Interactive Brokers для россиян на начало 2024 года. Полный гайд.

Итак, самый свежий обзор IB.

Зачем Interactive Brokers (IB) трейдерам? Большой выбор инструментов. Огромная ликвидность. Низкие комиссии. Страховка брокера на 500 тыс.

Зачем IB инвесторам? Доступ к самым лучшим etf, REITS, бондам, акциям итд. Низкие комиссии по некоторым из них, например по etf от Vangard.

Зачем IB бизнесменам? Диверсификация страновых рисков.

На сегодня, для россиян желающих торговать/инвестировать в первоклассные мировые активы, выбор очень скуден.

1. Брокер Ф. в соседней стране. Высокие комиссии. Сегрегация счетов россиян и белорусов. Расследование по отношению к брокеру Ф. со стороны Минюста США и SEC.
2. Кипрская Дочка Финама Just2Trade. Высокие комиссии. Приоритет — Форекс.
3. IB. Отсутствие лишних посредников. Лояльность к россиянам. Низкие комиссии. Нет платы за неактивность. Контролируется SEC.

Как открывать счет? Даже сейчас, IB открывает счет резидентам РФ. Можно по моей реферальной ссылке, тогда быстрее рассмотрят, насыпят плюшек и вам, и мне.

При ответе на анкету не старайтесь преувеличивать свои доходы. Помните, что IB может запросить подтверждение ваших доходов по процедуре KYC (know your customer) и SOW (Source of Wealth). Возможно, для захода на сайт IB понадобится использовать vpn (зависит от провайдера).

Напомню, что для IB приоритет — место проживания, а не паспорт. Т.е. если гражданин РФ проживает в Тайланде, Турции, Дубае, Казахстане или на Бали, то можно поменять данные в анкете и разблокировать некоторые фишки. Например рыночные данные, маржинальное кредитование. Появится возможность отправлять или получать деньги с/на местную карту. Но для этого надо подтвердить связь со страной, например приложить счет на оплату коммуналки.

Кстати, у каждой страны свое отношение с налоговой системой США. Где-то подписано соглашение об избежании двойного налогообложения, где-то нет. С резидента Филиппин или Киргизии в IB вычтут налог на дивы 30%. С резидента РФ — только 10%. По крайней мере пока. Еще в январе 2024 можно было подписать форму W-8 BEN, если срок вышел. Хотя со стороны РФ соглашение об избежании двойного налогообложения с США приостановлено.

Как пополнять счет? На сегодня (конец января 2024 года) единственный проверенный вариант — через Райфайзен. Минимальная сумма — 20 тыс евро. Комиссия за перевод — 300 евро. Можно купить евро через брокерский счет Райфа, вывести на карту и отправить через SWIFT. Платеж долетает за несколько часов!

Кому интересно, скину актуальную инструкцию по переводу евро.

К сожалению, окошко закрывается. Еще в прошлом году была возможность пополнять счет без ограничения минимальный суммы: юани или турецкие лиры из БКС (и некоторых других банков). На сегодня эти пути не работают. Есть слухи, что БКС поднимет комиссию и опять откроет возможность для переводов. Но пока это только слухи. Напомню, что в самом IB нет минимального размера счета, нет платы за не активность.

Не исключено, что в ближайшие месяцы возможность пополнить свой счет у первоклассного американского брокера и вовсе остановится. Но пока еще есть время.

Как выводить? Например через юани в БКС. Способ работает и в данный момент.

Торговать можно через терминал Trader Workstation или через мобильное приложение IBKR (легко загрузить в Гугл Плее).

Важно! Нельзя пользоваться IBKR, если вы находитесь на территории Беларуси, Крыма, некоторых других локациях, где сейчас СВО. Иначе вам прилетит бан и придется долго доказывать, что вы там не живете.

Также комплаенс не любит, если за месяц переводится несколько крупных сумм. Или же если брокерский счет используют для транзита денег.

Также, для резидентов РФ отключены:

1. Маржиналка.
2. Рыночные данные (лично я пользуюсь Yahoo Finance)
3. Возможность покупать некоторые европейские акции.

Налоги. У РФ и США действовало соглашение об избежании двойного налогообложения. При открытии счета подписывается форма W-8BEN. Сейчас это соглашение разорвано со стороны РФ. Но в IB продолжают автоматически высчитывать только 10% от дивидендов (а не 30%). И не считают налоги. Подразумевается, что резидент РФ должен самостоятельно решать вопрос налогов, т.е. подавать декларацию в РФ.

Что можно покупать на долгосрок в IB? Например etf индексы, в частности от Вангард.

Для примера возьмем VOO. Это одна из самых консервативных инвестиций! Но если бы вы в начале прошлого года открыли счет, купили доллары и купили VOO, то за год заработали бы +25%. А в рублях еще больше.

Кстати, из 41 последнего года индекс S&P500 падал всего 7 лет. Остальные годы — рост.

Что будет, если клиентов из РФ попросят на выход? Раньше, если клиенту отказывали в обслуживании, то давали время на продажу акций и отправляли деньги на указанные реквизиты. Нет основания предполагать, что процедуру усложнят.

Продублирую ссылку для открытия счета!

Лайк, подписка!

Мой телеграм канал