019, 00:17
    было бы смешно, еслиб было не так грустно-)
    сам бы туда бизнес… ни за что бы не перевел, ибо это вертуальный ананизм!

    но кредитные есть, дерут процент на раз\два… спорить с ними нет желания.
    просто с НГ ограничил резко ей пользоваться-))
  • furst
    04 февраля 2019, 00:27
    В декабре промсвязь взяла комиссию за снятие наличных. Написал претензию, дал обещание, что в случае игнора претензия отправится в ЦБ. Вернули все. Дне через 25, но вернули. Не стесняйтесь писать жалобы в ЦБ через их сайт! Это работает как для банков так и для страховых. Со страховой тоже неустойку истребовал таким образом, чем весьма раздосадовал местного царька, который решил что как-то его коллеги много насчитали. В итоге 43тыс за 2 недели просрочки. А буквально на днях сильно удивили сотрудники Альфы, которые что-то невнятно лопотали про не пролежавшие 30 дней деньги выведенные с брокерского счета и комиссию в 5% за это при снятии. Ну ничего, ничего плавали знаем — час выяснения какие акты нормативные регулируют сие требование, немного наблюдения за ступором и попыткой сплавить неудобного клиента и капитуляция — деньги выданы без комиссии и всем плевать сколько они пролежали. Не надо стесняться бороться за свое имущество. 
    • Kapeks
      04 февраля 2019, 02:41
      furst, 
      какие акты нормативные регулируют сие требование

      обычно это в правилах обслуживания написано. есть у всех банков. удивлён, что тебе выдали без комиса.
      • furst
        04 февраля 2019, 21:11
        Kapeks, Если говорить про альфу, то разговор был весьма интересным, тк операционисты заявили, что ни про какой вывод с брокерского счета знать не знают, а когда я открыл сайт альфадиректа с рекламой «вывод средств без комиссии» заявили, что они альфабанк, а это брокер и отношения к ним не имеет, а вывод средств без комиссии только на счет в альфе… Я чуть со стула не упал от этой ахинеи. Единственным адекватом в этой ситуации стала сотрудница именно директа, которая выслушала все мои претензии и через некоторое время перезвонила руководству данного отделения, после чего они «вошли в мое положение» и «сделали жест доброй воли» и таки заплатили все. Смешно как-бы, но после данного прецедента вывел почти все оттуда.
        Что касаемо 115-фз, то тут ларчик просто открывается — банку проще состряпать свои правила в тарифах, которые ни ваши права, ни интересы никоим образом не учитывают. 
        Я не юрист, но даже обычному пользователю услуг наших кредитных организаций по силам найти явные несостыковки или двойное трактование условий прописанных в договоре. И раз уж ЦБ дал возможность «нажаловаться», то почему нет? пользуюсь всеми легальными средствами. надоело терпеть. 
        • Kapeks
          04 февраля 2019, 21:35
          furst, я так и не понял, почему они сделали для тебя исключение. сотрудники банка всё правильно тебе объяснили. вывод с брокерского счёта на банковский без комиса. снятие с банковского в наличном виде согласно тарифам банка. в тарифах всегда есть комис за снятие если деньги поступили безналичным путём и лежали меньше 30 дней и сумма больше определенной величины. читай тарифы на обслуживание физлиц, там это всё есть. как ты сумел получить бабки без комиса — неясно.
          • furst
            04 февраля 2019, 21:53
