💡
Многие слышали про это слово, но не все применяют полученные знания на практике.
Диверсификация активов – инвестирование средств в различные ценные бумаги для защиты портфеля и капитала от неопределенности на рынке.
Основные функции диверсификации: снижение рисков, освоение новых направлений для получения большей прибыли.

Есть мнение что диверсификация убивает доходность. В какой то степени это действительно так, ведь приходится распылять свой капитал по разным направлениям: например вместо одной самой доходной компании мы покупаем 10, тем самым падает общая доходность…
При этом надо понимать что идеальный портфель создать практически невозможно. Такой «идеальный портфель» должен обладать сразу многими взаимоисключающими чертами: высокая доходность, высокая надежность, стабильность… При этом он должен расти в любой момент времени. Чаще всего высокая доходность подразумевает высокий риск ( например акции растущих компаний), высокая надежность – низкая прибыль ( например ОФЗ).
Плюс к этому нужно добавить рыночную неопределенность, компании которые вчера росли могут в один день потерять свою конкурентное преимущество. Примеры: Ковид и фарм компании, которые заработали огромные деньги… В 22 году пандемия «резко» закончилась и вакцины стали не нужны, зато начали зарабатывать компании, которые производят вооружение.

( Читать дальше )

​💡В прошлый раз разбирал инвестирование в российские акции, облигации, доллар.
Наиболее интересным активом являются акции или фонды ( в составе которых российские акции), с учетом полученных дивидендов данные активы должны показывать доходность значительно выше средней инфляции.

А что если сравнить с популярными американскими индексами?
S&P 500 в среднем за последние 20 лет давал 10 процентов доходности, а индекс технологических компаний Nasdaq – 14,7, что так же значительно лучше средних значений российской инфляции.
При этом если пересчитать значение этих индексов в рублях, то доходность составит 20,5 и 24,8 процентов. Основной рост данных индексов связан с ростом за последний год, но все таки.
В общем если учитывать обесценивание рубля за прошедший год, то пока инвестиции в акции США – это самый выгодный актив.

Но это всего лишь данные, на основе которых не стоит делать вывод, что стоит вкладываться только в акции США. Лучше все таки диверсифицировать свой портфель.

Успешных инвестиций.

( Читать дальше )

Почти месяц не писал ничего про портфель #pocket_money. Либо дела, либо моя лень сыграла свою роль.
Плюс был отпуск и разные поездки, которые забирают много времени и сил.

Сегодня последний день лета ( с чем я вас и поздравляю), так что скорее всего буду писать чаще.
Тем более что проекту скоро год ( через 3 недели получается) .
Всем кто считал, что год мы не продержимся… Тех я тоже поздравляю)
За это время была накоплена «чудовищная» сумма — 45 760 рублей. Доходность почти 32,6 процентов, хотя Тинькофф пишет 25 процентов.

🍏В чем суть проекта?
Первое пополнение — 10 тыс рублей, а затем пополняем счёт на 500 р еженедельно. Покупаем активы на долгосрок, ориентировочно на 10 лет.
Принять участие может каждый, просто нужно пополнять счёт и писать об этом под тэгом #pocket_money. Можно отмечать других участников, критиковать, ругать, советовать…
Инструменты используем любые: акции, облигации, фонды… На что хватит фантазии, можно даже плечи использовать, главное без фанатизма, это всё таки долгосрочный портфель.

( Читать дальше )

🍏
Недавно прочитал одну интересную статью и задумался, а стоит ли вообще инвестировать … Понятно что стоит, но какой вообще экономический эффект может быть на длительном отрезке времени и какую стратегию лучше применять.

Начнем конечно же со значения инфляции, ведь не так важно сколько мы заработали, важно насколько мы превзошли инфляцию. Данные взял начиная с 2003 года с сайта уровень-инфляции. РФ. Можно взять так же информацию с сайта ЦБ РФ, там данные такие же, только в виде удобной таблицы не нашел, но есть график. Среднее значение инфляции за 20 лет – 8,3 процента. Причем по итогам года цифра будет больше, так как доллар стал дороже и все стало дороже. Ни о какой инфляции в 4 процента за год речи быть не может, думаю все это понимают.
К тому как считается эта инфляция не будем придираться, предположим что методы расчета нас полностью устраивают и мы доверяем официальным данным.

Естественно хочется сразу же сравнить с индексом Мосбиржи, ведь это наше все и ничего ценнее этого у нас теперь нет). Данные взял с сайта Мосбиржи, начиная с конца августа 2003 года, 20 лет назад. Среднее значение роста индекса составило 12,9 процента. То есть индекс лучше инфляции на 3,6 процента в среднем. Негусто.

( Читать дальше )

💡Из книги Моргана Хаузела «Психология денег».

В финансовом мире существует одна безобидная, на первый взгляд, мысль, которая причинила уже неисчислимый ущерб.

Она состоит в том, что в мире, где у всех инвесторов разные цели и разные временные горизонты, у каждого актива может быть единая рациональная цена.
Задайте сами себе вопрос: сколько бы вы заплатили сегодня за акцию Google?
Ответ зависит от того, кто вы.
Вы хотите держать эту акцию на протяжении 30 лет? В этом случае для определения справедливой цены потребуется трезвый анализ дисконтированного денежного потока Google на протяжении следующих 30 лет.
Вы намереваетесь продать эту акцию через 10 лет? Тогда цену можно вычислить, проанализировав потенциал высокотехнологичной отрасли на следующее десятилетие и решив для себя вопрос, сможет ли руководство Google соответствовать этому прогнозу.
Вы думаете продать ее через год? Тогда обратите внимание на текущие показатели продаж Google и подумайте, не станет ли следующий год «медвежьим».

( Читать дальше )

​💡Автор: Bigdaddy205 — Анатолий — автор канала Принципы Баффетта и топ блогер в Пульсе.

Книга бесплатная и спокойно качается на Литресе. www.litres.ru/bigdaddy205/treyding-v-chaynike-2-0/
Книгу прочитал давно, да как то всё руки не доходили написать рецензию.

Не могу сказать, что мне близок трейдинг, но книга может быть полезна начинающим инвесторам. Почему?
Потому что даёт базовые представления о процессе, базовые знания и позволяет определиться что вам ближе — трейдинг или инвестирование.
Грубо говоря есть разные инструменты, а уж как ими пользоваться — это уже решаете вы сами. Естественно не получится всё уместить в рамках одной книги, а инвестирование или трейдинг — это достаточно длительный процесс и учиться нужно постоянно.

🍎Есть в книге и не совсем актуальные «рекомендации» — покупать фонды Finex.
Точнее рекомендации, а скорее опыт самого автора. @FinEx_ETF #finex
Каюсь, я тоже их покупал и писал об этом. Уже больше года смотрю на эту заморозку, а толку нет… Но ругать автора… Это как ругать Джона Богла за книгу «Руководство разумного инвестора». Инвестирование в фонды в РФ сопряжено с большими рисками, но во всём мире с этим нет таких проблем.

( Читать дальше )