Озадачился формированием портфеля из фондов на акции. Хотелось прямо таких разных-преразных, пусть даже с маленькими долями, по 2 процентика. Ведь на Мосбирже этих фондов пруд пруди. Но не тут то было. Воспользовался я скринером rusetfs.
https://rusetfs.com/screener?assetClass=Akcii&commisionPercent.max=1&sortino.min=1.96
Сначала отсёк все фонды с комиссией за управление более 1%. И правда, платить такие конские комиссии — это себя не уважать. 1% тоже многовато, но куда деваться? Если сделать фильтр ещё жёстче, то тогда вообще нечего будет анализировать. Решил оставить 1%, чтобы хоть что-то написать (но это ещё не всё про комиссии, ниже добавлю).
Потом я отсёк все фонды с Коэффициентом Сортино ниже 2, ведь мне не нужны абы какие фонды, а нужны растущие. И вот что получилось в остатке, хотите смотрите по ссылке, хотите смотрите скриншот.
Маловато получается, да? Никаких тебе Китаев, никаких тебе Германий, никаких тебе Развивающихся Рынков. Только США и РФ. Поэтому идею о десятках компонентов в портфеле с долями по 2% пришлось отбросить. Может быть, конечно, я не прав в том, что фильтрую по Сортино, но пока у меня нет других идей.
Теперь о суровой реальности. Даже если вас удовлетворяет комиссия за управление фондом 1%, но может оказаться так, что этот фонд является только обёрткой для иностранного фонда, который тоже берёт комиссию за управление, например 0.75%. Поэтому я очень хорошо понимаю тех игроков, которые стараются брать в портфель только отдельные акции, несмотря на все удобства фондов. Получается, за удобство владения акциями фондов нужно хорошенько заплатить, и при такой комиссии вы просто обязаны спекулировать акциями фондов, а не сидеть с ними годами, иначе у вас будет мало шансов обогнать инфляцию.
Безусловно, можно наступить на горло собственной гордости и смягчить фильтры. Например, оставить Сортино от 2% и сделать комиссию до 1.5%. Тогда фондов станет побольше.
https://rusetfs.com/screener?assetClass=Akcii&commisionPercent.max=1.5&sortino.min=1.96
В список попадёт Европа, Весь Мир и Казахстан.
Можно пойти ещё дальше по пути смягчения фильтров и сделать Сортино от 1.5 при комиссии 1.5%.
https://rusetfs.com/screener?assetClass=Akcii&commisionPercent.max=1.5&sortino.min=1.45
В список добавится Германия.
В общем, движки фильтров можно двигать по своему усмотрению, но разнообразию фондов это мало поможет, ибо обилие фондов на Мосбирже только кажущееся.
Поэтому, ради здравого смысла, я уменьшу комиссию снова до 1%, и оставлю Сортино 1.5.
https://rusetfs.com/screener?assetClass=Akcii&commisionPercent.max=1&sortino.min=1.45
Вот это?
https://rusetfs.com/etf/RU000A100Q43
Там комиссия 1.1%
В обратку до отказу на все педали сразу.
Ищите во всех терминалах страны.
Почитайте книжки по распределению активов, их масса.
Ни в одной из них вы не встретите рекомендации выбирать фонды по коэффициенту Сортино.
Есть ETF, а есть лажа, торгуемая на ммвб!
Но как мне это поможет?
На Смарт-лабе давно уже было сравнение, сколько теряет инвестор при различных комиссиях. Чем больше лет, тем больше потерь, даже при повторении одного и того же индекса.
А остальное — так себе.
А дивы, которые капитализируются в БПИФ на Мосбирже, не облагаются.
Да ещё льгота ЛДВ.
Через три года владения акциями БПИФа можно понемногу продавать эти акции, обеспечивая себе как бы замену дивов, и не платить налог.
SPY (IVV, VOO), DIA, VT, VTI (ITOT), AOR и т.д.
Там только внебиржевые.
У спб их не много: https://investcab.ru/ru/otc_market/navigator/
Всё равно, подключать фонды на спб, т.к. они на внебирживом надо через поддержку брокера, автоматом они не подключены.
Через поиск.
на сроках до 10 лет
А если ещё и через ИИС проводить…