            Kapeks, ну если руководствоваться логикой, то безналичный перевод осуществляется в разрезе счетов клиента и тут встает вопрос о двойном трактовании фразы «деньги поступили безналичным путём». поступили из вне или все равно как? Проверкой на отмывку тут и не пахнет ибо в моем случае деньги мигрируют по счетам в альфе как ни крути. А вот анализировать все движение средств между счетами и делать мэтчинг по входящим переводам система не умеет, что приводит к довольно легкому решению со стороны банка — держи 30 дней бесплатно и вали. Второй момент - идем на сайт альфадирект и там видим «Высокая скорость ввода и вывода денежных средств без комиссии». Так если нельзя снимать сразу без комиссий, то это уже откровенно лживая реклама. Кстати, давным давно когда был старый терминал «Высокая скорость ввода и вывода денежных средств без комиссии» работала. сейчас что-то пошло не так. Факт остается фактом — я свое получил без потерь, а значит и альфа в курсе, что проблема есть и не такие уж у них непробиваемые аргументы. Жаль у нас не прецедентное право, а то могли бы это отделение окучивать на постоянной основе))
            • Kapeks
              05 февраля 2019, 00:02
              furst, перевод с брокерского на банковский вряд ли является внутренним. Брокерские счета, если я правильно понимаю, открываются в НКО НКЦ, это вроде как банк, который обслуживает биржу. Он же осуществляет клиринг. Короче, это чудо, что они повелись на твои претензии.
              • furst
                05 февраля 2019, 00:11
                Kapeks,  открывается балансовый счет 30601 — средства клиентов по брокерским операциям с ценными бумагами и др. финансовыми активами. И не в НКЦ, а именно у брокера. В данном случае в Альфа-банке.
              • furst
                05 февраля 2019, 00:22
                Kapeks, вот Вам реальная бредовая ситуация такого же типа из промсвязи: 
                у меня закончился депозит и я могу снять деньги без комиссии. Но мы же современные люди — лучше безнал! как бы не так — перевод стоит конских денег (еще один камень в огород банков — себестоимость перевода никак не зависит от его величины). Ок, воспользуюсь картой. не тут-то было — с помпой подаренная бесплатная карта имеет месячный лимит 40 тыр… однако… ну ничего перекидываю через банк-клиент обратно на тот же счет и иду в отделение. И что слышу? Ну конечно — «ой, а у вас денежки безналом пришли и 30 дней не отлежали! Будте добры половину % от депозита отслюнявить в пользу банка или ждите». Бредом не попахивает? Мне показалось, что не то что попахивает, а смердит. Ну пришлось писать, звонить и требовать. Итог — комис вернули. Ситуация с альфой не менее бредовая ибо комисия за наличку 5% просто бы перекрыла полученный полугодовой купон по погашенным облигам)) Охрененный бизнес господа!))
      • furst
        04 февраля 2019, 21:19
        Kapeks, кстати забыл. по промсвязи  судя по всему мой кейс тоже не единичен, ибо я подписал с ними присланную из ГО форму доп. соглашения, по условиям которого на дату снятия наличных комиссия равняется нулю. Никто ничего не выдумывал. И опять-же «банк пошел мне навстречу» и вот никак иначе.
      • furst
        04 февраля 2019, 21:22
        Vladimir An, все правильно. кмк сдаться без сопротивления — показать, что всех все устраивает. как минимум попортите нервы господам банкирам)
    • Astronomer
      04 февраля 2019, 20:49
      furst, Красав!!!
  • Megasum
    04 февраля 2019, 00:27

