комментарии Markitant на форуме

Шутку оценил :) А что он начал увидим ближе к полуночи.

nslast,
Обязательно начнёт))
Баффет же пока не выходит из APPLE, значит верит, что будет расти))

Алексей Rexusman, ему нельзя выходить. Ведь стоит инвесторам услышать, что Баффет стал продавать Apple, как начнется паника и бумаги камнем полетят вниз.

«Что думаете про Яндекс?»
Думаю, что это — ПАРРРАША. Во всех смыслах.
Я так же писал про Аэрофлот. Как раз тогда, когда он был 222 руб. Теперь взгляните на его текущую цену. Все ясно?

Манул Кот, ну некрасиво говоришь
года через 3 будет стоить 5600
а вот аэрофлот 150 наверное никогда

znak, Яндекс компания почти во всём подражающая Гуглу. Прикол в том, что Гугл (Альфабет) продается с p/e 34.78, а Яндекс с p/e 81,3, тогда как должно быть наоборот, ведь Гугл лидер, а Яндекс подражатель. Ровно год назад акция Яндекса стоила 2466, то есть в 2 раза дешевле и уже тогда она была дорогой. За год не произошло никаких значимых событий для Яндекса, просто спекулянты надули пузырь. Лично мне неинтересно когда он лопнет, главное, чтобы наблюдать за этим со стороны.

Мобильный оператор DANYCOM.Mobile, входящий в ГК DANYCOM, вносит корректировки в опцию «Обмен трафика». Новые условия начнут действовать с 17 сентября 2020 года.

Обновления распространяются на всех действующих абонентов DANYCOM.Mobile. Согласно нововведениям, в рамках опции можно будет обменять 16 SMS на одну минуту голосового вызова или две SMS – на один мегабайт интернета. Одну минуту исходящих разговоров можно будет обменять на 16 МБ интернет-трафика или четыре SMS. Если другие сегменты связи вам нужны больше, чем интернет, вы можете обменять мегабайты на SMS или минуты разговоров. При этом одна минута вызова эквивалентна 30 МБ, а за одно SMS необходимо будет перевести 6 МБ.

Услуга «Обмен трафика» доступна в Личном кабинете на сайте danycom.ru или в мобильном приложении «Мой DANYCOM»

Источник: danycom.ru/news/danycom-mobile-menyaet-usloviya-obmena-trafika

p.s. Делают условия обмена менее выгодными для абонентов. Раньше на бесплатном тарифе можно было поменяв мегабайты и СМС на минуты, получить дополнительно 47 минут, теперь их будет только 37.

tdaily.ru/news/2020/09/07/danycom-poshel-ko-dnu

Alex64, сомнения у меня вызвала эта статья.
Цитата «Вместо этого он поменяет MNC-код сети и будет работать через другого российского MVNO, имеющего подключение ко всей «четверке»».
1. Откуда у автора подобные сведения? Дэни работает по модели «Full MVNO», зачем им посредник?
2. Что за таинственный «другой российский MVNO», работающий сразу с четверкой. Почти все MVNO работают только с одним ОПСОСом. И практически у всех MVNO география присутствия хуже, чем у Дэни.
Гораздо более реальна полная продажа бизнеса Дэни кому-то, кто хочет своего вирт. оператора. А такие есть, например Магнит: zen.yandex.ru/media/protarif_info/magnit-zadumalsia-o-zapuske-sobstvennogo-virtualnogo-operatora-sviazi-5ef5c61369e4023ea4d16f9b

Дивы уже не нужны никому по префам???

