Всем привет! Немного выше я уже писал про свою цель на 15 лет — это 1 200 000 пассивного дохода в год, то есть 100 000р (в нынешних деньгах, то есть через 15 лет должна быть сумма с равной покупательной способностью).

В том же посте я посчитал, что через 15 лет я достигну этой цели (уже с учётом инфляции и потери покупательной способности денег) с учётом того, что буду пополнять не менее чем на 7 000р ежемесячно. К этому времени цель превратиться из 1 200 000 в 3 550 000, но все же она будет достигнута.

В этом посте я решил разбить на этапы свой путь и каждый этап будет для меня определенной целью.

Я считаю, что и для меня это будет интересно и для вас познавательно.

📌Первый этап
Вложить в фондовый рынок 500 000₽ это будет являться и ближайшей целью.

Очень интересно:
1. Сколько будет весить мой портфель с учётом роста и дивидендов к моменту, когда я инвестирую 500 000р?
2. Какая будет див доходность?
3. Сколько я успею получить дивидендами к этому моменту?
4. Как быстро я смогу достичь этой цели?

( Читать дальше )

📈

Управление портфелем — это ключевой элемент, который помогает не только удерживать баланс, но и повышать доходность. Моя стратегия базируется на учёте экономических циклов на рынке, что позволяет максимально эффективно распределять капитал и сохранять стабильность портфеля.

🎯Главная цель стратегии
Поддержание установленного баланса активов в процентном соотношении. Это даёт уверенность, что портфель остаётся диверсифицированным и устойчивым к изменениям на рынке.

📊Три стадии экономического цикла
Для управления портфелем я выделяю три основные стадии:
📈Рост
📉Падение
📊Восстановление
Эти этапы постоянно повторяются, что даёт возможность адаптировать стратегию в зависимости от ситуации.

❓Как это работает?
📈1. Стадия роста
На этой стадии рынок активно растёт, но важно помнить: за подъёмом всегда следует коррекция. Поэтому мои действия:
Кэш-резерв: 70% всех пополнений брокерского счёта и дивидендов направляю на покупку акций, а 30% откладываю в фонд ликвидности.
💡Где хранить резерв? Это могут быть короткие облигации, банковские вклады или любые консервативные инструменты. Этот резерв служит подушкой безопасности и будет использован на следующей стадии.

( Читать дальше )

📈
Каждый инвестор выбирает свою стратегию в зависимости от целей. Моя основная цель — это рост капитала и создание стабильного пассивного дохода через дивиденды.
Для этого я формирую сбалансированный портфель, в котором представлены компании из разных отраслей. Нацеленность на диверсификацию и качественный подбор активов позволяет мне ожидать, что при достижении целевых долей мой портфель, по расчётам сделанным в Snowball, обгонит индекс МосБиржи полной доходности.

🎯Целевой состав портфеля
Я стремлюсь к следующему распределению активов:
Лукойл — 15%
Сбербанк — 15%
Роснефть — 11%
Татнефть (п) — 10%
ФосАгро — 4%
Яндекс — 7%
Северсталь — 2%
НЛМК – 2%
Московская биржа — 7%
Новатэк — 3%
Норникель — 3%
Мать и дитя — 5%
Т-технологии — 3%
Инарктика — 2%
Черкизово — 3%
Сургутнефтегаз (п) — 3%
Икс 5 – 5%

❓Почему я выбрал эти компании?
🔺Энергетика и сырьё (Лукойл, нфляции Роснефть, Татнефть, Сургутнефтегаз): Высокие дивиденды и устойчивый спрос на ресурсы.

🔺Финансовый сектор (Сбербанк, Мосбиржа): Крупнейшие игроки с сильным потенциалом роста и высокими дивидендами.

( Читать дальше )

Обновление портфеля: пополнение со стипендии на 4000₽ 🚀💰

Привет, друзья! Сегодня хочу поделиться свежими новостями: я пополнил свой портфель со стипендии на 4000₽ и сделал несколько покупок, все по плану.