    реально непонятно зачем люди связываются с этим банком, когда есть «Точка», ну или Альфа на худой конец.

    Мой совет — пишите жалобу-отзыв на сайте банки.ру — вероятность решения вопроса — увеличивается в разы.

    • MadQuant
      04 февраля 2019, 01:02
      Megasum, 
      Альфа на худой конец
      Так в том-то и дело. Зачем вам худой конец? Конец — лучше хороший. А в этом случае в Альфу — ни ногой.
      • Megasum
        04 февраля 2019, 01:48

        MadQuant, ну наверно, дело в том, что все тёрки, которые у меня с Альфой были — благополучно решались через банки.ру :) Хотя согласен — до жалобы на банки.ру вообще не должно доходить. Тогда да — Альфа — говно :)

        Плюсом может являться лишь то, что если спор с Альфой выводишь в публичное русло, то они стараются решить вопрос и он достаточно быстро решается. Так что при прочих равных, между тиньковым и альфой — я выберу альфу. Может, конечно, что-то изменилось, как предприниматель — я оттуда свалил 3 года назад. Личный счет оставил, никаких нареканий ни разу.

        • Eldar Shaymardanov
          04 февраля 2019, 07:59
          Megasum, альфа банк — перечисление физическим лицам со счета с 10% комиссией.
          Так что это тоже не вариант
    • однорукий экономист
      04 февраля 2019, 01:23
      Megasum, альфа еще большее говно
      • Megasum
        04 февраля 2019, 01:53
        однорукий экономист, чуть выше ответил, добавлю лишь, что всё же, считаю тинькофф поговнее :)
        Как предприниматель — был очень доволен человеческим отношением команды Банк24.ру (до отзыва лицензии), которая потом почти вся перешла в свежеоткрытую «Точку». Лучше — не встречал. Это реально должно быть примером клиентоориентированности и желания решать вопросы клиента.
        • VIKTORRR
          04 февраля 2019, 21:16
          Megasum, Самое главное умолчали, кто еще из закрытых банков с юр лицами рассчитался. Кроме 24 таких примеров нет
          • Megasum
            04 февраля 2019, 21:20
            VIKTORRR, часть коммента куда-то потерялась? «кто еще из закрытых банков с юр лицами» что?
            • VIKTORRR
              04 февраля 2019, 21:33
              Megasum, рассчитался
              • Megasum
                04 февраля 2019, 22:44
                VIKTORRR, а, это да. Мне всё со счетов после отзыва лицензии выплатили достаточно быстро. Респект!
  • Sofikhafi
    04 февраля 2019, 00:37
    Нервы у люде, ведущих переговоры с разными организациями ,  на пределе. Все разговоры на таком накале, что страшно за психическое здоровье нации. И людей нельзя винить. Кажется вся система настроена на издевательство. А это всего лишь потребность второй стороны выжить и прикрыть свой зад. Вот во что превращается законотворчество чрезмерно переоценены депутатов, которых вы сами себе выбираете и наращивание численности карательных органов. Такое взаимодействие сторон, не могущих обойтись друг без друга чревато. 
    • Андрей Меликян
      04 февраля 2019, 08:20
      Sofikhafi, Это правда, у меня тоже терки с тинькофф банком по ИП, правда денег не отжали, там другое, жду выгодный аукцион. Тема та же — давайте доки, причем реальные БАРАНЫ ТРЕБУЮТ СЧЕТА ФАКТУРУ ПО НДС, а у меня упрощенка без НДС. Достали. Прихожу вечером в спортзал в баню, там какой то прыщавый лет 23 втирает что он в тинькове работает, слово за слово, чуть в табло ему не зарядил, его телка влезла. Мне даже стыдно потом стало.
      • Sofikhafi
        04 февраля 2019, 12:53
        Андрей Меликян, надо почитать в психологии, что с человеком не так, если гадить один а стыдно тому, кто это видит.  Я сама такая и понимаю, так не должно быть-стыдно должно быть тому, кто преступает закон. Но видимо не зря есть сказка русская " битый не битого везёт"
    • SciFi
      04 февраля 2019, 12:30
      Sofikhafi, их никто не выбирал, они сами себя назначают из года в год.
      • Sofikhafi
        04 февраля 2019, 12:56
        SciFi, не уверена, послушаешь кумушек в электричке, магазинах, остановках и понимаешь --х именно таких и выбирают
  • Алексей [buythedip]
    04 февраля 2019, 00:52
    Лучше нанять человека для общения с банком, так как при таком подходе впереди черный список и отказ в обслуживании во всех других банках какими бы они хорошими не были по сравнению с текущим.…
    • Sofikhafi
      04 февраля 2019, 01:19