Николай, они же разовые будут

Роман Ранний, не факт. Доходы от нефтяного бизнеса поступают каждый год. Процентные доходы примерно с 50 миллиардов баксов тоже капают каждый год. Если не случится укрепления рубля, то и через 2 года могут быть нормальные дивиденты. Например, хотя в 2014 году СНГ заплатил огромные дивиденты в 8,2 руб., в 2015 году дивиденты были не намного меньше и составили почти 7 руб.
В среднем, за последние 9 лет префы Сургутнефтегаза приносили примерно 3,6 рубля в год, что к текущей цене составляет почти 10% годовых.
Не будем забывать, что все эти годы копилка СНГ постоянно росла, а значит и средний потенциальный размер дивидентов сегодня стал гораздо больше, чем раньше.
В дополнение к графику:
Кэш 2016 г. 2 288 млрд руб
2017 г.- 2 536
2018 г.- 3 363
2019 г.- 3 363 млрд руб

Алексей aka Markitant,
без валютной переоценки компания заработает около 114 млрд. прибыли в этом году. Если рубль бочка не начнёт расти то в след. году доход останется прежним то есть 114 млрд.
114 млрд. это 0.9 руб. дивидендов чистыми на АП

По итогам этого года при курсе 75 руб. на 31 дек. жду дивидендов 4.42 руб чистыми на ап.

Получается что при цене 37 руб. мы получим 4.42 руб. за 2020 год и 0.9 руб за 2021 и далее по 0.9 руб при условии что цена на нефть не вырастет.

37- 4.42 = 32.58

0.9 руб от 32.58 это 2.76% див. дох. чистыми.

В итоге если доллар будет продолжать расти то будет доп. дивиденд, если нет то 2.76% это всё что получит инвестор от нефтяного бизнеса.

Роман Ранний, ага и еще 120 млрд на процентах.

Maxone, совершенно верно. Почему-то все забывают, что кэш СНГ важен не только из-за потенциальной переоценки, но и еще приносит твердую процентную прибыль.

Сейчас Дэни стали настойчиво выжимать деньги из своей абонентской базы.
1. Принудительно открыли всем кредит в 100 руб.: danycom.ru/services/moj-schet/na-doverii
2. По исчерпании предоплаченных пакетов стали принудительно начислять дорогие пакеты: danycom.ru/services/moj-schet/udobnie-paketi
Как абонент скажу, что это просто дичь конечно. Получается, что хотя поминутная оплата в тарифе существует, она больше не применяется. И за 5 минут до окончания тарифицируемого периода с тебя могут принудительно списать деньги за 30 минутный пакет, который тут же сгорит так как остатки не переносятся. Впрочем, как владелец облигаций понимаю, что Дэни сейчас может по быстрому срубить деньжат и хотя это может привести к сокращению абонентской базы в дальнейшем, но повышает шанс полного погашения бумаг при оферте, особенно если суды затянутся, что для России дело обычное. Сильно проиграли те, кто купил годовую подписку соблазнившись хорошими скидками.

Не понял, что за публичная истерика с обвинениями Теле 2? В бизнесе подобное не принято. Если условия сотрудничества не устраивают, то договор расторгают молча. Не пытаясь опорочить бывшего партнера и оставляя возможность дальнейшего сотрудничества, если условия изменятся. Тем более, что в рекламе они хвалились возможностью работы с разными сетями в разных регионах. И тут похоже, что либо Дэни уже с потрохами продались другому оператору (который терпеть не может Теле 2), либо они спецом устроили скандальчик, чтобы обвалить свои облигации еще пониже. Если Дэни будут проданы, то погашать их облиги придется новому владельцу и я думаю, что он будет вовсе не против возможности скупить их сейчас подешевле.
А что думаете вы, что это был за наезд со стороны Дэни?

Ого. danycom.ru/news/danycom-mobile-menyaet-host-operatora

sysoleg, теле 2 отделался очень легко)

Vasserman, На чьих сетях теперь будет Дени? :)

Angelina Yurieva, скорее всего МТС будет.

Mihail69, почему именно МТС? У них же как раз иск от МТС.

sysoleg, если Деник с его 600 000 абонентов станет партнером МТС, МТС может пойти на уступки по иску. Для МТС это дополнительная прибыль в будущем и эксперимент на новом для неё поприще виртуальных операторов, которое в настоящее время почти полностью захвачено Теле 2.

