комментарии igotosochi на форуме

Пенсионный криптофонд. Месяц 3

Ежемесячно пополняю криптопортфель на ~3 000 рублей и создаю личный криптовалютный пенсионный фонд. Не знаю, сколько будет стоить биткоин через 50 лет, но знаю, что произошло в моём криптопортфеле за июль. Третий месяц позади, погнали смотреть.

 

Стратегия простая. Пополняю ежемесячно портфель на 3 000 рублей (в самом начале было 7 000). Покупаю биткоин и эфир, чтобы они были в портфеле 50/50. Делаю это на Бинансе.

Крипта у меня не идёт в мой основной инвестиционный портфель, в котором только классические инструменты: акции, облигации, фонды и депозиты. Кстати, с Бинанса по API тянутся сделки в Интелинвест — удобно.

Было на 1 июля:

• BTC: 0,00528865
• Эквивалент в RUB: 18 004 ₽
• Эквивалент в USD: 201,26 $

Пополнил на 3 362 рубля (37,45 доллара). Купил битка и эфира. И то и другое то росло, то снова дешевело. Криптоаналитики даже видели какие-то закономерности, я просто закинул денег, купил и не открывал больше приложение.

Как все знают, я в крипте не понимаю примерно ничего, поэтому вообще без понятия, что там и как будет дальше, но обратил внимание на то, что умные эксперты в своих постах связывают рост или падение с исполнениями контрактов по фьючерсам, хотя мне кажется, что крипта — это про новости и настроение, а фьючерсы — это лотерея с плечом.

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Свежие облигации: Селектел на размещении

Айтишникам тоже нужны деньги, хотя можно было просто просто отказаться от зарплаты за пару часов, чтобы сэкономить и не размещать новый выпуск на 4 млрд под 11,5%. Не ищут лёгких путей, так что встречаем третий выпуск бондов Селектела.

В прошлый раз встречали нефтяников из Новых Технологий, там была доходность поинтереснее, до 13,5%. Теперь на повестке другие технологии — железо. Также стоит вспомнить про выпуски ФЭС-Агро и ВСК, которые не менее интересные.

Объём выпуска — 4 млрд, доходность ожидается 11,3–11,8% (примерно как предыдущий), срок 3 года, без оферты и амортизации. Купоны дважды в год. Рейтинг A+ от АКРА и Эксперт РА (оба — ноябрь 2022).

Селектел — российская технологическая компания, предоставляющая облачные инфраструктурные сервисы и услуги дата-центров. Тикер ☁️💻 Сайт: https://selectel.ru

• Выпуск: Селектел-001Р-03R
• Объём: 4 млрд
• Начало размещения: 17 августа 2023 (сбор заявок до 15 августа)

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Святой рандом августа. NVTK (дивидендные акции Новатэк)

Продолжаю второй сезон святого рандома с дивидендными акциями. Каждый месяц я выбираю одну рандомную акцию из заранее составленного списка. Ну как я, делает это святой рандом, он же генератор случайных чисел. Я её потом просто покупаю. Почему? Да потому что какой смысл ручками выбирать акции, если рынок ведет себя непредсказуемо ¯\_(ツ)_/¯

Список для рандома на второй сезон (2023 год) составлен из очищенного от расписок и некоторых акций IRDIVTR — индекса дивидендных акций РФ, к которому добавлены ещё несколько компаний. Всего 32 компании.

Итак, список такой: Алроса, БашНефть, Газпром, Газпром Нефть, ИнтерРАО, Лукойл, Магнит, ММК, Мосбиржа, МТС, НКНХ, НЛМК, НМТП, Новатэк, Норникель, ОГК-2, Полюс золото, Роснефть, Россети Центр и Поволжье, Ростелеком, РусГидро, Сбербанк, Северсталь, Сегежа, Система, Сургутнефтегаз, Татнефть, Таттелеком, ТМК, Фосагро, ЦМТ, Черкизово, Юнипро.

