Сбербанк опубликовал финансовые результаты за апрель 2024 г.:
— чистый процентный доход 209,4 млрд р. (+17,8% г/г);
— чистый комиссионный доход 59,7 млрд р. (+15% г/г);
— Чистая прибыль 131,1 млрд р. (+8,6% г/г).

В апреле чистая прибыль Сбера выросла, а рентабельность капитала составила 23,6%. Активность как корпоративных, так и розничных клиентов была достаточно высокой, что привело к росту кредитного портфеля на 1,4% за месяц. Средства физических лиц выросли на 2%. Также несмотря на высокую ключевую ставку физические лица продолжают брать кредиты.

Всего с начала года чистая прибыль составила 495,1 млрд р. при рентабельности капитала в 22,4%. Чистый комиссионный доход за 4 месяца 2024 г. увеличился на 8,3% г/г до 225,4 млрд р. Операционные расходы составили 289,7 млрд р. и выросли за 4 месяца 2024 г. на 22,4% г/г. Отношение расходов к доходам составило 25,6%. Чистая прибыль Сбера за 4 месяца 2024 выросла на 5,1% г/г до 495,1 млрд р. при рентабельности капитала в 22,4%.

Сбер в июле выплатит дивиденды в размере 33,3 руб. на акцию (10,4%). Последний день покупки для получения дивидендов 11 июля. Доходность по текущим ценам получается такая же как в прошлом году. Сейчас стоимость акций справедлива. До максимума октября 2021 г. еще далеко, тогда акции Сбербанку стоили 383 р. за штуку.

( Читать дальше )

Посмотрел какие есть облигации с плавающим купоном из надежным выпусков. Купонная доходность у таких облигаций в основном зависит от ставки RUONIA, у некоторых от ключевой ставки. Ставка RUONIA – взвешенная процентная ставка однодневных межбанковских кредитов (депозитов) в рублях. RUONIA является ключевым индикатором механизма денежно-кредитной политики, поэтому ЦБ проводит свою политику так, чтобы RUONIA всегда находилась вблизи ключевой ставки. На 13 мая ставка RUONIA составляет 16,21%.

1. АФК система 1Р26
Рейтинг: ruAA- (эксперт РА)
ISIN: RU000A106Z46
Стоимость облигации: 99,87%
Купонная доходность: RUONIA + 1,9%
Периодичность выплат: ежеквартальные
Дата погашения: 28.09.2027

2. ВЭБР-37
Рейтинг: ААА (АКРА)
ISIN: RU000A106LL5
Стоимость облигации: 101,93%
Купонная доходность: RUONIA + 1,8%
Периодичность выплат: ежеквартальные
Дата погашения: 25.08.2032

3. Газпром К07
Рейтинг: ААА (АКРА)
ISIN: RU000A106375
Стоимость облигации: 99,67%
Купонная доходность: RUONIA + 1,3%
Периодичность выплат: ежеквартальные

( Читать дальше )

8 мая завершился 1 этап процедуры обмена заблокированными активами, в ходе которого брокеры собирали заявки от физических лиц на участие в выкупе по Указу Президента № 844.

Согласно Указу, российские инвесторы-резиденты имели право подать заявку на продажу иностранных активов: зарубежных акций, депозитарных расписок на зарубежные акции, инвестиционные паев, в составе которых есть зарубежные акции на сумму до 100 тыс. рублей.

Следующим шагом организатор торгов (Инвестиционная палата) проверит правильность заполнения заявок, количество иностранных бумаг, а также соблюдение лимита в 100 тыс. рублей. После этого Инвестиционная палата определит финальные цены для всех лотов, которые будут предложены иностранным инвесторам для выкупа. Итоги торгов и цены выкупа активов будут объявлены до 29 июля. Начальная стоимость активов будет определяться исходя из цены закрытия торгов по иностранным ценным бумагам (ИЦБ) на зарубежном рынке за один рабочий день до начала сбора заявок от инвесторов-резидентов, то есть по состоянию на 22 марта 2024 года. ИЦБ будут продаваться не ниже начальной стоимости, определенной по состоянию на 22 марта 2024 года. Фактическая цена продажи будет сформирована после поступления заявок от нерезидентов и будет зависеть от фактического спроса и рыночной конъюнктуры.

( Читать дальше )

21 мая АФК «Система» планирует собрать заявки на два выпуска облигаций с купонами привязанными к ключевой ставке и RUONIA (флоатеры).

