Вопросы про брокеров

1)Могут ли брокеры (если конкретно Открытие Брокер, ну и любой другой) при выводе средств(крупные суммы), запрашивать док-ты подтверждающие происхождение средств(115ФЗ и всё такое)? К сожалению на руках таковых нет, а суммы планирую большие пополнять и потом так же выводить.
2)Что происходит со средствами в случае форс-мажора с брокером(банкротство и.т.п)? Страховки как у вкладов насколько я знаю нет. Наверняка такие случаи уже были и не раз. Как в таких случаях можно вернуть средства? Через суд только?

Открытие Брокер

Открытие Инвестиции

*kiSa_Trade*

Санкт-Петербург

108

с 4 октября 2018

27 Комментариев

Феликс Осколков
05 июня 2020, 22:48
1. При выводе средств законом не предусмотрен такой запрос.
2. Средства брокера и клиентов не смешиваются, т.к хранятся на разных счетах. Случаи были, но все они связаны с криминалом, т.е. банальным воровством сотрудниками денег и акций.
+1
- *kiSa_Trade*
  05 июня 2020, 23:00
  Феликс Осколков, Забыл добавить, что планируются валютные спекуляции(покупка\продажа), а не покупка акций например, ценных бумаг и.т.п. Или это не влияет на мои вопросы выше?
  0
  - Феликс Осколков
    05 июня 2020, 23:08
    *kiSa_Trade*, никак не влияет
    0
  - Sergio Fedosoni
    06 июня 2020, 00:43
    *kiSa_Trade*, если Вы планируете пригонять бесконечное количество рублей и покупать валюту, особеннос с последующим сьемом через инфраструктуру открытия, скорее всего получите расторжение договора.
    После пары млн долл купленных так…
    0
    - *kiSa_Trade*
      06 июня 2020, 11:18
      Sergio Fedosoni, Уточню для понимания, депозит для спекуляций планируется в районе 6млн. руб. Ни о каких десятках миллионов или уж тем более миллиардов речи не идёт.
      0
      - Sergio Fedosoni
        06 июня 2020, 16:02
        *kiSa_Trade*, ну про источник происхождения 6 млн вряд ли ктото спросит, но учтите, каждый завод-вывод с брркерского счета будет суммироваться нарастающим итогом в целях 115фз.
        В пределах брок счета можно чтоиугодно и сколтко угодно делать
        0
        *kiSa_Trade*
        06 июня 2020, 16:17
        Sergio Fedosoni, Опять же, может схитрить чутка и не вынимать налом средства, а всё делать по безналу. Покупки можно по безналу делать(в телефоне есть NFC), крупные покупки типа авто или недвижки тоже можно со счёта делать. То есть не выводить именно в нал средства со счёта банка Открытие(сначала они на брокерском счету, ну а потом моментально(?) вывести их на счёт уже самого банка). Может так безопаснее будет, как думаете?
        0
        Sergio Fedosoni
        06 июня 2020, 16:27
        *kiSa_Trade*, да можно карту открывашки завести и ею пользоваться, только тогда вопрос зачем вам реальная валюта, туда сюда ее конвертить чтоб рублями по рф платить, Сишка +рублёвый депозит ничуть не хуже.
        Живая валюта в безнале бесполезна практически…
        0
        *kiSa_Trade*
        06 июня 2020, 16:40
        Sergio Fedosoni, У меня не самый богатый опыт биржевых сделок, поэтому посчитал для себя это самый простым вариантом спекулировать на разнице курсов каждый будний день пока идут торги на мос.бирже. С учётом моего депозита можно неплохие делать деньги. Если я всё правильно понимаю…
        0
- Sergio Fedosoni
  06 июня 2020, 00:41
  Феликс Осколков, могут и при заводе средств и при выводе.
  В зависимости от предоставленных документов могут расторгнуть договор и подвесить средства дней так на 90..
  Прям вот касательно открывашки был слечай тут пару лет назад по 115фз, активно разбирали
  0
  - Феликс Осколков
    06 июня 2020, 00:50
    Sergio Fedosoni, из исходных, которые перечислены, нет оснований
    0
    - Sergio Fedosoni
      06 июня 2020, 00:55
      Феликс Осколков, Забыл добавить, что планируются валютные спекуляции(покупка\продажа)
      
      — уже сомниловка — если с заводом — выводом постоянным
      0
      - Феликс Осколков
        06 июня 2020, 01:00
        Sergio Fedosoni, если по безналу делать вопросов не возникнет
        0
        Sergio Fedosoni
        06 июня 2020, 01:13
        