Правила простые:

• ежемесячный минимальный бюджет: 5 000 рублей, на него берется максимально возможное количество лотов;

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Индекс снова штурмует максимум

С начала года индекс прибавил уже 40%

Отсюда: t.me/igotosochi/857

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Дивиденды, новые облигации, курс рубля, невзятие 3200 и другие новости. Воскресный инвестиционный дайджест

Получил дивиденды от АФК Системы, пополнил портфель новыми облигациями, вывел 20% денег с крауда и рассказал в традиционном инвестдайджесте о самом важном, что, на мой взгляд, произошло за неделю.

Дивиденды

Кажется, что теперь точно всё на ближайшее время. АФК Система заплатила дивиденды, так что следующих ждать теперь долго. Дивидендный календарь пуст. С другой стороны, возможно, индекс Мосбиржи передохнёт наконец-то от безумного роста на протяжении нескольких месяцев подряд.

IMOEX 3200 отставить

Индекс подустал. Даже падение рубля не смогло помешать падению, но в глобальных масштабах это всего лишь короткий миг, который ни на что глобально не влияет. Посмотрите сами на этот безудержный рост. Дошло уже даже до того, что самые бессмысленные акции, которым место на дне Марианской впадины, будто зомби стали вставать из могил.

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Дивидендные акции банков РФ и финсектора

Приветствую всех котлетеров, туземунщиков и успешно богатеющих на дивидендах российских компаний.

Рассмотрим сегодня банки, которые стабильно платят дивиденды. Кстати, не так уж и много банков на бирже, так что даже можно весь финсектор посмотреть. Посмотрим динамику, увидим какие-то инсайты и просто поразмышляем, в какие банки стоит инвестировать.

Выводы вы можете сделать самостоятельно, достаточно просто изучить имеющуюся информацию. Прогнозный показатель по дивидендам в 2024 году — от УК ДЪ, не факт, что столько будет. Не факт, что вообще заплатят! Прошлая доходность не гарантирует доходность в будущем!

Также напоминаю, что ещё больше полезной информации у меня в телеграм-канале. Только там самая подробная информация про облигации, недвижимость и дивидендные акции, обязательно подписывайтесь!

Сбербанк

Самые крупный, да чего уж там, бессменный и единоличный лидер за всю историю высокие дивинедны платить стал не так уж и давно. До 2018 года доходность была более чем скромная и по обычным акциям, и по привилегированным. Сейчас платят одинаково что на те, что на другие.

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Дивидендные акции банков РФ и финсектора

Приветствую всех котлетеров, туземунщиков и успешно богатеющих на дивидендах российских компаний.

Рассмотрим сегодня банки, которые стабильно платят дивиденды. Кстати, не так уж и много банков на бирже, так что даже можно весь финсектор посмотреть. Посмотрим динамику, увидим какие-то инсайты и просто поразмышляем, в какие банки стоит инвестировать.

Выводы вы можете сделать самостоятельно, достаточно просто изучить имеющуюся информацию. Прогнозный показатель по дивидендам в 2024 году — от УК ДЪ, не факт, что столько будет. Не факт, что вообще заплатят! Прошлая доходность не гарантирует доходность в будущем!

Также напоминаю, что ещё больше полезной информации у меня в телеграм-канале. Только там самая подробная информация про облигации, недвижимость и дивидендные акции, обязательно подписывайтесь!

Сбербанк

Самые крупный, да чего уж там, бессменный и единоличный лидер за всю историю высокие дивинедны платить стал не так уж и давно. До 2018 года доходность была более чем скромная и по обычным акциям, и по привилегированным. Сейчас платят одинаково что на те, что на другие.

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Дивидендные акции банков РФ и финсектора

Приветствую всех котлетеров, туземунщиков и успешно богатеющих на дивидендах российских компаний.

Рассмотрим сегодня банки, которые стабильно платят дивиденды. Кстати, не так уж и много банков на бирже, так что даже можно весь финсектор посмотреть. Посмотрим динамику, увидим какие-то инсайты и просто поразмышляем, в какие банки стоит инвестировать.

