Банк России начал внимательно изучать криптообменные операции российских банков

Банк России начал внимательно изучать операции российских банков, связанные с криптообменниками,— в части платежей между физическими лицами, а также в отношении казино и форекс-дилеров.

В ЦБ считают, «криптовалютные обменники в сети Интернет, оказывающие услуги гражданам по покупке и продаже криптовалюты, не регистрируют свою деятельность и не несут финансовых обязательств перед физическими лицами».  

Платежи обменники принимает, по данным регулятора, «не на свои расчетные счета, а на подконтрольные им банковские карты и электронные кошельки, зачастую оформленные на подставных физических лиц».

Это «создает риски потери денег гражданами и их вовлечения в мошеннические схемы».

В конце 2021 года ЦБ направил банкам запросы относительно сотрудничества с криптообменниками в части проведения платежей между гражданами (p2p), в том числе на карты подставных лиц. В запросах в зависимости от банка фигурировали обменники из списка:

btc-obmennik.com, cleanbtc.ru, 100bitcoins.com, ultrachange.biz, 1wn.kz, cryptex24.com/ru/, openchange.cash, xchange.cash, vexel.com, betatransfer.org.

Банкиры говорят, что раньше подобных запросов от регулятора не получали.

На сайтах перечисленных выше крипообменников среди партнеров названы, например, Сбербанк, ВТБ, «Тинькофф», Western Union, WebMoney, «Золотая корона».

Эксперты уверены, что, несмотря на заверения в добросовестности, обменникам, попавшим в список, будет сложно продолжать деятельность.