      Алексей К [mozg], а потом нанять человека для разговора с брокером (вспомните посты клиентов этих брокеров 25.12.18), а потом нанять специального человека для общения с ЕИРЦ (водоканалом, энерэнергосбытом), а потом нанять человека для общения с регистратором в поликлинике, а потом нанять человека для общения с алкашом-соседом, а потом нанять человека для общения с участковым, а потом, потом, потом, нанять нанять, нанять… Прекрасная картина вырисовывается. А я бы поступила проще -все убытки из-за ошибок законодателей и исполнительной власти погашать из зарплаты этих креативщиков. 
      • Алексей [buythedip]
        04 февраля 2019, 10:12
        Sofikhafi, можно как угодно поступать, это каждый сам для себя решает, но в текущей ситуации и в текущих правилах игры автор очень рискует при таком подходе.
        • Sofikhafi
          04 февраля 2019, 10:42
          Алексей К [mozg], мы бросили под ноги воров и бандюган свою жизнь, отняли надежду на приличную жизнь у наших детей,  внуков и много поколений вперёд, так какое значение имеет какой-то частный случай. Утрется и забудет
          • Алексей [buythedip]
            04 февраля 2019, 11:56
            Sofikhafi, тяжело такими убеждениями жить, в любой стране, в любое время. Искренне сочувствую
            • Sofikhafi
              04 февраля 2019, 12:19
              Алексей К [mozg], и не говорите, света белого не видишь с такими убеждениями):
          • Максим Барбашин
            04 февраля 2019, 17:07
            Sofikhafi, 
            Жизнь ваших детей и внуков зависит только от вас.
            Так что вашим детям и внукам можно только посочувствовать
            • Sofikhafi
              04 февраля 2019, 19:14
              Максим Барбашин, пошочувствуй милок, пошочувствуй. И деткам моим пошочувствуй, а то им в энтой треклятой канабийно-голубой канаде тяжко живется. И деду моему пошочувствуй-гад такой не выполнил путинское поручение не дожил до пенсии. А коль не жалко и мне пошочувствуй и свечку поставь за здравии бабки Сони — кто как не ты со своей незамутненной душой мне пошочувствует. Спасибо тебе милок
              • Максим Барбашин
                04 февраля 2019, 19:32
                Sofikhafi, 
                Ну так в чем проблема?
                В канабийно-голубую Канаду к деткам.
                Смысл каждый день скупить на SL?
                • Sofikhafi
                  04 февраля 2019, 19:35
                  Максим Барбашин, так как же я там без таких милых людей, как ты. Говорят, где родился, там и пригодился. 
                  • Максим Барбашин
                    04 февраля 2019, 19:37
                    Sofikhafi, 
                    Просто для уточнения.
                    У ваших детей и внуков надежду на приличную жизнь отняли именно в Канаде? 
                    Эти позорные голубые канабийцы и есть мешающие вам воры и бандюганы?
                    • Sofikhafi
                      04 февраля 2019, 19:40
                      Максим Барбашин, деточка не засоряй свой чистый мозг — а то бабка засрет тебе мозги
                      • Максим Барбашин
                        04 февраля 2019, 19:44
                        Sofikhafi, 
                        Ну, в этом я нисколько не сомневаюсь.
                        Такие вечные нытики на SL только и умеют, что гадить и скулить.
                        • Sofikhafi
                          04 февраля 2019, 19:50
                          Максим Барбашин, а ты мил-человек пожалуйся. Жалобу напиши, да на самый верх! 
                          • Максим Барбашин
                            04 февраля 2019, 21:05
                            Sofikhafi, 
                            Зачем?
                            Кастрюльки такие прикольные.
                            Так грозно надувают щечки, так громко топают ножкой,
                            а уж как отчаянно они сражаются с властью.
                            В комментах SL.
                            Любо — дорого взглянуть.
                            • Sofikhafi
                              04 февраля 2019, 21:15
                              Максим Барбашин, ну вот, а то сердились! Ведь и посмеяться можете! Счастья вам, и не разбрасывайтесь соотечественниками — других у вас нет):
  • Igor Boroda
    04 февраля 2019, 01:01
    Этой теме уж полгода как… Прикрываясь 115 ФЗ многие банки рекомендуют вообще закрывать у них счета и переводить деньги, забирая по 5%… Только вспомнили все про этот закон от 12 года почему-то недавно. Вы на банки ру полистайте ветки… особенно про ИП и переводы на физиков. Там много интересного. Так что Тинькоф не уникален.

