Как перевести бумаги другому брокеру и не попасть на налоги
Всем доброй пятницы! Сегодня разберем актуальную тему: многие российские брокеры попали в санкционный список, в связи с этим у инвесторов появилась потребность перевести свои ценные активы.
Новый брокер не располагает информацией о стоимости активов, которые вы ему доверили. Этот факт говорит о том, что вам придется заплатить НДФЛ при продаже таких акций со всей полученной суммы.
Для того чтобы учесть затраты на покупку при продаже ценных бумаг, переданных новому брокеру, вам необходимо запросить у старого брокера:
- брокерский отчет;
- выписку по счету депо с момента покупки до момента перевода бумаг;
- оригинал или копию договора на ведение счета.
Желательно иметь на руках оригиналы документов на случай проверки ИФНС.
У некоторых брокеров имеется специальная форма: справка о стоимости выведенных бумаг с указанием методов расчета. Уточните, делает ли ваш старый брокер такую справку или нет.
Подтвердить расходы можно:
1. Через нового брокера. Для этого нужно подписать заявление и приложить вышеуказанные документы.
2. Через налоговую инспекцию. Надо подать декларацию 3-НДФЛ по итогам того года, в котором вы продали ценные бумаги. К декларации приложить:
- отчет и выписку по счету депо от старого брокера;
- отчет текущего брокера от даты перевода ценных бумаг до момента их продажи.
Таким образом, вы сохраняете право снизить налоговую базу на расходы при покупке ценных бумаг у прошлого брокера.
Выстраивайте грамотно свою инвестиционную стратегию, а опытные эксперты НДФЛка.ру, в свою очередь, помогут составить декларацию, собрать нужные документы, а также проконсультируют по всем налоговым вопросам.
Есть понимание, при массовой «миграции» ВТБ — Альфа — «что-то дальше после 27 мая» информация будет передана от брокера к брокеру напрямую?
Всё таки это тысячи человек, явление массовое...
Но у каждого нового агента поддержки своя версия событий на этот счёт...
Альфа же интригует. Отправила всех дальше, а к кому — не говорит…
Attack_Attack, иностранные акции.
Но что там в итоге передадут -тоже непонятно. У меня, например, из ВТБ в Альфу перевели вообще всё, в том числе российские акции и облигации.
Как связаны американские санкции и выплаты купонов по российским ВДОшкам, я так и не понял)))
«2. Через налоговую инспекцию. Надо подать декларацию 3-НДФЛ по итогам того года, в котором вы продали ценные бумаги. К декларации приложить: „
Ответ из налоговой инспекции был типа “В налоговом кодексе, ст. такая-то, записано, что если налоговым агентом удержаны излишние налоги»
(а по итогам года декларация подается уже после удержания налогов, т.е. в налоговую декларация подается на возврат излишне удержанных налогов)
" решать вопросы надо с налоговым агентом и он при удержании текущих налогов (со всех) сделает возврат".
Т.е., в налоговую подать на возврат не удасться, отказ. Или до окончания года с налоговым агентом, или после туда же и из вновь собираемых налогов, что-то типа
что не понятно, — в чём выгода брокеров??? Если эти деньги будут удержаны на налоги, то их не будет у клиента, а брокер ничего не приобретёт, вроде бы. Ещё понятно было бы, если бы эти деньги не перечислили в налоговую, и они остались бы у брокеров, но, вроде бы, на сайте налоговой, что они перечислены.
Т.е., разве что, 3-4 месяца, от подачи сведений до перечисоения в налоговую, они у брпокера поболтаются?? Что-то очень маленькая выгода??
Кто бы пояснил.
при обращении же за возвратом в местный филиал, не прямо, но каосвенно, получалось на словах.
«То, что удержал центр, налоги-то там считают, уже никогда не вернут. Если поднимать вопрос о возврате, то нам здесь, в нашем городе, в нашем филиале надо исхитрятся и из нашей городской неучтенки возвращать налоги. Нам придётся созывать городскую Стрелку и решать на Стрелке как возвращать». Типа.