Выводы вы можете сделать самостоятельно, достаточно просто изучить имеющуюся информацию. Прогнозный показатель по дивидендам в 2024 году — от УК ДЪ, не факт, что столько будет. Не факт, что вообще заплатят! Прошлая доходность не гарантирует доходность в будущем!

Также напоминаю, что ещё больше полезной информации у меня в телеграм-канале. Только там самая подробная информация про облигации, недвижимость и дивидендные акции, обязательно подписывайтесь!

Сбербанк

Самые крупный, да чего уж там, бессменный и единоличный лидер за всю историю высокие дивинедны платить стал не так уж и давно. До 2018 года доходность была более чем скромная и по обычным акциям, и по привилегированным. Сейчас платят одинаково что на те, что на другие.

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Свежие облигации: Новые Технологии на размещении

Считается, что всё, что связано с нефтью в России — это беспроигрышный вариант. Компания Новые Технологии тесно связана с оборудованием для добычи нефти, хотя сама никакую нефть, собственно, не добывает и не перерабатывает. В прошлом году компания вышла на рынок облигаций с дебютным выпуском, который инвесторы приняли позитивно, на очереди — второй.

Август начал радовать новыми выпусками. Вслед за ВСК (12,25%) и ФЭС-Агро (до 15%) пришли Новые Технологии, и также в ближайшее время будет Селектел (про него напишу позже, не пропустите, но там доходность сильно ниже будет). Было небольшое затишье в июле, но очевидно, что очередь за займами полностью никуда не исчезнет. Вновь посмотрим на НТ. С прошлого выпуска прошло уже 8 месяцев, что-то могло измениться. Купон был 13,5%, разместили тогда на 800 млн.

Объём выпуска — 1 млрд, доходность ожидается 13–13,5%, срок 5 лет, с офертой через 3 года, без амортизации. Купоны дважды в год. Рейтинг A- от АКРА (июнь 2023) и BBB+ от Эксперт РА (декабрь 2022).

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Свежие облигации: ФЭС-Агро на размещении

Всё наконец-то встало на свои места. Много новых выпусков облигаций, индекс Мосбиржи летит в космос, ФЭС-Агро надеется, что его перепутают с ФосАгро и закупятся надёжными облигациями.

Любой выпуск ВДО в 2023 году: выходит

Инвесторы: загоняют ценник на 103–113% верх

После ТГК-14 и Глобал Факторинг Нетворк доходность до 15% — просто глоток свежего воздуха для любителей облигаций с низким рейтингом. Низкий рейтинг = высокая доходность и высокие риски, никогда про это не забываем, как и про диверсификацию. С высоким рейтингом я буквально недавно писал про ВСК — очень надёжную компанию, входящую в группу Global Ports.

Скоро ждём также новые выпуски Селектел и Новые технологии, а также Совкомлизинг, не пропустите. А теперь к ФЭС-Агро. Что там, надёжность, апсайд или лучше держаться от него подальше?

Объём выпуска — 1 млрд, доходность ожидается 14,4–15%, срок 3 года, без оферты, без амортизации. Купоны четырежды в год. Рейтинг BB+ от Эксперт РА (март 2023).

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Свежие облигации: ВСК (Восточная Стивидорная Компания, Global Ports) на размещении

Вот и первые ростки новой ключевой ставки ЦБ всходят, а именно новые выпуски облигаций. ВСК — крайне серьёзный эмитент, входящий в группу Global Ports, с высоким рейтингом и отличной для эмитентов с таким рейтингом доходностью. Вот и посмотрим, что там внутри ВСК и всей Группы компаний.

Только что разместились облигации от ТГК-14 и Глобал Факторинг Нетворк (мои обзоры на них по ссылкам), рисков в которых значительно больше. ВСК со своим рейтингом Группы Global Ports AA ожидаемо уступает около 2% по доходности. Впрочем, 12% у AA — это не то же самое, что 14% у B+.

Кроме того, скоро ждём: ФЭС Агро (просто зверюга с 15%+), Лизинг Трейд, Селектел и Новые технологии. О них тоже обязательно напишу (не пропустите). Про Совкомлизинг с 10% писать скорее всего не буду, но если кому-то такая доходность ок, вариант шикарный.