    PS Поиском по банки ру 115 ФЗ, посты- один из десяти.
    • Dio
      04 февраля 2019, 21:14
      Igor Boroda, насколько помню, 115ФЗ от 2001 года..
      а вот вспоминать его стали, точнее рьянее исполнять со стороны банков с банкротства Мастербанка (2013 год, кажись)…
      • Igor Boroda
        04 февраля 2019, 21:17
        Dio, Там, вроде, резко обновленная редакция от 12 года, лень смотреть… :-)
        • Dio
          04 февраля 2019, 22:30
          Igor Boroda, ясно..
          надо будет проверить!
          спасибо!
          • Igor Boroda
            04 февраля 2019, 22:53
            Dio, Не… во как даже… :-)  

            Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ (ред. от 23.04.2018) «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (с изм. и доп., вступ. в силу с 23.07.2018) 
            • Dio
              04 февраля 2019, 23:20
              Igor Boroda, ну теперь еще понятнее стало, что начали гайки закручивать не по-детски..((
              Благодарю, коллега!
              • Igor Boroda
                05 февраля 2019, 01:51
                Dio, Не за что.. 
  • Тимофей Мартынов
    04 февраля 2019, 01:02
    ага
    все банки счас ввели прогрессивные комиссы на кэшинг
    • ves2010
      04 февраля 2019, 10:58
      Тимофей Мартынов, нуу как бы есть мелкие региональные банки… у них все попроще
  • Foudroyant
    04 февраля 2019, 01:32

    Ни в коем случае нельзя открывать счета юрлиц в «Тинькофф-банке».

    Тиньков практикует нечистоплотные практики работы с клиентами-юрлицами, размещающими в его банке свои деньги.

    Цель: отжать как можно больше ваших денег в пользу банка.

  • мудрый инвестор
    04 февраля 2019, 02:14
    Там ип епут как могут уже год. А вот как клиент пока никаких нареканий — очень удобно и быстро все. Но я физик
  • ИскандерМю
    04 февраля 2019, 03:17
    «в тяжелые для меня крайние 2 года»...

    Господи… Когда ж люди избавятся от этой напасти… Коверкать русский язык из-за тупейших предрассудков…
      • Мой Госпöдин
        04 февраля 2019, 08:26
        Vladimir An, где-то читал, что такое только у «людей из авиации» бывает, а у летчиков все ок, никаких «крайних», т.к. люди они более образованные, чем «люди из авиации». Может и врут, но выглядит правдоподобно. 

        ЗЫ. Стало любопытно, а предпоследний у вас предкрайний или тут все норм? 
      • однорукий экономист
        04 февраля 2019, 13:44
        Vladimir An, бояться, что в их самолет опять от российских террористов рокета прилетит?
  • Zaorish
    04 февраля 2019, 05:34
    Очень много нареканий на тинькофф при обслуживании ИП и кредитах… поэтому никому не советую именно это в тинькофф, а вот банковские услуги и дебетовые карты для физиков большой жирный плюс. Еще бы хотелось узнать опыт взаимодействия с их брокером, побольше бы отзывов
    • ICEDONE
      04 февраля 2019, 07:20
      Zaorish, так по физику тоже могут запросить происхождение бабла. И на время заморозить счёт, или комиссии затребовать. Нафига такой гемор нужен.
    • Андрей Меликян
      04 февраля 2019, 08:23
      Zaorish, Как брокер ГАВНО- сделка только с телефона по смс, и только от лонга.
    • однорукий экономист
      04 февраля 2019, 13:44
      Zaorish, брокер у них тоже полнейшее говно.
  • Вульф
    04 февраля 2019, 06:19
    Ха-ха-ха! Еще одного с благословления ЦБ РФ надели на каркалыку! Пока только на пол-карасика. Добро пожаловать в реальный бузинесс!
    И эта: унеси лучше свои договоры на показ, время и нервы сэкономишь, им такое право на беспредел ЦБ дал.

    Мартынов же продвигает, что ЦБ такое право счета закрывать и деньги отжимать дали исключительно плохие бояре Госдумы.
  • Пётр Новак
    04 февраля 2019, 06:25
    Столько восклицательных знаков, столько капса. Аж жуть берёт.
    • Феликс Осколков
      04 февраля 2019, 10:27
      Пётр Новак, у меня возникло впечатление, что тс неадекват
  • aa mam
    04 февраля 2019, 06:45
    Пойми, человек из авиации. Сейчас банк имеет право запросить у тебя, бизнесмена, даже с кем ты спишь. В рамках политики, исходящей от ЦБ, — «знай своего клиента». И тебе лучше честно и своевременно отвечать на все вопросы, иначе попадешь в черный список всех банков сразу.
  • ICEDONE
    04 февраля 2019, 07:18
    Меня уговаривали открыть там счёт, слава богу я этого не сделал. И главное из плюсов там круглосуточные расчёты. Это теперь везде, а в втб 24   три года назад ещё было. Вообще банк говно, не понимаю людей хранящих там деньги.
  • Albert Rudolfovich
    04 февраля 2019, 07:29
    зачем повывесили эту простыню с красным пятном ?

