За апрель счет увеличился за счет роста цены акций на ₽244 041, вт.ч. инвестиционный на ₽211 742 и спекулятивный на ₽32 299. Общий итог с начала года -₽390 974.

Как действовать новичкам инвесторам на рынке в зависимости от портфеля которые хотят получать пассивный доход на который можно жить.

Градация основана на моем опыте, и на желании максимизировать прибыль (дивиденды и рост стоимости портфеля).

1.Портфель до ₽500 000. Хоть и рекламируют что можно начать инвестировать с маленьких сумм, но это не так. Маленький капитал хочется разогнать быстрее, поэтому чаще рискуешь и совершает больше сделок. Чисто математически 50% с ₽100 000 и 10% от ₽500 000, одинаковая сумма, но количество сделок, расходы (комиссия), затраты времени и риски больше в первом случаи выше.

Поэтому поставьте цель «размер портфеля ₽500 000» и методически пополняйте счет пока не наберёте эту сумму. Большая часть из ₽500 000 составят вносов, и не большая доля придется на доходы с вложений.

Пока копиться капитал, не надо распыляться на 10-20 акций, надо сконцентрироваться на 4-5 идеях, которые принесут больший доход.

2. Портфель от ₽500 001 — ₽1 000 000

На рынке опять свирепствуют медведи. Нефть падает, $ растет. Что же делать? Нас ждет второе дно?

Начнем с того, что нефть падает из-за ожидаемого рекордного сокращения спроса. По ожиданиям мировые хранилища заполняться к июню.

Если бы не самоизоляция и карантин во многих странах, рост $ позитивно отразилась бы на всех экспортерах. Для обычного человека рост $ катастрофа, доходы падают, заграница дорожает, но не для акционеров компаний экспортеров. Так как затраты в ₽ растет не так быстро, а доходы в $.

По многим отраслям экономики ожидается сокращения производства. Авиация, Автопром, Металлургия, Шахты, Нефтянка, Золотодобыча, Алмазы, Банки, небольшое снижение в выработке электроэнергии.

Сильнее всего пострадали Авиация и Автором.

Полной остановки металлургии или нефтянки я не ожидаю, так как что бы запустить доменную печь нужно длительное время и большие финансовые расходы (обычно доменные печи работают годами без остановки, встают только на кап ремонт) или если снизить добычу нефти, то обратно уже скважина не будет давать такой же дебет. По соглашению ОПЕК++ сокращать добычу конечно же придется, но наверно это производит за счет мало рентабельных скважин.

Недавно я рассказывал про свой опыт агрессивной торговли маленьким счетом до ₽500 000 и сколько я заплатил комиссии.

Сейчас я посчитал сколько заплатил комиссии по консервативному счету.

Объем денег, который я использую для разных стилей торговли отличается в несколько раз. В консервативном портфеле денег конечно же на много больше из-за уровня риска.

Комиссия по консервативному счету составило ₽31 307 или 1,26% от вложения, если сравнивать с агрессивным счетом, то комиссия в 2,07 раза меньше, а  % от вложений в 46,7 раза!!! Но и доходность меньше, я взял пик (это 31 января 2020 года) доходность 67%, а агрессивный счет 200% (на момент закрытия счета).

Получается, что бы заработать 67% я заплатил комиссии 1,26% от вложений по консервативному счету и что бы заработать 200% по агрессивному счету я заплатил комиссии 58,68% от вложений.

Соотношение доход/расходы у разного метода разный, в консервативном счете даже выгоднее получается, но я считаю надо торговать как умеешь и как у тебя лучше получается, а не от того, что выгоднее.

У ВТБ интересная дивидендная политика, по итогам 2017 дивиденды рассчитываются на основе принципа выравнивания доходностей по всем трем типам акций Банка, Например за 2018 год ДД по каждому типу акций составила 2,4% (для обыкновенных именных акций показатель рассчитан на основе их среднерыночной стоимости на Московской бирже за 2018 год, для привилегированных именных акций – на основе номинальной стоимости акций каждого типа).

