Группа IDF Eurasia продолжает планомерную реализацию стратегии по расширению присутствия на фондовых рынках.

Компания готовится к размещению 29 сентября 2020 года на Astana International Exchange (AIX) двухлетних долларовых облигаций. Эмитентом выступает микрофинансовая организация «ОнлайнКазФинанс» (входит в IDF Eurasia). Объем выпуска — $
7 млн со ставкой купона 9% годовых. Номинальная стоимость одной бумаги — $100, выплаты осуществляются на ежеквартальной основе. Андеррайтер размещения — «Фридом Финанс».

ТОО «МФО ОнлайнКазФинанс» работает на рынке Казахстана уже 4 года (бренды Moneyman и Solva), являясь первой и единственной микрофинансовой компанией в стране, которая осуществляет выдачу займов физлицам и субъектам МСБ 100% онлайн.

По результатам 2019 года доходы МФО «ОнлайнКазФинанс» составили 5,7 млрд тенге, что трехкратно превышает показатель 2018 года. Чистая прибыль при этом составила 1,4 млрд тенге (годом ранее — убыток 142 млн тенге).

Коллекторское агентство ID Collect (входит в IDF Eurasia) заключило соглашение об открытии кредитной линии в объеме 60 млн рублей с ТрансКапиталБанком (ТКБ БАНК ПАО), срок договора составляет 12 месяцев. Средства привлекаются компанией на финансирование текущей деятельности — в частности, развитие и масштабирование бизнеса, а также наращивание позиций на рынках взыскания.

«Мы имеем долгосрочный положительный опыт работы с ТКБ, готовность крупного представителя банковского сообщества предоставлять денежные средства в подобном объеме является подтверждением состоятельности коллекторского агентства ID Collect, как бизнеса, уверенности в его надежности и наличии высокого потенциала для дальнейшей эффективной работы», — отмечает сооснователь IDF Eurasia Борис Батин.

ПАО «Транскапиталбанк» (ТКБ) работает на основании лицензии ЦБ РФ №2210 от 24.12.1992, по состоянию на 01.08.2020 входит в Топ-50 банков в России по объему нетто-активов с показателем 177,3 млрд рублей (по данным портала banki.ru).

Алексей Марей вошел в состав совета директоров компании IDF Eurasia.

До своего назначения в IDF Eurasia Алексей Марей на протяжении 10 лет являлся членом правления Альфа-Банка, в период с 2012 по 1 ноября 2017 года был главным управляющим директором Альфа-Банка. Ранее на протяжении пяти лет занимал пост Руководителя блока «Розничный бизнес». До этого работал в компаниях Danone, Gillette International (Moscow), Duracell Batteries N. V.

Алексей возглавляет раздел «Коммерческие банки» 17-го ежегодного рейтинга «Топ-1000 российских менеджеров» по версии Ассоциации менеджеров России и издательского дома «КоммерсантЪ». Он внес значительный вклад в создание и развитие одного из наиболее технологичных и клиентоориентированных частных финансово-кредитных учреждений в стране —во многом именно поэтому его опыт является особенно ценным и полезным для IDF Eurasia с точки зрения дальнейшего развития.

В зону ответственности Алексея Марея в IDF Eurasia будет входить формирование концепции и реализация долгосрочной стратегии развития бизнеса группы, расширение и развитие продуктовой линейки, активное участие в привлечении дополнительного капитала, работа с ключевыми партнерами и многое другое.

10-11 сентября 2020 года в Ростове-на-Дону состоялся VI Южнороссийский Микрофинансовый Форум «Ваш QR-код МФО будущего: скачайте новую версию!». IDF Eurasia на мероприятии представляли сразу два эксперта, возглавляющие профильные направления в компании.

Иван Савельев, директор по инвестициям IDF Eurasia, принял участие в дискуссионной сессии «Фондирование и привлечение инвестиций в капитал для МФО», поделившись своим практическим опытом, а также экспертным мнением в части эффективной реализации стратегии привлечения денежных средств в условиях волатильности финансовых рынков.

В свою очередь Александр Пустовит, руководитель по взысканию IDF Eurasia, выступил на мастер-классе «Коллекшн», посвященному передовым методам, практикам и технологиям эффективного взыскания. Он рассказал об успешном внедрении в компании такого продукта, как Communication — сервисе для двухсторонней автоматической коммуникации с должниками в социальных сетях в едином web-интерфейсе.

МФО Solva (Группа IDF Eurasia) получила престижную награду «Лидер отрасли 2020» за значимый вклад в государственный бюджет и высокие финансовые результаты деятельности. Достижения компании отметил Национальный бизнес-рейтинг в Казахстане по результатам независимого исследования.

МФО Solva отмечена золотой медалью среди предприятий по данным рейтинга «Вклад в государственный бюджет» и «Подтверждение эффективности». Его результаты обнародовал Национальный бизнес-рейтинг, проанализировав данные вклада в государственный бюджет 433 774 казахстанских предприятий. Статус лидера отображает эффективность работы предприятия, вклад в развитие предпринимательства и экономики, повышение уровня благосостояния жителей нашей страны.

По размеру активов МФО Solva занимает третье место среди пяти ведущих микрофинансовых организаций страны с показателем в 2020 г. 25,2 млрд. тенге. Для сравнения, рост данного показателя по отношению к аналогичному периоду прошлого года составил 24,7%.