    из-за собственной невнимательности наводите…
  • РНЕ
    04 февраля 2019, 07:34
    Тиньков там сидит и такой только не в чат неееет
  • iddqd3n
    04 февраля 2019, 07:41
    Когда я вижу тему про плохой банк (любой), я ожидаю увидеть внутри «мне на счёт поступило Х млн рублей, и я решил сразу их все обналичить». Открываю ссылку — о, и правда!
  • Валерий Тер-Оганесян
    04 февраля 2019, 08:28
    Тиньков — это воры, типа Довганя, АВВА ит.д.
  • HollyRoger
    04 февраля 2019, 08:30
    Почитаешь и сразу пропадает охота заниматься бизнесом в этой стране
    • Алексей [buythedip]
      04 февраля 2019, 10:21
      HollyRoger, занимайтесь не в этой, сильно удивитесь)
  • Иван Иванов
    04 февраля 2019, 08:31
    Неординарный банк, неординарного человека, для неординарных людей )))
    Еще есть Русский Стандарт, не менее чокнутый неординарный банк )
  • Stepan K
    04 февраля 2019, 09:13
    Заходите на сайт ЦБ, интернет премная, пишите жалобу и обычно все вопросы решаются, я уже раз 5 так делал.
  • Алик
    04 февраля 2019, 09:37
    1) нах… вы к ним лезете… умный туда никогда не полезет… у них в любой момент лицензию могут отнять...  Это Россия… сегодня ты на коне… завтра затопчен….я думаю инет читаете. новости смотрите… каких влиятельных людей щелкают как семечки..
    2) делать надо все без эмоций… а вы кричите как баба… я сделаю то, сделаю все… делайте молча… если решились на это… если нет… нечего пустой разговор заводить.
    3) никогда «не экономьте» на сбережении своих денег..(ну это первый пункт по факту)
  • Som
    04 февраля 2019, 11:04
    Рекомендую написать ещё на Президентский сайт, они сами разберутся, куда переслать дальше и кому поручить проверку.
    Спросить у них прямо, когда разберутся с мошеннической организованной группой Тинькоф и пресекут их преступные мошеннические действия. Ведь действительно, жалоб на них больше всех, а мер никто к ним не принимает, чтобы вылечить их от неправомерных действий, подтверждённых уже в судах. Сколько можно терпеть их мошенническую группировку.
  • SciFi
    04 февраля 2019, 12:23
    У меня ИП в Тинькофф. Все гладко. Правда, сумма дохода была поменьше. Я не вижу причин не предоставить банку документы о происхождении средств. Автор, в связи с чем Вы не хотите это сделать и не создавать проблем и себе и им? Доход легальный? 
    • Андрей Меликян
      04 февраля 2019, 19:39
      SciFi,  Советую валить. Пока не поздно.
  • Andrey
    04 февраля 2019, 13:28
    тинькофф ооо и ип доит регулярно вот такими процентами, на этом и зарабатывает
  • Smoketrader
    04 февраля 2019, 13:34
    На самом деле, банк вправе затребовать документы. Есть 115-ФЗ. Приход средств по б/н и «выгон» их на дебетовые карты физ.лица и далее снятие наличных и/или перевод далее физ.лицам — это критерий сомнительных операций.

    Есть перечни в интернете что считается «сомниловкой», какие ОКВЭДы и т.д.
    Как минимум за что пришло (ОКВЭД), какие услуги были оказаны.
    Если ИП все время работал с существенно меньшими суммами, а потом разово пришло 2 млн. — это сомнительная операция и банк вправе попросить оправдательные (с Вашей стороны) документы.