АФК Система — финансовая корпорация, которая владеет: сотовым оператором МТС, маркетплейсом Ozon, лесным холдингом Сегежа, сетью клиник Медси, застройщиком Эталон, агрохолдингом Степь, сетью гостиниц Cosmos Hotel Group, фармацевтической компанией Биннофарм и другими компаниями. Посмотрим подробнее параметры новых выпусков, отчетность.

Выпуск: АФК система 1Р29
Рейтинг: ruAA- (эксперт РА)
Номинал: 1000 ₽
Объем: не менее 6 млрд. ₽
Старт приема заявок: 21 мая
Дата погашения: через 4 года
Купон: RUONIA+2,6%
Ставка RUONIA – взвешенная процентная ставка однодневных межбанковских кредитов (депозитов) в рублях. На 07.05.2024 ставка RUONIA составляет 16,14%. Периодичность выплат: ежеквартальные
Амортизация: нет
Оферта: нет

Выпуск: АФК система 1Р30
Рейтинг: ruAA- (эксперт РА)
Номинал: 1000 ₽
Объем: не менее 6 млрд. ₽
Старт приема заявок: 21 мая
Дата погашения: через 4 года 3 месяца

( Читать дальше )

Количество брокерских счетов увеличивается, появились новые рекомендации дивидендов, ТКС Холдинг будет проводить допэмиссию акций: об этом и многом другом читайте в традиционном обзоре за неделю.

Индекс Мосбиржи, IPO, дивиденды
1. Индекс Мосбиржи на этой неделе немного подрос с 3441 до 3449 пунктов несмотря на дивидендную отсечку в акциях Лукойла. Около 40% дивидендного гэпа акции Лукойла закрыли в первый же торговый день после отсечки.

2. Рекомендованы дивиденды:
— Россети Урал 0,03836 ₽ (5,78%) и 0,05441 (8,2%). Последний день покупки 13 июня;
— Соллерс 89 ₽ (9,54%), до 4 июля;
— ММЦБ 2,2 ₽ (1,1%) до 21 июня;
— Россети Центр и Приволжье 0,03883 ₽ (10%), до 27 июня.

Облигации, новые выпуски
1. Индекс гособлигаций RGBITR остался без изменений: 596 пунктов. Доходность длинных ОФЗ составляет 13,6...13,9%, коротких 14,8%. Начал покупать длинные ОФЗ.

2. На очереди следующие размещения облигаций:
— ЕвразХолдинг Финанс 3Р1 (16 мая, купон до 17,5% на 2,5 года);
— ЕвроСибЭнерго 1Р05 (16 мая, купон до 8,5% в юанях на 2,5 года);

( Читать дальше )

Раз в месяц смотрю какие сейчас актуальные процентные ставки по вкладам. За это время почти все банки сохранили ставки на прежнем уровне, за исключением Хоум банка, который поднял ставки на 0,25...0,5% и Тинькофф, который предлагает на 2 месяца 17%. Рассматриваю срок от 3 месяцев до 1 года.

1. Инвестторгбанк
вклад «Точно в цель» 1 процентный период с 1 по 125 день (16,25%), 2 процентный период с 126 по 250 день период (14,25%), 3 процентный период (11%). Проценты по вкладу выплачиваются в конце каждого процентного периода, после чего также возможно его закрытие.

2. МКБ
вклад «МКБ. Перспектива» если открыть онлайн 15% (на 95 дней), 14,7% (на 185 дней), 13,5% (на 370 дней). Проценты в конце срока. При покупках по карте от 10 тыс.₽ 16,5% (на 95 дней); 16,2% (на 185 дней); 15% (на 370 дней).

3. Газпромбанк
вклад «Заоблачный процент» от 15 тыс. ₽ при открытии онлайн с 1 по 60 день – 15%, с 61 по 120 день – 15,5%, с 121 по 181 день – 17%; при открытии в офисе — с 1 по 60 день – 14%, с 61 по 120 день – 14,5%, с 121 по 181 день – 16%.

( Читать дальше )

С 1 мая 2024 года стало проще переводить деньги самому себе: отменили комиссию за переводы по системе быстрых платежей (СБП). Но лимит все-таки оставили. Рассмотрим подробнее что изменилось.

СБП — сервис, с помощью которого можно совершать межбанковские переводы по номеру мобильного телефона. СБП также позволяет оплачивать покупки по QR-коду. СБП была разработана ЦБ и АО «Национальная система платежных карт». Банк России — оператор и расчетный центр системы, а НСПК — операционный и платежный клиринговый центр.