Вот что было куплено:
🔺1 акция Роснефти – продолжаю набирать долю, верю в перспективы этой компании(Восток Ойл, писал тут t.me/roadinvestor/134). 🛢️
🔺10 акций НЛМК – закончил с набором металлургов, теперь перевожу доли в соответствии с планом. ⚙️
🔺3 привилегированные акции Татнефти – просто набираю целевую долю для сбалансированности. 🔥

В итоге стоимость портфеля достигла 88 186₽ – это прирост +6,64% (+5488₽) с июня 2024 года (уже 10 месяц идет). Всего вложено 82 631₽.
И вот ещё приятная новость – предполагаемый пассивный доход теперь составляет 8 872₽ в год
(после этого пополнения вырос почти на 500₽). Ближайшая цель – доход 12 000₽ в год, то есть несгораемая «тыщенка» в месяц!
Мой ТГ t.me/roadinvestor
Инвестирование – это путь к финансовой свободе, и каждый шаг важен.💬👇

( Читать дальше )

Привет, друзья! Вот краткий отчёт о моих действиях в портфеле:

👍Фиксация позиции по ГК Самолет:
Вчера я зафиксировал прибыль по акции ГК Самолет – получилось около +7%! Была у меня всего одина акция, и я планировал наращивать позицию застройщиков, но почему-то душа не лежала к этому сектору. Иногда нужно просто отложить то, что не вдохновляет. 😉

🔺Перекладывание средств:
Освободившиеся деньги я переложил в Роснефть, где сейчас очень выгодный уровень для покупки. По моим расчётам, это отличный момент для наращивания доли, и я увеличиваю её до 11% (плановая доля). 🛢️🔥

Интересный проект Восток Ойл:
Помимо этого, меня очень заинтересовал проект Восток Ойл. Об этом обязательно расскажу в следующем посте – ждите подробностей! ✨
Немного спокойствия и уверенности в том, что правильное распределение активов – залог успеха в долгосрочной перспективе. Делитесь мыслями в комментариях! 💬👇
Удачных инвестиций, друзья! 🚀💵
🔗Мой портфель t.me/roadinvestor/17
Мой ТГ t.me/roadinvestor

Портфель моей жены: инвестируем вместе! 💑💰

Привет, друзья! Сегодня хочу рассказать, как я помог своей жене войти в мир инвестиций. Когда я начал инвестировать почти год назад, я понял, что это реально работает. И теперь, когда она решила подключиться, мы вместе составили её портфель, чтобы она могла спокойно наслаждаться ростом капитала, не тратя на это лишних нервов.

❓Что у нас получилось?
Мы решили распределить её инвестиции между двумя счетами:

🔺Брокерский счёт:
На него будут поступать акции из портфеля «Купил и забудь».

Вот состав портфеля по секторам:
📌Нефтегаз (30%):
Лукойл – 8%
Роснефть – 8%
Новатэк – 7%
Татнефть (прив.) – 7%

📌Металлургия (10%):
Норникель – 5%
Северсталь – 5%

📌Агро и продовольствие (10%):
ФосАгро – 5%
Черкизово – 5%

📌Финансы (20%):
Сбер – 10%
Московская биржа – 10%

📌Технологии (20%):
Т‑технологии – 10%
Яндекс – 10%

📌Потребительский сектор (5%):
КС ИКС – 5%

📌Здравоохранение (5%):
Мать и дитя – 5%

🔺ИИС-3:
На нём будут покупать облигации. Мы выбрали 4 длинных выпуска ОФЗ: 26245, 26246, 26247, 26248 – это выпуски с погашением через 11-15 лет.

( Читать дальше )

📢 Долгосрочный дивидендный портфель

Приветствую, друзья! Недавно я обещал, что сделаю дивидендный портфель, сегодня хочу поделиться с вами стратегией формирования диверсифицированного дивидендного портфеля для долгосрочных инвестиций. 📈💰

🎯 Цель: Сформировать портфель из 10 надёжных компаний, обеспечивающих стабильные дивиденды и потенциал роста капитала.

🗂️ Состав портфеля и распределение долей по секторам:

🔺Потребительский сектор:
✅ИКС 5 (X5 Retail Group) – 10% Крупнейший ритейлер в России, управляющий сетями «Пятёрочка», «Перекрёсток», «Карусель», «Чижик». Стабильный рост выручки и прибыли обеспечивает привлекательные дивиденды.

🔺Финансовый сектор:
✅Сбербанк – 15% Ведущий банк страны с устойчивыми финансовыми показателями и регулярными выплатами дивидендов.