Ого. danycom.ru/news/danycom-mobile-menyaet-host-operatora

sysoleg, Сейчас должны придти Дэни-адепты и объяснить, что это тоже ерунда :)

SMG85, последнее время симка от Дэником стала цепляться преимущественно к сетям МТС вместо Теле 2. Так, что я ждал чего-то подобного.

Дивы уже не нужны никому по префам???

Николай, они же разовые будут

Роман Ранний, не факт. Доходы от нефтяного бизнеса поступают каждый год. Процентные доходы примерно с 50 миллиардов баксов тоже капают каждый год. Если не случится укрепления рубля, то и через 2 года могут быть нормальные дивиденты. Например, хотя в 2014 году СНГ заплатил огромные дивиденты в 8,2 руб., в 2015 году дивиденты были не намного меньше и составили почти 7 руб.
В среднем, за последние 9 лет префы Сургутнефтегаза приносили примерно 3,6 рубля в год, что к текущей цене составляет почти 10% годовых.
Не будем забывать, что все эти годы копилка СНГ постоянно росла, а значит и средний потенциальный размер дивидентов сегодня стал гораздо больше, чем раньше.
В дополнение к графику:
Кэш 2016 г. 2 288 млрд руб
2017 г.- 2 536
2018 г.- 3 363
2019 г.- 3 363 млрд руб

Решение по второму вопросу повестки дня: Определить адрес для направления почтовой корреспонденции и местом хранения документов Общества: 350000 г. Краснодар, ул. им. Фрунзе д. 163, помещение № 3, офис 202
e-disclosure.ru/portal/event.aspx?EventId=Y4n-AnO-CFhUqtxRbDWNZD1Q-B-B

Vavim, Конторка, которая арендует офис, получила облигов на миллиард :)
Ждем технического дефолта…

Warlock75, внезапно, у нас в городе структура «Газпромнефти»- «Газпромнефть-Оренбург» арендует офис, точнее похоже целое здание.
Думаете, пора скидывать их акции?))
Выглядит это так:

Большая картинка

БСПБ:
👉активы 670 ярдов
👉капитал 84 ярда
👉прибыль(LTM) 8 ярдов
👉капитализация 22,5 ярда😂

Тинькофф
👉активы 670 ярдов
👉капитал 108 ярдов
👉прибыль(LTM) 40 ярдов
👉капитализация 380 ярдов

Тимофей Мартынов, Вот у TCS ROE сумасшедший. :) Я бы их скорее заподозрил в подтасовках, нежели БСП. :)

desm, если вы разберетесь с бизнес-моделью ТКС, то там вопросов с ROE не будет

Тимофей Мартынов, А в самом деле, вот КАК он эти 20% делает???
smart-lab.ru/q/shares_fundamental2/?field=net_intertest_margin§or_id%5B%5D=2
Причём, несколько лет назад было 25-26%.

desm, в двух словах попробую угадать:

портфель в основном из кредитных карт — маржа выше.
на кредитный портфель 330 ярдов они делают 110 млрд процентного дохода
отсюда получаем среднюю ставку по кредитам 33%

Тимофей Мартынов, Необеспеченные кредиты — поэтому ставка такая большая.

khornickjaadle, средняя по рынку для необеспеченных кредитов — 12%, а не 33%.

Value, Странно, почему тогда высокая процентная маржа у Тинька.

khornickjaadle, не знаю. Не был клиентом этого банка. Может скрытые комиссии? Кто, вообще, в здравом уме будет брать под 33%, да еще и отдавать потом?

Value, Ну если в Сбере не дают, можно и взять. Помню какие-то проблемы у ИП знакомого были, срочно ему нужны были деньги, нигде не дали, а Тинёк дал.

khornickjaadle, вообще, если Сбер не дает кредит — это первый звоночек, что финансовое положение заемщика не надежно. Вот Тинькофф и обрабатывает таких заемщиков, компенсируя высокий риск большими процентами.

