Приветствуем любимых подписчиков и читателей канала
После громкого заявления Трампа о ведении новых жестких санкций, пятница продемонстрировала обвал российского рынка на -1,28%📉 Поэтому, после выходных, сегодня ожидаемый технический отскок в динамике Индекса Мосбиржи на +1,68%📈 и возвращаемся в безопасную зеленую зону — выше 3200. Нет повода паники.

Таким образом Трамп продемонстрировал себя в образе Байдена применив старый инструмент — санкции против России. Основной удар пришелся по котировкам банковского сектора. В этом нет ничего катастрофического. За 2024 г. банки заработали 3,8 трлн руб., т.е. на 15% больше, чем год раньше.

Что ожидает банковский сектор и какие прогнозы на 2025 г. ?

Мы уже проходили подобный путь и могу выделить главные факторы сектора:
1. Траектория ключевой ставки
2. Санкционное давление
3. Геополитическая обстановка

Поддержкой для наращивания прибыли банков может стать снятие санкций с российских банков и подключение к системе SWIFT. Я как психолог, уже понял, что Трамп любит в своей риторике угрожать для собственного пиара. Санкционная политика будет не в его пользу в плане ведения переговоров с Путиным.

Приветствуем наших любимых подписчиков и читателей на канале!☀️
Март начал свои торги с повышенного уровня волатильности на рынке. Это было вызвано после неудачной встречи Трампа и комика. Теперь произошел раскол взглядов Европы и США в вопросе решения вопроса украинского конфликта.

Может смогут поддержать позитивные отчеты?

Все дело в том, что инвесторы в первую очередь следят за геополитикой, а не квартальными отчетами компаний. Хотя нельзя было не обратить внимание на результаты за 2024 г. самой дорогой компании России.

Сбер🏦 за прошлый год заработал рекордную чистую прибыль 1,58 трлн руб. Несмотря на факт, что Сбер немного не дотянул до результатов прогноза аналитика, все равно высокие показатели прибыли.

Кредитный портфель корпоративных клиентов увеличился на 19% за год. Это выше 27,7 трлн руб. По поводу розничного портфеля, уже более умеренный результат из-за давления высокой ключевой ставки ЦБ. В результате прибавил 12,7%.

По прогнозам аналитиков Сбера, банк ожидает к концу 2025 г. повышения чистой процентной прибыли в среднем на 5,6%, а чистые комиссионные доходы ростом на 7-10%.

Приветствуем наших подписчиков в долгожданную пятницу!☀️
Вся последняя рабочая неделя февраля находится в состоянии перегрева, потому что за весь месяц рынок быстрым темпом вырос на +14,2%🔥. Поэтому коррекция была необходима. Также подчеркну факт нехватки позитивных событий.
Поэтому делаю ставку на технический отскок в диапазоне 3150-3200 Индекса Мосбиржи

Как в январе, февраль завершается с положительным результатом доходности. В сумме с учетом коррекций, доходность всей команды за февраль +9,78%🔥.

Подводя итоги, по-традиции я спросил мнения и ставки инвесторов в составе команды Reichenbach Team. По поводу моего основного личного портфеля за Февраль: +5,79%🔥.

1️⃣ Сперва высказала мнение моя помощница и инсайдер Ekaterina Fox. Ее задачи в работе с потоком информации для публикаций.

Мнение о феврале: «Удивительно, но именно в феврале прошлого года я попала в команду и получала совсем новые знания в жизни. Часто слежу за фаворитами. Я была почти в шоке от отчета Яндекса📱 — 1 трлн. руб. Буду его держать еще.

Приветствую наших дорогих подписчиков и новичков рынка!
Как убедились многие инвесторы, санкции потеряли свой эффект давления и страха на российский фондовый рынок, учитывая факт ухода администрации Байдена.

В пятницу назвал трех силачей Нефтегазового сектора и тогда было удобно как раз их добавить в свой портфель. Нельзя оставить без внимания остальные сектора.
Теперь рассмотрим и спрогнозируем компании Финансового сектора в 2025 г.

«Т-технологии» 🏦✨
Несмотря на высокие процентные ставки ЦБ, в 2024 г. банк смог прибавил свою чистую прибыль более 30%. Даже невооруженным глазом вчера была заметна на котировках его попытка пробить уровень 3000 руб.

