Итоги 2019. Инвестиции и трейдинг.

   Самая убыточная инвестиция в моей жизни — инвестиция в финансовые рынки. Первую сделку на кухонном форекс совершил в декабре 2005-го. Первую сделку на фондовом рынке совершил по акциям «Газпром» 12 марта 2007 года. Искал высокодоходные варианты заработка на бирже 100% и более в год. Очень много исследовал, написал кучу утилит, индикаторов и роботов. В итоге, ушёл в минус из которого до сих пор не могу выйти. Устойчивую прибыль начал получать с 2016 года, когда начал инвестировать и считать каждую копейку издержек.

   Прибыль за 2019-ый год.

   Прибыль с июля 2016-го года.

   Прибыль с декабря 2005-го года.

Инвестиции.

   В 2019-м году был кратно пополнен счёт Московской биржи. Треть счёта ближайшие облигации ОФЗ, треть «голубые фишки», треть дивидендные акции. Рост акций в 2019-м был значительный, однако наличие облигаций под 6.5% годовых уменьшило доходность.

Трейдинг.

   В 2019-м почти весь трейдинг был переведён в виртуальную среду. Все новые идеи, которые раньше опустошали реальный счёт, теперь опустошают виртуальный счёт. Все новые идеи связаны с опционами.

Активы виртуальные на начало года: 500 000 р.

Активы виртуальные  на конец года: 471 155 р. (г/г -5.76%)

Общая прибыль/убыток по виртуальным системам: -28 845 рублей.

   На реальный счёт выводились только сделки по системам проверенным годами. Большая часть систем настроена на продажу рынка и высокую волатильность. Роботы трудились без остановки.  Объясняется такая настройка хеджированием инвестиционного счёта, в случае падения рынка. Так, как прошедший год был спокойным, с медленным ростом, мои проверенные системы практически не совершали сделок.

Итог (чистая прибыль срочный рынок): 704 — 58 — 123.72 — 141.79 = 380.49 р.

Активы на начало года (фондовый + срочный): 54 193.81 + 14 601.26 = 68 795.07 р.

Активы на конец года (фондовый + срочный): 320 073.18 + 35 047.75 = 355 120.93 р.

Средние активы: 175 196.88 р.

Зачисленные средства: 250 000 р.

Доходность к средним активам: 21.51 %

Изменение активов г/г (с учётом пополнений): 355 120.93 — 68 795.07 = 286 325.86 р. (+416.20 %)

Чистая прибыль (с учётом расходов): 36 325 р.

Расходы.

Отчисления бирже и брокеру фондовый рынок: 271.86 р.

Отчисления брокеру фондовый рынок за предоставление информации: 915.00 р.

Отчисления брокеру по счёту срочный рынок: 123.72 р.

Отчисления бирже по счёту срочный рынок: 141.79 р.

НДФЛ срочный рынок: 58 р.

НДФЛ фондовый рынок операции: 0.00 р.

НДФЛ фондовый рынок дивиденды: 1 070.00 р.

Всего расходы: 2 580.37 р.

Доходы.

Прибыль по фондовому рынку (зафиксированные позиции): 0 р.

Прибыль по облигациям: 4 716.70 р.

Прибыль по дивидендам: 8 303.54 р.

Прибыль по срочному счёту (вариационная маржа): 704 р.

Всего доходы: 13 724.24 р.

Чистый доход (без учёта бумажной прибыли): 13 724.24 — 2 580.37 = 11 143.87 р.

Доля расходов к прибыли: 2 580.37 / 13 724.24 * 100 = 18.80 %

Доля расходов (без налогов): 1 452.37 / 175 196.88 * 100 = 0.82 % (Из интервью А. Мовчана: «Совокупная комиссия за год не должна превышать 0.35% от активов. Если больше, то разводят.»)

Доля расходов к средним активам: 2 580.37 / 175 196.88 * 100 = 1.47 %

Чем отличился прошедший 2019 год?

1. Мой любимый брокер Открытие увеличил ежемесячную платёжку за предоставление информации в 17.5 раз с 10 р. до 175 р. Это и понятно, активный трейдинг сдох, но пришло много инвесторов. Я теперь буду ещё ленивей и стану покупать акции не чаще одного раза в квартал. Благо начисление дивидендов и выплата по облигациям не попадает под платёжку предоставления информации. Поэтому 8 месяцев будут стоить 0, но за 4 месяца заплачу 700 р.  
2. Моя любимая Московская биржа решила поднять комиссии по сделкам с опционами на 33%. В моём активном трейдинге опционы занимают 80% объёма. Поэтому, данный факт сказался значительно на моих затратах на трейдинг.
3. Я рассчитывал на рост индекса МБ до 20%, а он, падла, вырос сильнее. В итоге, недополученная прибыль и безнадёжное отставание от индекса. А всё из-за наличия ближайших ОФЗ в размере трети счёта и бесполезного хеджа на FORTS.
4. Мой активный трейдинг на реальном счёте превратился в пассивный. Средний срок нахождения в позиции 23 дня. Экономлю на издержках. Их доля на средний модуль прибыли позиции 1.23%. Почему-то решил торговать прибыльно и перешёл в виртуальный тестер.
5. Мой активный трейдинг на нереальном счёте сливает то, что мог бы слить на реальном счёте. Реализация моих извращённых фантазий в виде 100%+ в год теперь бесплатна.