Количество мошенников выросло в три раза

В январе — июне 2022 года Банк России выявил 2288 субъектов (компаний, проектов, индивидуальных предпринимателей и др.) с признаками нелегальной деятельности, в том числе с признаками финансовых пирамид*1. Это в три раза превышает количество подобных компаний, выявленных за аналогичный период 2021 года, и лишь немногим меньше показателя за весь прошлый год.

Из-за санкций резко изменились условия работы легальных финансовых институтов. Этой ситуацией воспользовались злоумышленники и активизировали свою деятельность. Обеспокоенные возможными экономическими трудностями люди искали новые способы инвестиций, и ответом на этот «запрос» стало появление новых финансовых пирамид (псевдоинвестиционных проектов). При этом бОльшая доля пирамид и нелегалов действовали в Интернете (79% от общего количества), в основном это были проекты с коротким сроком жизни и небольшим первоначальным взносом.

---

*1 Деятельность по привлечению денежных средств или иного имущества, при которой выплата дохода или предоставление иной выгоды осуществляется за счет привлеченных денежных средств и (или) иного имущества при отсутствии инвестиционной и (или) иной законной предпринимательской или иной деятельности, связанной с использованием привлеченных денежных средств и (или) иного имущества, ответственность за которую предусмотрена статьями 14.62 КоАП РФ, 172.2 или 159 УК РФ.

Субъекты с признаками нелегальной деятельностиСубъекты с признаками финансовых пирамид954 - субъекта с признаками деятельности финансовой пирамиды выявил Банк России в первом полугодии 2022 года.Количество выявленных субъектов с признаками деятельности финансовых пирамид выросло почти в 6,5 раза по сравнению с первым полугодием 2021 года.
Резко увеличилось количество хайп-проектов*2, которые действовали исключительно в мессенджере Telegram, без собственных сайтов, и привлекали средства граждан с помощью Telegram-ботов. Для начала работы с ботом пользователя призывают просто перейти по ссылке из Telegram-канала и написать текстовое сообщение.

---

*2 Форма финансовой пирамиды: мошеннический проект, похожий на фонд коллективных инвестиций, существует только в интернет-пространстве.

 ЦБ рекомендует не подписываться на анонимные Telegram-каналы, особенно если они предлагают переводить средства в сомнительные интернет-проекты.

Продолжился рост количества проектов, предлагающих инвестиции в криптовалюты и псведокриптовалюты. В первом полугодии 2022 года более 56% финансовых пирамид (537 субъектов) привлекали средства в различных криптовалютах либо рекламировали вложения в криптовалютные активы.

Были по-прежнему популярны финансовые пирамиды в форме экономических игр. В первом полугодии выявлено 236 таких субъектов, это почти 25% от общего количества пирамид.

Субъекты с признаками нелегального кредитора477 - субъектов с признаками деятельности нелегального кредитора выявил Банк России в первом полугодии 2022 года.186 - организаций незаконно использовали в наименовании слова, указывающие на осуществление микрофинансовой деятельности.

Нелегальные кредиторы в первом полугодии 2022 года

В II квартале количество выявленных нелегальных кредиторов*3 выросло почти в три раза по сравнению с I кварталом 2022 года. Злоумышленники активно создавали специальные сайты и Telegram-каналы — своеобразные доски объявлений с информацией о предоставлении потребительских займов «от частных лиц».

Банк России выявил 186 субъектов с признаками деятельности нелегального кредитора, которые незаконно использовали статус микрофинансовых организаций. Для защиты граждан от подобных злоумышленников регулятор проводит мониторинг микрофинансовых компаний, исключенных из государственного реестра и не прекративших выдачу займов либо рекламирующих такие услуги.

---

*3 Лица, в деятельности которых имеются признаки осуществления профессиональной деятельности по предоставлению потребительских кредитов/займов, не имеющие права на ее осуществление.

Субъекты с признаками нелегального профессионального участника рынка ценных бумаг671 - субъект с признаками нелегального профессионального участника рынка ценных бумаг выявил Банк России в первом полугодии 2022 года.

Большинство выявленных нелегальных профессиональных участников рынка ценных бумаг*4 (93%, 630 субъектов) предлагало услуги форекс-дилеров.

Нелегальные профучастники рынка ценных бумаг обманывали потенциальных клиентов, заявляя о наличии лицензии зарубежного регулятора. Они привлекали деньги исключительно в иностранной валюте или в криптовалютах. Однако с марта из-за сложностей с перечислением средств в иностранной валюте активность нелегальных профучастников резко снизилась. Так, в II квартале 2022 года количество нелегальных форекс-дилеров сократилось на 11% по сравнению с I кварталом этого года.

---

*4 Лица, в деятельности которых имеются признаки предоставления на территории Российской Федерации финансовых услуг, определенных Федеральным законом от 22.04.1996 № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг», без наличия соответствующего разрешения Банка России.

Меры в отношении выявленных Банком России нелегальных организаций и финансовых пирамид

Для пресечения нелегальной деятельности на финансовом рынке регулятор направляет информацию обо всех выявленных фактах в уполномоченные органы и организации: правоохранительные органы, ФНС России, ФАС России, Роскомнадзор, регистраторам доменных имен.

Эффективной работе способствует вступивший в силу в конце прошлого года закон, наделяющий Банк России правом внесудебной блокировки сайтов финансовых пирамид, а также публикация Списка компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке.

Кроме того, информация о юридических лицах с признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке, внесенных в список, добавляется на Платформу «Знай своего клиента». Это позволяет кредитным организациям оперативно использовать данные по нелегальным поставщикам финансовых услуг в качестве дополнительного источника информации для оценки степени риска своих клиентов и контрагентов.

В первом полугодии 2022 года по результатам рассмотрения материалов, направленных регулятором (в том числе за предшествующие периоды), были приняты следующие меры:

• возбуждено более 45 уголовных дел;
• возбуждено около 200 административных дел по различным статьям КоАП РФ, (в том числе 105 — по статье за незаконное осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов);
• принято более 365 иных мер реагирования*5;
• разделегировано или ограничен доступ более чем к 3,5 тыс. сайтов нелегальных участников финансового рынка и финансовых пирамид.

---

*5 Представления об устранении нарушений закона, исковые заявления об обязанности изменить наименования, о запрете деятельности и другие.