✅Банк Санкт-Петербург – 10% Региональный банк с хорошими показателями рентабельности и стабильной дивидендной политикой.

✅Московская биржа – 10% Единственная биржа в России, предоставляющая доступ к торгам акциями, облигациями и деривативами. Постоянно растущая прибыль и стабильные дивиденды.

( Читать дальше )

📈 Отчёт за февраль: итоги и размышления 📉
Приветствую, друзья! 🌟 Пора подвести итоги февраля и поделиться мыслями о том, что происходило в нашем инвестиционном мире.

📊 Показатели портфеля:
Стоимость портфеля 83 413₽ (+4 782₽; +6,%)
Пополнения +5 345₽
Всего вложено 78 631₽
Рост за месяц +3,39% (+2 731₽)
Индекс МосБиржи +7,88%
Отставание портфеля от индекса связано с бурным ростом акций «Газпрома» (которого у меня нет в портфеле. С декабря акции компании выросли на 58%. Однако я считаю этот рост необоснованным, поскольку финансовые показатели компании не демонстрируют значительных улучшений

🛒 Продажи:
Ленэнерго-п: Продал на 2 132₽ (-4,41%; -98₽). Причина продажи — низкая ликвидность акций и дивидендная политика компании до 2028 года. Решил сократить количество эмитентов в портфеле.

Газпромнефть: Продал на 3 332₽ (+16%; +461₽). Хотя акции привлекательны из-за высоких дивидендов (75% от чистой прибыли), компания сильно зависит от материнского «Газпрома», который владеет более 90% акций «Газпромнефти». Поэтому перераспределил эту долю в пользу «Лукойл» и «Роснефти».

( Читать дальше )

Портфель «Купи и забудь» для новичков.

Привет, друзья! Сегодня хочу поделиться с вами идеальным портфелем для начинающих инвесторов – концепция «купил и забудь».
Я собрал 15 компаний из разных секторов, чтобы создать сбалансированный и надёжный портфель.
Вот как я его распределил и почему выбрал каждую компанию:

1. Нефтегаз (30%):
🔺Лукойл – 8%
Крупный игрок, который стабильно работает и приносит доход. Надёжный выбор для базовой доли.

🔺Роснефть – 8%
Гигант отрасли с амбициозными проектами, такими как «Восток Ойл». Классика для долгосрочных инвесторов.

🔺Новатэк – 7%
Лидер в области СПГ – компания с отличным потенциалом роста и привлекательной оценкой.

🔺Транснефть – 7%
Транспортировка нефти – важнейшая составляющая отрасли, обеспечивающая стабильность и стабильный доход.

Почему нефть и газ? Потому что энергия нужна всегда, а эти компании – настоящие «топливные насосы» экономики! 🔥🛢️

2. Металлургия (10%):
🔺Норникель – 5%
Один из мировых лидеров по добыче металлов, надежный актив на фоне глобального дефицита.

( Читать дальше )

💼Какие компании я рассматриваю на выбытие из портфеля?

Всем доброе утро😁
Последние пару месяцев(да ладно с самого начала моего инвест пути с мая 2024) я думаю о составе своего портфеля и чем больше я узнаю нового, тем более точно я представляю свой портфель, обретаю понимание того, какие эмитенты в нем должны быть.
Так как я собираю долгосрочный портфель, все компании должны быть фундаментально крепкие — это главный критерий. Да, со временем корректировок не избежать, ведь даже в самом масштабном бизнесе случаются потрясения (Газпром).

😱Поэтому изложу сюда свои мысли о том, какие компании я пока не докупаю и рассматриваю их как претендентов на убытие из портфеля

1. Группа Позитив Компания интересная, мне честно хочется ее держать, но этот год у нее не задался, пока я просто наблюдаю за ней, не докупаю, позицию держу. Думаю, что это временные трудности, посмотрим как дальше она будет, но в нее я верю.

2. ГК Самолет Да, это самый быстрорастущий застройщик, но большая ключевая ставка сильно, очень сильно давит на всех строителей, думаю ему не дадут обанкротиться, но пока предвестников снижения ставки на горизонте не намечается, поэтому также, продавать не планирую, просто наблюдаю, думаю рост ещё будет, драйверы есть.

( Читать дальше )