 

Объём выпуска — 10 млрд, доходность ожидается 12–12,4%, срок 5 лет, без оферты (?), без амортизации. Купоны дважды в год. Рейтинг AA от Эксперт РА (май 2023) от референта Global Ports.

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Инвестиции в недвижимость: ЗПИФ Альфа Арендный поток 1 & 2. Обзор, сравнение с конкурентами от Сбера и ВТБ

Продолжаю смотреть на инвестиции в бумажную недвижимость, а именно ЗПИФ, торгуемые на Московской бирже. После того, как ПНК продали свои склады Сберу (пруф), инвесторы лишились одного из самых выгодных и доступных инструментов, но альтернативы есть, правда они уступают в доходности.

Недавно я уже смотрел на фонды от Сбера и ВТБ: Арендный Бизнес 7 (АБ7) и Рентный Доход (РД). По второму кварталу 2023 года доходность составила 9% у АБ7 и 9,3% у РД. Последние сравнение доходности этих двух фондов я писал здесь, ниже ещё к ним вернёмся.

 

У Альфа-Банка, а точнее у УК Альфа-Капитал есть 2 похожих на конкурентов фонда: Арендный поток 1 и Арендный поток 2 (АП1 и АП2). Они дороже, чем АБ7 и РД, которые торгуются около 100 000 рублей за пай. АП1 и АП2 стоят по СЧА около 300 000, но на бирже торгуются с приличным дисконтом в связи с низкой доходностью.

В чём идея вообще?

Идея простая — возможность заработать на получении дохода от ренты + на росте стоимости объектов.

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Свежие облигации: Глобал Факторинг Нетворк Рус на размещении

В декабре прошлого года и в марте этого года ГФН вышел на рынок биржевых облигаций, имея за спиной опыт в коммерческих, на 100 и 150 млн рублей соответственно. Те выпуски успешно разместились и дали нехилый апсайд (особенно дебютный). Ещё бы, у второго выпуска купон 16,5%, а у первого вообще 20%. Пришло время третьего, но доходность ещё ниже, купон обещают 14,5–15%.

С таким купоном и с новой ставкой ЦБ 8,5% ждать сильного апсайда не стоит. Но вдруг у компании сильные финансовые показатели и даже 14,5–15% — это хорошие новости? Одновременно с ГФН проходит также размещение выпуска ТГК-14, про него я писал ранее. Доходность обещают похожую.

 

Объём выпуска — 150 млн, доходность ожидается 14,5–15%, срок 4 года, без оферты, с амортизацией. Купоны ежемесячно. Рейтинг B+ от Эксперт РА (май 2023).

Глобал Факторинг Нетворк Рус — компания, которая предоставляет услуги электронного регрессного факторинга региональным производственным и торговым компаниям из сегмента МСБ преимущественно на территориях Центрального, Уральского и Приволжского ФО. Тикер: 🧮💵 Сайт: https://www.factoring-network.ru

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Не айс. Делюсь опытом инвестиций в краудлендинг Jetlend

В сентябре прошлого года решил попробовать новый для себя инвестиционный инструмент — краудлендинг. Выбор пал на Джетленд, который, собственно, номер 2 в краудлендинге после Потока. Если совсем грубо, то это займы МСБ от частных инвесторов, для МСБ это аналог кредитов или облигаций, но дешевле. Показывает доходность 35%, но… на самом деле нет.

 

Планировал потестировать этот инструмент, последить за доходностью и определиться, стоит в него дальше инвестировать или нет. Пополнял его с сентября по декабрь 2022 года, суммарно пополнил на 35 000 рублей, что для тестирования, считаю, хватит, поскольку диверсификация по активам получилась достаточная.

Достаточно натестировался. Что сейчас показывает Джетленд?

• Пополнения: 35 000 рублей
• Баланс: 39 167 рублей
• Прибыль: 4 873 рубля (с учётом +590 рублей бонусов, то есть, без них скромнее — 4 283 рубля)

Реальный плюс (баланс — пополнения): 4 167 — 590 = 3 577 рублей

Доходность (на экране): 35,17% (ШТОООО????)