 Что бы рассчитать размер дивидендов по обыкновенным акциям, надо:
1. Найти общую капитализацию. Кол-во акций умножить на номинал или среднюю цену по обычке
2. Общий размер дивидендов умножить на стоимость обыкновенных акций и разделить на общую капитализацию;
3. Полученную сумму разделить на кол-во обыкновенных акций.

Это правило расчета размера дивидендов интересно работает, чем выше средняя цена обыкновенных акции за год, тем выше размер дивиденда. Получается при неизменности чистой прибыль, размер дивидендов колеблется в зависимости от средней цены за год.

Хорошо что сегодня у нас выходной и есть время подумать и осмыслить, на столько ли страшно падение нефти!

У нас интересное налогообложение нефтяных компаний. Государство забирает сверхдоходы у компаний. Например: при цене на нефть 40$, доля компании 20$, а при 100$, доля компании 30$.
В 3 кв. 2019 года при цене на нефть 61$, доля компании 22$. Сейчас при текущей цене 32-36$ доля компании 17-18$ получается, такое уже было в 1 кв. 2016 года.

Также надо учитывать курс доллара, если в долларах нефть упала на 48% по сравнению с 4 кв. 2019 года, доля компании на 23%, то в рублях получается 39% и 10% соответственно. Получается нефтяные компании, в частности Лукойл будет получать примерно на 10% меньше выручки, что не так критично как падение цены нефти.

Вывод: больше всего от падения цен на нефть теряет государство, а компании в меньшей степени. Свои акции я пока продавать не буду, но у кого есть кэш и нету нефтянки может докупить с перспективой на 2-3 года, и ДД более 10-15%.

В октябре 2019 года: зампред правления Тинькофф Банка Илья Писемский сказал журналистам: «Мы приостанавливали выплаты на два квартала… Но, естественно, мы возобновим выплаты, и первая состоится по итогам четвертого квартала 2019 года».

Получается уже скоро могут объявить дивиденды и сейчас хороший шанс купить для тех, кто еще не купил или докупить.
за 2018 год заплатили 1,08 долларов, если будут платить не ниже этого значения, то ДД к текущем ценам 6,5%.
Что думаете? я сам еще не купил, но задумался. История с болезнью и налогами уйдет, а дивиденды + растущий бизнес/акции останутся.

Сегодня хочу рассказать подробнее про свой опыт активной торговли рисковым маленьким счетом, до 500 000 руб. Когда я начинал свой путь на бирже я верил в спекуляции и совершил две ошибки:

1. Выбрал не правильного брокера, повелся на низкий % со сделки, но с кучей скрытых комиссия (абонентская плата, плата за ПО, комиссии за инвест идеи);
2. совершал очень много сделок.

В итоге я вложил на счет 95 000 рублей, плюс 160 000 за два месяца до закрытия счета, но они не сильно повлияли на комиссии, так как за месяц до вложения комиссия составила уже 55 924 рублей или 58,86% от вложения, просто ужас, я хорошо накормил брокера, а в общем я отдал брокеру 64 933 рублей комиссии!!! Единственное что мне меня спасло, это то, что я перестал спекулировать и начал инвестировать и на момент закрытия счета у меня было 513 150 рублей.

Понимаю, что на чужих ошибках не учатся, но я бы вам посоветовал:

1. Выбрать хорошего брокера с прозрачными комиссиями:
2. Меньше спекулировать, больше инвестировать;
3. Совершать сделки обдуманно, без эмоций;
4. Если у вас портфель до 100 000 рублей, поставьте цель портфель стоимостью 500 000 рублей и ежемесячно пополняйте счет по чуть чуть, сколько не жалко, сколько можете.

Мой портфель на 29 февраля 2020 года.

За февраль счет похудел на 277 150 рублей, продолжаю держать следующие акции.

Падение не так страшно, так как ожидаю хорошие дивиденды, в районе 10% к текущим ценам.

Сейчас у меня счета у трех брокеров, что не очень удобно, но у каждого брокера есть свои плюсы и минусы.

Общий консолидированный итог: