Новый запрет Interactive Brokers по европейским бумагам для россиян: разбираемся, что конкретно он означает
Письмо от IB, разосланное 13.06.2022 клиентам, связанным с Россией/Беларусью
Вчера Interactive Brokers разослал своим российским клиентам очередное письмо щастья о том, что россиянам/белорусам (и/или резидентам РФ/Беларуси) не полагается никакой торговли европейскими бумагам с 14 июня. Аналогично забанены трансферы таких бумаг внутрь/наружу.
Письмо сформулировано несколько двусмысленно, но вот что удалось выяснить разным людям, помучив поддержку IB:
1. Запрещенные «inbound and outbound transfers» из письма относятся именно к ценным бумагам. Ввод и вывод денежных средств по-прежнему доступен (учтите только, что переводы в евро на счета в российских банках уже не пропустят европейские банки-корреспонденты).
2. Ограничение действительно касается любых граждан РФ/РБ, а также граждан других государств, если они являются резидентами (постоянно проживают) в России/Беларуси. При этом есть исключение: граждане РФ/Беларуси, которые являются резидентами Европейского Союза, под эти санкции не подпадают.
Учтите только, что если вы ранее открывали счет в IB из России, то вас скорее всего автоматом определили в штатовское отделение Interactive Brokers; и если вы сейчас напишете им «кстати, я теперь стал резидентом ЕС, пощадите» – то вас попросят переоткрыть новый брокерский счет уже в европейском подразделении IB (чаще всего – в венгерском). Все бумаги и кэш при этом ранее можно было без проблем перевести напрямую со старого счета на новый (о своем опыте такого перевода писал Илья Росляков здесь), но смогут ли такие клиенты перевести европейские бумаги с учетом новых ограничений – пока не понятно.
3. Даже если вы попали под ограничения, то продавать ранее купленные европейские бумаги вас заставлять не будут. Как говорится – самое время становиться долгосрочным пассивным инвестором… Сами ограничения, судя по всему, направлены только на открытие новых позиций в запрещенных бумагах: то есть, покупать новые европейские бумаги будет нельзя, а продавать купленную ранее «запрещенку» – можно.
4. Самая большая неопределенность: на операции с какими ценными бумагами всё-таки накладываются ограничения? Санкции ЕС запрещают продажу россиянам только европейских ценных бумаг, выпущенных после 12.04.2022 – что совсем не страшно, так как разных ETF на любой вкус, родившихся ранее этой даты, более чем достаточно.
Но вот в своем официальном письме IB уже пишет про ограничение операций с любыми ценными бумагами из ЕС (хоть в предыдущем абзаце письма они и ссылаются на санкции с указанием только новых бумаг). При этом в одном ответе частному клиенту техподдержка IB высказывается еще более жестко: «запрещена будет подача поручений в отношении любых продуктов на биржах ЕС (UK сюда не входит), а также финансовых инструментов, номинированных в любых валютах ЕС, на любой другой бирже». А в другом ответе (см. скрин выше) поддержка пишет, что якобы ограничения коснутся только новых европейских бумаг, выпущенных после 12.04.2022.
Я всё-таки склоняюсь к тому, что IB, похоже, решили ограничить покупку всех европейских ценных бумаг скопом (на это, в том числе, намекают слова техподдержки про бан в отношении любых инструментов в евро).
Краткие выводы
Если у вас счет в IB и вы живете в России – то пользуйтесь американскими ценными бумагам/ETF, по ним пока никаких ограничений нет. Ранее купленные европейские бумаги вас никто, к счастью, продавать не заставляет (не забывайте, кстати, и про печально известный Набиуллинский запрет на продажу бумаг на зарубежных счетах).
Если у вас счет в IB и вы российский гражданин с резидентством ЕС – то у вас всё ок. Американские ETF вам, кстати, так и так по европейскому регулированию покупать не положено. Неприятная коллизия может только возникнуть, если вы решите переезжать из ЕС в другую страну – в этом случае после смены резидентства вы не сможете докупать новые европейские бумаги.
