Книга о психологии инвестиций, которую я рекомендую каждому, всего за 5 минут

Я подготовил для вас выжимку из выжимки, самый сок чтобы сэкономить человеко-часы в мире плотного потока информации. Довольно редкая и ценная литература, где про инвестирование с точки зрения психологии.

В своей книге «Психология денег» («The Psychology of Money», 2020 год, на русском языке не издавалась) Морган Хаузел рассказывает о том, почему даже у умных и успешных людей зачастую складываются сложные отношения с деньгами, какие распространенные ошибки существуют в области финансов и на какой основе строится финансовый успех.

Книгу рекомендуют: финансовый журналист и аналитик Джейсон Цвейг; инвестор и основатель Oaktree Capital Management Говард Маркс; автор бестселлера «Принцип ставок» Энни Дьюк; инвестор, основатель, председатель и главный инвестиционный директор O’Shaughnessy Asset Management Джеймс О’Шонесси.

1. Определить временные горизонты инвестиций. Понимать в какую игру играешь: спекуляция или вложение. Если риск и доходность большая, то люди переоценивают актив, играя в короткую спекуляцию, тем самым задирая цены. Для игры в долгую такой актив не подходит.

2. Результаты в значительной степени определяются удачей, случайностью. Не переоценивай свои заслуги, когда везёт и свою вину, когда постигла неудача.

🏁Когда все очень хорошо, нужно вовремя забрать прибыль.

3. Есть вещи, которые не стоит ставить на карту ради денег и идти на риск. Свобода, независимость, репутация, душевное спокойствие, отношения, здоровье. Это не материальные ценности, которые влияют на счастье больше чем деньги.

Определи что важно тебе и что ты хочешь от денег. Например, свободу решать когда и что тебе делать.

🔸 Не жертвуй удовлетворением от достигнутого ради достижения большего.
🔸Избегай социального сравнения.
🔸Достаточно — это знать сколько тебе нужно.

4. Помни про эффект сложного процента. Чем дольше срок инвестиций, тем заметнее эффект. Пример: Баффета — сделал основное состояние за последнее десятилетие.

5. Длинные хвосты — когда основная прибыль приходится на небольшой процент компаний в портфеле. Какие то могут и вовсе умереть. Поэтому долгосрочно нужно продолжать инвестировать, не зависимо от состояния рынка, не ждать подъема и стараться не концентрироваться на отдельных историях.

⚠️ Для финансового успеха важна психология выживания любой ценой. Нужно быть осторожным оптимистом и даже параноиком. Эффект сложного процента будет работать только если долго ждать и продолжать не смотря ни на что, и избегать опрометчивых шагов.

Избегать разорения и стремиться к антихрупкости, а не большим доходам.

Долгосрочный оптимизм — верить что все будет хорошо в перспективе, но на пути будут многие трудности.

6. Чтобы сохранить деньги нужно их сохранять. Не тратить на понты. Если хочется статусную вещь, можно сходить к психологу и посмотреть какую потребность мы хотим закрыть этой покупкой. Можно здорово сэкономить, найдя другой путь её закрытия.

Бережливость — это стратегия, которая долгосрочно всегда работает.

7. Запас прочности. Иметь право на ошибку. Не делать прогнозов, а быть готовым ко всему. Иметь на что докупать если все упадёт. Также полезно иметь страховой депозит и план Б, если столкнешься с большими потерями.

8. История не может быть руководством к будущему. Каждый кризис непредсказуем и не похож на прошлый.

🔸Не привязываться к решениям прошлого.
🔸Избегать искажения невосполнимых издержек, смирись с потерей.

9. Заранее смириться с ценой успеха. В инвестировании это: неуверенность, ошибки, колебание цен, эмоциональные качели, страхи, сожаления и жадность.

🟢 Ну как вам? По-моему супер-польза! С вас репост.

Рекомендую инвестировать еще 40 минут и прослушать самостоятельно:
🎧 Спринт по книге в аудио-формате на Яндекс.Музыка

music.yandex.ru/album/19099443?activeTab=about