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Свежие облигации: ТГК-14 на размещении

Безумству храбрых поём мы песню. Пока все ждут повышения ключевой ставки ЦБ, ТГК-14 пытается заскочить в последний вагон уходящего поезда с купоном, равным номеру ТГК. В апреле этого года был первый выпуск, теперь выходит новый, условия ожидаются не менее интересные, даже несмотря на грядущее повышение ставки Эльвирой Сахипзадовной.

Поскольку рынок облигаций замер, появление этого выпуска однозначно интересно. Посмотрим повнимательнее, кто такие, чем занимаются в ТГК-14 (она же Территориальная Генерирующая Компания №14).

 

Объём выпуска — 1 млрд, доходность ожидается 14,2–14,75% (купон по прошлому выпуску был 14%), срок 4 года, без оферты, без амортизации. Купоны четырежды в год. Рейтинг BBB+ от Эксперт РА (апрель 2023).

ТГК-14 — региональная энергетическая компания, осуществляющая производство электрической и тепловой энергии, а также распределение тепла в Республике Бурятия и в Забайкальском крае. Компании принадлежит 7 ТЭЦ и 2 энергетических комплекса с установленной электрической мощностью 650 МВт и установленной тепловой мощностью 3 125 Гкал/ч. Тикер: 🔋🥵 Сайт: https://www.tgk-14.com

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Святой рандом июля. BANEP (акции Башнефть-п)

Продолжаю второй сезон святого рандома с дивидендными акциями. Каждый месяц я выбираю одну рандомную акцию из заранее составленного списка. Ну как я, делает это святой рандом, он же генератор случайных чисел. Я её потом просто покупаю. Почему? Да потому что какой смысл ручками выбирать акции, если рынок ведет себя непредсказуемо ¯\_(ツ)_/¯

 

Список для рандома на второй сезон (2023 год) составлен из очищенного от расписок и некоторых акций IRDIVTR — индекса дивидендных акций РФ, к которому добавлены ещё несколько компаний. Всего 32 компании.

Итак, список такой: Алроса, Башнефть, Газпром, Газпром Нефть, ИнтерРАО, Лукойл, Магнит, ММК, Мосбиржа, МТС, НКНХ, НЛМК, НМТП, Новатэк, Норникель, ОГК-2, Полюс золото, Роснефть, Россети Центр и Поволжье, Ростелеком, РусГидро, Сбербанк, Северсталь, Сегежа, Система, Сургутнефтегаз, Татнефть, Таттелеком, ТМК, Фосагро, ЦМТ, Черкизово, Юнипро.

Правила простые:

• ежемесячный минимальный бюджет: 5 000 рублей, на него берется максимально возможное количество лотов;

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Свежие облигации: ЭР-Телеком на размещении

В ожидании повышения ключевой ставки ЦБ покупка нового выпуска облигаций на размещении — решение спорное. Есть риски (как и у всех облигаций), что они подешевеют, и тогда можно будет купить их выгоднее. Но мимо выпуска ЭР-Телеком не могу пройти.

В сентябре 2022 года я писал про их прошлый выпуск. С тех пор один из выпусков погашен, а через 3 месяца нужно гасить ещё один, вместе с новым их останется 3. Прошлый выпуск на 9 ярдов инвесторам очень понравился, так что доходность по нему снизилась, вероятно, что и по новому тоже будет апсайд, несмотря ни на какие значения ключевой ставки. Только вот есть вероятность, что купон по новому выпуску будет сильно ниже (у прошлого — 12,3%), и новый разместят под купон ниже 12%. Об этом косвенно свидетельствует сильный апсайд прошлого выпуска, который уронил эффективную доходность до 10%.

В общем, про ЭР-Телеком не могу не написать. Да и прошлый разбор был уже довольно давно про Электрорешения. Спойлер: он был поинтереснее. А когда будет что-то новое, неизвестно. Медси — скучно, Урожай — не успели, про РЖД с 8,7% лучше вообще не вспоминать.