        0
        Sergio Fedosoni
        06 июня 2020, 01:19
        Феликс Осколков, после нескольких сотен млн возникнет, я помниться уже писал тут есть у меня один знакомый которому ЦБ через Росфинмониторинг отдельным предписанием запретил продавать валюту в РФ вообще!!!!
        он купил за пару лет на ярд с хвостиком наличной валюты, ЦБ агрегировал это по всем банкам и направил материалы в СД МВД, там удалось отбиться, но запрет так и висит — ибо экономический смысл, цели и источники он не стал подтверждать, со словами — «не хочу, и не обязан». (он ИП и 13 лет получает аренду/субаренду под верхнюю границу УСН, платит 6%, и все кэшит....)
        С безналом происходит примерно тоже самое.......
        0
        Феликс Осколков
        06 июня 2020, 01:22
        Sergio Fedosoni, я понял, что тс планирует просто спекулировать на бирже валютой без всяких схем
        0
        Sergio Fedosoni
        06 июня 2020, 01:28
        Феликс Осколков, он про вывод (неоднократный) крупных сумм с броксчета пишет, при отсутствии внятного источника взноса
        (суммы планирую большие пополнять, потом также выводить)...
        Возможно у нас разные понимания «больших сумм» — я бы предположил что проблемы начнутся после 3-4 операции суммами свыше 100к$
        0
        *kiSa_Trade*
        06 июня 2020, 11:19
        Уточню для понимания, депозит для спекуляций планируется в районе 6млн. руб. Ни о каких десятках миллионов или уж тем более миллиардов речи не идёт.
        0
        Sergio Fedosoni
        06 июня 2020, 01:30
        Феликс Осколков,
        
        0
        Феликс Осколков
        06 июня 2020, 01:37
        Sergio Fedosoni, это меняет ситуацию
        0
        Sergio Fedosoni
        06 июня 2020, 01:41
        Феликс Осколков, просто сейчас спрос на валюту без доков +35(45) коп к ТOMу огромный 100к,500,1м,5м — запросто в день заказы есть...
        а исполнить их мало кто может — физически нет валюты, особенно евро...
        вот многие и пытаются заработать — через брок счет 8-12 коп обходится с выводом и снятием....
        Но все гайки закрутили — один сбер тока до 50 млн руб в мес дает випам в валюты переворачивать пока
        
        0
  - *kiSa_Trade*
    06 июня 2020, 18:43
    Sergio Fedosoni, А как можно вернуть средства назад? Только через суд? На какие законы можно ссылаться. Не навсегда же их блокируют?
    0
- Sergio Fedosoni
  06 июня 2020, 00:50
  Феликс Осколков, запрос будет на входящий источник, и он может быть в заднем числе, заодно и вывод можно приостановить до выяснения
  0
Sergio Fedosoni
06 июня 2020, 00:48
Даже перекоса валютной позиции, при подтвержденных значительных доходах достаточно, чтоб приостановить вам обслуживание и подвесить вывод средств.
Условно у Вас подтвержденный доход 100 млн руб, когда вы начнете покупать валюту свыше этого лимита, у Вас вежливо спросят — а где вы берете рубли, ну и экономический смысл подобных действий.
Даже не факт, что выписки из реестра других банков о продаже им валюты сильно помогут, запросят НДФЛ с отражением валютных продаж за прошлый год… И т. Д.
0
Sergio Fedosoni
06 июня 2020, 00:58
теперь похожие истории
вот недавняя - https://smart-lab.ru/blog/521551.php

ну и более древняя — зато подробно мною разобранная — кто прав — кто виноват:
https://smart-lab.ru/blog/405089.php
0
Открытие Инвестиции
19 июня 2020, 18:34
Добрый день! 1) Вопросы могут возникнуть на стороне вашего банка, мы также при необходимости запрашиваем документы. По поводу регулярных крупных выводов вам лучше проконсультироваться с вашим менеджером, потому что в редких случаях при подозрительных операциях возможны дополнительные комиссии и блокировки.
2) Если что-то случается с брокером, клиенту поступает уведомление с просьбой предоставить реквизиты для вывода средств и для перевода активов. На деньги клиентов не распространяются обязательства брокера, они хранятся на отдельных счетах. А ваши ценные бумаги хранятся в НРД.
0
- *kiSa_Trade*
  14 августа 2020, 21:43
  Открытие Брокер, Здравствуйте. Если средства были в валюте или рублях, то в случае банкротства брокера или какого-то иного форс-мажора, их не вернут клиенту? Так как отсутствует страховка?
  0