Value, фокус лишь в трансформации 20-25% по кредитке в 33% по портфелю

heyya, установите дикие штрафы и не напоминайте клиентам о просрочке и 20% годовых по кредиту легко превратятся в 200%. Конкретно по Тинькову не в курсе, но штрафы у некоторых банков за просрочку просто астрономические, доходят до 2% в день. Есть люди, которые берут кредиты и не платят по ним год и больше. Сами прикиньте как раздуется их долг за это время.

УК Арсагера пересмотрела прогноз и повысила потенциальную доходность банка Санкт-Петербург: bf.arsagera.ru/finansovyj_sektor/bank_sanktpeterburg/itogi_1_p_g_2020_g_pribyl_nost_na_prezhnem_urovne/
В хит-параде акций Арсагеры банк занимает 1-е место в группе 6.3 с потенциальной доходностью 67,1%: bf.arsagera.ru/operacii_s_portfelyami/rynok_akcij_hitparad_182_na_24082020/

Борода Инвест про БСПБ:

БСП отчитался за 2 квартал 2020 года по МСФО. Мы уже раньше удивлялись данным за первый квартал.
В текущем периоде фантастика продолжилась! Пока у ВТБ, Сберебанка и других лидеров рынка падает прибыль под давлением кризиса и создаваемых резервов, показатели Питерского банка кризис просто игнорирует. Фантастика, новая бизнес модель, крутой менеджмент? ))))

Кажется, что дело не в этом. По крайней мере, судя по котировкам, которые продолжают болтаться недалеко от мартовских минимумов, рынок просто не верит в представленные цифры. О да, там много странного. Давайте разбираться.

Что бы лучше понять логику, сразу структурирую свои рассуждения по пунктам, как они происходили:
1) Первое, что сразу бросается в глаза, это сокращение процентных доходов почти на 8%. При этом чистая прибыль практически не изменилась и маржа осталась на прежних уровнях. Странно, не правда ли?
2) Глядим в процентные расходы, и действительно, они сократились больше доходов — сразу на 25%!!! Это успех? Рано радоваться.
3) А почему могли так резко сократиться процентные расходы? Причем сразу по всем направлениям деятельности: межбанк, физлица, юридические лица. У меня только один ответ на этот вопрос — из банка стремительно утекает ликвидность! Меньше депозитов — меньше процентов! Ничто другое не может объяснить сокращение процентных расходов на 25% всего за квартал.
4) Что бы подтвердить свою догадку, смотрим в баланс. Там никаких изменений, обязательства плюс-минус стабильны. Зато баланс договоров РЕПО подскочил сразу на 30 млрд. (+50% за квартал) В целом не понятно, но такое уже бывало. МОжет банк удачно спеулировал на рынке или еще чего.
5) Ну и самое главное. Посмотрим, что делают связанные стороны. Акционеры и руководство вывели из банка более 2 млрд рублей!!! Крысы бегут с корабля?
6) Не могу не отметить, привычную странность: во время экономического кризиса, пока другие компании режут издержки как могут, у БСП внезапно выросли расходы на персонал сразу на 800 млн рублей. Как пить дать это руководство выписывает себе последние премии перед санацией.

Итого: отчетность БСП очень-очень странная, и рынок не просто так не реагирует на формально хорошие цифры. Фантастическое расхождение между динамикой процентных расходов и обязательствами банка (при росте обязательств процентные расходы сократились на четверть), а так же вывод средств из банка инсайдерами заставляют напрямую усомниться в достоверности представленных цифр. Возможно, что в ближайшее время могут появиться новости о «внезапных» проблемах БСП и его санации. Будем следить за лучшим банком страны. (по версии его презентации)