Объем 1-й серии составит 500 млн рублей, 2-й серии — 700 млн рублей. Срок обращения выпусков — 3 года.

     По выпускам предусмотрено обеспечение исполнения обязательств в форме поручительства, а также возможность досрочного погашения по усмотрению эмитента.

     Выпуск 1-й серии будет размещен по закрытой подписке среди квалифицированных инвесторов, 2-й серии — по открытой подписке.

     В настоящее время в обращении находится два выпуска биржевых облигаций компании общим объемом 800 млн рублей. Оферентами выпусков выступают ООО МФК «Мани мен» и TOO «Онлайн финанс».

     ООО «Онлайн микрофинанс» входит в IDF Holding и занимается финансированием ООО МФК «Мани мен», являющегося оферентом по облигационным обязательствам эмитента.

Значительная часть микрофинансовых организаций (МФО) с оптимизмом смотрит в ближайшее будущее, планируя развивать бизнес и увеличивать доходы. У большинства спрос на займы еще не вышел на докризисный уровень, однако удалось восстановить выручку благодаря ужесточению скоринга и снижению уровня просрочки. Впрочем, по мнению экспертов, оценки МФО слишком оптимистичны и части компаний вместо наращивания объема придется покинуть рынок.

По данным портала Zaim.com, несмотря на то что коронакризис еще не преодолен и сохраняется высокая вероятность второй волны пандемии, большинство МФО планируют успешно развивать бизнес. Согласно исследованию, две трети опрошенных компаний (67%) однозначно планируют увеличивать объемы выдачи займов в ближайшее время, еще 8% не исключают такую возможность.

Рейтинговым агентством «Эксперт РА» были подготовлены рэнкинги микрофинансовых организаций по состоянию на 01.07.2020.

По результатам исследований IDF Eurasia (бренд Moneyman) заняла лидирующие позиции на рынке сервисов альтернативного кредитования РФ, войдя в Топ-3 по ряду таких показателей, как:

— объем выданных микрозаймов за 1 полугодие 2020 года — 5,4 млрд рублей (+14% в годовом выражении);

— портфель микрозаймов физлиц «до зарплаты» (PDL) на 01.07.2020 — 3 млрд рублей;

— объем выданных микрозаймов физлицам «до зарплаты» (PDL) за 1 полугодие 2020 года — 3,9 млрд рублей.

А также в Топ-5 по таким показателям, как:

— объем выданных потребительских микрозаймов физлицам (IL) за 1 полугодие 2020 — 1, 5 млрд рублей (+242% в годовом выражении);

— общий размер портфеля микрозаймов на 01.07.2020 — 4,3 млрд рублей (+4% в годовом выражении).

Согласно оценкам «Эксперт РА», на фоне временной приостановки работы офисов в ряде российских регионов и осторожности участников рынка в части риск-аппетитов на пике кризиса по результатам 2 квартала 2020 года портфель микрозаймов сократился до 231-215 млрд рублей, что сопоставимо с уровнем начала года.

27 августа 2020 года состоялась церемония награждения ежегодной премией — Finaward-2019. В рамках мероприятия деятельность коллекторского агентства ID Collect (входит в группу IDF Eurasia) была отмечена специальным дипломом «Использование искусственного интеллекта при взыскании задолженностей».

Основанная на AI система взыскания была внедрена ID Collect в 2019 году. Используя технологию машинного обучения, система позволяет предсказать сроки погашения задолженности заемщиком и определить то, как часто и какими именно способами с ним следует взаимодействовать.

Система включает в себя два модуля. Первый из них прогнозирует вероятность, с которой долг будет оплачен на конкретную дату просрочки. Второй модуль отвечает за выбор наиболее эффективного канала коммуникации с должником — звонки, SMS, e-mail и пр. После того, как будет определен один канал, остальные отключаются. Кроме того, программа выбирает оптимальную частоту взаимодействия с каждым заемщиком.

ТОО «МФО ОнлайнКазФинанс» (группа IDF Eurasia) провел успешное размещение облигации на KASE.

ТОО «МФО ОнлайнКазФинанс» (бренды Solva и MoneyMan), входящий в международную группу IDF Eurasia, провел успешное дебютное размещение облигаций с сроком обращения 2 года и купоном 19% годовых. Номинал облигаций — 1000 тенге, выплаты по купонам осуществляются 4 раза в год, максимальный объем выпуска – 4 млрд. тенге.

АО «Фридом Финанс» выступил главным организатором размещения облигаций на бирже.

В ходе первого дня торгов было размещено ценных бумаг на почти 2 млр.тенге.

«Размещение облигаций МФО на KASE является первым в истории Казахстана, так как ранее компании сектора не могли выпускать облигации. Благодаря востребованным кредитным продуктам и сильной команде мы хорошо отработали первое полугодие 2020 года, особенно второй квартал, на который пришелся пик ковид-кризиса. И теперь можем с уверенностью сказать инвесторам, что наш бизнес успешно работает и развивается даже в периоды сильных потрясений. Получение доступа к новым источникам фондирования является ключевым элементов в нашей стратегии. В дальнейшем мы планируем продолжить работу на рынках долгового капитала», — прокомментировал Борис Батин, сооснователь IDF Eurasia.