Также в 2025 г. бумага привлекает своими планами выплаты дивидендов ежеквартально. После присоединения Росбанка, компания войдет в топ-5 банков.

Исходя из данных III квартала, прибыль Т-банка выросла на 27% за год, Росбанка на 24%. Поэтому прогнозирую, что факт интеграции ускорит темпы роста доходов заметней, чем в прошедшем году. Таргет: 3200 руб.

Приветствую наших подписчиков и спекулянтов!
Предлагаю нашим подписчикам оптимизировать в своем портфеле активы с новыми условиями в 2025 г. и сделать его более перспективным, учитывая высокие ставки ЦБ и экономики. Ну поехали!

Банковский сектор ✔️
Безусловно, банки занимают первые места, но мы выбираем активы на весь 2025 г., учитывая период и снижения ставки. Из банков претендентами выбрал только двух: Сбербанк🏦 и Т-банк🏦.

Первый вариант для консервативных инвесторов для получение предсказуемых дивидендов. У меня в портфеле есть оба актива и делаю ставку на второго с учетом моего опыта 5 лет. Т-банк более агрессивен, с точки зрения риска, но более потенциальный со своими темпами роста бизнеса, особенно после интеграции Росбанка.

Страховые компании✔️
После начала смягчения ДКП, страховые компании могут существенно увеличить доход портфеля. Если не хотите тратить деньги на такие эмитенты как «Ренессанс Страхование», можно взять Эсэфай🏦. В его состав уже входит страховая ВСК (49%) и лизинговая Европлан (87,5), которая уже совершила достаточно крупных M&A сделок. Позавчера говорил о них в примере стратегии Софтлайна🖥️

Приветствуем наших постоянных подписчиков и новичков!
Сегодня одной из главных новостей стало сообщение от акционеров компании Ozon 📦 о смене «прописки» и переехать из Кипра в Россию. Сам процесс сможет завершится уже в 2025 г. и будет называться актив МКПАО «Озон». Во-время процедуры редомициляции торги будут остановлены.

Сам не планирую сейчас продавать этот актив, он у меня на долгосроке с доходом +45,8%🔥на сегодня (средняя цена: 2096). Поэтому за него не волнуюсь и могу продать даже при коррекции.

Какие компании уже успешно переехали в Россию?

К итогу 2024 г. редомициляцию уже закончили, Т-банк🏦, Хэдхантер👨‍🔧, Яндекс📱, Fix Price🏪, Мать и дитя👩‍🍼 (Globaltrans не учитываю, т.к. снят с торгов Мосбиржи)

Большинство компаний хорошо адаптировались к российскому рынку и даже решили выплатить специальные дивиденды за пропущенные торги. Самый свежий пример: Хэдхантер вчера выплатил мне дивиденд 4535 руб.

Какие есть риски в редомициляции?

Тут есть довольно хитрый, но рискованный ход. Многие сейчас помнят, как Яндекс «ракетой» летел в процессе переезда в Россию. Это было заметно больше всего весной. Яндекс стоил выше 5100 руб. за акцию.

Приветствую своих подписчиков и новичков канала! 🍨
Мне было интересно еще вчера по- какому сценарию произойдут торги. Сегодня нет повода паники, если обратите внимание на график Индекса Мосбиржи за месяц — самые высокие позиции были в понедельники:
2 декабря — 2594
9 декабря — 2572

Вывод: российский рынок сделал уже две попытки достигнуть 2600, после будет свободный полет к 2650 и мы можем рассчитывать на существенный доход.

А что является главным препятствием к этой цели?

Главной занозой всех трейдеров остается ожидание Заседания акционеров ЦБ по решению вопроса ключевой ставки, а осталось всего лишь 10 дней.

За этот период ожидания новички-инвесторы решают не держать на депозите, а переложить частично в банки, чтоб не потерять доходность.

Как раз сегодня Т-банк🏦 заявил о повышений ставки вклада на 23%. Самая крупная ставка у ВТБ🏦 до 28%. Я не собираюсь рекламировать банки, а объяснить смысл этого инструмента из ситуации на рынке. Рассмотрим несколько вариантов.

1️⃣ На сегодня более выгодным будет вклад в рублях, чем в валюту. Высокие ставки, которые перечислял выше, выше инфляции.