    Пугать банк — арбитражем/судом/LSE и т.д. — можно, но абсолютно бесполезно, поскольку, он в оправдание своих действий, сошлется на 115-ФЗ и, не дай бог, включит Вас в черный список (а-ля 550-П — не помню как он теперь называется)...  
  • Andrey
    04 февраля 2019, 13:36
    Вы держали 2 млн в Тилькофе?! Можно я записки сумасшедшего не буду читать? Положив в этот банг больше АСВ-лимита, вы подписали оферту, что вас можно ощипать (что 600тр вам не нужны). Вас и ощипывают. Какие претензии к банку?
    • Влад(и)Мир
      04 февраля 2019, 18:44
      Andrey,
      а при чём тут страхование вкладов физлиц и расчетный счет для ИП?
      • Andrey
        04 февраля 2019, 19:05
        Владимир М., ну ип тоже на 1,4 страхуется потому что. Вот если бы сказали что расчётный счёт ООО, я б закрыл и писать коммент даже не стал, не то что читать первые три строки сообщения.
        • Влад(и)Мир
          04 февраля 2019, 19:17
          Andrey, это с 2019 года действует?
          не знал, спасибо.
          • Andrey
            04 февраля 2019, 19:20
            Владимир М., то есть вы держали 2 млн в тинькове без шанса их вернуть в случае банкротсва банка? блин. зря всё ж я читал и писал тут.
            • Влад(и)Мир
              04 февраля 2019, 19:35
              Andrey, а как я связан с 2 млн топик-стартера?
              минимальная сумма вклада в Тинькофф равна 50 тыс рублей.
    • Влад(и)Мир
      04 февраля 2019, 19:40
      Andrey, более того, если например 2 банка из ТОП 10-15 одновременно обанкротятся, никакое АСВ не поможет.
  • Владимир Гончаров
    04 февраля 2019, 14:30
    сидели бы в старом Сбере, у вас тока счет бы забочили просто без документов если снятие.
  • Юрий Быков
    04 февраля 2019, 14:58
    Следствие «войны с обналом»
  • На Кураже
    04 февраля 2019, 15:00
    Клиент истеричка. Такие потешные угрозы! Как он дерзко тему на смарт-лабе создал и отправил в банк ультиматум, а! Надо жёстче — 50% комиссии снимать. Так забавно наблюдать как у него бомбит.
  • ale
    04 февраля 2019, 15:05
    В данном случае банк поступил правильно.
  • Свин Копилкин (Дмитрий)
    04 февраля 2019, 15:05
    ТС сочувствую, но вы знали с кем связываетесь, Общеизвестно кто такой Тиньков, и что из себя  представляет его БанГ. Любой клиент тинькова — сам себе враг. 
  • Максим Барбашин
    04 февраля 2019, 17:02
    Стабильно раз — два в месяц какие-то косяки по Тинькову.
    У меня вопрос- зачем вы туда лезете?
    ВТБ, Сбер, ПСБ, газпромбанк
    • Влад(и)Мир
      04 февраля 2019, 18:50

      Максим Барбашин, т.е. если на этом, не тематическом, форуме,

      за месяц не было тем про 'ВТБ, Сбер, ПСБ, газпромбанк', то у них всё хорошо со всеми клиентами?

      Если посмотрите внимательно, выше есть комментарий про Промсвязьбанк.

      • Andrey
        04 февраля 2019, 19:07
        Владимир М., Если сонибук сломался, то «бывает», а если «ровербук», то ровербук гавно.
        • Влад(и)Мир
          04 февраля 2019, 19:15
          Andrey, а в чём различия то, в 'государственном' участии?
  • Максим Барбашин
    04 февраля 2019, 19:29
    а в интервью Тиньков рассказывает, что либерал и за рыночную экономику.
    Вот и верь после этого
    • soll
      05 февраля 2019, 00:54
      Максим Барбашин, у пивовара-неудачника много смешных интервью, что верить ему нельзя было известно давно
      • Максим Барбашин
        05 февраля 2019, 13:38
        soll, 
        Особенно смешная история 
        Когда То ли бандиты, то менты
        наехали на блогеров из Немагии.
        Сломали им дверь, завели уголовное дело
  • InvisibleInvestor
    04 февраля 2019, 22:00
    Доиграются… Кто-то обратится в международный суд и… Не будет у банка больше MasterCard Black Edition, а только МИР Премиальная. Там, когда решения судов выполняют не очень ревностно, особо не церемонятся.
  • Cloud
    04 февраля 2019, 22:36
    Какую сумма то списали?

Активные форумы
Что сейчас обсуждают

Старый дизайн
Старый
дизайн