Ноябрь, как ему и подобает, ознаменовался масштабными распродажами, а я продолжал покупать акции в свой портфель. Посмотрел, как идут успехи с приведением его к целевым значениям. В целом, уже без явных перекосов, всё довольно ровно. Его размер составляет 1,578 млн рублей. 

Предыдущий срез был 17 ноября.

Акции занимают 31,3% от всего портфеля (актуальный отчёт). Если взять только биржевой (без депозитов), это 40,4%. Целевая доля акций в биржевом портфеле 40%, немного выше плана. Баланс соблюдается.

Изменения в портфеле акций во второй половине ноября такие:

• Новатэк — 35 акций
• Алроса — 300 акций
• Сбербанк — 80 акций

Потратил на акции около 64 тысяч рублей. Все покупки второй половины ноября тут. Кроме акций я покупаю облигации и паи фондов. 

По плану у меня была покупка акций, которые сильнее отставали от целевых долей: Новатэк и Алроса. Также в планах были РТ и ГПН, но Сбер падал так низко, что дальше всё как в тумане, и купил, в общем, Сбер. А волатильность ноябрьская разрулила ситуацию так, что в красной зоне на сегодняшний день нет ни одной акции.

1 декабря, значит пора наряжать ёлку и подводить итоги ноября. Ежемесячно я пишу отчёт о том, что произошло с моими инвестициями. Напоминаю: я начал копить на квартиру в Сочи в июле 2021. 41 месяц позади. Погнали!

Очень важное объявление: подписывайтесь на мой телеграм-канал. В нём уже 13 тысяч подписчиков, а будет ещё больше!

Инвестиции

Было на 1 ноября 4 680 511₽:

• Депозит: 1 120 871₽
• Биржевой: 3 559 640₽

Спускался в подвал за валенками и в валенке обнаружил 238 000 рублей, которые я решил проинвестировать. Само собой, купоны и дивиденды тоже реинвестировал. Покупал только хорошее, ничего плохого не покупал. 

Облигации: ОФЗ 26243, Симпл 1Р1, Рольф 1Р5, Томск, Новотранс 1Р5, Евротранс 1Р5, Симпл 1Р1, Русгидро 2Р1, Селиград GOLD-03

Акции: Сбербанк, Алроса, Новатэк, Роснефть, Совкомбанк, Лукойл, Сбербанк, НЛМК, Ростелеком, Яндекс, Татнефть-п

Подробнее про покупки, чего сколько: тут (часть 1) и тут (часть 2).

Результат вышел положительным (даже удивительно). И месяц в плюсе, и портфель в плюсе.

На небе только и разговоров, что про девальвацию рубля. Ой, нет, ещё о грядущем повышении ключевой ставки и недоступности ипотеки. Если у вас есть идея, как взбодрить экономику ещё сильнее, напишите Эльвире Сахипзадовне в директ. Наливаем кофе, читаем про биткоин, недвижку, акции, облигации и другие финансовые свистелки в субботнем дайджесте.

Это традиционный еженедельный дайджест, который выходит в моём телеграм-канале, на который приглашаю обязательно подписаться, чтобы ничего не пропускать, там много интересного.

Крах рубля

Доллар продолжает взлёт! Изменение: 104,34 → 107,62 руб. за доллар (курс ЦБ 102,57 → 107,74). Юань 14,07 → 14,50 (ЦБ 13,94 → 14,72). Долларовая ракета взлетала даже выше 110. Ну что, живём теперь в новой реальности?

В ЦБ говорят, что резкое ослабление рубля — разовая акция, вызванная новыми санкциями и паникой. Но мы-то знаем, что никакая она не разовая.

Заканчивается ноябрь, а вместе с ним и бюджет, который был выделен на инвестиции. Рынок пикирует вниз, всё сыпется не слабее, чем снег с небес. Я продолжаю инвестировать по своему плану. Кроме 238 000 дополнительных пополнений не было, только купоны. 

