Индексное инвестирование
Всем привет!
Продолжаю цикл статей для новичков.
Сегодня хотел бы описать, самую базовую стратегию работы на фондовом рынке, это инвестиции в индекс.
Инвестиции в фондовый рынок, это как прогулка по минному полю, чтобы снизить риск до минимума нужен минный тральщик, у инвесторов, он есть и называется диверсификация. Максимальная диверсификация достигается путем покупки большего количества компаний. В инвестиционном мире уже есть решение, это индекс той или иной биржи на которой планируются инвестиции. На московской бирже это индекс ММВБ, который включает в себя 40 наиболее ликвидных акций. Индексное инвестирование — это пассивная стратегия вложения средств, предполагающая копирование того или иного биржевого индекса.
Плюсы индексного инвестирования — это простота инвестиций, вы покупаете заранее обговоренные акции в заданной пропорции, индексы ребалансируют раз в квартал или не балансируют вообще, если цена акций не изменилась существенно. Низкие комиссионные издержки при следовании за индексом.
Минусы индексного инвестирования — не знаешь насколько глубоко и насколько долго будешь сидеть в просадке. Не можешь рассчитывать на эти деньги в моменте. Низкая доходность. Нужны дополнительные средства, чтобы выкупать просадки, для улучшения результатов.
Подведем итоги, индексное инвестирование подходит для тех, кто хочет заработать немногим больше, чем банковский депозит, и при этом вы не переживаете когда видите бумажный убыток 60%.
ПС, сейчас я разрабатываю телеграм бота для инвесторов и трейдеров @SunFiAdBot.
На данный момент в боте реализован функционал получения информации по американским акциям и крипте. В планах подключение данных по ММВБ и других иностранных бирж. Буду благодарен, если зайдете в бота, попробуете использовать реализованный функционал и дадите обратную связь (кнопка в главном меню в боте, или здесь в лс), что улучшить, что реализовать в будущем и каким контентом наполнять.
Всем удачных инвестиций.
Lucius Seneca, если вы спрашиваете откровенно, я вам отвечу откровенно.
Вы нахватались знаний, которые не смогли выстроить в какой-то порядок, из-за чего произошла «мешанина» в голове и тексте.
Вот, пальцем в небо
Поехали:
Если вы пишите для новичков, то это вредное утверждение и ему должно предшествовать статья о накопление подушки безопасности(2), а еще раньше должна быть статья об уменьшение расходов для освобождения средств на инвестиций(1).
При имеющейся подушке безопасности ваши тезисы неактуальны. А подушка должна быть как отче наш.
Если хочется начать инвестировать сейчас, то нужно использовать 50% от откладываемых средств в подушку, а 50% в инвестиции.
И то, что вы описал не проблема индексного инвестирования
Есть отличная философия, которой я научился у Александра, опытного инвестора, часть из откладываемых денег оставлять в КЭШе, как раз на такие случаи, уровень кэша определяете сами.Инвестор переживает или нет по своему риск-профилю(3), а не потому что он инвестирует в индексные фонды, например есть фонд BIL на короткие облигации США, в которох нет просадок в принципе.
При это среднеквадратическое отклонение(риск) индексных фондов на широкий рынок всегда ниже, чем отдельные активы из этого индекса
И вот мы подошли к небольшому списку, что для новчика стоит начать вот в такой последовательности:
(0) — цели инвестиций
(0,1) — чтение полезных книг, Бернстайн «Манифест инвестора», Богл «Руководство разумного инвестора»
(1) — накопление капитала для подушки и инвестиций
(2) — Составление подушки (6 месячных трат, включая все платежи)
(3) — Составление риск-профиля инвестора
И только потом составление портфеля и инвестиции в индексные фонды, которые могут быть как рискованный актив(акции), так и безрисковый(короткие облигации), реальные товар(золото, пшеница, нефть)