Существует большое количество ETF и при работе с ними инвесторы часто допускают ошибки, о 4 самых основных мы поговорим сегодня.

К первой ошибке относятся спекуляции c ETF. Так как ETF был создан как инструмент долгосрочного инвестирования, доступный для широкого круга инвесторов, в силу своей стоимости, многие инвесторы пытаются заработать на колебаниях цены данного инструмента. Делать этого не стоит, если Вы всерьез настроены на долгосрочное инвестирование.

К следующей ошибке можно отнести постоянный поиск новых ETF. Иногда у брокера появляются интересные — «акционные» предложения по ETF.  Например акционный ETF может быть похож на тот, который уже есть в Вашем портфеле, но комиссия будет меньше. У Вас может возникнуть желание продать свои активы и купить новые, ведь условия лучше. Но Вы наверняка столкнетесь с двумя проблемами — комиссиями брокера и налогооблажением. Так что прежде чем предпринимать такой шаг — следует внимательно все еще раз проанализировать, возможно данная затея не будет иметь того эффекта, на который Вы рассчитываете.

 Как же выбирать ETF, на что стоит обратить свое внимание? Всего таких критериев отбора пять, а сейчас подробнее о каждом из них.

К первому относится коэффициент общих затрат или TER (Total Expense Ratio). Данный показатель указывает на ту часть вашего актива, которую Вы отдаете управляющему фонда ежегодно для управления вашими активами. TER может быть выражен как в процентах, так и в базисных пунктах.

Ко второму фактору, на который стоит обратить внимание при выборе ETF, можно отнести дивидендную политику фонда, то есть планирует ли компания выплачивать дивиденды инвесторам или собирается их реинвестировать обратно в фонд. У каждого из этих подходов есть свои преимущества.

К третьему принципу относится метод реплицирования. Что это такое? Существуют физические и синтетические ETF. При физической репликации индекса- менеджер фонда покупает только те акции, которые представлены в ETF. Если же говорить о синтетическом ETF — менеджер может купить акции, не входящие в индекс, при условии дополнительного заключения своп контракта с инвестиционным банком. При этом для Вас возникает кредитный риск контрагента.

Хотите узнать как формировать инвестиционный портфель? Об этом наше новое видео, для просмотра переходите по ссылке:

Диверсификация — один из главных принципов инвестирования, позволяющий сократить риски, разложив все деньги по «разным корзинам». Инвесторы диверсифицируют свои вложения по компаниям, отраслям экономики, валютам. В этом обзоре расскажем, как диверсифицировать свои инвестиции в мировом масштабе.

Индексный провайдер MSCI inc. (Morgan Stanley Capital International), рассчитывающий широкий перечень различных международных индексов, предлагает свой инструмент для инвесторов, желающих максимально диверсифицировать портфель.

Индекс MSCI ACWI (All Country World Index) представляет из себя взвешенный по капитализации индекс компаний мира и является индикатором роста или падения всего мирового фондового рынка. Он охватывает 85% глобальных инвестиционных возможностей, включая в себя бумаги компаний различной капитализации на 47 рынках: 23 развитых и 24 развивающихся.

MSCI ACWI рассчитывается в трех вариациях:

Индекс MSCI ACWI, основной индекс, включающий в себя более 2400 акций компаний большой и средней капитализации на 47 развитых и развивающихся рынках.

Индекс MSCI ACWI Investable Market Index (IMI), включающий в себя более 9000 акций компаний большой, средней и малой капитализации на 47 развитых и развивающихся рынках;

Индекс MSCI ACWI All Cap Index: включающий в себя более 14000 акций компаний большой, средней, малой и микро капитализации на развитых рынках и компаний большой, средней и малой капитализации на развивающихся рынках.

Обеспечивая максимально широкий взгляд на фондовый рынок, индексы ACWI являются бенчмарком для оценки эффективности управляющих крупнейшими хедж-фондами и пенсионными фондами. На примере ACWI институциональные инвесторы могут оценить, насколько хорошо диверсифицированы их портфели и увидеть перспективные сегменты мирового рынка, растущие опережающими темпами.

Еще больше информации по данному индексу мы подготовили тут:

В мире существует банкнота, которую легко перепутать с евро

                О том, как выглядит банкнота евро, скорее всего знают те, кто хотя бы раз путешествовал в страны обращения этой валюты. Но немногие знают, что в мире существуют деньги, которые с лёгкостью можно перепутать с евро. Речь идёт об азербайджанском манате 2005 года и позже. Банкноты очень похожи на евро, поскольку дизайн и тех и других разрабатывал один и тот же человек – австрийский дизайнер Роберт Калина. В 1996 году он выиграл конкурс на дизайн банкноты евро, после чего прославился.

Бумажные банкноты – родом из Китая 

                Первые бумажные деньги появились в Китае в 7 веке. По сути они были долговыми обязательствами. В обращении в те годы были медные монеты. Торговцам было неудобно носить с собой много таких монет для крупных сделок, поэтому они начали оставлять монеты на хранение. Взамен они получали бумажную квитанцию, в которой значилось, сколько монет оставлено на хранение.

                                                                Что такое индекс MSCI World?

            Ведущий мировой провайдер фондовых индексов Morgan Stanley Capital International (MSCI) ведет расчет различных индексов, которые используются как ориентир при формировании портфелей для управляющих компаний по всему миру с 1969 года. Индексы имеют высокую важность, т.к. дают возможность инвесторам широко оценить динамику интересующих их мировых рынков как развитых, так и развивающихся стран. Семейство индексов MSCI International Equity Indexes состоит из нескольких индексов, делимых по территориальным признакам и потребностям инвесторов. Одним из таких индексов является MSCI World.

            Индекс MSCI World включает в себя компании различного уровня капитализации 23 развитых рынков. Наибольшую долю на 2018 год составляют компании сферы информационных технологий (19,1%), финансового сектора (16,33%) и здравоохранения (12,94%). 

Кстати, на эту тему есть отличное видео из которого Вы узнаете каким образом происходит отбор акций для данного индекса и состав индекса по отраслям экономики, а также еще много интересного:

&ab_channel=ИнвестициииФинансы

Компания стала очень популярной среди шорт-продавцов на Уолл-стрит. Инвестиционные фонды закладывались в дальнейшее понижение акций GameStop, а торговая компания FactSet называла сеть лидером в ставках на падение на американском фондовом рынке.

Чем больше сдавал позиции GameStop, тем больше богатели хедж-фонды. И весь 2020 год сеть оправдывала прогнозы: её акции подешевели на 15% в апреле, на 12% в мае, на 28% и 27% в июне и июле соответственно. «Хедж-фонды оставались в выигрыше так долго, что не обращали внимания на созданную ими же пороховую бочку, которая взорвётся в случае разворота ситуации», — пишет Bloomberg.

Изменить ситуацию решили на Reddit. Центром стал раздел r/WallStreetBets, где тему акций GameStop поднимали весь 2020 год. И к декабрю количество обсуждений резко выросло.

О том, что же произошло дальше Вы можете посмотреть тут (на видео более подробно разобрана сложившаяся ситуация)

: