Есть ли у вас вопросы по лизингу, господа?
Тогда, возможно, пришло самое время задать их!

5 октября в 5 часов 5 облигационный выпуск!
Мы проведем прямой эфир с первыми лицами компании МСБ Лизинг.

Спикеры:
Роман Трубачев — генеральный директор ООО «МСБ-Лизинг»
Тимур Ксёнз — создатель и владелец «МСБ-Лизинг»
Трансляция будет по адресу: https://youtu.be/H938mhEqEUU 

У компании в настоящий момент торгуются 3 выпуска облигаций с доходностью 11 и 12%

Жду ваших вопросов в комментариях.

14 из 23 экспертов, опрошенных Блумберг, полагают, что ЦБ РФ повысит сегодня ставку на 50 бп — до 7%.
8 экспертов считают, что ставка будет повышена на 25пунктов и 1 за сохранение ставки на текущем уровне.
17 из 23 экономистов, опрошенных Рейтер ждут +50бп до 7%.

Годовая инфляция в августе ускорилась до 6,68% (максимума с августа 2016 года) с 6,46% на конец июля

Решение по процентной ставке будет озвучено сегодня в 13:30мск.
Конференция Э.Набиуллиной в 15:00мск

⚡️Пауэлл: можем начать сворачивание QE (tapering) в этом году
⚡️Пауэлл: сворачивание QE (tapering) не несет в себе никакого сигнала о повышении процентной ставки ФРС
⚡️Пауэлл: инфляция достигла таких уровней, которые позволяют начать сворачивание
⚡️Пауэлл: пока мало признаков того, что рост зарплат может грозить увеличением инфляции

Полный текст речи опубликован на сайте ФРС:
https://www.federalreserve.gov/newsevents/speech/powell20210827a.htm

 
Все видосики с конфы будут доступны тут: https://confa.smart-lab.ru/20210626spb

Всем хороших удлиненных выходных:) Пришло время рассылки, а значит на вашей почте лучшие творения блогеров на смартлабе.
Давайте же посмотрим, какие авторы получат денежный приз за то, что их посты стали лучшими на прошлой неделе

Инвестиции:

✅⭐️28❤️204 Сэр Лонг: Не стесняйтесь мечтать, или как выйти на пенсию в 70 лет 

⭐️18 А.С.Галицкий: Как собрать надёжный ВДО портфель 

⭐️24❤️77 ITI Capital: Дивиденды в России и курс рубля этим летом 

❤️130 Виктор Петров: Купил 2000 акций. Показываю что получилось 

❤️115 Виктор Петров:  Россию нахлобучили металлурги

❤️93 UnembossedName: На пенсию в 65. Что делать если 35 уже было? 

⭐️18 Сэр Лонг: Условия ликвидации компонентов портфеля 

⭐️9 ❤️46 Воронов Дмитрий: ⭐️ Американские эмитенты: компания Evercore

Трейдинг и прочее:

✅⭐️25 My_invest_mir: Что будет, если инвестор не заплатит налог 

⭐️19 zenoftrading: Где взять список всего, что торгуется на биржах? Желательно с ликвидностью 

⭐️10 Евгений Алексеенко: Потерял пол миллиона при отличной торговой системе 

Все самые полезные и интересные посты со смартлаба мы публикуем в наш смартлаб телеграм канал:

https://t.me/smartlabnews

Будем рады, если подпишитесь) 

Эффективная ставка ФРС в мае = 0,07%.
Инфляция США в мае = 5%.
Таким образом реальная процентная ставка ФРС = -4.93%.
Похожая ставка возникала лишь дважды в 70-х годах прошлого века, но она не сохранялась долго. 


Интересно, что еще чуть-чуть, и может случиться невероятное: инфляция в США вырастет больше чем в России (в России инфляция 6%). 
При этом российские ОФЗ дают на 600 базисных пунктов доходность выше, чем Treasuires.

Позавчера мы провели интервью с основателем краудлендинговой инвест-платформы JetLend Романом Хорошевым. Делюсь впечатлениями. 
Изначально я был настроен скептически и с недоверием, потому что всё новое у меня априори вызывает недоверие. Но Роману удалось развеять мой скепсис.