С 1 мая 2024 года появилась возможность переводить средства самому себе без комиссии по номеру счёта или по номеру телефона.

В случае перевода средств самому себе по номеру карты или в офисе банка банк вправе начислить комиссию. Лучше совершать переводы с одной своей карты на другую по реквизитам счёта или по номеру телефона. С 1 мая по реквизитам счёта можно перевести без комиссии сразу сумму до 30 млн. ₽ в месяц. С помощью СБП без комиссии можно перевести до 1 млн. ₽ за один перевод раз и до 30 млн.₽ в месяц. Количество переводов в сутки не ограничено.

( Читать дальше )

АО «Коммерческая недвижимость ФПК „Гарант-инвест“ — группа компаний, специализирующихся на инвестициях и девелопменте коммерческой недвижимости. Компания осуществляет полный цикл от поиска и приобретения земельных участков до эксплуатации постоенных объектов недвижимости. В собственности Гарант-Инвеста находятся 16 объектов, в том числе 13 действующих торговых центров («Галерея Аэропорт», «Москворечье», «Ритейл Парк», «ПЕРОВО МОЛЛ», «Тульский», «Коломенский», «Пражский Град», сеть районных ТЦ «Смолл» и МФК WESTMALL).

17 мая компания планирует провести сбор заявок облигации с постоянным ежемесячным купоном на срок 2 года 4 месяца. Посмотрим подробнее параметры нового выпуска.

Выпуск: ГарИнв2Р09
Рейтинг: ВВ+ (АКРА)
Номинал: 1000 ₽
Объем: не менее 4 млрд. ₽
Старт приема заявок: 17 мая
Дата погашения: 15 октября 2026
Купонная доходность: не выше 17,6%
Периодичность выплат: 1-й купонный период — 6 дней, потом ежемесячные

( Читать дальше )

На российском фондовом рынке продолжается дивидендный сезон. Уже 40 компаний утвердили или рекомендовали к выплате дивиденды.

Сегодня рассмотрим наиболее интересные и популярные компании, у которых в мае и июне будут дивидендные «отсечки» (последний день покупки для получения дивидендов). Сами дивиденды поступают на счета обычно в течение двух недель после дивидендной «отсечки».

1. Лукойл

Нефтяная компания.
Величина дивиденда — 498 ₽ (6,17%)
Стоимость акции — 8075,5 ₽
Последний день покупки — 6 мая

2. Липецкая энергосбытовая компания

Величина дивиденда — 16 ₽ (11,19%)
Стоимость акции — 143 ₽
Последний день покупки — 7 мая

3. Московская биржа

Величина дивиденда — 17,35 ₽ (7,38%)
Стоимость акции — 235,21 ₽
Последний день покупки — 10 мая

4. Новабев

Крупнейший производитель алкогольной продукции.
Величина дивиденда — 5956 ₽ (3,78%)
Стоимость акции — 235,21 ₽
Последний день покупки — 10 мая

5. Пермэнергосбыт

Энергетическая компания.

( Читать дальше )

Газпром представил отчет, появились новые рекомендации дивидендов, отменили комиссию за переводы по СБП: об этом и многом другом читайте в традиционном обзоре за неделю.

Индекс Мосбиржи, IPO, дивиденды
1. Индекс Мосбиржи на этой неделе снизился с 3465 до 3441 пунктов. Индекс снижается вторую неделю подряд.

2. Компания «Элемент», производитель микроэлектроники, собирается провести IPO в первой половине 2024 г. В качестве площадки для размещения будет выбрана СПБ биржа.

3. Рекомендованы дивиденды:
— Эсэфай 20,6₽ (1,3%). Последний день покупки 14 июня;
— Россети Кубань 4,874327 ₽ (1,2%), до 27 июня;
— Ренессанс страхование 2,3 ₽ (2%), до 4 июля;
— Селигдар 2 ₽ (2,8%), до 13 июня.

Облигации, новые выпуски
1. Индекс гособлигаций RGBITR снизился с 597,65 до 596,26 пунктов. Доходность длинных ОФЗ составляет 13,6...13,9%, коротких 14,8%.

2. На очереди следующие размещения облигаций:
— ЕвразХолдинг Финанс 3Р1 (16 мая, купон до 17,5% на 2,5 года);
— ЕвроСибЭнерго 1Р05 (16 мая, купон до 8,5% в юанях на 2,5 года);

( Читать дальше )