Не является инвестиционной рекомендацией

Роман Ранний, по приведенному тексту:
1,2,3 — ставка рефинансирования сокращается, при этом снижается как стоимость привлеченных средств, так и ставки по выдаваемым кредитам.
Многие банки кстати пересматривают условия каждые 2 недели.
В чём тут странность?
5. Откуда взялись 2 миллиарда якобы выведенные из банка акционерами? Если речь о дивидентах по префам, то они составили 2 миллиона, а не миллиарда.
6. Рост расходов на персонал? Насколько я знаю на западе любые сокращения сначала приводят к росту расходов и только потом, со временем, наступает экономия.
Кроме того, дистанционная работа в период самоизоляции — вещь вовсе не дешевая. Расходы на связь, оплата командировочных, необходимость замены сотрудников, находящихся на карантине и т.д. В некоторых банках сотрудники буквально жили в офисахнеделями и надо думать не за просто так. Мне не показалось, что кому-то удалось уменьшить расходы на персонал во время короновирусного кризиса сохранив прежний объём деятельности.
Впрочем по данному банку у меня информации нет и я, в отличие от автора не склонен к фантазиям.
По банку есть вопросы, но считать хорошую отчётность признаком проблем и предвестником скорой санации — это сильно!))

Какие могут быть последствия для Сургута в случае отключения России от SWIFT? Есть соображения?

KUZY, раньше (когда еще Сургут раскрывал эти данные), выходило, что кубышка СНГ находилась в основном в российских банках. Как сейчас — не знаю, но если больших изменений не было (а с чего бы СНГ их производить?), то на SWIFT СНГ начхать, цитата: «На случай отключения России от международной межбанковской системы Банк России, начиная с декабря 2014 года, предоставляет кредитным организациям свою систему передачи финансовых сообщений (СПФС) в формате SWIFT[5] о внутрироссийских операциях».
Источник: ru.wikipedia.org/wiki/SWIFT
Зарубежные активы СНГ (если они есть) просто станут менее ликвидными.

Ракета не полетит)

Abominog, в банках про ракеты можно забыть как минимум до 2022 года)) ИМХО

Одна тут отдыхаешь?, ну Сбер-преф и даже ВТБ поднялись с минимумов середины марта примерно на 25-30%, а БСП только на 12,8. И это при отличной отчётности. Я бы не исключал небольшой ракетный залп)) Сейчас акции сдавлены как пружина только из-за отложенных дивидентов.

Дефолта и экономических санкций запада не будет, это очевидно.

Дэни с 24 августа меняет тарифы и условия: cms.danycom.ru/files/d5aa8fa8-ca78-4f18-abf8-cdce42e611e2.pdf
Спойлер: симки с бесплатными тарифами теперь придется покупать. Также увеличили порог тарификации Интернет-трафика и похоже подняли абонентку у архивных тарифов.

Вообще говоря, очень странно, акции УК. Управляет ПИФами, в которые кто-то вкладывается. Т.е., доход УК взят от ПИФов, недодан ПИФам. Торгуются на бирже акции управляющей компании, — вроде странно. УК лучше, а ПИФам хуже, противоречие.

Павел Гущин, не понял ваших слов.
Почему ПИФам должно быть плохо оттого, что акции УК торгуются на бирже? А если бы не торговались? Вкладчики ВСЕХ ПИФов выплачивают вознаграждение управляющим компаниям, суммарные комиссии десяти крупнейших фондов акций колеблются от 3,7% до 6,7% (источник — www.banki.ru/news/daytheme/?id=10479605), у Арсагеры — фонд акций комиссия насколько помню где-то 2,5-3%, что один из самых низких показателей среди УК.
Вы же не работаете на кого-то бесплатно?

Выборы прошли 9 авг. Беспорядки идут 4 день. Но непонятно что такого случилось в ночь 12-13 авг, что ранее котировки стояли на месте, а тут резко обвалились, и пока выкупать с 98,5 особо не торопятся

Юрий, слова «санкции» появились…

Glk, сколько лет уже санкциям против России? И что с её облигациями? Спрос только растет!