Краудлендинг — тема новая. По сути, ты сам себе банк, можешь кредитовать юриков на выбор, но только тех, которые прошли на платформу через жесткий отбор по качеству. Идея в том, чтобы собрать заявки с множества физических лиц-инвесторов с одной стороны и свести их с заявками компаний-заемщиков с другой стороны. 
✅Для физиков доходность выше чем облигации, фактически забирают себе маржу банковского кредитования при строгом контроле рисков со стороны платформы
✅Для заёмщиков, которые прошли фильтр, возможность привлечь кредитные деньги быстрее, чем у банка или через облигации

Интересно конечно, как оно пойдет в будущем. Но для простого обывателя она конечно не слишком впечатляющая. Мы прекрасно с вами знаем, что обыватель скорее отнесет все свои деньги в доходность 70% с дефолтностью 100%, чем отдаст под 15% с дефолтностью 5%. На платформе JetLend доходности очень спокойные, чуть выше облигационных, поэтому наверное, такой продукт привлечет больше внимания у тех, кто имеет опыт работы с облигациями и понимает какие ставки доходности реалистичны, а какие предлагают мошенники. 

Итак, что нового/интересного я для себя узнал?

Доходность краудлендинга

👉Роман Хорошев говорит, что средневзвешенная доходность на платформе 20%
👉После дефолтов остается 15-16% годовых (такая доходность была в 2019 и 2021)
👉Даже в очень плохом 2020 доходность была 10-11%
👉Частота выплат инвестору выбирается заемщиком, обычно это 1 раз в месяц
👉Все заёмщики поделены в платформе на 3 класса (по доходности-риску)
👉В 2021 году профинансировали бизнес на 0,5 млрд, план на весь год 1,5 млрд рублей.
👉Весь рынок кредитования РФ 2 трлн рублей, потенциал роста огромный.

На сайте JetLend объясняется откуда берется такая доходность:

Надежность JetLend

👉JetLend  — №3 краудлендинг в России
👉Деятельность лицензируется и жестко контролируется ЦБ, проверки регулярные, в том числе выездные, поэтому всё чисто.
👉Основатели — серьезные ребята, выходцы из инвестбанкинга (Sber CIB и Oliver Wyman)
👉Средства инвесторов отделены от средств платформы и находятся на отдельном «номинальном» счете. Например, в случае банкротства платформы средства инвесторов никак не затрагиваются.
👉Проект развивается на деньги 4 венчурных инвесторов, раунд финансирования закрыли осенью 2020, сейчас деньги не нужны, доли в компании не продаются.
👉Со-инвестор на платформе — это МСП Банк. 


( Читать дальше )

Сегодня в 15:30мск выходят данные по инфляции в США. В прошлом месяце шокирующе высокие цифры оказали краткосрочное давление на рынок. Давление продолжалось до тех пор, пока ФРС не успокоили рынок и сказали, что-то типа: «печатали, печатаем и будем печатать и хрен с ней с инфляцией».  Поэтому даже несмотря на то, что инфляция в США рекордная за 20 лет, доходности 10-летних гособлигаций США снизились до минимумов за последние 3 месяца:

Сегодня мы имеем довольно высокие ожидания по тому, что выйдет в 15:30мск. 
Так, основной индекс цен CPI согласно прогнозам в мае вырастет на 4.7%г/г — максимум  с 2008 года, а базовый индекс (Core CPI) может вырасти на 3,5% г/г, что является максимум аж с 1993 года. Таким образом, если показатель не дотянет до высоких прогнозов, это будет позитивно для рынка. А если окажется еще выше, ну опять коротенький невроз. 

В любом случае краткосрочную волатильность можем увидеть на мировых рынках, потому что об инфляции в США сейчас говорят все и все ждут именно этого показателя. Других идей пока нет.

Если при CPI 4,7% доходность облигаций составляет 1,5% (реал.доходность=-3.2%г/г), значит у нас либо в рынке огромная надежда на то, что инфляция очень временная, либо рынок сошёл с ума.

Доброго вечера! Сегодня в 19:00 начнётся онлайн конференция с Романом Хорошевым — основателем сервиса краудлендинга JetLend (https://jetlend.ru/), которая обещает инвесторам доходность больше, чем от облигаций, а риски меньше.
Ждём ваших острых вопросов!👍👍
Постараемся в первую очередь понять, какую там обещают доходность и какие есть риски в таких вложениях!

Смотри прямой эфир и задавай вопросы по ссылке: https://youtu.be/42_iNylhecg