Но самый неприятный момент здесь, на мой взгляд, – это запрет на трансферы ценных бумаг к другим брокерам. Предположим, вы живете в России и у вас полный портфель европейских ETF внутри Interactive Brokers. Если завтра IB решат, что они вообще с россиянами иметь никаких дел не хотят и ультимативно попросят всех на выход – то опция перевода ценных бумаг к другому брокеру уже будет недоступна. Получается, останется только продать все бумаги и молиться, чтобы Эльвира Сахипзадовна не обратила на это внимание.
* * *
Если заметка показалась вам интересной, то буду благодарен за подписку на мой ТГ-канал RationalAnswer, где я пытаюсь найти разумные подходы к личным финансам и инвестициям.
если конечно не решат конфисковать
Что это за регулирование, первый раз слышу?
То есть — EU требует KID, US забивает, претензий к инвесторам никто не имеет. На основании этого закона EU может запретить EU брокерам торговать US ETF. Но этого не происходит, поэтому можно не дергаться. Если EU захочет ограничить торговлю US securities они и без этого закона что-нибудь придумают, была бы политическая воля.
Всегда считал что рисков в IB больше чем в ВТБ и Тинькове, а оказалось как раз наоборот. :(
Taras Kosarev,
просто для них существуют такие понятия, как закон и репутация, в отличии от российских.
Залез даже исходный закон почитать (https://eur-lex.europa.eu/legal-content/EN/TXT/PDF/?uri=CELEX:32014R1286&rid=8) — непонятно даже, что такое «retail investor» (определения ссылаются на пачку других законов).
Кто-нибудь может дать подтверждение, что это применимо именно к *резидентам* ЕС, а не к *гражданам*?
1. Net worth > 500k EUR
2. Опыт в фининдустрии >1 года
3. >10 транзакций на сумму >50k EUR на релевантном рынке за квартал
Эх остается только крипта на холодном кошельке.
p.s. В связи последним перлом набиулиной работать по-факту из РФ не представляется возможным и отмены не предвидится.
Лезть туда теперь также рисково, как и оставаться в рос брокерах.
Видимо придётся смотреть в сторону казахских брокеров, раз уж там открыт банковский счёт, ИИН.
1) почему покупать у иностранного брокера можно, а продавать нельзя?
2) почему у брокеров в РФ можно покупать и продавать номинированные в долларах акции?
Продавать никто не запрещал.
Никогда не мог подумать что покупать будет можно, а продать — нельзя, даже если можно. Имхо у неё и так забот по горло, а тут ещё и эти физики. Возможно позже сделают ещё разъяснение.
Пока нет прямого запрета.
Там речь шла о том, что узники концлагерей встречались с местными школьниками и рассказывали о Холокосте. Ну как у нас ветераны встречаются.
В общем рассказали, потом учитель школьников поднимает и их спрашивает какие они выводы сделали. Те грамотно так отвечают, что мол надо уважать людей, которые такие испытания пережили, ценить мир на земле и все такое.
Седенькая старушка, пережившая то ли Освенцим то ли Майданек, вежливо кивала головой, а потом с горечью улыбнулась и сказала, что это все правильно конечно, но главный вывод должен быть совсем другой.
ЗАПОМНИТЕ НАВСЕГДА, сказала она, — что если кто-нибудь где-нибудь обещает вас убить — ПОВЕРЬТЕ ИМ. Не рассуждайте как мы тогда, перед Холокостом, что это у них политика такая, а сами они хорошие и милые люди, что они это просто так говорят. Когда они перейдут от слов к делу СТАНЕТ ПОЗДНО. Верьте тем, кто обещает вас убить. И, если у вас есть силы, берите в руки оружие и убейте их первыми, чтобы защитить себя и свои семьи, если нет — хватайте детей, что можете взять и бегите оттуда, но только не рассуждайте о том, что говорят плохое, а думают хорошее.