Про покупки первой половины ноября можно почитать тут. Ну а во второй половине ноября я покупал только всё хорошее и не покупал ничего плохого — плохое не берём, потому что плохое опасно.

Напомню, что мой базовый план предполагал пополнение на 1,2 млн в этом году на ИИС и БС без учёта вычета. На данный момент это 2 162 000 за 11 месяцев. Базовый план выполнен. План максимум — 2,4 млн до конца года. Для этого нужно ещё одно пополнение на 238 000 рублей в декабре.

По составу портфеля у меня есть план, и я его придерживаюсь:

• Лукойл, Новатэк, Совкомбанк, Роснефть и Сбер — по 10% портфеля акций (по 4% от биржевого портфеля).
• Татнефть, Северсталь, Магнит, Газпром нефть и Яндекс — по 5% портфеля акций (по 2% от биржевого портфеля).

Мой портфель в ноябре превысил 5 млн рублей. Отметка в 4 млн была в июне. Несмотря на негативную конъюнктуру рынка, благодаря бодрому пополнению, очередной рубеж преодолён. Взрывного роста пока нет, а будет?

Не зря говорят, что первый миллион самый сложный. 

• Ещё не в полную силу работает сложный процент. 
• Психологически не сразу осознаёшь, что бывают просадки, нервничаешь и можешь принимать ошибочные решения. 
• Привычка вырабатывается не у всех и не сразу. 
• При благоприятных обстоятельствах доходы должны расти, а с ними и пополнения.

Я посмотрел, сколько времени потребовалось на каждый из пяти миллионов рублей. Все они зафиксированы у меня в канале, где я публикую отчёты о результатах первого числа каждого месяца. Идёт сорок первый месяц.

Миллион 1 — 10 месяцев (16 в уме)

• июль 2021 — апрель 2022

Я начал в июле 2021 года, взяв за точку отсчёта 360 000 рублей (оно идёт как пополнение в июле). Если бы я начал с нуля, то месяцев было бы около 16 (в месяц пополнения были бы по 60 000). В плюс портфель в этот период так и не вышел, но первый миллион накопился. И я продолжил.

Пока рубль получал на орехи, доллар резво преодолел сотку. Биткоин вдавил педаль газа в пол, но пока не добрался до $100k долларов. Акции и облигации приуныли, зато инфляция продолжает ралли, при этом случилось страшное — рекордно подорожали за неделю огурцы. Го читать дайджест, друзья!

Это традиционный еженедельный дайджест, который выходит в моём телеграм-канале, на который приглашаю обязательно подписаться, чтобы ничего не пропускать, там много интересного.

Доллар взял сотку

Доллар снова вырос! Изменение: 99,99 → 104,34 руб. за доллар (курс ЦБ 99,99 → 102,57). Юань 13,69 → 14,07 (ЦБ 13,79 → 13,94). Китайчик тоже не отстаёт. Бу, рубль, страшно?

Несмотря на рост цен на нефть, рубль получил на орехи по геополитическим и инфляционным причинам. Экспорт из-за санкций снижается, но импорт растёт, создавая дисбаланс.

Мой портфель, который я формирую уже более трёх лет, перешагнул отметку в 5 млн рублей. Посчитал, какой пассивный доход он генерирует. Другими словами — фантазирую, какой выходит кэшфлоу за год и в среднем за месяц.

В ноябре я пополнял портфель на 238 000 рублей, именно по столько нужно пополнять до конца года, чтобы за 2024 год пополнить на 2,4 млн. Портфель перешагнул через отметку в 5 млн, даже чуть больше, но волатильность такая, что сложно сказать, сколько будет на конец месяца. 

У меня есть в составном портфеле депозит, облигации, бумажная недвижимость и акции, ещё у меня есть телеграм-канал, залетайте. С небольшим округлением в меньшую сторону посчитал, что получается. 

Более точная стоимость портфеля будет 1 декабря, а вот тут данные от 1 ноября.