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Мосбиржа: + 3 млн инвесторов за полгода 2023. Доля физиков в объёмах на рынке акций снижается, а рубль падает

Мосбиржа поделилась итогами шестого месяца 2023 года, а также пересчитала своих клиентов и рассказала, что они покупали активнее всего. Посмотрим итоги июня и оценим народный портфель июньского инвестора. Сама Мосбиржа сравнивает показатели с прошлым годом, а я сравню июнь с маем, так проще оценить динамику. Если сравнивать с июнем прошлого года, то рост составил 32,4%

 

Число физических лиц, имеющих брокерские счета на Московской бирже, по итогам июня 2023 года составило 25,95 млн (+388 тыс. человек за июнь 2023 года); ими открыто 43,95 млн счетов (+610 тыс. счетов за июнь), а всего за полгода пришли 3 млн человек. Количество частных клиентов, совершавших сделки на Московской бирже, в июне составило 2,9 млн человек (2,8 млн в мае). То есть, в июне было 11,75% (10,95% в мае) активных инвесторов. Рост замедлился, но активных инвесторов стало больше.

Доля частных инвесторов в торгах на фондовом рынке стала снижаться, впервые за долгое время став ниже 80% — в июне доля стала 76% (80,8% в мае), что говорит о том, что юрлица стали чуть активнее. Доля физлиц в объёме торгов облигациями – 34%, на спот-рынке валюты – 18,2%, на срочном рынке – 61%.

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Как я в DPO CarMoney поучаствовал

В понедельник акции CARM появились на МосБирже, тут ничего удивительного. Пацан сказал — пацан сделал. Только вот до конца так и не понял я, почему они в первые часы улетели выше заявленных цен на 3,32, а также не срабатывали заявки.

Напоминаю, что они объявляли: «Акции будут предлагаться с поэтапным, заранее установленным увеличением цены и объёма каждого транша. Всего будет размещена 21 заявка в широком ценовом диапазоне с начальной ценой 2,37 рублей за акцию и конечной – 3,16 рублей за акцию».

Короче говоря, уважаемые котлетеры и туземунщики, 2,37 не видел никто, нижняя цена была 3,15. Верхняя — 3,32. А у меня было желание брать ниже трёх рублей. Почему? В Открытии оценили компанию в 5,3 млрд рублей (2,8 рубля за акцию), оценка Солида такая же. Кто я такой, чтобы с ними спорить, у меня подобной квалификации нет. Кроме того, рассматривал покупку как новый опыт, считаю, что вполне его получил.

Тем временем на DPO. Не у всех заявки не срабатывали, но лично у меня и у нескольких подписчиков канала — так точно.

Авто-репост. Читать в блоге >>>

CarMoney вернулись с параметрами директ листинга

Общий объём предложенных акций будет эквивалентен 600 млн рублей, что составит порядка 10% от текущего капитала. Акции будут предлагаться с поэтапным, заранее установленным увеличением цены и объёма каждого транша. Всего будет размещена 21 заявка в широком ценовом диапазоне с начальной ценой 2,37 рублей за акцию и конечной – 3,16 рублей за акцию. Если бы равными долями, то средняя была бы 2,765 рублей за акцию. Но поэтапное повышение, скорее всего, средняя посчитана как 3 рубля (200 млн акций). Лотность не сообщается, думаю, что будет либо 100 (более вероятно), либо 1000 (менее вероятно) штук в лоте. Хотя в приложении Альфы пока что указан цена 2,34 и 1 лот = 1 шт. Но это ничего не значит.

 

🧮 При оценке компании в 5,3 млрд они себя оценивают в 6 млрд. Ну, это нормально. Наверное.

При учёте довольно скромного объёма полагаю, что продадут все акции. Например, на IPO Genetico предложила инвесторам на первичном размещении 10 млн акций (12% от капитала компании) по 17,88 за штуку и привлекла 178,8 млн, а её рыночная капитализация в день размещения составила ₽1,48 млрд.

Авто-репост. Читать в блоге >>>