Инвестиции, с чего начать и не сломать себе шею, часть 3. «Парковка» свободных денег в однодневки ВТБ

Инвестиции, с чего начать и не сломать себе шею, часть 3. «Парковка» свободных денег в однодневки ВТБ

Не успела выйти вторая часть, как в комментариях мне стали рассказывать про успешное инвестирование в однодневки ВТБ.

Для начала разберемся с тарифами. Тариф ВТБ двухкомпонентный: тариф самого ВТБ и перевыставленный тариф Мосбиржи.

В частности, тариф брокера

https://broker.vtb.ru/upload/iblock/4ca/vtb_rustock_reglament_schedule_09.docx

А2. Ставки комиссионного вознаграждения за заключение сделок на Основном рынке с ценными бумагами, по которым установлен срок обращения от 1 до 7 дней (включительно)

СДП – срок до погашения ценной бумаги в календарных днях

Оборот по сделкам с ценными бумагами, по которым установлен срок обращения от 1 до 7 дней (включительно) на Площадке за день, рублей	Процентная часть тарифа на Площадке % от суммы оборота за день по сделкам с ценными бумагами, по которым установлен срок обращения от 1 до 7 дней (включительно)	Фиксированная часть тарифа, в месяц
До 5 000 000 включительно	0.00342% * СДП	0
Свыше 5 000 000 до 15 000 000 включительно	0.00247% * СДП	0
Свыше 15 000 000 до 25 000 000 включительно	0.00191% * СДП	0
Свыше 25 000 000 до 50 000 000 включительно	0.00137% * СДП	0
Свыше 50 000 000 до 100 000 000 включительно	0.000821% * СДП	0
Свыше 100 000 000	0.00055% * СДП	0

Тариф биржи

https://www.moex.com/s1198

Тарифы по сделкам размещения облигаций в режимах «Размещение: адресные заявки» (кроме ОФЗ)

Попробуем подсчитать среднюю доходность на протяжении последней недели с учетом НДФЛ

Грязная доходность по проанализированным операциям – порядка 6.8-6.9% Посредники отъедают себе 1-2% годовых, в зависимости от оборота.

Каков же вывод?

Безусловный плюс однодневок- абсолютная ликвидность (деньги связаны только овернайт) и отличная предсказуемость результата. Безусловный минус- посредственность этого результата для малых оборотов. Ну и ежедневные операции с перезаходом. Обратите внимание, что расчет сделан для клиентов ВТБ и в нем не учтена плата за депозитарий. Если Вы клиент другого брокера, обязательно уточните ситуацию с тарифами, есть ли спецтариф на однодневки, и включается ли он в себя сторонние комиссии.

Облигации ВТБ однодневные облигации ВТБ ВТБ облигации

Банк ВТБ облигации

Dune Will

Москва

619

с 10 июля 2017

15 Комментариев

Dune Will
08 июля 2019, 11:11
Сорри за поехавшие таблицы, все исправил
0
Алексей Кулаков
08 июля 2019, 11:29
Добавлю,- ложечкой дегтя также может стать допополнение в виде налога, так как однодневки не котируются на свободных биржевых торгах и подлежат, как следствие, налогообложению.
0
- Dune Will
  08 июля 2019, 11:57
  Алексей Кулаков, да, я об этом написал, в таблице результаты с учетом вычета НДФЛ
  +1
goodlogin
08 июля 2019, 11:35
У клиентов брокера ВТБ нет брокерской комиссии на их фонд VTBB, кроме налогов, какие минусы имеет парковка туда?
+1
Ссерджио
08 июля 2019, 12:04
Потом банк, куда будут выводиться каждый день средства, заблокирует тебя как террориста, работающего с однодневками )))
Будешь объяснять экономический смысл. Тут уже рассказывалось про такое.
0
- Алексей
  08 июля 2019, 12:54
  Ссерджио, Что за ересь вы тут пишете? Я два месяца в однодневках парковал бабло с погашением на счет банка, никаких вопросов.
  +1
  - Ссерджио
    08 июля 2019, 13:16
    https://smart-lab.ru/blog/405526.php
    Я сам не парковал, просто запомнилось.
    0
    - Алексей
      08 июля 2019, 13:21
      Ссерджио, однодневки вполне понятны для банка. По крайней мере втб, гасит свои однодневки на счет в втб) куда понятнее то) Это вопрос наверное к изначальному происхождению суммы, как деньги брокеру завели, откуда они взялись…
      +1
- Dune Will
  08 июля 2019, 13:28
  Ссерджио, банк, куда будут выводиться каждый день денежные средства это ВТБ, если быть точным, брокерский счет в ВТБ. Ежедневно гонять деньги в другой банк не получится- ВТБ долго выводит. А про свои однодневки они знают и дурных вопросов не задают.
  +1
  - Tomm
    08 июля 2019, 20:31
    Dune Will,
    " банк, куда будут выводиться каждый день денежные средства это ВТБ, если быть точным, брокерский счет в ВТБ."
    
    __________
    
    Погашение на брок.счет?
    
    Или на мастер-счет в ВТБ?
    +1
    - Dune Will
      08 июля 2019, 20:38
      Tomm, у меня нет текущего счета в ВТБ, который они называют мастер-счетом, так что если насчет сроков вывода на мастер-счет я сказать ничего не могу. Насколько я представляю ситуацию, куда выводить гашения, дивиденды и купоны, на брокерский счет, на мастер-счет в ВТБ, или на счет во внешнем банке, можно настроить. Но лучше этот вопрос уточнить у менеджера. Я получаю на брокерский и на внешний.
      0
GSV_pusher
08 июля 2019, 13:24
Однодневки ВТБ — гораздо более интересный инструмент, чем кажется на первый взгляд.
Если им пользоваться у брокера ВТБ, то можно выводить деньги с брокерского счёта без уплаты налога НДФЛ (если к этому времени на счёте есть налогооблагаемая база)
+3
- Dune Will
  08 июля 2019, 13:51
  GSV_pusher, исключительно для того чтобы заплатить налог чуть позже и самому декларироваться с учетом всех доходов/расходов по ценным бумагам? объяснять тетке из налоговой, какие расходы принимаются в уменьшение базы, а какие нет?
  0
- Русский
  08 июля 2019, 14:45
  GSV_pusher, спасибо, интересная штука
  0
Tomm
08 июля 2019, 20:34
Думаете, самостоятельный расчет НДФЛ всех ежедневных операций не будет проблемой?
+1