Отчет ИИС 3 года
Итоги 3-х летнего ИИС
По итогам прошлого года-поста (в 2021 году) и его написания пришли хорошие мысли (спасибо всем, кто комментировал, а также тем, кто публикует свои портфели, лично для меня это очень ценно) и я решил продолжить написание для истории…
Открыл ИИС в конце 2018 года. Одновременно обычный брокерский в финаме, который называю «Основной».
Брокерский не очень репрезентативен, так как с него были выводы и продолжительное время там оставался только Газпром почти год… поэтому его представлю обзорно…
Состав ИИС конец 2018 (внесено 400тр)
В 2018 неправильно отразились доли, так как я не отразил кэш, тупо лежащий на брокерском, а вписывал его уже в 2019 году.
Так же ошибся, вписывая Мечел ао, по факту у меня с 2018 года были префы.
| Наименование |
Кол-во (шт.) |
|
₽ (Рубли РФ) |
||
ВТБ, ао |
1 800 000 |
|
Мечел, ао |
400 |
|
РусГидро |
202 000 |
|
Сбербанк, ап |
150 |
|
АФК «Система» |
8 500 |
Портфель конец 2019 года (внесено чуть более 400тр, взносы +дивиденды)
Наименование |
Кол-во (шт.) |
Доля (%) |
|
₽ (Рубли РФ) |
19.68% |
||
Мечел, ао |
800 |
6.34% |
|
АФК «Система» |
12 500 |
23.92% |
|
Сбербанк, ап |
150 |
4.30% |
|
ВТБ, ао |
1 800 000 |
10.38% |
|
РусГидро |
202 000 |
14.09% |
|
РУСАЛ |
1 500 |
5.80% |
|
МТС |
150 |
6.03% |
|
Магнит |
22 |
9.46% |
Портфель на конец 2020 года (внесено чуть более 400тр, взносы +дивиденды)
наименование |
Кол-во (шт.) |
Доля (%) |
|
₽ (Рубли РФ) |
9.97% |
||
ВТБ, ао |
4 000 000 |
7.89% |
|
РусГидро |
222 000 |
9.04% |
|
Сбербанк, ап |
350 |
4.41% |
|
РУСАЛ |
7 400 |
13.65% |
|
ТГК-1 |
12 800 000 |
7.46% |
|
ОГК-2 |
220 000 |
8.36% |
|
ЛУКОЙЛ |
33 |
8.88% |
|
Мечел, ап |
1 400 |
5.62% |
|
Rusagro |
235 |
10.24% |
|
ММК |
3 100 |
9.01% |
|
Petropavlovsk |
1 500 |
2.43% |
|
VEON |
600 |
3.05% |
Портфель на конец 2021 года (внесено чуть более 400тр, взносы +дивиденды)
Наименование |
Кол-во (шт.) |
Доля (%) |
|
₽ (Рубли РФ) |
8.97% |
||
ВТБ, ао |
8 000 000 |
12.13% |
|
ТГК-1 |
18 200 000 |
5.69% |
|
Мечел, ап |
1 400 |
13.81% |
|
Rusagro |
235 |
8.67% |
|
Petropavlovsk |
11 500 |
6.98% |
|
Globaltrans |
450 |
9.03% |
|
ОВК |
1 025 |
2.38% |
|
Нефаз |
250 |
4.81% |
|
Эн+ |
270 |
7.52% |
|
Распадская |
700 |
10.33% |
|
Газпром |
900 |
9.69% |
Личные финансы (итоги и планы)
За 2021 удалось выполнить все планы
ИИС — 400тр
Основной — 150тр
Пенсионный — 60 тр
Так же удалось еще много чего сделать, например после опубликования итогов прошлого года коллеги советовали больше посмотреть в сторону развития личного дела. Хотя я сам не планировал, но по факту так и получилось (мысли материальны), появилась дополнительно сдельная работа + еще вложился в собственный проект. Так, что инвестиции фондовым рынком не ограничились. В добавок поменялась личная жизнь, добавил ячейку общества и совместно чуть поправили демографию)) И на мой скромный взгляд — это весьма существенные мероприятия в жизни каждого инвестора)
Итоги ИИС
Доходность за 3 года в районе 150%, с учетом того, что я постоянно держал кэш от 10% до 30% за исключением 3 месяцев в 2020 году, это на мой взгляд хороший результат, меня точно более чем устраивает, ожидал гораздо скромнее, спасибо данному сообществу)
Лучшие и худшие:
Лучшие Русал, Двмп, Мечел пр
Худшие Петропавловск, Тгк1
Позиции, которые держал более 3-х лет Мечел ап, ВТБ, Газпром (на Основном) … Самая короткая позиция, наверное, ММК чуть более полугода...
Планы:
На 2022 год
ИИС — 400тр
Основной — 200тр
Пенсионный — 60 тр
Пенсионный каждый месяц, остальные равными долями просто регулярно.
Дивиденды по портфелю ИИС ожидаю около 300тр, хорошая доходность с учетом того, что часть компаний портфеля не выплачивает дивиденды (скорее буду использовать их как взносы)
На следующую трехлетку план по ИИС делать так же взносы по 400 тр. Физически разделил ИИС на 2 брокерских чтобы пополнить ИИС по 1млн и взять другой налоговый вычет. Так посчитал выгоднее… Но публиковать буду как один портфель, так как по факту просто переводил бумаги.
Портфели
По составу портфелей на данный момент получается следующее:
ИИС состав портфеля
VEON – (5%) – 1000 шт
Мечел ап – (11,3%) — 1400шт
ВТБ ао – (12%) – 8 000 000шт (увеличил)
Глобалтранс – (8%) 450 шт
Тгк1 – (5%) – 18 200 000 шт (увеличил)
Русагро (8%) – 235 шт
Петропавловск (6%) — 115000 шт (увеличил)
ЕН+ (9%) — 300 шт (купил)
НПК ОВК – (2%) — 1050 шт (уменьшил)
НЕФАЗ – (5%) -250 шт (увеличил)
Газпром — (9%) -900 шт (увеличил)
Распадская (10%) -700 шт (добавил)
Облигации — нет
КЭШ- 5%
Срочный рынок
Так же точечно открываю позиции по PUT и COLL опционам. На данный момент по срочке в прибыли пару процентов от счета.
Основной счет.
Пополнений на 150 тр (на 2021)
Газпром — 740 шт. (держу с 2018)
Глобалтранс – 130 шт (увеличил)
ЕН+ — 30 шт
Кэш 35%
Кэш использую теперь для торговли опционами на срочке (в втб это прекращаю, не удобно)
Портфель хорошо вырос более чем на 50% за счет ДВМП и Газпрома в 2021 выросших более чем вдвое. С 2018 года доходность не смотря на снятия денег и вывода дивидендов в районе 75%
Пенсионный
Пополнил по плану
Сейчас в портфеле:
ГМКНорникель – 2 шт
СаратНПЗ-п – 1 шт
Роснефть – 40 шт
ВТБ – 710 000 шт
РусГидро – 27000 шт
Сургутнфгз – 300 шт
Сбербанк пр – 70 шт
Кэш – 0%
Все в плюсе, общая доходность около 10% c начала года.
Всем удачных инвестиций:)
