По состоянию на 1 октября 2016 года Агентство по страхованию вкладов (АСВ) обнаружило 4,7 тыс. фактов фиктивных обязательств перед вкладчиками. Общая сумма неправомерного получения страхового возмещения составила почти 5,3 млрд рублей. Эти депозиты были обнаружены в 19 банках, лишившихся лицензий. Среди них такие как: Внешпромбанк, банк ВПБ, Банк «Екатерининский», Кроссинвестбанк, Мико-банк, Стелла-Банк, Мострансбанк, Арксбанк и другие. Такие вклады формировались путем внесения в документы бухгалтерского учета банков технических записей о зачислении средств на счета физических лиц с целью неправомерного получения ими страхового возмещения. И ведь что интересно, из года в год АСВ выявляет сомнительные операции в лишившихся лицензий  банках. Так во втором полугодии 2013 года, были сформированы фиктивные вклады на сумму 4,6 млрд рублей, в 2014 году АСВ выявило 9,5 тыс случаев искусственного формирования вкладов физических лиц в 34 банках на общую сумму 3,7 млрд рублей, а за 2015 год АСВ выявило в ликвидируемых банках 6,9 тыс. сомнительных операций по вкладам объемом 5,8 млрд рублей.
Напомню, Агентство по страхованию вкладов (АСВ) это  российская государственная корпорация, созданная в январе 2004 года для обеспечения системы страхования вкладов (ССВ). Основными источниками формирования Фонда являются страховые взносы банков-участников ССВ, доходы от инвестирования временно свободных средств Фонда, имущественный взнос Российской Федерации. По состоянию на 1 октября 2016 года в систему страхования вкладов входят 818 банков, в том числе 276 банков, которые находятся  в процессе ликвидации.