1. Депозит

Сейчас депозит около 1,12 млн, за 7 месяцев он даст около 70 000, налогом облагаться не будет, доход слишком маленький. Вклад под 10% (12% с капитализацией) от июня 2022 года на 3 года, как раз полгода завершится срок. В июне 2025 переложу, предположительно, под 15%. Итого будет 150 000.

Продолжаю третий сезон святого рандома с покупкой российских акций. Каждый месяц я выбираю одну рандомную акцию из индекса Мосбиржи. Ну как я, делает это святой рандом, он же генератор случайных чисел. Я её потом просто покупаю. Почему? Да потому что какой смысл ручками выбирать акции, если рынок ведет себя непредсказуемо ¯\_(ツ)_/¯

Список для рандома на третий сезон повторяет индекс Московской биржи IMOEX: Алроса, Астра, Аэрофлот, БСП, ВК, ВТБ, Газпром, Глобалтранс, Европлан, Икс 5, Интер РАО, Лукойл, Магнит, Мечел, МКБ, ММК, Мосбиржа, Мосэнерго, МТС, НЛМК, Новатэк, Норникель, Озон, ПИК, Позитив, Полюс, Роснефть, Россети, Ростелеком, РусАгро, Русал, РусГидро, Самолёт, Сбер, Северсталь, Селигдар, Система, Совкомфлот, СНГ, Татнефть, Т-Банк, Транснефть, ФосАгро, Эн+, Юнипро, Яндекс. С учётом повторов обычных и префов всего 49 акций. 

Правила простые:

• ежемесячный минимальный бюджет: 5 000 рублей, на него берется максимально возможное количество лотов;
• если лот дороже 5000, то беру 1 лот;

Ноябрь начался довольно позитивно для акций, от падения рынок перешёл к росту, ещё и слабеющий рубль помогал. Я продолжаю покупать акции в свой портфель. Посмотрел, как идут успехи с приведением его к целевым значениям. Портфель уже приобрёл правильные очертания. Его размер составляет 1,607 млн рублей. 

Предыдущий срез был 3 ноября.

Акции занимают 31,3% от всего портфеля (актуальный отчёт будет 1 декабря, не пропустите). Если взять только биржевой (без депозитов), это 40%. Целевая доля акций в биржевом портфеле как раз 40%. Теперь нужно стараться соблюдать баланс.

Изменения в портфеле акций в первой половине ноября такие:

• Роснефть — 10 акций
• Совкомбанк — 500 акций
• Лукойл — 1 акция
• Сбербанк — 40 акций
• НЛМК — 130 акций
• Ростелеком — 250 акций
• Яндекс — 5 акций
• Татнефть-п — 30 акций

Потратил на акции около 98 тысяч рублей. Все покупки первой половины ноября тут. Кроме акций я покупаю облигации и паи фондов. 

По плану у меня была покупка акций, которые сильнее отставали от целевых долей: Татнефть, Яндекс, НЛМК и РТ. Также купил Роснефть, Лукойл, Сбер и Совкомбанк, которые также оказались в списке отстающих. Вследствие высокой волатильности по итогу не все они сохранили позиции в зелёной зоне. Но и в красной только один Новатэк.

Случилось то, к чему мы все готовились — доллар стал стоить 100 рублей без десятых долей копейки. А будет стоить ещё дороже, так что тоже начинаем к этому готовиться. Недвижимость не дешевеет, несмотря на ипотеки под 28%. Биткоин летит на 100к, акции никуда не летят, но могли бы. Бодритесь и заскакивайте в свежий дайджест.

Это традиционный еженедельный дайджест, который выходит в моём телеграм-канале, на который приглашаю обязательно подписаться, чтобы ничего не пропускать, там много интересного.

Доллар 99,99

Доллар снова вырос! Изменение: 97,59 → 99,997 руб. за доллар (курс ЦБ 97,83 → 99,99). Вот и дождались сотки! Юань 13,57 → 13,69 (ЦБ 13,59 → 13,79). 

Нефть дешевеет, так что самое время компенсировать снижение доходов от экспорта углеводородов. Да и в принципе долго рубль крепким держался, достаточно.